Chống gian lận không khoan nhượng! Chính phủ gần đây đã tăng cường mạnh mẽ cuộc chiến chống gian lận, và các ngân hàng trong nước cũng đã tuân thủ hướng dẫn Ủy ban giám sát tài chính) để tăng cường quản lý rủi ro tài khoản. Tuy nhiên, trong đó hai ngày qua, đã có một loạt khiếu nại trực tuyến về việc tài khoản bị khóa một cách khó hiểu. Một cư dân mạng than thở rằng tài khoản thanh toán chứng khoán của cô tại Taishin đột nhiên bị đóng băng, và bộ phận chăm sóc khách hàng đã hướng dẫn cô đến chi nhánh gần nhất để mở khóa tài khoản, khiến cô vô cùng đau khổ.
Cư dân mạng này đã đăng một bài khiếu nại trên Threads, nói rằng cô làm việc tại Kenting và phải mất hai giờ lái xe đến chi nhánh gần nhất để mở khóa tài khoản. Nếu không thể mở khóa tài khoản trước sáng mai, cô lo ngại sẽ bị vỡ nợ. Vì ngân hàng đã đóng cửa, cô đã gọi điện đến bộ phận chăm sóc khách hàng lần trước khi chi nhánh đồng ý hỗ trợ cô mở khóa tài khoản trực tuyến.
Nhiều cư dân mạng đã bị đóng băng tài khoản
Cư dân mạng này hôm nay còn phát hiện tài khoản thanh toán của mình đã bị đóng băng và không nhận được bất kỳ thông báo nào vì "tài khoản đã không được sử dụng trong thời gian quá dài", điều này khiến anh rất tức giận.
Một cư dân mạng khác cũng bị đóng băng tài khoản vì không sử dụng tài khoản trong một thời gian dài và thẻ ATM của anh ta bị cho là đã bị sử dụng bất thường để gửi tiền. Anh ta phải đến chi nhánh để mở khóa tài khoản.
Hôm qua, một người dùng Taishin đã bị khóa tài khoản. Sau khi anh ta khăng khăng "gửi tro cốt của người đã khuất đến chi nhánh để tụng kinh cho người đã khuất", bộ phận chăm sóc khách hàng đã đồng ý mở khóa tài khoản trực tuyến của anh ta.
Sau khi nhận được nhiều câu hỏi từ cư dân mạng, bộ phận chăm sóc khách hàng của Taishin giải thích rằng hiện nay AI đang được sử dụng để đánh giá rủi ro và tự động đóng băng tài khoản. Ngân hàng đang bất lực trong nỗ lực chống gian lận và yêu cầu khách hàng hiểu rõ.
Tiêu chuẩn kiểm soát rủi ro của các ngân hàng đã được thắt chặt và các nhà giao dịch crypto cũng nên lưu ý.
Trong những năm gần đây, số vụ lừa đảo và số tiền bị mất tại Đài Loan đã đạt mức cao kỷ lục. Nhiều ngân hàng cũng đã bắt đầu áp dụng các quy định mới để ngăn chặn gian lận kể từ tháng 9. Rõ ràng nhất trong đó là "tài khoản không hoạt động lâu dài", tức là những tài khoản không được kích hoạt trong thời gian quá dài và tiền không chảy vào hoặc ra khỏi tài khoản (bao gồm cả những tài khoản không đăng nhập vào chức năng Internet trong thời gian quá dài). Ngân hàng có thể dễ dàng đóng băng chức năng giao dịch tự động, nghĩa là không thể sử dụng chức năng ngân hàng trực tuyến và cần phải mở khóa tại chi nhánh ngân hàng.
Tuy nhiên, do mỗi ngân hàng có tiêu chuẩn kiểm soát rủi ro khác nhau và không tiết lộ thông tin chi tiết, nên hầu hết các ngân hàng hiện nay đều dựa vào đánh giá của chương trình. Tài khoản của nhiều người bị khóa do bị tự động đóng băng theo đánh giá của hệ thống. Các lý do chính dẫn đến đóng băng bao gồm:
- Tài khoản không được sử dụng trong thời gian dài/đăng nhập ngân hàng trực tuyến
- Không chuyển tiền/gửi tiền dài hạn
- Tiền kiều hối lớn và tiền gửi lớn lâu ngày không sử dụng
- Đăng nhập/chuyển tiền/gửi tiền quá thường xuyên (thường gặp ở các nhà giao dịch tần suất cao)
- Có giao dịch tài chính với hộ gia đình cảnh báo
Gần đây, nhiều tin đồn cho rằng những người có giao dịch lớn với sàn giao dịch crypto cũng nằm trong nhóm đối tượng cần được giám sát đặc biệt trong công tác phòng chống gian lận . Nếu có thể, họ nên sử dụng dịch vụ ngân hàng trong nước, cố gắng sử dụng quầy giao dịch ngân hàng càng nhiều càng tốt và lưu giữ đầy đủ hồ sơ giao dịch đầu tư.
