Vào tháng 10 năm 2025, Hoa Kỳ và Anh đã cùng nhau khởi kiện và trừng phạt Trần Chí, chủ tịch Tập đoàn Prince của Campuchia, vì đã phanh phui mạng lưới rửa tiền xuyên biên giới lớn nhất Đông Nam Á. Vụ án đã hé lộ một góc khuất của "thiên đường văn phòng gia đình" Singapore - Trần Chí đã sử dụng văn phòng gia đình DW Capital của Singapore làm trung tâm, thuê các văn phòng gia đình và công ty vỏ bọc để rửa tiền và tẩy trắng hình ảnh của mình, một hành vi được truyền thông Hoa Kỳ gọi là "rửa tiền Singapore".
Vụ việc lần do đó đã trở thành một "bài kiểm tra sức chịu đựng" đối với hệ thống tài chính Singapore, phơi bày tác động "dao hai lưỡi" của khoảng trống pháp lý và mức độ tin cậy cao đối với các tổ chức tài chính tư nhân Singapore. Hiện tại, Singapore đang đẩy nhanh việc cải thiện hệ thống, đẩy nhanh quá trình phê duyệt và tăng cường thẩm định, tìm kiếm sự cân bằng mới giữa "thu hút vốn thực sự" và "từ chối các quỹ đầu tư mờ ám".
Cuộc truy quét xuyên biên giới: Mạng lưới lừa đảo lớn nhất Đông Nam Á
Vào ngày 14 tháng 10, Hoa Kỳ và Vương quốc Anh đã đồng loạt hành động, khởi kiện và trừng phạt Chin Chee, chủ tịch Tập đoàn Prince của Campuchia, vì cáo buộc cầm đầu một mạng lưới lừa đảo đầu tư "lừa đảo lợn" xuyên biên giới và rửa tiền. Đây là chiến dịch chung lớn nhất giữa hai nước cho đến nay nhằm vào tội phạm mạng ở Đông Nam Á.
Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài ( OFAC) thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã bổ sung Prince Group TCO và 146 cá nhân và tổ chức liên quan vào danh sách trừng phạt; các công tố viên tại Quận phía Đông New York khởi kiện Chen Zhi về tội âm mưu lừa đảo qua mạng và âm mưu rửa tiền. Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã tịch thu 127.271 Bitcoin(khoảng 15 tỷ đô la , hoặc ước tính theo tỷ giá hối đoái/giá thị trường tại thời điểm đó ), lập kỷ lục về vụ tịch thu dân sự lớn nhất trong lịch sử.
Khởi kiện cho thấy Prince Group, bề ngoài việc kinh doanh trong lĩnh vực bất động sản, ngân hàng, khách sạn và đồng hồ, thực chất đã điều hành các công viên lừa đảo dựa trên nạn buôn người và lao động cưỡng bức. Các công viên này được mô tả như "nhà tù với hàng rào thép gai", nơi hàng ngàn lao động bị buôn bán bị ép tham gia vào các hoạt động lừa đảo trực tuyến.
Trần Chí
Theo thông tin hiện có, Trần Chí sinh năm 1987 tại Phúc Kiến, Trung Quốc. Ông nhập cư vào Campuchia khoảng năm 2011, nhập quốc tịch và được phong tước hiệu danh dự "Neak Oknha" nhờ khoản quyên góp 250.000 đô la. Ông cũng sở hữu hộ chiếu Síp và Vanuatu. Tận dụng dòng vốn đổ vào ngành công nghiệp sòng bạc, ông thành lập Tập đoàn Prince, mở rộng việc kinh doanh sang bất động sản, ngân hàng, khách sạn và đồng hồ, trở thành một trong những doanh nghiệp tư nhân có ảnh hưởng nhất Campuchia.
