Following the Money là loạt bài hỏi đáp tập trung vào cách khách hàng của Chainalysis sử dụng sản phẩm của chúng tôi trong thế giới thực — từ các nhóm tuân thủ và điều tra viên đến những người tiên phong thúc đẩy việc áp dụng tiền điện tử.
Prashant Kalia là Giám đốc phụ trách Rủi ro và Tuân thủ tại Flutterwave.
1. Bạn nghĩ điều gì tạo nên sự khác biệt giữa một nhà điều tra giỏi và một nhà điều tra giỏi?
Một nhà điều tra giỏi, ngoài việc suy nghĩ như một kẻ xấu, còn hiểu được cách sử dụng thông thường của sản phẩm/công nghệ cơ bản và có khả năng phân biệt giữa chúng trong khi tiến hành điều tra.
2. Bạn giải thích thế nào về câu nói “Tôi xây dựng hệ thống theo dõi dòng tiền bất hợp pháp và kẻ lừa đảo trực tuyến” tại các bữa tiệc tối?
Khi công nghệ thúc đẩy sự hòa nhập tài chính, những kẻ xấu sẽ lợi dụng nó để gây hại cho cá nhân và xã hội nói chung. Nhiệm vụ của tôi là phải thông minh hơn họ để hiểu công nghệ và vạch trần mọi tội ác của họ thông qua dấu vết kỹ thuật số, đồng thời bảo vệ những cá nhân và xã hội dễ bị tổn thương.
3. Nếu bạn có thể tự động hóa một phần công việc của mình, đó sẽ là phần nào?
Thực ra tôi đang viết một Trợ lý AI về vấn đề này. Tôi khao khát được đọc hết từng email nhận được và tất cả các tin nhắn trên Slack. Mặc dù có thể không có lời kêu gọi hành động nào dành cho tôi, nhưng vẫn có rất nhiều thông tin trong đó mà tôi quan tâm. Tuy nhiên, việc này tốn rất nhiều thời gian và công sức. Tôi muốn một Trợ lý AI có thể xử lý tất cả thông tin này vào đầu hoặc cuối ngày và tóm tắt lại cho tôi dựa trên lĩnh vực quan tâm và vai trò/trách nhiệm của tôi.
4. Bạn đã theo dõi thứ gì đó nhanh nhất bằng Chainalysis trong bao lâu?
Chúng tôi sử dụng Chainalysis chủ yếu để đánh giá rủi ro của hoạt động kinh doanh tiền điện tử mà chúng tôi cung cấp dịch vụ on-ram. Nhìn chung, đây là một đánh giá khá nhanh. Việc duy nhất có thể mất thời gian là đánh giá các yếu tố thúc đẩy rủi ro đối với hoạt động kinh doanh tiền điện tử trong trường hợp nó nằm trong vùng xám trong khẩu vị rủi ro của chúng tôi.
5. Bạn rút ra được bài học gì khi xây dựng tổ chức tuân thủ tiền điện tử trong Flutterwave?
Nếu bạn đang xây dựng một tổ chức tuân thủ tiền điện tử trong một công ty không chuyên về tiền điện tử, bước đầu tiên là đào tạo các bên liên quan về những kiến thức cơ bản của cơ sở hạ tầng công nghệ (blockchain, Web3, ETC) và các yếu tố rủi ro/tội phạm tài chính để họ hiểu cách thức kiểm soát của bạn phân biệt dòng tiền tốt và dòng tiền xấu. Việc này cần thời gian.
Ngoài ra, về mặt xây dựng đội ngũ, bạn cần tìm kiếm những người, ngoài kiến thức chuyên môn về rủi ro/tuân thủ, còn phải có kinh nghiệm về tiền điện tử hoặc có niềm đam mê sâu sắc với nó. Nếu không, sẽ rất khó để họ bắt đầu đóng góp ngay lập tức.
6. Nếu bạn đang tuyển dụng một người đến từ công ty TradFi, bài học đầu tiên bạn sẽ dạy là gì?
Nội dung chính là tìm hiểu về hệ sinh thái tiền điện tử, công nghệ, sản phẩm, quá trình phát triển từ Web1 đến Web2, rồi Web3, giá trị kinh tế xã hội của lý do tiền điện tử phát triển, một số thảm họa về rủi ro/tuân thủ, và cách các cơ quan quản lý/ngành công nghiệp phản ứng. Tôi thực sự muốn cho họ mượn cuốn "Đọc Viết Riêng" của tôi để đọc.
7. Bạn ngưỡng mộ ai trong thế giới tuân thủ tiền điện tử và tại sao?
Tôi vô cùng ngưỡng mộ Vitalik Buterin. Tôi biết hầu hết mọi người không nghĩ anh ấy là một chuyên gia về tuân thủ tiền điện tử, nhưng tôi đã đọc rất nhiều về anh ấy và thực sự thấy anh ấy thảo luận trên nhiều diễn đàn về các chủ đề tuân thủ và rủi ro hệ sinh thái. Bạn có thể ngưỡng mộ kiến thức sâu rộng của anh ấy về những lĩnh vực này và cách chúng ảnh hưởng đến các lựa chọn thiết kế của anh ấy trong lộ trình phát triển Ethereum.
Trang web này chứa các liên kết đến các trang web của bên thứ ba không thuộc quyền kiểm soát của Chainalysis, Inc. hoặc các chi nhánh của công ty (gọi chung là "Chainalysis"). Việc truy cập vào những thông tin này không ngụ ý việc Chainalysis liên kết, xác nhận, chấp thuận hoặc khuyến nghị trang web hoặc nhà điều hành của trang web, và Chainalysis không chịu trách nhiệm về các sản phẩm, dịch vụ hoặc nội dung khác được lưu trữ trên đó.
Tài liệu này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin và không nhằm mục đích cung cấp tư vấn pháp lý, thuế, tài chính hoặc đầu tư. Người nhận nên tham khảo ý kiến cố vấn của mình trước khi đưa ra những quyết định như vậy. Chainalysis không chịu trách nhiệm hoặc nghĩa vụ pháp lý đối với bất kỳ quyết định nào được đưa ra hoặc bất kỳ hành vi hoặc thiếu sót nào khác liên quan đến việc Người nhận sử dụng tài liệu này.
Chainalysis không đảm bảo hoặc bảo hành tính chính xác, đầy đủ, kịp thời, phù hợp hoặc hợp lệ của thông tin trong báo cáo này và sẽ không chịu trách nhiệm cho bất kỳ khiếu nại nào do lỗi, thiếu sót hoặc sai sót khác của bất kỳ phần nào trong tài liệu đó.
Bài đăng Theo dõi tiền bạc cùng Chainalysis: 7 câu hỏi dành cho Prashant Kalia xuất hiện đầu tiên trên Chainalysis .
