Phân tích độ sâu của Web3 Lawyer: Với việc ngân hàng trung ương tiếp tục siết chặt hoạt động giao dịch và đầu cơ tiền ảo, liệu tiền ảo còn chỗ đứng tại Trung Quốc?

Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc chiều nay đã công bố một bài báo có tiêu đề " Hội nghị về cơ chế phối hợp chống giao dịch và đầu cơ tiền ảo ", trong đó nêu rõ sẽ "tiếp tục duy trì chính sách cấm đoán đối với tiền ảo và tiếp tục trấn áp các hoạt động tài chính bất hợp pháp liên quan đến tiền ảo". Điều này có nghĩa là không những không có khả năng Trung Quốc "nới lỏng chính sách" đối với tiền ảo trong ngắn hạn, mà lập trường quản lý áp lực cao này trên thực tế đã trở nên bình thường hóa và thể chế hóa hơn.

Tác giả: Lưu Chính Diệu

Được sản xuất bởi: Crypto Salad

Hôm nay, khi luật sư Lưu đang viết bài này, một tin tức lớn lại một lần nữa gây xôn xao trong cộng đồng tiền điện tử Trung Quốc đại lục và thậm chí cả giới tài chính.

Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc chiều nay đã công bố một bài báo có tiêu đề " Hội nghị về cơ chế phối hợp chống giao dịch và đầu cơ tiền ảo ", trong đó nêu rõ sẽ "tiếp tục duy trì chính sách cấm đoán đối với tiền ảo và tiếp tục trấn áp các hoạt động tài chính bất hợp pháp liên quan đến tiền ảo". Điều này có nghĩa là không những không có khả năng Trung Quốc "nới lỏng chính sách" đối với tiền ảo trong ngắn hạn, mà lập trường quản lý áp lực cao này trên thực tế đã trở nên bình thường hóa và thể chế hóa hơn.

Là một luật sư có nhiều kinh nghiệm trong lĩnh vực bào chữa hình sự và tuân thủ pháp luật trong việc kinh doanh cộng đồng tiền điện tử , phản ứng đầu tiên của tôi khi thấy tin này không phải là ngạc nhiên, mà là cảm giác nhẹ nhõm, như thể cuối cùng điều tồi tệ nhất cũng đã xảy ra. Nhiều bạn bè trong cộng đồng tiền điện tử thường hỏi tôi: "Luật sư Liu, chính sách cộng đồng tiền điện tử ở Hồng Kông như thế nào? Liệu Trung Quốc đại lục sắp mở cửa không?" hoặc "Với thị trường gấu hiện tại và giảm hoạt động đầu cơ coin , liệu các quy định có được nới lỏng không?"

Cuộc họp hôm nay sẽ đưa ra câu trả lời mạnh mẽ và rùng rợn nhất cho những ảo tưởng này.

Ở nút này, chúng ta cần bình tĩnh lại, gác lại những biến động trên biểu đồ nến và bắt đầu từ logic cơ bản của luật pháp và quy định để thảo luận về một câu hỏi cốt yếu: Trong bối cảnh "đàn áp liên tục", liệu tiền ảo còn chỗ đứng để tồn tại ở Trung Quốc hay không?

I. Hiểu rõ nguyên nhân đằng sau "chiến dịch trấn áp liên tục"

Nếu nhiều người chỉ đọc tiêu đề khi đọc tin tức, thì với tư cách là một chuyên gia pháp lý, người ta phải đào sâu hơn để hiểu "hình thức" và "cách diễn đạt" của các bài báo chính thức.

Chủ đề của cuộc họp lần là "Cơ chế phối hợp để chống lại hoạt động đầu cơ giao dịch tiền ảo". Điều quan trọng cần hiểu là lần bộ ngành sau đây đã tham gia: Bộ Công an, Cục Quản lý Không gian mạng Trung Quốc, Văn phòng Ổn định và Phát triển Tài chính, Tòa án Nhân dân Tối cao, Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao, Ủy ban Phát triển và Cải cách Quốc gia, Bộ Công nghiệp và Công nghệ Thông tin, Bộ Tư pháp, Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc, Cục Quản lý Thị trường Nhà nước, Ủy ban Điều tiết Tài chính Nhà nước, Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc và Cục Quản lý Ngoại hối Nhà nước. So với "Thông báo 24/9" nổi tiếng năm 2021 ("Thông báo về việc tiếp tục phòng ngừa và xử lý rủi ro cộng đồng tiền điện tử giao dịch tiền ảo"), chỉ có sự tham gia của mười bộ ngành, cuộc họp lần có sự tham gia của mười ba bộ ngành, bao gồm Bộ Tư pháp, Văn phòng Ổn định và Phát triển Tài chính và Ủy ban Phát triển và Cải cách Quốc gia. Điều này cho thấy tầm quan trọng của cuộc họp lần thậm chí có thể vượt qua "Thông báo 24/9" (mặc dù "cách sắp xếp chỗ ngồi theo bộ ngành" khá rườm rà, nhưng nó thực sự hữu ích).