Trần Chí đối mặt với năm cáo buộc: lao động cưỡng bức và buôn người, hối lộ và tham nhũng, rửa tiền doanh nghiệp, chuyển giao tài sản xuyên quốc gia, và che giấu tiền bất hợp pháp. Số tiền này được cho là đã được sử dụng để mua nhà sang trọng, du thuyền, máy bay riêng và tranh Picasso. Nếu bị kết án, ông ta có thể phải đối mặt với án tù lên đến 40 năm.
DW Capital: Trung tâm của "Cỗ máy tẩy trắng"
Nhiều cơ quan truyền thông quốc tế và tài liệu Bộ Ngân khố Hoa Kỳ cho thấy đội ngũ của Trần Chí đã sử dụng Singapore làm điểm trung chuyển, sử dụng các văn phòng gia đình, công ty vỏ bọc, công ty luật và các hợp tác học thuật để tạo ra một "vỏ bọc hợp pháp", thực hiện "tẩy trắng tiền kép" và hình ảnh. Hoạt động này được giới truyền thông gọi là "rửa tiền Singapore" - lợi dụng uy tín tài chính và hệ thống thuế của Singapore để cung cấp kênh và vỏ bọc cho các mạng lưới tội phạm xuyên biên giới.
Theo phân tích của Home Office New Wisdom Point, hoạt động " tẩy trắng " của Chen Zhi và đội ngũ của ông ta tại Singapore chủ yếu thể hiện ở các khía cạnh sau:
Đầu tiên là DW Capital, một công ty tư nhân: từ một công cụ quản lý tài sản trở thành "trung tâm rửa tiền".
Năm 2018, Chen Zhi thành lập DW Capital Holdings Pte. Ltd tại Singapore, tự nhận là một thực thể độc lập. Trang web này tuyên bố công ty quản lý tài sản vượt quá 60 triệu đô la Singapore và được hưởng khích lệ thuế gấp 13 lần. Sau khi Tập đoàn Prince bị Mỹ và Anh áp đặt lệnh trừng phạt, Cơ quan Quản lý Tiền tệ Singapore (MAS) cho biết họ đang điều tra xem liệu công ty có vi phạm các quy định liên quan hay không; tính đến nay, vẫn chưa có kết luận điều tra hay hình phạt nào được công bố.
Nhiều cơ quan truyền thông, trích dẫn thông tin từ Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông (HKMA), đưa tin DW Capital không có giấy phép Dịch vụ Thị trường Vốn (CMS). Những người trong ngành chỉ ra rằng nếu một công ty tư nhân chỉ quản lý quỹ của chính mình, họ có thể không cần giấy phép theo các miễn trừ hiện hành; hơn nữa, xếp hạng 13X là một khích lệ thuế, không phải là giấy phép quản lý tài chính.
Hơn nữa, các phương tiện truyền thông đưa tin đội ngũ của Trần Chí đã thành lập hơn mười công ty "tư vấn quản lý/cổ phần" tại Singapore. Báo cáo cho biết trong số 17 công ty đăng ký tại Singapore bị xử phạt, 14 công ty được đăng ký tại cùng một địa chỉ, số 2 Jalan Kilang Barat (Redhill, Singapore), được người ngoài coi là "nút trung chuyển vốn và nắm giữ cổ phần danh nghĩa".
Cấu trúc chính (chức năng):
DW Capital (một tổ chức tư nhân; công khai tuyên bố được quản lý)
Skyline Investment Management (một công quản lý tài sản/ vay mượn bọc, sử dụng việc kinh doanh cho vay mua ô tô làm vỏ bọc cho dòng tiền)
Warpcapital Yacht Management, Capital Zone Warehousing (Chuyển giao tài sản thông qua du thuyền và kho chứa rượu cao cấp)
Không gian văn phòng chia sẻ Hồng Sơn ( Tầng 8): Có 14 công ty vỏ bọc được đăng ký tại đây, được xác định là "nút hoạt động rửa tiền". Tòa nhà được trang bị quầy xì gà, phòng karaoke và hầm rượu. "Trông giống như một cơ sở khởi nghiệp, nhưng thực chất là một vỏ bọc tài chính".
