Người đứng đầu Trung tâm Tội phạm Tài chính và Kinh tế Châu Âu (EFECC) của Europol, Burkhard Mühl, đã cảnh báo trong tuần này rằng việc lạm dụng tiền điện tử và blockchain cho mục đích tội phạm đang "ngày càng tinh vi", khi ông cam kết Europol sẽ tiếp tục đầu tư để hỗ trợ các quốc gia thành viên trong các cuộc điều tra phức tạp và quốc tế.
Ông nói thêm: "Việc điều tra những tội ác này đặt gánh nặng đáng kể lên các cơ quan thực thi pháp luật của các quốc gia thành viên EU".
Bình luận của ông được đưa ra tại Hội nghị toàn cầu lần thứ 9 về Tài chính tội phạm và Tài sản tiền điện tử diễn ra từ ngày 28 đến 29 tháng 10, do Europol, Văn phòng Liên hợp quốc về Ma túy và Tội phạm (UNODC) và Viện Quản trị Basel đồng tổ chức, tập trung vào những cách thức ngày càng gia tăng mà tài sản tiền điện tử và blockchain đang bị lạm dụng cho mục đích phạm tội.
Mặc dù chỉ chiếm một phần nhỏ trong tổng số tiền thu được từ tội phạm tài chính, báo cáo tội phạm tiền điện tử Chainalysis 2025 được công bố vào tháng 1 đã đưa ra ước tính thấp hơn là 40,9 tỷ đô la giá trị mà các địa chỉ tiền điện tử bất hợp pháp nhận được vào năm 2024. Con số này không bao gồm các tội phạm truyền thống như buôn bán ma túy, trong đó tiền điện tử chỉ được sử dụng như một công cụ thanh toán hoặc rửa tiền.
Europol đã phối hợp thực hiện một số vụ triệt phá lớn trong năm nay, bao gồm việc triệt phá một mạng lưới tội phạm mạng ở Latvia đã rửa hơn 330.000 đô la thông qua tiền điện tử, một mạng lưới ngân hàng hawala bí mật đã rửa hơn 23 triệu đô la bằng tiền điện tử và một "đường dây lừa đảo đầu tư tiền điện tử" đã kiếm lời gần 540 triệu đô la từ hơn 5.000 nạn nhân.
Châu Âu cũng bị ảnh hưởng bởi một loạt các vụ tấn công bằng cờ lê, bao gồm các cuộc tấn công vật lý vào người nắm giữ tiền điện tử để buộc họ giao nộp khóa riêng tư cho ví của mình. Cụ thể, theo hồ sơ " Các vụ tấn công vật lý Bitcoin đã được biết đến" do Jameson Lopp lưu giữ, riêng Pháp đã chứng kiến 16 vụ tấn công như vậy chỉ trong năm nay.
Thách thức đối với nhiều lực lượng cảnh sát trong việc truy quét tội phạm liên quan đến tiền điện tử nằm ở tính chất toàn cầu của nó, và nhu cầu hợp tác xuyên biên giới trong các hoạt động đôi khi khó thực hiện. Ví dụ, nạn nhân của các vụ tấn công mạng hoặc lừa đảo ở châu Âu có thể bị nhắm mục tiêu bởi những kẻ điều hành hoạt động ở nơi khác.
Vẫn còn nhiều thách thức trong cách thức thực thi pháp luật và khu vực tư nhân điều tra tội phạm. Trong số đó, các nhà điều tra cho biết việc thiếu các tiêu chuẩn thống nhất vẫn là một rào cản nghiêm trọng. Diana Pătruț, quản lý dự án tại Hiệp hội Chuyên gia Tình báo Blockchain (BIPA), chia sẻ với Decrypt rằng các công ty phân tích khác nhau thường đưa ra kết quả truy vết không nhất quán, gây phức tạp cho việc hợp tác xuyên biên giới.
“Các bên liên quan của chúng tôi đã nêu rõ rằng các công ty phân tích blockchain khác nhau tạo ra kết quả khác nhau khi theo dõi giao dịch. Ngoài ra, chưa có tiêu chuẩn hóa nào về việc xác định ví, phương pháp luận, đào tạo và định dạng, khiến việc điều tra xuyên biên giới trở nên đặc biệt khó khăn”, Pătruț nói.
Bà cho biết: “Chúng ta thực sự đang ở giai đoạn đầu của quá trình này và để đạt được bất kỳ tiến bộ thực sự nào, chúng ta cần khuyến khích nhiều cuộc đối thoại hơn nữa, để chúng ta có thể tập hợp các bên liên quan từ cả khu vực công và tư nhân cùng nhau phát triển các tiêu chuẩn này và quan trọng hơn là áp dụng chúng một cách toàn tâm toàn ý”.
Pătruț cho biết thêm rằng đào tạo vẫn là một lĩnh vực cần cải thiện.
Bà giải thích: “Vấn đề lớn nhất mà chúng tôi thấy hiện nay là việc đào tạo trí tuệ blockchain dường như chủ yếu do các giải pháp của khu vực tư nhân thúc đẩy, và điều này tạo ra sự thiên vị xác nhận, hướng học viên đến các giải pháp và phương pháp thương mại cụ thể mà không nhất thiết phải hiểu hoặc đánh giá cao ứng dụng cơ bản của chúng”.
Pătruț cho rằng "các nhà điều tra và tổ chức tài chính cần phát triển năng lực đánh giá quan trọng của riêng họ" và đặc biệt chỉ ra "khoảng cách kỹ năng" liên quan đến các công cụ nguồn mở và công nghệ hỗ trợ tiền điện tử.
Pătruț cũng cảnh báo không nên đơn giản hóa quá mức những gì được coi là tội phạm “liên quan đến tiền điện tử” và so sánh quy mô của tội phạm tiền điện tử với tội phạm tài chính truyền thống.
Bà cho biết: “Vì không có định nghĩa nào được chấp nhận rộng rãi khi nói đến những gì cấu thành nên tội phạm liên quan đến tiền điện tử, nên rất khó để xác định liệu tội phạm tiền điện tử có phổ biến hơn đáng kể so với tội phạm tài chính truyền thống hay không và có nguy cơ bị lợi dụng tùy thuộc vào mục đích của những người quan sát dữ liệu”.
“Có lẽ sẽ hữu ích hơn nếu xem xét tội phạm tài chính nói chung và nhận ra rằng tội phạm liên quan đến tiền điện tử đóng một vai trò quan trọng và ngày càng gia tăng, đồng thời phải tiếp tục được quản lý khi tài sản tiền điện tử, tiền ổn định và tài sản mã hóa thâm nhập vào thị trường tài chính chính thống.”
