Ngân hàng Trung ương Nga (CBR) đã liệt kê tiền điện tử là một trong những mối đe dọa chính đối với tương lai của thị trường tài chính nước này.
Trong phần tổng quan về dự kiến phát triển, cơ quan quản lý này cho biết họ có ý định tăng cường giám sát tiền điện tử và chống lại giao dịch ẩn danh.
Ngân hàng trung ương Nga coi tiền điện tử là mối đe dọa
Theo cơ quan quản lý tiền tệ tại Moscow, tiền điện tử và tiền ổn định sẽ là rủi ro lớn đối với ngành tài chính Nga trong vài năm tới.
Kết luận này được trích từ báo cáo có tiêu đề “Những định hướng chính cho sự phát triển của thị trường tài chính Liên bang Nga” trong giai đoạn 2026 – 2028.
Tài liệu này, được chuẩn bị cho cơ quan hành pháp và Điện Kremlin, nhấn mạnh sự lan truyền nhanh chóng của "tiền thay thế" trên toàn thế giới.
Cơ quan quản lý tài chính chính của Nga sử dụng thuật ngữ này để mô tả các loại tiền kỹ thuật số như Bitcoin (BTC) và các đồng tiền nước ngoài được neo theo tiền pháp định như Tether (USDT). Cơ quan này giải thích thêm:
“Do chức năng thanh toán của một số tài sản kỹ thuật số này, nên có rủi ro khi sử dụng các công cụ này, bao gồm cả công dân Nga, làm phương tiện thanh toán thay thế (tiền thay thế) cho các loại tiền tệ quốc gia.”
CBR còn chỉ ra khả năng mất toàn bộ khoản đầu tư vào tiền điện tử, bắt nguồn từ việc không có bên có nghĩa vụ hoặc tài sản thế chấp.
Báo cáo cũng lưu ý về nguy cơ gia tăng khi sử dụng tiền xu trong các hoạt động bất hợp pháp, do bản chất ẩn danh và phi tập trung của một số loại tiền này.
Cơ quan tiền tệ sẽ tăng cường giám sát tiền điện tử
Điểm mới trong dự thảo chiến lược, được các hãng tin Bits và RBC Crypto trích dẫn, là sự nhấn mạnh đặc biệt vào việc cải thiện việc giám sát các hoạt động liên quan đến tiền điện tử.
Từ năm 2026, cơ quan quản lý có kế hoạch thu thập thông tin chi tiết về hoạt động của các thực thể tham gia Đào coin tiền điện tử, hoạt động mà Nga đã hợp pháp hóa vào năm 2024.
Ngân hàng trung ương cũng có ý định xem xét cẩn thận những rủi ro đi kèm với việc đầu tư vào các công cụ tài chính dựa trên giá trị của tiền điện tử.
Những sản phẩm này bao gồm các sản phẩm phái sinh tiền điện tử, được cấp phép vào tháng 5, các tài sản tài chính kỹ thuật số (DFA) khác và một số chứng khoán. Tất cả đều chỉ có thể được mua bởi các nhà đầu tư "có trình độ cao" tại thời điểm này.
Ngân hàng Nga cũng nhắc nhở rằng chỉ những đơn vị tham gia thị trường được cấp phép mới được phép cung cấp các sản phẩm như vậy và nhấn mạnh rằng họ sẽ tiếp tục vạch trần các kim tự tháp tài chính và gian lận.
Theo dữ liệu riêng của mình, hơn 80% các chương trình lừa đảo kim tự tháp được xác định trong nửa đầu năm 2025 đã chấp nhận thanh toán bằng tiền điện tử từ nạn nhân.
CBR sẽ theo đuổi sàn giao dịch crypto ẩn danh
Ngân hàng trung ương Nga đã liệt kê những gì họ gọi là "sàn giao dịch tiền điện tử trực tuyến ẩn danh" vào danh sách "doanh nghiệp ngầm", cùng với các sòng bạc trực tuyến bất hợp pháp và các kẻ buôn bán ma túy.
Ngân hàng này thông báo đang chuẩn bị triển khai một hệ thống mới để xác định những cá nhân tham gia vào các hoạt động như vậy, giúp các ngân hàng thương mại có thể nhanh chóng truy cập thông tin cá nhân của họ.
Nền tảng mới có tên “Antidrop” dự kiến sẽ đánh dấu những con la tiền, thường được gọi là “drops” hoặc “droppers” trong tiếng Nga, và dòng tiền của chúng.
Những thông tin này thường bị kẻ gian và tội phạm lợi dụng bằng cách sử dụng tài khoản ngân hàng và thẻ được đăng ký dưới tên họ để xử lý các giao dịch bất hợp pháp và rửa tiền bẩn.
Tuy nhiên, một gói thay đổi về mặt lập pháp và các biện pháp khác được đưa ra để giải quyết hiện tượng này đã bị chỉ trích là ảnh hưởng đến cả giao dịch tiền điện tử, đặc biệt là giao dịch ngang hàng.
Một số giao dịch đáng ngờ, chẳng hạn như chuyển tiền nhiều lần giữa các tài khoản khác nhau của cùng một holder và rút tiền mặt tại ATM vượt quá giới hạn nhất định, hiện có thể dẫn đến việc khóa tài khoản ngân hàng.
Các thành viên trong cộng đồng tiền điện tử Nga đã lên tiếng cảnh báo rằng các cơ quan thực thi pháp luật đã bắt đầu thẩm vấn những nhà giao dịch bằng cách nào đó đã tiếp xúc với tiền bất hợp pháp.
Ngân hàng Trung ương Nga thừa nhận trong báo cáo của mình rằng có sự gia tăng các khiếu nại, không chỉ về các vụ gian lận mà còn về việc đóng băng tài khoản ngân hàng của những người liên quan đến những gì mà họ coi là giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp.
