Trong nhiều năm, XRP đã là một trong những loại tiền điện tử được giao dịch nhiều nhất trên thế giới. Tuy nhiên, nó vẫn chủ yếu bị kẹt bên ngoài DeFi. Trong khi các token như Ethereum và Solana đã xây dựng nên toàn bộ hệ sinh thái cho vay phi tập trung, staking và yield farming, thì những người nắm giữ XRP lại không được may mắn như vậy.
Nguyên nhân là do XRP Ledger (XRPL) , mặc dù nhanh và hiệu quả trong thanh toán, nhưng lại không hỗ trợ hợp đồng thông minh.
Flare Network muốn thu hẹp khoảng cách đó. Được xây dựng dưới dạng blockchain Lớp 1 tương thích với EVM , Flare mang đến khả năng lập trình cho các tài sản không phải hợp đồng thông minh như XRP, Bitcoin và Dogecoin. Và cốt lõi của kết nối mới này là FXRP . Đây là một token phản ánh XRP theo tỷ lệ 1:1 trên blockchain Flare.
FXRP cho phép người nắm giữ XRP cuối cùng cũng có thể tham gia vào DeFi mà không cần từ bỏ quyền sở hữu tài sản của họ. Đây là một phần của phong trào mới thường được gọi là “XRPFi” , nơi thanh khoản XRP hỗ trợ các thị trường cho vay, sàn giao dịch phi tập trung và các giao thức staking trên toàn hệ sinh thái Flare.
Trong bài viết này, tôi sẽ phân tích cách thức hoạt động của FXRP, cách đúc tiền và lý do tại sao nó có thể là bước ngoặt đối với những người nắm giữ XRP muốn tham gia vào DeFi.
Những điểm nổi bật chính:
- FXRP cho phép người nắm giữ XRP sử dụng token của họ trong DeFi thông qua Flare Network .
- Không cần sự tin tưởng và có quá nhiều tài sản thế chấp , không phụ thuộc vào người giám hộ.
- Người dùng có thể đúc FXRP bằng cách liên kết ví XRP và EVM trên cổng thông tin của Flare.
- XRPFi biến XRP từ một đồng tiền thanh toán thành một tài sản DeFi.
- FXRP có thể trở thành hình mẫu để đưa các đồng tiền lớn khác vào DeFi.
Flare Network là gì và nó hoạt động như thế nào?
Flare Network là một blockchain lớp 1 , đóng vai trò cầu nối giữa tiền điện tử truyền thống và tài chính phi tập trung. Không giống như Ethereum hay Solana, vốn có hệ sinh thái riêng, mục đích chính của Flare là làm cho các tài sản không phải hợp đồng thông minh có thể sử dụng được trong DeFi thông qua khả năng tương tác và tích hợp dữ liệu.
Về cơ bản, Flare tương thích với EVM , nghĩa là nó có thể chạy các hợp đồng thông minh theo phong cách Ethereum. Điều này có nghĩa là các nhà phát triển có thể dễ dàng triển khai dApp (ứng dụng phi tập trung) bằng các công cụ quen thuộc như Solidity và MetaMask.
Nhưng Flare lại độc đáo vì công nghệ mà nó sử dụng để xác minh và kết nối dữ liệu từ các blockchain khác.
Flare dựa vào hai thành phần chính để thực hiện điều này:
- Flare Time Series Oracle (FTSO): Một hệ thống oracle phi tập trung cung cấp dữ liệu thời gian thực đáng tin cậy, chẳng hạn như nguồn cấp giá, cho mạng lưới
- Flare Data Connector (FDC): Một lớp xác minh chuỗi chéo xác nhận các giao dịch trên các blockchain khác. Đây là yếu tố cho phép Flare "nhìn thấy" khi XRP di chuyển trên XRP Ledger và kích hoạt các hành động trên chuỗi Flare (như đúc FXRP).
Kiến trúc này biến Flare thành một mạng lưới cầu nối thay vì chỉ là một Lớp 1 khác. Nó có thể đưa tài sản bên ngoài vào chuỗi của mình một cách an toàn mà không cần dựa vào người giám sát tập trung hoặc trung gian mã thông báo được gói gọn.
Ví dụ, khi người nắm giữ XRP muốn tham gia vào DeFi, hệ thống của Flare có thể:
- Xác minh rằng người dùng đã khóa XRP trên sổ cái gốc
- Sau đó tự động đưa ra biểu diễn 1:1 trên Flare, trong trường hợp này là FXRP
Vì vậy, Flare kết nối các tài sản tiền điện tử truyền thống với thế giới hợp đồng thông minh. Nó cung cấp cho XRP, BTC và các token lớn khác một cách để tương tác với các ứng dụng DeFi như thị trường cho vay, yield farm và DEX. Nhưng quan trọng là, nó làm được điều đó mà không phải từ bỏ quyền lưu ký hoặc bảo mật.
