Cộng đồng crypto Đài Loan hôm nay (11) bỗng nhiên sôi nổi về việc "rút tiền bị chặn", các nhóm cộng đồng và nhóm line lan truyền nhiều bài đăng cho rằng nhiều sàn giao dịch trong nước tạm dừng chức năng rút tiền, gây lo lắng cho người dùng. Cho đến nay, các nền tảng chưa phát hành tuyên bố chính thức, nhưng việc nâng cấp kiểm soát rủi ro của ngân hàng và tăng chi phí tuân thủ pháp luật đang thu hẹp không gian sử dụng crypto của người dân, đẩy tâm lý thị trường vào trạng thái áp lực cao, thậm chí còn tuyên truyền từ chối sử dụng sàn giao dịch Đài Loan có KYC, tạo nên một vòng luẩn quẩn tiêu cực.
Ngân hàng kiểm soát rủi ro và nén kênh đồng Đài Loan
Theo báo cáo của độc giả BlockTempo trong ba tháng qua, ngân hàng đã liệt các khoản chuyển khoản và rút tiền liên quan đến crypto vào danh mục hành vi rủi ro cao, nhà đầu tư thường xuyên phàn nàn về việc chuyển khoản bị từ chối, thậm chí tài khoản bị đánh dấu cảnh báo, Ủy ban giám sát tài chính cũng đã cấm mua tiền bằng thẻ tín dụng, giao dịch OTC ngầm lại có nguy cơ vi phạm pháp luật, kênh nạp rút tiền Đài Loan ngày càng thu hẹp; muốn rút tiền thường gặp phải "chậm trễ kiểm tra". Một số người dùng chuyển sang chuyển ngoại tệ đến Kraken, Coinbase, sau đó sử dụng stablecoin hoặc thu nhập nước ngoài miễn thuế về Đài Loan, nhưng chênh lệch tỷ giá, phí giao dịch và giám sát nước ngoài vẫn là một rào cản.
Tin đồn vùng xám và sự thật?
Mặc dù một số thông tin được chuyển đến BlockTempo cho biết, gần đây (11) việc rút tiền tại các sàn giao dịch tuân thủ quy định ở Đài Loan đã bị chậm trễ, nhưng hiện tại vẫn chưa có bằng chứng cho thấy tất cả các sàn giao dịch chính thống đã đóng băng việc rút tiền hoàn toàn, độc giả cho biết, dịch vụ khách hàng thường trả lời là do ngân hàng kiểm tra hoặc blockchain bị tắc nghẽn. Liệu đây có phải là việc VASP thu hẹp còn 8 sàn giao dịch gần đây, sau đó Ủy ban giám sát tài chính lại tăng cường kiểm soát dòng tiền để loại bỏ danh sách thêm nữa hay không, hiện tại vẫn chưa có thông tin nào.
Nhưng sự thiếu minh bạch và khoảng trống giám sát đã để lại chỗ cho tin đồn phát triển, chỉ cần thông tin chính thức không đầy đủ, người dùng sẽ tự nhiên lo ngại về tình huống xấu nhất, từ đó chuyển sang các kênh rút tiền không hợp pháp hoặc vùng xám, tạo thành một vòng luẩn quẩn tiêu cực.
Chuyên gia kêu gọi người dùng và cơ quan giám sát phải
Các chuyên gia cảnh báo, trong lúc lo ngại về việc thiếu vốn lưu động, nhà đầu tư và người dùng phải cẩn thận để ý xem có kẻ xấu nào nhân cơ hội tin đồn rút tiền của các sàn giao dịch tuân thủ quy định để phát tán các kênh rút tiền bất hợp pháp, như các nhà buôn OTC chưa đăng ký, có thể liên quan đến một số vấn đề pháp lý, để tránh vi phạm luật chống rửa tiền và các quy định liên quan. Về nguyên tắc, tại Đài Loan cần ưu tiên sử dụng các sàn giao dịch như MaiCoin MAX hoặc BitoPro đã có tuyên bố chống rửa tiền của Ủy ban giám sát tài chính, định kỳ công bố bằng chứng dự phòng, và tiếp tục theo dõi thông báo.
Nhưng thực tế các sàn giao dịch tuân thủ quy định tại Đài Loan đã không phải lần đầu tiên xuất hiện tình trạng kiểm soát rút tiền, để tránh để người dân chạy vào các lĩnh vực phi pháp và xám, Ủy ban giám sát tài chính và các cơ quan liên quan nên kịp thời khảo sát dư luận, hiểu rõ tình hình sử dụng thực tế của tiền điện tử trong dân gian tại Đài Loan, để tránh tình trạng "toàn Đài Loan đang vi phạm pháp luật, giao dịch OTC ngoài sàn phát triển mạnh" - điều thực sự khó kiểm soát và không phù hợp với tình hình thực tế.
Để chấm dứt "nỗi hoảng loạn rút tiền", điều then chốt là giám sát và thông tin minh bạch, tăng cường trao đổi với sàn giao dịch và cộng đồng dân gian, nếu Ủy ban giám sát tài chính có thể nhanh chóng hiểu rõ tình hình thực tế, đưa ra hướng dẫn hợp tác ngân hàng rõ ràng, các sàn giao dịch đồng thời tăng cường an ninh thông tin và công bố dự phòng, thì niềm tin của người dùng và thị trường mới có cơ hội ổn định trở lại, nếu không khi người dân bắt đầu quảng bá sử dụng các nền tảng xám, thì giám sát có thể chỉ là "quản lý một cách vô nghĩa".
