Bộ Tài chính cùng Ủy ban Chứng khoán Nhà nước đang đưa ra lấy ý kiến dư luận đối với một dự thảo Nghị định mới liên quan đến xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tài sản mã hóa. Đây được xem là bước tiến quan trọng trong quá trình hoàn thiện khung pháp lý cho thị trường tài sản số tại Việt Nam – một lĩnh vực vốn tăng trưởng mạnh nhưng chưa có hành lang pháp lý thống nhất trong nhiều năm qua.
Theo bản dự thảo, các hành vi vi phạm sẽ bị áp dụng hình thức cảnh cáo hoặc phạt tiền với mức tối đa lên đến 200 triệu đồng đối với tổ chức và 100 triệu đồng đối với cá nhân. Một trong những nội dung thu hút nhiều sự chú ý là quy định về xử phạt đối với nhà đầu tư trong nước thực hiện giao dịch “chui”, tức mua bán tiền mã hóa nhưng không thông qua các tổ chức được cơ quan có thẩm quyền cấp phép. Với hành vi này, mức phạt dự kiến dao động từ 10 đến 30 triệu đồng. Việc đưa ra chế tài rõ ràng cho giao dịch tiền mã hóa được xem là nỗ lực nhằm hạn chế rủi ro cho nhà đầu tư, đồng thời tạo nền tảng cho một môi trường giao dịch minh bạch hơn trong tương lai.
Điểm đặc biệt trong dự thảo là quy định chuyển hồ sơ sang cơ quan tố tụng hình sự nếu phát hiện dấu hiệu tội phạm. Điều này đồng nghĩa những hành vi lừa đảo, huy động vốn trái phép, tổ chức mô hình ponzi hoặc thao túng thị trường thông qua tài sản mã hóa có thể bị xử lý hình sự, thay vì chỉ dừng ở mức xử phạt hành chính như trước kia.
Tại Việt Nam, việc xuất hiện ngày càng nhiều dự án tiền mã hóa hoạt động không minh bạch, cùng với tình trạng nhà đầu tư cá nhân giao dịch qua các nền tảng nước ngoài, đã khiến nhu cầu quản lý trở nên cấp thiết hơn bao giờ hết. Nhiều chuyên gia nhận định rằng việc ban hành Nghị định xử phạt không chỉ giúp ngăn chặn rủi ro và lỗ hổng pháp lý, mà còn tạo tiền đề để Nhà nước tiến tới xây dựng một thị trường tài sản mã hóa chính thức, nơi các doanh nghiệp có thể xin phép hoạt động và nhà đầu tư được bảo vệ tốt hơn.
