Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Hoa Kỳ (OCC): Một cuộc điều tra cho thấy các ngân hàng lớn vẫn từ chối cung cấp dịch vụ cho việc kinh doanh crypto hợp pháp.

Theo báo cáo sơ bộ được Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) công bố ngày 11 tháng 12, cuộc điều tra đối với chín ngân hàng lớn nhất của Mỹ cho thấy các ngân hàng này đã hạn chế hoặc từ chối cung cấp dịch vụ cho các doanh nghiệp dựa trên việc kinh doanh kinh doanh hợp pháp của họ (chẳng hạn như ngành công nghiệp crypto) chứ không phải rủi ro tài chính. Cuộc rà soát của OCC bao gồm các chính sách việc kinh doanh của JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup, Wells Fargo, U.S. Bancorp, Capital One Financial, PNC Bank, TD Bank và Bank of Montreal. OCC cho biết ít nhất một số ngân hàng này đã áp đặt các hạn chế đặc biệt hoặc tăng cường giám sát đối với khách hàng trong các ngành này, ngay cả khi việc kinh doanh là hợp pháp. Ủy viên OCC Jonathan V. Gould tuyên bố rằng những phát hiện này phản ánh cam kết của cơ quan này trong việc "chấm dứt việc vũ khí hóa tài chính, do các cơ quan quản lý hoặc ngân hàng gây ra". Ông nói thêm rằng OCC dự định sẽ buộc các ngân hàng phải chịu trách nhiệm khi cuộc điều tra tiếp tục. Cơ quan này nhấn mạnh rằng những phát hiện được công bố hôm thứ Năm (ngày 11 tháng 12) chỉ là giai đoạn đầu tiên của cuộc điều tra. Hàng ngàn khiếu nại vẫn đang chờ được xem xét khi OCC tiếp tục đánh giá xem các ngân hàng có tham gia vào hành vi phân biệt đối xử bất hợp pháp đối với các ngành nghề cụ thể hay không. Nhìn chung, OCC đã nới lỏng lập trường của mình đối với crypto. Tháng trước, trong một bức thư giải thích, cơ quan này đã xác nhận rằng các ngân hàng lớn hiện được phép chính thức giữ crypto trong bảng tài sản của họ để sử dụng trong việc thanh toán phí mạng blockchain cho việc kinh doanh ngân hàng "được phép khác". Vào thứ Ba (ngày 10 tháng 12), cơ quan quản lý tiếp tục tuyên bố rằng các ngân hàng có thể xử lý "các giao dịch gốc không rủi ro " liên quan đến tài sản crypto .