Điều này cũng có nghĩa là việc trấn áp hoạt động đầu cơ tiền điện tử không chỉ là "vi phạm" ở cấp độ quy định tài chính, mà còn là "vi phạm" hoặc thậm chí là "tội phạm" ở cấp độ thực thi pháp luật hành chính và tư pháp hình sự.

Cuộc họp đã đề cập đến sự cần thiết phải "tiếp tục trấn áp". Trong bối cảnh pháp lý, từ "tiếp tục" mang trọng lượng rất lớn; đây không chỉ đơn thuần là một chiến dịch trấn áp bất ngờ, mà là một cơ chế quản lý bình thường hóa, dài hạn. Cho dù Bitcoin tăng lên 150.000 đô la hay giảm xuống 10.000 đô la, ranh giới pháp lý sẽ không thay đổi theo biến động thị trường.

Nhìn lên mặt bề ngoài, lý do của cuộc họp lần là "do nhiều yếu tố khác nhau, sự đầu cơ và thổi phồng xung quanh tiền ảo đã nổi lên trở lại, và các hoạt động bất hợp pháp và tội phạm liên quan đã xảy ra thường xuyên, tạo ra những thách thức và tình huống mới cho việc phòng ngừa và kiểm soát rủi ro." Tuy nhiên, điều mà ngân hàng trung ương và mười ba bộ khác quan tâm hơn cả là tiền ảo, bao gồm cả stablecoin, do tính chất nặc danh và phi tập trung của chúng, không thể được quản lý ở Trung Quốc đại lục và không thể trải qua quy trình KYC và AML (Xác minh danh tính khách hàng và Chống rửa tiền). Chúng có thể được sử dụng như công cụ rửa tiền, gian lận huy động vốn và các hoạt động bất hợp pháp và tội phạm khác, cũng như là cầu nối cho việc chuyển vốn ra nước ngoài. Đây là lý do sâu xa hơn cho việc lần trấn áp.

II. "Mảnh đất" cho tiền ảo: Một thị trường giao dịch đầy biến động

Vậy, liệu tiền ảo vẫn còn chỗ đứng phát triển ở Trung Quốc đại lục?

Nếu ta định nghĩa "mảnh đất màu mỡ cho sự tồn tại" là "thị trường giao dịch mở, hợp pháp và được pháp luật bảo vệ", thì câu trả lời rất rõ ràng: không hề có, và chúng đã hoàn toàn chết.

Từ năm 2013 và từ năm 2017 đến năm 2021, định nghĩa pháp lý về giao dịch tiền ảo của nhà nước đã được nâng cấp dần dần. "Thông báo ngày 24 tháng 9" quy định rõ ràng rằng các hoạt động việc kinh doanh liên quan đến tiền ảo là hoạt động tài chính bất hợp pháp và phải bị nghiêm cấm và kiên quyết trấn áp.

Nếu bạn vẫn đang cố gắng mở sàn giao dịch, vận hành một dự án ICO, hoặc tổ chức một đội ngũ giao dịch OTC (giao dịch ngoài sàn) quy mô lớn tại Trung Quốc, bạn sẽ không còn đối diện các cuộc phỏng vấn của cơ quan quản lý nữa, mà thay vào đó là các hình phạt hình sự. Phân tích cụ thể như sau:

