Following the Money là loạt bài hỏi đáp tập trung vào cách khách hàng của Chainalysis sử dụng sản phẩm của chúng tôi trong thế giới thực — từ các nhóm tuân thủ và điều tra viên đến những người tiên phong thúc đẩy việc áp dụng tiền điện tử.
Sophie là Giám đốc phụ trách rủi ro và tuân thủ của Tập đoàn Zodia Custody.
Bạn nghĩ điều gì đang hot nhất trong lĩnh vực tiền điện tử hiện nay?
Hiện tại, điều thú vị nhất đối với tôi trong lĩnh vực tiền điện tử là sự đổi mới nhanh chóng trong việc nhận dạng và phòng ngừa tội phạm tài chính. Ngành công nghiệp này đang phát triển với tốc độ chóng mặt, và chúng tôi không chỉ đang theo kịp TradFi. Tôi thực sự nghĩ rằng chúng tôi đang tiến bộ.
Phân tích blockchain là một ví dụ nổi bật. Nó cung cấp cho chúng ta khả năng hiển thị theo thời gian thực về mức độ rủi ro — điều mà chúng ta chỉ có thể mơ ước trong tài chính truyền thống. Thay vì phản ứng sau khi sự việc xảy ra, giờ đây chúng ta có thể chủ động quản lý rủi ro tội phạm tài chính khi nó diễn ra. Tôi cũng đang thấy một số công cụ ấn tượng xuất hiện trong lĩnh vực DeFi . Những đổi mới này đang mở đường cho các công ty được quản lý hỗ trợ khách hàng tương tác với DeFi một cách an toàn và tuân thủ. Đó là một bước tiến lớn hướng tới việc áp dụng rộng rãi.
Cuối cùng, các công cụ tuân thủ mạnh mẽ hơn không chỉ giúp ngăn chặn các tác nhân xấu; chúng còn đặt nền móng cho sự tăng trưởng an toàn và có khả năng mở rộng trên toàn hệ sinh thái tiền điện tử. Đây là một thời điểm chuyển đổi cho ngành, và tốc độ đổi mới thực sự đáng khích lệ. Tôi lạc quan về hướng đi sắp tới, và háo hức chờ đợi những đột phá tiếp theo trong lĩnh vực phòng chống tội phạm tài chính.
Quan niệm sai lầm lớn nhất về công việc của bạn là gì?
Có lẽ là hai điều.
Một: Một điều khá (thật không may) phổ biến là chúng tôi ở đây để làm chậm mọi thứ lại — rằng chúng tôi tồn tại để thêm nhiều lớp quy trình hoặc nói "không" với bất cứ điều gì có vẻ phức tạp hoặc không theo thông lệ, đặc biệt là khi liên quan đến những khách hàng "kỳ lạ" hơn.
Tất nhiên, điều đó hoàn toàn sai sự thật. Vai trò của tôi, và của cả đội ngũ, chỉ là hỗ trợ doanh nghiệp — chấm hết. Chúng tôi ở đây để đảm bảo các cơ hội có thể được theo đuổi một cách bền vững, có trách nhiệm và phù hợp với kỳ vọng của các cơ quan quản lý, kiểm toán viên và khách hàng. Đó là xây dựng các sản phẩm và khuôn khổ mạnh mẽ cho phép doanh nghiệp phát triển một cách tự tin.
Cuối cùng, nếu không làm tốt điều đó, chúng tôi có nguy cơ mất giấy phép, và nếu không có chúng, chúng tôi sẽ không thể kinh doanh bất kỳ lĩnh vực nào, chưa kể đến việc chúng tôi sẽ mất đi niềm tin của khách hàng. Vì vậy, đúng là chúng tôi rất quan tâm đến các quy trình và biện pháp kiểm soát hiệu quả, nhưng chúng tôi cũng nỗ lực hết sức để đảm bảo chúng được tinh gọn và trơn tru nhất có thể.