FXRP là gì? (Định nghĩa + mục đích)
FXRP là một token kỹ thuật số đại diện cho XRP trên Mạng Flare theo tỷ lệ 1:1. Nó không phải là token được đóng gói do bên lưu ký nắm giữ. Thay vào đó, nó được đúc trực tiếp thông qua các hợp đồng thông minh của Flare theo cách phi tập trung và được thế chấp quá mức.
Khi ai đó đúc FXRP, về cơ bản họ đang tạo ra một phiên bản tổng hợp không cần tin cậy của XRP có thể được sử dụng trong các ứng dụng DeFi trên Flare.
Mỗi token FXRP được bảo đảm bằng tài sản thế chấp được khóa trên chuỗi (bằng các tài sản như token FLR hoặc stablecoin) do các đại lý độc lập cung cấp. Các đại lý này là một phần của giao thức FAssets của Flare, quản lý toàn bộ quá trình đúc và đổi thưởng.
Sau đây là sự khác biệt chính:
- Tài sản được gói gọn theo cách truyền thống (như wBTC) phụ thuộc vào người giám sát tập trung.
- FXRP dựa vào hệ thống thế chấp phi tập trung của Flare , được xác minh bởi các oracle trên chuỗi.
Điều này có nghĩa là người nắm giữ XRP không cần phải tin tưởng bất kỳ bên thứ ba nào. Hệ thống tự động đảm bảo rằng giá trị tài sản thế chấp luôn vượt quá giá trị FXRP được tạo ra (thường là từ 130% đến 200%) để bảo vệ khỏi biến động giá.
Sau khi được tạo ra, FXRP hoạt động giống như bất kỳ token ERC-20 nào . Nó có thể tương tác liền mạch với các sàn giao dịch phi tập trung, giao thức cho vay, yield farm và nhóm thanh khoản trên toàn hệ sinh thái Flare DeFi .
FXRP là cầu nối đưa XRP vào DeFi . Nó mở ra những ứng dụng chưa từng có trên XRP Ledger. Đây là một bước tiến lớn hướng tới việc biến XRP từ một tài sản tập trung vào thanh toán thành một tài sản tiền điện tử có khả năng kết hợp hoàn toàn và sinh lời.
Cách đúc FXRP (Từng bước)
Việc tạo FXRP trên Mạng Flare là một quy trình đơn giản, được thiết kế để đảm bảo tính tin cậy, phi tập trung và dễ dàng tiếp cận ngay cả với người mới bắt đầu. Nó không yêu cầu bất kỳ bên trung gian tập trung nào. Mọi thứ đều diễn ra thông qua hợp đồng thông minh và hệ thống xác minh trên chuỗi của Flare.
Sau đây là hướng dẫn đơn giản về cách tạo FXRP :
Bước 1: Thiết lập ví của bạn
Để bắt đầu, bạn sẽ cần hai ví:
- Ví tương thích với XRP (như Xaman , trước đây gọi là XUMM) để lưu trữ XRP gốc của bạn.
- Ví tương thích với EVM (như MetaMask hoặc Ledger ) để nhận FXRP sau khi được đúc.
Đảm bảo cả hai ví đều được kết nối với cổng đào coin của Flare. Đội ngũ Flare gần đây đã tích hợp Xaman trực tiếp vào giao diện đào coin, giúp quy trình này đơn giản hơn nhiều so với trước đây.
Bước 2: Kết nối với ứng dụng đúc tiền Flare
Truy cập Cổng thông tin đúc tiền Flare FAssets chính thức và chọn FXRP . Sau khi ví của bạn được liên kết, nền tảng sẽ tự động phát hiện số dư XRP của bạn và cung cấp thông tin chi tiết về tài sản thế chấp cần thiết để đúc tiền.
Bước 3: Nạp XRP
Khi bạn bắt đầu giao dịch đúc tiền, bạn sẽ gửi XRP từ ví XRP Ledger của mình đến địa chỉ đại lý Flare đã đăng ký .
Các đại lý này là những người tham gia phi tập trung, xử lý quy trình thế chấp. Họ khóa các tài sản như token FLR , stablecoin hoặc các tài sản thế chấp được phê duyệt khác trên chuỗi để bảo đảm FXRP của bạn.