• 1. Sàn giao dịch và tổ chức phát hành: Do nguyên tắc "thẩm quyền lãnh thổ" và "thẩm quyền cá nhân", chúng không có chỗ đứng tại Trung Quốc. Bất kỳ sàn giao dịch nước ngoài nào cung cấp dịch vụ giao dịch tiền ảo cho người dân Trung Quốc cũng bị xếp vào loại tham gia hoạt động tài chính bất hợp pháp. Nhân viên trong nước, bao gồm cả những người chịu trách nhiệm bảo trì kỹ thuật và tiếp thị, có thể phải đối mặt với rủi ro hình sự vì hoạt động kinh doanh bất hợp pháp hoặc điều hành sòng bạc (khi liên quan đến giao dịch hợp đồng đòn bẩy).
• 2. Nhà giao dịch OTC (giao dịch phi tập trung): Một nghề nghiệp rủi ro cao, luôn đứng trước nguy cơ bị giam giữ. Hiện tại, đây là nhóm đối tượng có rủi ro pháp lý cao nhất. Nhiều bạn bè tôi là nhà giao dịch OTC đã hỏi ý kiến ​​tôi, nói rằng họ chỉ đang thực hiện giao dịch chênh lệch giá, vậy tại sao họ lại bị bắt?

Lý do rất đơn giản: bạn không thể kiểm soát nguồn gốc và điểm đến của tiền của mình. Trong hoàn cảnh pháp lý hiện hành, lượng lớn tiền liên quan đến gian lận viễn thông và cờ bạc trực tuyến được tẩy trắng thông qua USDT. Tham gia giao dịch OTC dễ dàng dẫn đến ba hành vi phạm tội sau:

• Đầu tiên là tội tiếp tay và đồng phạm trong tội phạm mạng. Nếu bạn cố ý cung cấp hỗ trợ thanh toán và dàn xếp cho người khác sử dụng internet để phạm tội (hoặc mặc dù bạn không thừa nhận một cách chủ quan, nhưng hành vi giao dịch của họ là bất thường, chẳng hạn như mua QUYẾT TOÁN với giá cao hoặc lách luật kiểm soát rủi ro thông qua phần mềm trò chuyện), bạn phạm tội này.
• Thứ hai, tội che giấu hoặc ngụy trang tiền lợi nhuận từ tội phạm (che giấu). Đây là tội nghiêm trọng hơn tội tiếp tay và đồng phạm. Nếu bạn nhận được "tiền bẩn" rõ ràng và hỗ trợ chuyển tiền, bạn sẽ bị liên lụy một khi tội phạm trước đó được xác minh.
• Thứ ba, tội kinh doanh bất hợp pháp. Mặc dù vẫn còn tranh cãi trong thực tiễn tư pháp về việc liệu việc mua bán USDT đơn thuần có cấu thành tội kinh doanh bất hợp pháp hay không (tôi cho rằng là không), nhưng lý lẽ để kết tội rất vững chắc khi nó liên quan đến giao dịch rửa tiền (giao dịch ngoại hối trá hình).

III. Vấn đề "Vùng xám" và "lá bài bị đóng băng" đối với từng người chơi

Vì không có môi trường thuận lợi thị trường giao dịch, ai sẽ nắm giữ và mua/bán tiền ảo? Hiện nay, chính sách quản lý của Trung Quốc áp dụng thái độ "không khuyến khích, không bảo vệ và tự chịu trách nhiệm" đối với việc mua bán tiền ảo giữa các cá nhân (C2C).

1. Việc sở hữu tiền ảo không phải là bất hợp pháp. Theo luật pháp Trung Quốc hiện hành, việc chỉ đơn thuần sở hữu tiền ảo như Bitcoin không cấu thành tội phạm.

2. Đầu tư và giao dịch tiền điện tử không được bảo vệ. Nếu lỗ vốn do đầu cơ coin hoặc gặp phải gian lận, tòa án rất có thể sẽ tuyên bố các hành vi pháp lý dân sự đó không hợp lệ, và bạn sẽ phải tự chịu tổn thất. Tuy nhiên, với tư cách là nạn nhân trong một vụ án hình sự liên quan đến tiền ảo, bạn thường có thể nhận được sự bảo vệ pháp lý thích đáng thông qua việc khởi tố hình sự và báo cáo cho cảnh sát.

Đối với cá nhân, rủi ro lớn nhất nằm ở quy trình "rút tiền". Cuộc họp lần của ngân hàng trung ương đã nhấn mạnh việc siết chặt quy trình này, điều này trực tiếp dẫn đến nâng cấp chiến dịch "cắt thẻ" truyền thống. WeChat Pay đã bắt đầu tăng cường trấn áp các giao dịch tiền ảo; một khi WeChat chính thức xác định người dùng đang tham gia giao dịch tiền ảo, hậu quả có thể từ giới hạn giao dịch đến hủy tài khoản.

