Khi Bitcoin đạt mức cao mới, vị thế của tiền điện tử trong hệ thống tài chính toàn cầu ngày càng quan trọng, và vấn đề quản lý của nó cũng đang nhận được sự chú ý cao từ các chính phủ và tổ chức quốc tế. Theo dữ liệu của bitsCrunch, chỉ riêng trên mạng Ethereum và Polygon đã phát hiện 154 ví liên quan đến hoạt động tội phạm nghiêm trọng, phân tích xuyên chuỗi thậm chí đã xác định 633 địa chỉ bị trừng phạt, những dữ liệu này làm nổi bật rủi ro tiềm ẩn của tiền điện tử trong các hoạt động tài chính bất hợp pháp.

Trừng phạt crypto là gì?

Trừng phạt như một công cụ quản lý quan trọng, thường thể hiện ở việc cấm hoặc hạn chế các giao dịch thương mại và tài chính với các quốc gia, thực thể hoặc cá nhân cụ thể. Các biện pháp này không chỉ bao gồm việc đóng băng tài sản và hạn chế giao dịch, mà còn mở rộng đến các lệnh cấm du lịch và kiểm soát thương mại. Hệ thống trừng phạt có thể được chia thành trừng phạt cấp một và cấp hai, trong đó cấp một yêu cầu tất cả các chủ thể trong nước phải tuân thủ, còn cấp hai nhằm ngăn chặn các bên thứ ba giao dịch với đối tượng bị trừng phạt.

Tháng 11/2023, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) của Bộ Ngân khố Hoa Kỳ đã áp đặt trừng phạt đối với công dân Nga Ekaterina Zhdanova vì đã cung cấp dịch vụ rửa tiền crypto cho các nhóm tinh hoa Nga và nhóm tống tiền. Tháng 10 cùng năm, OFAC đã thực hiện các biện pháp trừng phạt đối với các tổ chức dịch vụ tài chính liên quan đến Hamas. Tháng 6, ba quốc gia Mỹ, Nhật Bản và Hàn Quốc đã phối hợp trừng phạt nhóm hacker Triều Tiên Kimsuky để chống lại các hoạt động gián điệp mạng và hỗ trợ chương trình vũ khí hạt nhân.

Vụ Tornado Cash trở thành một điểm then chốt trong lịch sử quản lý tiền điện tử. Dịch vụ token hỗn hợp này đã xử lý hơn 7 tỷ đô la giao dịch crypto kể từ khi hoạt động vào năm 2019, với một phần đáng kể liên quan đến hoạt động rửa tiền. Tháng 8/2022, OFAC đã áp đặt trừng phạt, nhưng gần đây, tòa án phúc thẩm tuần hoàn thứ năm của Hoa Kỳ cho rằng do hợp đồng thông minh không thay đổi không phù hợp với khái niệm "tài sản" của OFAC nên không thuộc phạm vi trừng phạt. Tuy nhiên, năm ngoái, công tố viên liên bang New York đã buộc tội hai nhà sáng lập Tornado Cash, Roman Semenov và Roman Storm, về tội rửa tiền và vi phạm lệnh trừng phạt.

Trong môi trường quản lý quốc tế phức tạp hiện nay, những người tham gia ngành crypto cần đặc biệt cảnh giác. Mặc dù một số trường hợp có thể tạm thời nằm ngoài sự quản lý, nhưng bất kỳ giao dịch nào liên quan đến đối tượng bị trừng phạt đều có thể phải chịu các hình phạt nghiêm khắc. Các cơ quan quản lý chính, bao gồm OFAC của Hoa Kỳ, OSFI của Canada, Liên minh Châu Âu, Bộ Tài chính Anh và Liên Hợp Quốc, đều đang liên tục hoàn thiện hệ thống quản lý trừng phạt của mình.

Nhìn chung, các ví tiền điện tử đã áp dụng các chiến lược chuyển tiền khác nhau, một số thiên về chuyển khoản lớn, một số có xu hướng chuyển khoản nhỏ thường xuyên, một số khác chủ yếu hoạt động thông qua ví quản lý. Mô hình hành vi khác biệt này có giá trị tham khảo quan trọng để hiểu và giám sát các hành vi né tránh các biện pháp trừng phạt.

Nguồn dữ liệu: bitsCrunch.com

Từ dữ liệu của các ví nhận tiền bị trừng phạt cho thấy, khi cấp độ tăng lên, số lượng ví nhận tiền có xu hướng tăng rõ rệt, đạt đỉnh ở cấp độ 5 với khoảng 45,3k ví, sau đó bắt đầu giảm dần. Dữ liệu cho thấy chỉ có SDN ở cấp độ 1 và 2 mới sử dụng hợp đồng thông minh phi tập trung, lần lượt là 2 và 9 hợp đồng. Từ đó có thể thấy, các ví liên quan đến trừng phạt có xu hướng sử dụng các phương thức chuyển tiền truyền thống và ổn định hơn, như ví quản lý, cuối cùng có thể nhằm mục đích rút tiền hoặc chuyển đổi.

Mô hình dòng tiền này phản ánh tính phức tạp của việc chuyển tiền trong các giao dịch blockchain, cũng như những thách thức trong việc truy vết và giám sát các dòng tiền này. Đặc biệt là trong quá trình chuyển tiền qua nhiều cấp độ, việc truy vết nguồn gốc tiền trở nên càng khó khăn hơn, điều này cũng làm nổi bật tầm quan trọng của việc tăng cường giám sát và minh bạch blockchain.