Thứ hai, "bộ ba gia đình": ba thương nhân tài chính lễ tân người Singapore.
Cả ba đều được thêm vào Danh sách SDN vào ngày 14 tháng 10 năm 2025 ( đóng băng tài sản , lệnh cấm giao dịch của Hoa Kỳ).
Karen Chen Xiuling : Giám đốc tài chính của DW Capital, trước đây là giám đốc độc lập của công ty niêm yết 17Live trực thuộc Temasek, đã từ chức sau khi bị xử phạt; chịu trách nhiệm về mạng lưới công ty tại Singapore, Mauritius và Đài Loan.
Alan Yeo Sin Huat: Tổng giám đốc điều hành của DW Capital (từ năm 2022), một cố vấn quản lý tài sản được đào tạo bài bản, và Chen Zhi là một "nhà quản lý tài sản".
Nigel Tang Wan Bao Nabil: Người phụ trách việc kinh doanh du thuyền và kho bãi, bị cáo buộc sử dụng tài sản xa xỉ để che giấu dòng tiền.
Thứ ba, "mảnh đất màu mỡ tẩy trắng": khoảng cách về tài sản, kết nối xã hội và thể chế.
Nhà sang trọng và vòng tròn xã hội: Từ năm 2017 đến năm 2022, Chen Zhi đã mua nhà sang trọng và tài sản tại Singapore trị giá hơn 40 triệu đô la Singapore, bao gồm một căn hộ áp mái tại Gramercy Park trên đường Orchard (khoảng 17 triệu đô la Singapore); và một dãy phòng sang trọng tại Le Nouvel Ardmore (khoảng 16,2 triệu đô la Singapore), nơi đã được chuyển đổi thành một câu lạc bộ riêng với quầy bar xì gà và phòng karaoke cho các cuộc họp kinh doanh .
Ông thường di chuyển bằng chiếc Maybach màu đen (biển số "5555"), thường xuyên tổ chức tiệc tùng trên du thuyền dài 53 mét "NONNI II" của mình ở Sentosa, và giao du với các nhà ngoại giao và tài phiệt. DW Capital đã trở thành một "câu lạc bộ quý tộc ngầm".
Đường dẫn dòng tiền và lỗ hổng thể chế : Các tài khoản được mở dưới vỏ bọc "cố vấn đầu tư/quản lý quỹ đầu tư tư nhân", hưởng lợi về thuế và bảo vệ quyền riêng tư, sau đó được luân chuyển qua các công ty vỏ bọc, đầu tư vào các tài sản có giá trị cao như bất động sản, du thuyền và crypto . Các học giả tóm tắt đây là một thủ tục chuẩn hóa "sử dụng các cơ quan pháp lý có uy tín cao để che giấu nguồn gốc của các khoản tiền bất hợp pháp".
Thứ tư, ba “ Chuỗi tẩy trắng ”: danh tiếng, thể chế và luật pháp.
Chứng thực danh tiếng: Đăng ký Quỹ Prince tại Singapore cho phép công ty xây dựng hình ảnh "từ thiện" dưới vỏ bọc giáo dục, chăm sóc sức khỏe và "trách nhiệm xã hội của doanh nghiệp" (dự án CSR), làm giảm nhẹ các cáo buộc bên ngoài về rửa tiền/gian lận.
Sự chứng thực của tổ chức: Đại học Công nghệ Nanyang ( NTU) đã hợp tác với một quỹ thuộc Tập đoàn Prince về một dự án giáo dục và khởi nghiệp ngắn hạn từ năm 2022 đến năm 2024, dự án này hiện đã bị chấm dứt; Surbana Jurong, một công ty con của Temasek Holdings, đã cung cấp quy hoạch tổng thể cho "Ream City" của Canopy Sands (sau này đổi tên thành "Bay of Light"), một công ty con của Tập đoàn Prince, với sự hợp tác kết thúc vào năm 2022; The Ascott, một công ty con của CapitaLand, đã ký một thỏa thuận quản lý với Canopy Sands cho hai khách sạn vào năm 2024, thỏa thuận này đã bị chấm dứt vào ngày 17 tháng 10 năm 2025, sau khi các lệnh trừng phạt được công bố.