Với tư cách là một luật sư bào chữa, tác giả đã xử lý quá nhiều vụ án "thẻ ngân hàng bị đóng băng". Nhiều người chơi bình thường, chỉ muốn rút tiền và rời đi, cuối cùng lại nhận được tiền bất hợp pháp (tiền bẩn), và thẻ ngân hàng của họ bị cơ quan an ninh công cộng ở các khu vực khác đóng băng. Một khi thẻ bị đóng băng, quá trình xin mở khóa hoặc hợp tác với điều tra vô cùng dài dòng và khó khăn. Tốt nhất, các khoản thanh toán trên thẻ bị tạm dừng; tệ nhất, người đó bị triệu tập để thẩm vấn hoặc thậm chí bị tạm giam hình sự. Đây là cái giá phải trả khi phải phát triển trong một môi trường thiếu các giao dịch hợp pháp – bạn phải đối diện nguồn ô nhiễm luôn hiện hữu (tiền bẩn).

IV. Kết luận

Vì ngân hàng trung ương và các bộ khác một lần nữa nhắc lại việc "tiếp tục trấn áp", với tư cách là một chuyên gia pháp lý làm việc trong ngành này, tác giả xin đưa ra một số lời khuyên sau đây cho những người trong "cộng đồng crypto" và cả người hành nghề Web3:

• 1. Hãy từ bỏ mọi ảo tưởng về sự "tuân thủ" của các dự án liên quan đến tiền điện tử. Tại Trung Quốc đại lục, hiện không có con đường pháp lý nào việc kinh doanh tham gia giao dịch tiền ảo. Đừng tin vào những lời quảng cáo thổi phồng từ các "nhóm dự án" về việc "có được một số giấy phép nhất định" - đó chỉ là tự lừa dối bản thân.
• 2. Tránh xa vay mượn OTC và rửa tiền. Nếu bạn tham gia vào thương mại quốc tế hoặc trao đổi ngoại tệ, tuyệt đối không sử dụng USDT làm công cụ quyết toán vì sự tiện lợi hoặc để kiếm lời từ chênh lệch tỷ giá. Cảnh sát thường coi đây là một hình thức rửa tiền.
• 3. Hãy cảnh giác với rủi ro " mở rộng ra nước ngoài ". Một số đội ngũ mở rộng ra nước ngoài, nhưng khách hàng của họ vẫn là cư dân trong nước, và tiền vẫn tiếp tục lưu thông trong nước. Kiểu "mở rộng ra nước ngoài giả mạo" này không chỉ không tránh được rủi ro mà còn dễ bị phát hiện hơn do việc thu thập bằng chứng xuyên biên giới trở nên dễ dàng.
• 4. Các nhà đầu tư cá nhân, vui lòng thận trọng. Nếu vẫn muốn tham gia, chỉ nên sử dụng tiền mặt dự phòng và chuẩn bị tinh thần tài khoản có thể bị đóng băng và tài sản bị mất trắng. Ngoài ra, tuyệt đối không giúp người khác mua hoặc bán tiền điện tử, và đừng dễ dàng tin tưởng vào các quảng cáo dự án từ "chuyên gia đầu cơ coin" hoặc KOL (người có ảnh hưởng trên mạng).

Tại Trung Quốc, tiền ảo, với tư cách là một "hàng hóa ảo" (có thuộc tính sở hữu được công nhận một phần trong thực tiễn tố tụng hình sự và dân sự), vẫn có thể có một số không gian sở hữu tư nhân rải rác; nhưng với tư cách là một "tài sản tài chính" hoặc "công cụ quyết toán", môi trường sinh sôi của chúng ở Trung Quốc đại lục đã bị xóa bỏ hoàn toàn.

Cuộc họp của cơ chế phối hợp ngân hàng trung ương lần không phải là một khởi đầu mới, mà là sự khẳng định lại các chính sách đã được thiết lập. Trong thời đại biến đổi lớn này, việc hiểu rõ tình hình, tôn trọng pháp luật và giữ vững nguyên tắc cơ bản quan trọng hơn việc nắm bắt một hoặc hai cơ hội "gấp trăm lần". Suy cho cùng, tự do là tài sản quý giá nhất.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Là blockchain, các bài viết được đăng tải trên trang web này chỉ thể hiện quan điểm cá nhân của tác giả và khách mời và không phản ánh lập trường của Web3Caff. Thông tin trong các bài viết chỉ mang tham khảo và không cấu thành bất kỳ lời khuyên hoặc đề nghị đầu tư nào. Vui lòng tuân thủ các luật và quy định hiện hành của quốc gia hoặc khu vực của bạn.