Thứ hai: Tôi phải biết mọi thứ đang diễn ra trong doanh nghiệp và phải có mặt mọi lúc mọi nơi: hoàn toàn không — đây không phải là điều tôi có thể hoặc nên làm với tư cách là một nhà lãnh đạo của một doanh nghiệp toàn cầu. Đối với tôi, điều quan trọng là trao quyền và phát triển đội ngũ của mình để họ có thể tự lãnh đạo và có quyền tự chủ. Điều này tạo nên một đội ngũ hiệu suất cao và cuối cùng cho phép chúng tôi hoạt động hiệu quả hơn trong vai trò quản lý rủi ro và tuân thủ.
Bạn giải thích thế nào về câu nói "Tôi theo dõi những kẻ khủng bố và lừa đảo trực tuyến" tại các bữa tiệc tối? Đó luôn là một câu hỏi thú vị! Vì một số lý do, mọi người, bao gồm cả gia đình tôi, thường cho rằng tôi tham gia vào các cuộc điều tra gian lận hoặc làm việc trực tiếp với cảnh sát truy đuổi tội phạm. Vì vậy, khi tôi bắt đầu nói về việc giám sát và truy tìm hoạt động bất hợp pháp, đó không phải là điều hoàn toàn bất ngờ. Nhưng chính phần blockchain mới thực sự thu hút mọi người. Hầu hết mọi người không hiểu đầy đủ về nó hoặc cách thức hoạt động của nó, vì vậy khi tôi giải thích cách chúng tôi sử dụng phân tích blockchain để theo dõi tội phạm tài chính theo thời gian thực, nó đã khơi dậy rất nhiều sự tò mò. Mọi người luôn muốn biết cách chúng tôi thực sự xác định tội phạm cuối cùng và liệu chúng có bị bắt hay không. Câu trả lời? Không phải lúc nào cũng vậy, nhưng chúng tôi biết rằng chúng tôi đã đóng một vai trò có ý nghĩa trong việc tạo ra kết quả đó. Và điều đó vô cùng bổ ích.
Có một điều mà người ngoài cuộc không nhận ra khi làm công việc này là gì?
Tôi nghĩ rằng, bất chấp những phát triển trong cách thức mà tài sản kỹ thuật số đang trở thành
Mặc dù được hợp pháp hóa thông qua quy định, sự chấp nhận của xã hội, và đơn giản là theo thời gian, nhưng vẫn có quan niệm cho rằng đây là công cụ dễ dàng nhất để tội phạm rửa tiền. Tuy nhiên, những người làm việc trong lĩnh vực rủi ro và tuân thủ tiền điện tử như chúng tôi hiểu rằng các công cụ chúng tôi có sẵn và dữ liệu được lưu trữ trên blockchain cho phép chúng tôi hiểu rõ hơn về rủi ro, tội phạm, hoặc bất kỳ mối liên hệ nào giữa các tài sản chúng tôi nhận được, hoặc thậm chí trong các ví mà chúng tôi gửi tài sản đến. Thực tế là chúng tôi có thể xác định chỉ trong tích tắc những gì mà trong TradFi, một nhóm theo dõi tài sản phải mất nhiều ngày hoặc nhiều tuần mới đạt được.
Chainalysis đã giúp bạn giải thích điều gì với người ngoài nhóm của bạn?
Một trong những điều giá trị nhất mà Chainalysis đã giúp chúng tôi làm rõ là mức độ rủi ro về tội phạm tài chính liên quan đến bên đối tác của khách hàng — và lý do tại sao, trong một số trường hợp, chúng tôi không thể chấp nhận tiền từ một số ví nhất định.
Nhờ phân tích, nhóm của chúng tôi có thể xác định chính xác lượng tiền mã hóa bị nhiễm độc đang liên quan và những ví nào đang tương tác với chúng. Mức độ rõ ràng đó cho phép chúng tôi đưa ra quyết định sáng suốt hơn nhiều, và quan trọng là, giải thích cho cả khách hàng và đội ngũ nội bộ lý do tại sao một số quỹ nằm ngoài khẩu vị rủi ro của chúng tôi. Vấn đề không chỉ là nói "không" — mà là trình bày dữ liệu đằng sau quyết định và giúp mọi người hiểu rõ rủi ro mà chúng tôi đang quản lý. Điều này thường khiến việc giải thích trở nên thực tế và dễ dàng hơn — dễ hơn bao giờ hết so với những gì tôi từng thấy ở TradFi!