Tường lửa pháp lý: Công ty luật Duane Morris & Selvam LLP của Singapore, trước đây từng đại diện cho Prince Group trong việc gửi thư luật sư đe dọa giới truyền thông và học giả bằng một vụ kiện phỉ báng, sau đó đã xác nhận rằng họ sẽ chấm dứt việc đại diện.
Xé toạc những vết nứt trong "thiên đường văn phòng tại nhà"
Vào ngày 14 tháng 10, Bộ Ngân khố Hoa Kỳ và Bộ Ngoại giao Anh đã cùng nhau khởi kiện và áp đặt lệnh trừng phạt đối với Tập đoàn Prince của Campuchia và người sáng lập, Chin Chee. Chính quyền Singapore ngay lập tức mở cuộc điều tra, hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật quốc tế. Ban đầu, cảnh sát tuyên bố họ "đã nắm được tình hình và đang liên lạc với các đối tác nước ngoài", nhưng chính thức khởi tố vụ án sau khi Hoa Kỳ và Anh công bố danh sách trừng phạt.
Vào ngày 30 tháng 10, Lực lượng Cảnh sát Singapore (SPF) đã công bố lệnh cấm đối với Mạng lưới Chen Zhi, đóng băng khoảng 150 triệu đô la Singapore tài sản. Cơ quan Quản lý Tiền tệ Singapore (MAS) cho biết các ngân hàng địa phương đã nộp báo cáo giao dịch đáng ngờ và đóng các tài khoản liên quan từ năm 2024, đồng thời đang hợp tác với cảnh sát và các cơ quan quản lý quốc tế để xem xét tình trạng tuân thủ của các tổ chức liên quan.
Một số cơ quan truyền thông Hoa Kỳ chỉ ra rằng điều này đánh dấu sự chuyển đổi của vụ án từ "lệnh trừng phạt quốc tế" sang "thực thi tại địa phương" và cũng khiến "trung tâm tài chính" này, vốn nổi tiếng là "sạch sẽ", phải đối mặt với rủi ro bị một nhóm lừa đảo xuyên quốc gia " tẩy trắng ".
Các tài liệu của Hoa Kỳ cũng cho thấy mạng lưới của Chen Zhi đã mở rộng đến quốc đảo Palau ở Thái Bình Dương, Đài Bắc và Hồng Kông.
Cho rằng Home Office New Wisdom, khả năng ẩn náu lâu dài của Prince Group bắt nguồn từ "khoảng trống pháp lý" trong hệ thống văn phòng tại Singapore.
Các nhà phân tích trong ngành chỉ ra rằng Chenzhi Networks tự định vị mình là một "khu vực pháp lý uy tín" tại Singapore, áp dụng mô hình "một thực thể duy nhất" và đăng ký nhiều thực thể tại cùng một địa chỉ để tạo ra "bề ngoài hợp pháp". Đồng thời, họ "chuyển giao" các trách nhiệm cốt lõi về chống rửa tiền và thẩm định khách hàng cho các ngân hàng—các ngân hàng kiểm toán tài khoản và giao dịch dựa trên Thông tư số 626 của Cơ quan Tiền tệ Singapore về Chống Rửa tiền và nền tảng chia sẻ thông tin liên ngân hàng, Hệ thống Hợp tác và Chia sẻ Thông tin về Chống Rửa tiền (COSMIC). Hơn nữa, một thực thể duy nhất chỉ quản lý các quỹ gia đình được miễn nộp đơn xin giấy phép dịch vụ thị trường vốn.