Phân tích rửa tiền NFT

Dựa trên dữ liệu của bitsCrunch, chúng tôi đã phân tích sâu về hành vi đầu tư của các ví bị trừng phạt trong thị trường NFT. Các ví bị trừng phạt đã đầu tư vào tổng cộng 2400 bộ sưu tập NFT, với tổng giao dịch khoảng 70.000 đô la. Tuy nhiên, lên đến 88% đầu tư liên quan đến các NFT gian lận. Những bộ sưu tập lừa đảo này thường có độ tin cậy thấp trên thị trường và thường được sử dụng như một phương tiện để làm rối nguồn tiền.

Nguồn dữ liệu: bitsCrunch.com

Các ví liên quan đến trừng phạt có khối lượng và số lượng giao dịch còn rộng hơn nữa. Theo dữ liệu của bitsCrunch, giao dịch liên quan đến 99,8 nghìn bộ sưu tập với 337 triệu NFT, tổng khối lượng giao dịch lên tới 79 tỷ đô la. Trong đó, 58% giao dịch được xác định là "giao dịch rửa tiền", thị trường NFT đang được sử dụng như một công cụ quan trọng để rửa tiền bị trừng phạt.

Nguồn dữ liệu: bitsCrunch.com

Làm thế nào để giảm thiểu rủi ro?

Xác định vị trí địa lý và sàng lọc người dùng

Trong môi trường quản lý tài chính toàn cầu ngày càng phức tạp, việc xác định vị trí địa lý chính xác và sàng lọc người dùng đã trở thành chiến lược then chốt để các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử giảm thiểu rủi ro.

Khi các chính phủ trên thế giới tăng cường giám sát tiền điện tử, các sàn giao dịch tiền điện tử buộc phải áp dụng các biện pháp chủ động để đảm bảo nền tảng không bị sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp vi phạm các biện pháp trừng phạt quốc tế. Đây không chỉ là yêu cầu tuân thủ pháp luật, mà còn là biện pháp quan trọng để duy trì uy tín của nền tảng và an toàn hệ thống tài chính.

Giải pháp tuân thủ trừng phạt hiệu quả cần có phương pháp quản lý rủi ro đa tầng. Nhiệm vụ hàng đầu là thiết lập cơ chế xác minh danh tính người dùng và vị trí địa lý toàn diện. Thông qua việc triển khai công nghệ định vị IP và chặn địa chỉ tiên tiến, các nền tảng giao dịch có thể nhận dạng và chặn người dùng và giao dịch từ các khu vực pháp lý bị trừng phạt một cách kịp thời.

Sàng lọc trừng phạt trên chuỗi

Sàng lọc trừng phạt là một khâu then chốt khác. Thông qua các biện pháp kỹ thuật như phân tích blockchain, các cơ quan quản lý có thể xác định hiệu quả các địa chỉ可疑. Một khi một địa chỉ được đưa vào danh sách đen, các bên tham gia cần phải ngắt kết nối giao dịch với địa chỉ đó. Đồng thời, để ứng phó với tình hình rủi ro không ngừng thay đổi, phạm vi danh sách đen cũng đang được điều chỉnh động.

Chúng ta cũng có thể thiết lập một hệ thống sàng lọc toàn diện dựa trên nhiều danh sách trừng phạt và danh sách giám sát nhân vật chính trị quốc tế, bao gồm danh sách từ các cơ quan uy tín như Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài của Bộ Tài chính Hoa Kỳ (OFAC), Liên minh Châu Âu và Bộ Tài chính Anh. Các bước sàng lọc này nên được thực hiện lại với người dùng hiện tại trong mỗi giao dịch. Thông qua việc phân tích các bản ghi giao dịch và địa chỉ liên quan trong blockchain để nhận dạng các mẫu giao dịch đáng ngờ, bao gồm các địa chỉ trộn tiền, các địa chỉ liên quan đến phần mềm tống tiền và các mạng lưới tội phạm đã biết.

Kết luận

Tính phức tạp của hệ sinh thái tiền điện tử mang lại thách thức to lớn cho các cơ quan quản lý. Tiền có thể nhanh chóng lưu chuyển qua hàng trăm ví và hợp đồng, các phương pháp truy vết truyền thống không còn phù hợp nữa. Nhìn về phía trước năm 2025, hệ sinh thái tiền điện tử cũng sẽ phát triển theo hướng chuyên nghiệp hóa hơn. Các thành viên thị trường có thể tận dụng các công cụ phân tích trên chuỗi tiên tiến, chú trọng tính tuân thủ, tăng cường năng lực quản lý rủi ro. Điều này không chỉ bao gồm việc thực hiện các biện pháp KYC và chống rửa tiền hiệu quả, mà còn phải theo dõi sát sao các danh sách trừng phạt toàn cầu, và tiến hành sàng lọc kỹ lưỡng vị trí địa lý và lịch sử giao dịch của khách hàng. Chỉ như vậy mới có thể giảm thiểu tối đa rủi ro bị phạt nặng do vi phạm các quy định trừng phạt.

Nhìn chung, tranh cãi về trừng phạt tiền điện tử vẫn sẽ tiếp tục, cuộc đấu tranh giữa các cơ quan quản lý và ngành công nghiệp cũng sẽ không kết thúc. Tin rằng thông qua việc không ngừng hoàn thiện thực tiễn pháp luật, cùng với sự sáng tạo của chính ngành, cuối cùng sẽ tìm ra con đường phát triển bền vững.