Nếu bạn đang tuyển dụng một người đến từ một công ty truyền thống (giống như bạn), bài học đầu tiên bạn sẽ dạy là gì?
Những bài học bạn đã học được từ TradFi — đặc biệt là về kiểm soát rủi ro và tuân thủ, cùng với kỳ vọng cao từ các công ty và cơ quan quản lý — hoàn toàn có thể áp dụng vào tài sản kỹ thuật số. Mức độ nghiêm ngặt tương tự cũng được kỳ vọng, và trong hầu hết các trường hợp, các phương pháp và công cụ bạn đã sử dụng đều có thể được điều chỉnh cho phù hợp với lĩnh vực này. Đừng bỏ lỡ điều đó — việc áp dụng các phương pháp hay nhất vào tài sản kỹ thuật số sẽ giúp đặt nền tảng vững chắc. Hãy chuẩn bị hành động nhanh hơn, linh hoạt hơn và tìm hiểu những rủi ro đặc thù của tiền điện tử. Hãy sử dụng kiến thức TradFi của bạn để định hình và điều chỉnh các biện pháp kiểm soát phù hợp với môi trường mới này.
Chainalysis giúp công việc CCO của bạn dễ dàng hơn như thế nào?
100% chúng tôi nhận được sự hỗ trợ tận tình. Giám đốc Quản lý Rủi ro (CSM) của chúng tôi, Lucas Martino, thật tuyệt vời và luôn sẵn sàng hỗ trợ. Bất cứ khi nào chúng tôi cần hỗ trợ, có thắc mắc, Lucas và đội ngũ Chainalysis đều có mặt ngay lập tức. Điều này thực sự giúp giảm bớt áp lực vào những thời điểm quan trọng và giảm bớt căng thẳng cho chúng tôi trong vai trò như tôi, hoặc trong vai trò MLRO như nhiều thành viên trong nhóm của tôi. Lucas và Chainalysis luôn có câu trả lời, những hiểu biết sâu sắc và ý tưởng tuyệt vời. Đôi khi tôi cảm thấy họ thực sự là một phần mở rộng của đội ngũ tuân thủ của chúng tôi.
Trang web này chứa các liên kết đến các trang web của bên thứ ba không thuộc quyền kiểm soát của Chainalysis, Inc. hoặc các chi nhánh của công ty (gọi chung là "Chainalysis"). Việc truy cập vào những thông tin này không ngụ ý việc Chainalysis liên kết, xác nhận, chấp thuận hoặc khuyến nghị trang web hoặc nhà điều hành của trang web, và Chainalysis không chịu trách nhiệm về các sản phẩm, dịch vụ hoặc nội dung khác được lưu trữ trên đó.
Tài liệu này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin và không nhằm mục đích cung cấp tư vấn pháp lý, thuế, tài chính hoặc đầu tư. Người nhận nên tham khảo ý kiến cố vấn của mình trước khi đưa ra những quyết định như vậy. Chainalysis không chịu trách nhiệm hoặc nghĩa vụ pháp lý đối với bất kỳ quyết định nào được đưa ra hoặc bất kỳ hành vi hoặc thiếu sót nào khác liên quan đến việc Người nhận sử dụng tài liệu này.
Chainalysis không đảm bảo hoặc bảo hành tính chính xác, đầy đủ, kịp thời, phù hợp hoặc hợp lệ của thông tin trong báo cáo này và sẽ không chịu trách nhiệm cho bất kỳ khiếu nại nào do lỗi, thiếu sót hoặc sai sót khác của bất kỳ phần nào trong tài liệu đó.
Bài đăng Theo dõi tiền bạc với Chainalysis: 7 câu hỏi dành cho Sophie Bowler từ Zodia Custody xuất hiện đầu tiên trên Chainalysis .