Bên cạnh cấu trúc bên ngoài, ủy thác tín nhiệm phương tiện như "công ty vốn biến đổi", quỹ tín thác và công ty vỏ bọc nước ngoài cũng được thêm vào. Mặc dù các công ty vốn biến đổi phải tuân thủ "Thông tư về Chống Rửa tiền và Tài trợ Khủng bố cho các Công ty Vốn Biến đổi" của Cơ quan Tiền tệ Singapore và phải thuê các tổ chức tài chính đủ điều kiện để thực hiện thẩm định, việc chồng chéo nhiều lớp làm tăng đáng kể khó khăn trong việc "xâm nhập cổ đông kiểm soát và nguồn tiền", do đó tạo điều kiện cho việc "đóng gói tiền bất hợp pháp dưới dạng đầu tư xuyên biên giới".
Mô hình hoạt động này củng cố các báo cáo từ nhiều cơ quan truyền thông rằng tập đoàn này "đã lợi dụng Singapore để xây dựng tính hợp pháp". Do đó, một hệ thống ban đầu được thiết kế để quản lý tài sản đã bị biến thành "lá chắn hợp pháp". Tập đoàn Prince đã lợi dụng những kẽ hở này để tạo ra một "vỏ bọc hợp pháp" hoàn chỉnh: hưởng lợi ích về thuế dưới vỏ bọc một doanh nghiệp gia đình, rửa tài sản bằng nhà sang trọng và du thuyền, định hình hình ảnh thông qua các quan hệ đối tác từ thiện, trấn áp truyền thông bằng thư của luật sư, và tô điểm hình ảnh bằng những câu chuyện về "trách nhiệm, di sản và tính bền vững".
Một cố vấn tài chính chỉ ra: "Thị trường càng đáng tin cậy thì tẩy trắng càng dễ dàng, vì không ai nghi ngờ."
Sau đó, MAS tuyên bố rằng Singapore sẽ không dung thứ cho các hoạt động bất hợp pháp sử dụng hệ thống văn phòng gia đình và rằng "tính toàn vẹn tài chính là cốt lõi của nền tảng quốc gia". Tính đến năm 2025, số lượng văn phòng gia đình tại Singapore đã vượt quá 2.000, nhưng trường hợp của Prince Group cho thấy đằng sau dòng tiền chảy vào là "bài kiểm tra kép" về quy định và lòng tin.
Con lắc sẽ nghiêng về phía nào?
Vụ việc của Prince Group đã khiến thế giới phải xem xét lại liệu Singapore có mất cân bằng giữa "sức hấp dẫn về tài chính" và "kiểm soát rủi ro" hay không.
Home Office New Wisdom cho rằng rằng với tư cách là trung tâm văn phòng tại nhà và tài sản đáng tin cậy nhất châu Á, City State hiện phải tìm ra sự cân bằng mới giữa “thu hút vốn chất lượng” và “ngăn chặn tiền xám”.
Ngay trước khi vụ bê bối nổ ra vào ngày 29 tháng 9, Bộ trưởng Phát triển Quốc gia Singapore, Desmond Lee, đã đề xuất tại Hội nghị Thượng đỉnh Văn phòng Gia đình Toàn cầu (GFO) về việc đẩy nhanh quy trình phê duyệt các cơ sở văn phòng gia đình và tối ưu hóa các ưu đãi thuế cũng như cơ chế hợp tác pháp lý để thu hút thêm nhiều gia đình giàu có đến Singapore. Chính thức hy vọng sẽ củng cố địa vị của Singapore như một "trung tâm văn phòng gia đình toàn cầu" thông qua một hệ thống thuận lợi hơn. Tuy nhiên, vụ bê bối của Tập đoàn Prince bùng nổ vào tháng 10, nhanh chóng đặt định hướng chính sách này vào thử thách.
Trên thực tế, thắt chặt quy định của Singapore đã bắt đầu. Kể từ năm 2023, Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) đã lần lượt ban hành khuôn khổ quy định về văn phòng đơn lẻ (SFO), sửa đổi các điều khoản ưu đãi thuế 13O/13U, tăng cường các yêu cầu chống rửa tiền đối với các công ty có vốn điều lệ biến động (VCC) và ra mắt nền tảng chia sẻ thông tin liên ngân hàng COSMIC vào năm 2024 để xác định khách hàng và giao dịch liên ngân hàng đáng ngờ.