Bước 4: Xác minh tài sản thế chấp
Sau khi khoản tiền gửi XRP của bạn được xác nhận trên Sổ cái XRP, Bộ kết nối dữ liệu (FDC) của Flare sẽ xác minh khoản tiền đó. Sau đó, hệ thống sẽ kiểm tra xem tài sản thế chấp của đại lý có đáp ứng tỷ lệ yêu cầu hay không (thường là 130–200% giá trị FXRP của bạn).
Bước 5: Nhận FXRP
Sau khi xác minh, hệ thống sẽ tự động đúc FXRP trên Flare Network và gửi đến ví tương thích EVM của bạn.
Từ thời điểm này, FXRP của bạn có thể được sử dụng như bất kỳ token ERC-20 nào khác. Nó có thể được giao dịch, đặt cọc hoặc cung cấp cho các nền tảng DeFi trên Flare.
Bước 6: Đổi khi đã sẵn sàng
Nếu bạn muốn lấy lại XRP gốc, bạn có thể đổi FXRP. Quy trình diễn ra theo chiều ngược lại: bạn đốt token FXRP, và XRP bị khóa của bạn sẽ được trả lại vào ví XRP Ledger của bạn, trừ đi một khoản phí nhỏ cho đại lý.
Vai trò của FAssets: cung cấp năng lượng cho XRPFi
FXRP là một phần của giao thức FAssets rộng hơn của Flare, hệ thống cốt lõi được thiết kế để đưa các đồng tiền không phải hợp đồng thông minh vào DeFi. Nó không phải là một đồng tiền riêng lẻ.
FAssets hoạt động như "cầu nối tổng hợp", cho phép tài sản từ các blockchain khác có được chức năng hợp đồng thông minh mà không cần rời khỏi mạng lưới gốc của chúng. Trong trường hợp của FXRP , hệ thống FAssets xác minh các khoản tiền gửi XRP trên Sổ cái XRP và phát hành token tương ứng trực tiếp trên Mạng Flare .
XRPFi hướng đến việc biến XRP nhàn rỗi thành một tài sản chủ động, sinh lời. Thông qua FXRP, người nắm giữ XRP giờ đây có thể làm những điều trước đây không thể thực hiện được trên XRPL, chẳng hạn như:
- Giao dịch FXRP trên các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) : Các nền tảng như BlazeSwap , SparkDEX và Enosys hiện đã niêm yết các cặp FXRP.
- Cung cấp thanh khoản : Người dùng có thể kiếm phí giao dịch bằng cách gửi FXRP vào nhóm thanh khoản trên Flare DEX.
- Sử dụng FXRP làm tài sản thế chấp : Các nền tảng cho vay DeFi như Enosys Loans đang xây dựng các sản phẩm cho phép người dùng vay stablecoin bằng FXRP của họ.
- Đặt cược FXRP để có lợi nhuận thụ động : Thông qua các giao thức như Firelight , người dùng sẽ có thể đặt cược FXRP và nhận được mã thông báo đặt cược thanh khoản (stXRP), cho phép họ gộp phần thưởng hoặc sử dụng mã thông báo trong các ứng dụng DeFi khác.
Tất cả những hoạt động này đánh dấu một bước tiến đáng kể cho XRP. Thay vì nằm trong ví hoặc sàn giao dịch tập trung, XRP giờ đây có thể lưu hành trong môi trường DeFi phi tập trung hoàn toàn , cung cấp thanh khoản, tạo ra thu nhập và hỗ trợ các trường hợp sử dụng mới.
Bảo mật và thế chấp
Mặc dù thế chấp quá mức là một phần của thiết kế, nhưng sức mạnh thực sự của FXRP nằm ở cách Flare thực thi nó và duy trì tính toàn vẹn của hệ thống.
Thay vì dựa vào các trung gian ủy thác thủ công hoặc ngoài chuỗi, mạng lưới Flare tự động kiểm toán mọi vị thế FXRP . Tỷ lệ thế chấp của mỗi đại lý được theo dõi liên tục bởi các hợp đồng thông minh và được cập nhật theo thời gian thực thông qua nguồn cấp dữ liệu oracle trên chuỗi của Flare.
Nếu giá trị tài sản thế chấp giảm xuống quá thấp, hệ thống có thể tự động thanh lý các vị thế để bảo vệ người nắm giữ FXRP.
Core Vault của Flare cũng hoạt động như một mạng lưới an toàn phi tập trung, một quỹ dự trữ thanh khoản được cộng đồng hỗ trợ, đảm bảo việc hoàn trả nếu các đại lý cá nhân vỡ nợ. Điều này có nghĩa là người dùng luôn có thể đổi FXRP của họ lấy XRP gốc, ngay cả khi mạng lưới gặp khó khăn.
