Các cơ quan quản lý liên bang đã buộc tội một nhà giao dịch quyền chọn 40 tuổi ở khu vực Dallas vì điều hành một kế hoạch Ponzi trị giá 18 triệu đô la, chủ yếu nhắm vào các thành viên trong cộng đồng tôn giáo của ông ta ở Bắc Texas.
Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) đã đệ đơn cáo buộc gian lận đối với Arsalan Rawjani và công ty đầu tư của ông, Trade with Ayasa LLC, vì bị cáo buộc hứa hẹn lợi nhuận hàng tháng được đảm bảo từ 3% đến 5% từ giao dịch quyền chọn trong khi thực tế lại sử dụng tiền của nhà đầu tư mới để trả cho những khách hàng trước đó.
Rawjani điều hành chương trình này từ năm 2021 đến năm 2024, tự định vị mình là một nhà giao dịch giàu kinh nghiệm trong cộng đồng Hồi giáo Ismaili, nơi ông ta là thành viên và lãnh đạo tích cực. Hồ sơ tòa án cho thấy ông ta đã huy động được khoảng 18 triệu đô la từ các nhà đầu tư trong giai đoạn ba năm.
Các khiếu nại giao dịch không khớp với hồ sơ ngân hàng
Khiếu nại của SEC cho thấy một khoảng cách đáng kể giữa lời hứa của Rawjani và hoạt động giao dịch thực tế của ông ta. Mặc dù ông ta tuyên bố rằng tiền của nhà đầu tư sẽ được gom lại để giao dịch quyền chọn sinh lời, nhưng hồ sơ ngân hàng cho thấy chỉ khoảng 1 triệu đô la trong số 18 triệu đô la huy động được đã đến được tài khoản môi giới để thực hiện giao dịch.
Trong số 1 triệu đô la được gửi cho các nhà môi giới, chưa đến 166.000 đô la được trả lại dưới dạng lợi nhuận giao dịch, không đủ để chi trả các khoản thanh toán hàng tháng được đảm bảo đã hứa với hàng chục nhà đầu tư.
SEC nêu trong đơn khiếu nại rằng: "Rawjani đã khai man với các nhà đầu tư và nhà đầu tư tiềm năng rằng ông ta đã điều hành một chương trình đầu tư chung thành công, cung cấp khoản thanh toán cổ tức hàng tháng được đảm bảo cũng như bảo vệ vốn gốc".
Thay vì tạo ra lợi nhuận thông qua chuyên môn giao dịch, Rawjani lại dựa vào cơ chế Ponzi cổ điển. Khi tài khoản ngân hàng của Trade with Ayasa chỉ còn 41.916 đô la vào tháng 4 năm 2022, hai khoản đầu tư mới với tổng giá trị 45.000 đô la đã đến vào ngày hôm sau. Trong vòng hai tuần, công ty đã trả 55.000 đô la cổ tức cho các nhà đầu tư hiện tại.
Bạn cũng có thể thích: SEC giải quyết vụ kiện gian lận 4,7 triệu đô la chống lại công ty giao dịch ở Vegas
Chi tiêu cá nhân cạn kiệt quỹ đầu tư
Hồ sơ tòa án nêu chi tiết cách Rawjani chuyển hàng triệu đô la tiền của nhà đầu tư cho mục đích cá nhân. Từ tháng 4 năm 2021 đến tháng 3 năm 2024, ông ta đã rút 4,3 triệu đô la cho bản thân từ tài khoản chính của Trade with Ayasa, đồng thời gửi thêm 226.000 đô la cho những cá nhân cùng họ với ông ta.
Hồ sơ ngân hàng cho thấy những tấm séc được viết cho Rawjani với dòng ghi chú là "Hoa hồng", "Hoa hồng hàng tháng" và "Thưởng tháng 4". Vợ ông đã nhận được các khoản thanh toán được ghi chú là "Chuyến đi Hawaii", "Hoa hồng/Chuyến đi Canada" và phí tư vấn, mặc dù không cung cấp bất kỳ dịch vụ thực tế nào cho công ty.