Trong cùng thời kỳ, ACRA nâng cấp hệ thống đăng ký chủ sở hữu có lợi (RORC), yêu cầu các công ty phải cập nhật thông tin về chủ sở hữu có lợi trong vòng hai ngày kể từ ngày thành lập hoặc thay đổi, do đó thu hẹp không gian cho các "công ty vỏ bọc" hoạt động như văn phòng gia đình.
Vụ án Prince Group đã trở thành một "bài kiểm tra áp lực" đối với cải cách thể chế của Singapore. Mỹ và Anh đã cáo buộc Trần Chí rửa tiền bất hợp pháp thông qua các văn phòng tư nhân và công ty vỏ bọc tại Singapore, làm dấy lên lo ngại quốc tế về việc liệu "thiên đường văn phòng tư nhân" này có đang trở thành nơi ẩn náu cho tội phạm xuyên quốc gia hay không.
Trong hai năm qua, Singapore đã chứng kiến một loạt vụ rửa tiền lớn , bao gồm vụ rửa tiền 3 tỷ đô la Singapore năm 2023 và vụ việc lần của Prince Group. Tất cả các vụ việc này đều liên quan đến việc sử dụng văn phòng gia đình, công ty nước ngoài và tài sản xa xỉ (như biệt thự, du thuyền và trang sức) làm điểm trung chuyển tiền.
Việc tìm kiếm sự cân bằng giữa việc thu hút sự giàu có và ngăn chặn việc lạm dụng nó đã trở thành vấn đề thách thức nhất của Singapore: "Thắt chặt dây cương quá mức" có thể làm giảm sức hấp dẫn của quốc gia này đối với các gia đình có giá trị tài sản ròng cực cao, khiến vốn chảy vào các trung tâm cạnh tranh như Dubai và Hồng Kông; "nới lỏng dây cương quá mức" có thể khiến quốc gia này bị các nhóm tội phạm xuyên quốc gia khai thác, làm xói mòn uy tín tài chính.
Cơ quan Quản lý Tiền tệ Singapore (MAS) đang thực hiện "quy định phân biệt" - một mặt, tăng tốc độ phê duyệt gấp ba lần (từ 6 tháng lên khoảng 2 tháng) trong khi vẫn duy trì ưu đãi thuế 13X và tạo điều kiện thuận lợi cho doanh nghiệp; mặt khác, tăng cường xác minh nguồn vốn, thẩm định chi tiết các cổ đông kiểm soát và các yêu cầu lưu ký độc lập, đồng thời lên kế hoạch thiết lập một nền tảng dữ liệu quy định tại nhà để theo dõi dòng tiền và các tài khoản rủi ro. Những người trong ngành cho rằng rằng Singapore đang cố gắng xây dựng một bức tường lửa tinh vi hơn giữa "mở cửa" và "kiểm soát".
Như đã nêu trong bài viết trước "Liệu các ông trùm Trung Quốc có đang 'rút lui' khỏi Singapore và trở về Hồng Kông?", "Với các quy định chặt chẽ hơn và rủi ro về danh tiếng tăng, một số quỹ tìm kiếm nặc danh và tiết lộ thấp đang rút lui, trong khi những quỹ thực sự theo đuổi sự kế thừa lâu dài và quản trị minh bạch đang chọn ở lại." Các nhà phân tích thị trường cho rằng rằng hệ sinh thái kinh doanh tại nhà của Singapore đang chuyển từ "mở rộng số lượng" sang "sàng lọc chất lượng".
lần là lời nhắc nhở đối với Singapore rằng tiêu chuẩn đánh giá sức mạnh của một trung tâm tài chính không còn chỉ giới hạn ở dòng vốn mà còn ở khả năng duy trì tính chính trực và minh bạch.