Không giống như các token được gói truyền thống, nơi các vụ khai thác cầu nối hoặc hack người giám hộ có thể dẫn đến tổn thất lớn, FXRP hoạt động hoàn toàn trên chuỗi theo các quy tắc minh bạch và có thể kiểm toán. Mọi giao dịch, khoản tiền gửi thế chấp và sự kiện đổi thưởng đều có thể được xác minh công khai.
Kết quả là một hệ sinh thái tự điều chỉnh giúp giảm thiểu rủi ro cho cả bên đối tác và hệ thống. Cho đến nay, tôi cho rằng FXRP là một trong những phương pháp an toàn nhất để đưa XRP vào DeFi.
Việc áp dụng thực tế và tăng trưởng hệ sinh thái
Kể từ khi ra mắt, FXRP đã thu hút sự chú ý của các cá nhân nắm giữ XRP và các tổ chức lớn đang tìm hiểu về XRP DeFi . Chỉ vài giờ sau khi hệ thống đi vào hoạt động, hơn 7 triệu đô la XRP đã được khóa vào kho lưu trữ cốt lõi của Flare để đúc FXRP.
Lợi ích của tổ chức
Hai nhân vật chủ chốt đã tham gia vào cuộc chơi:
- Uphold , đơn vị quản lý hơn 1,8 tỷ XRP cho người dùng, đã công bố kế hoạch kết nối với hệ thống FAssets của Flare để tạo ra cơ hội sinh lời XRP trên chuỗi.
- VivoPower , một công ty năng lượng sạch được niêm yết trên Nasdaq, cho biết họ sẽ triển khai tới 100 triệu đô la XRP trong hệ sinh thái FXRP, một trong những động thái đầu tiên của công ty vào DeFi dựa trên XRP.
Những quan hệ đối tác này nhấn mạnh cách Flare FXRP có thể phát triển vượt ra ngoài phạm vi thử nghiệm bán lẻ để trở thành mạng lưới thanh khoản hấp dẫn đối với các tổ chức.
Tích hợp DeFi ngày càng tăng
Các nhà phát triển hệ sinh thái của Flare cũng đang mở rộng cách sử dụng FXRP:
- Enosys Loans : tích hợp FXRP làm tài sản thế chấp cho hoạt động vay phi tập trung.
- Firelight Protocol : giới thiệu stXRP , phiên bản staking thanh khoản của FXRP có thể tạo ra lợi nhuận trong khi vẫn có thể giao dịch được.
- Danh sách DEX : FXRP hiện đã có mặt trên BlazeSwap , SparkDEX và Enosys để giao dịch và khai thác thanh khoản.
Những trường hợp sử dụng này biến FXRP từ một mã thông báo cầu nối đơn giản thành một phần không thể thiếu của nền kinh tế XRPFi rộng lớn hơn.
Lộ trình rộng hơn
FXRP cũng là dự án thí điểm cho việc triển khai FAssets rộng rãi hơn của Flare, nhằm mục đích thêm Bitcoin, Dogecoin và Litecoin vào cùng một khuôn khổ DeFi. Nếu việc áp dụng FXRP tiếp tục với tốc độ hiện tại, Flare có thể trở thành một trung tâm chuỗi chéo, kết nối trực tiếp các tài sản phi EVM lớn nhất với các hợp đồng thông minh.
Khi FXRP ngày càng được chú ý và hệ sinh thái XRPFi phát triển, XRP một lần nữa chứng minh tại sao đây là một trong những loại tiền điện tử tốt nhất để mua.
Điểm mấu chốt: Tương lai của FXRP và tầm nhìn DeFi của Flare
FXRP chỉ là một phần trong tham vọng của Flare. Họ đang xây dựng một mạng lưới DeFi đa chuỗi , nơi các tài sản như XRP, Bitcoin và Dogecoin đều có thể hoạt động bên trong các hợp đồng thông minh.
FXRP là bước đầu tiên trong kế hoạch đó. Thành công của nó sẽ định hướng cho việc triển khai các FAsset trong tương lai, mở rộng phạm vi tiếp cận của Flare đến nhiều blockchain hơn và tạo ra một lớp thanh khoản thống nhất cho các đồng tiền không phải EVM.
Đối với những người nắm giữ XRP, điều này có nghĩa là XRP có thể phát triển từ một mã thông báo thanh toán thành một tài sản cốt lõi trong tài chính phi tập trung , được sử dụng để cho vay, đặt cược và tạo ra lợi nhuận trên nhiều hệ sinh thái.
Nếu việc áp dụng tiếp tục tăng, FXRP và mô hình Flare FXRP có thể định nghĩa lại cách thức hoạt động của DeFi chuỗi chéo: an toàn, minh bạch và không cần cầu nối hoặc người giám sát.