Kế hoạch này bắt đầu sụp đổ vào cuối năm 2023 khi Rawjani không còn thu hút đủ nhà đầu tư mới để tài trợ cho các khoản thanh toán đã hứa. Các khoản séc bắt đầu bị trả lại, nhưng ông vẫn tiếp tục tìm kiếm khách hàng mới cho đến tháng 6 năm 2024, huy động được hơn 2 triệu đô la trong khoảng thời gian không thể trả cho các nhà đầu tư hiện tại.
Những câu chuyện về những kẻ lừa đảo bị cáo buộc lợi dụng cộng đồng địa phương bằng các chương trình đầu tư có vẻ quá tốt để có thể là sự thật luôn là đề tài bàn tán của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC). FinanceMagnates.com gần đây đưa tin rằng cơ quan quản lý đã thu hồi gần 4 triệu đô la từ góa phụ của một cố vấn đầu tư đã qua đời, người điều hành một mô hình Ponzi lừa đảo hơn 50 nhà đầu tư số tiền 29 triệu đô la trong suốt 11 năm.
Bài viết liên quan : Lời hứa lợi nhuận hàng năm 4.000% của Investment Guru khiến các nhà đầu tư mất 2 triệu đô la
Niềm tin cộng đồng được khai thác thông qua sự hiện diện của YouTube
Rawjani đã xây dựng được uy tín trong cộng đồng Ismaili một phần nhờ sự hiện diện trực tuyến của mình. Anh duy trì các kênh YouTube và Discord với các phiên giao dịch hàng ngày, tạo cho các nhà đầu tư ấn tượng rằng họ có thể theo dõi anh tạo ra lợi nhuận theo thời gian thực.
Khi các nhà đầu tư lo ngại yêu cầu giải trình về các khoản thanh toán bị thiếu, Rawjani đã đưa ra những lời trấn an giả tạo. Vào tháng 5 năm 2024, ông ta nói với khách hàng rằng các cuộc điều tra của ngân hàng đã đóng băng 1,35 triệu đô la và sẽ được giải ngân vào giữa tháng 6. Hồ sơ tòa án cho thấy ngân hàng đã đóng tài khoản Trade của Ayasa và chuyển số dư cuối cùng chỉ còn 32.471 đô la.
Trong một trò lừa đảo trắng trợn, Rawjani đã cho một nhà đầu tư đang lo lắng xem số dư tài khoản môi giới trị giá 14 triệu đô la trên màn hình máy tính xách tay của mình. Sau đó, nhà đầu tư này phát hiện Rawjani đã hiển thị số dư tài khoản cá nhân của mình, với số dư thực tế chỉ là 400 đô la.
Cấu trúc pháp lý được thiết kế để gây nhầm lẫn
Rawjani hoạt động thông qua nhiều công ty trách nhiệm hữu hạn tại ba tiểu bang, tất cả đều sử dụng các biến thể của tên "Trade with Ayasa". Công ty tại Texas đã bị giải thể do nợ thuế vào năm 2022, tiếp theo là phiên bản tại Wyoming vào năm 2024, nhưng Rawjani vẫn tiếp tục sử dụng tên của các công ty đã giải thể trong các thỏa thuận đầu tư.
Trò lừa đảo này của công ty đã giúp che giấu bản chất thực sự của các hoạt động kinh doanh của ông trong khi vẫn duy trì được vẻ ngoài hợp pháp đối với các nhà đầu tư mới.
SEC đang tìm kiếm biện pháp khắc phục bằng lệnh cấm, tịch thu tài sản bất chính và các hình phạt dân sự đối với Rawjani và các thực thể Thương mại với Ayasa của ông ta. Vụ việc đã được đệ trình lên tòa án liên bang tại Dallas.
Cách đây một thời gian, Ủy ban cũng đã buộc tội cố vấn John Woods và các công ty của ông ta vì đã huy động hơn 110 triệu đô la từ hơn 400 nhà đầu tư như một phần của kế hoạch Ponzi bị cáo buộc.
