Lưu ý: Vào ngày 12 tháng 12, Ủy ban Chính thức tài sản Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã công bố một tài liệu cung cấp cho các nhà đầu tư nhà đầu tư bán lẻ thông tin cơ bản về việc chấp nhận lưu ký crypto , giúp nhà đầu tư bán lẻ quyết định cách tốt nhất để nắm giữ tài sản crypto của mình. (Dịch bởi Jinse Finance)
Bản tin dành cho nhà đầu tư này do Văn phòng Giáo dục và Hỗ trợ Nhà đầu tư của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) ban hành nhằm giúp các nhà đầu tư nhà đầu tư bán lẻ hiểu cách nắm giữ tài sản crypto . Bản tin này nêu rõ các loại hình lưu ký tài sản crypto và cung cấp các mẹo cũng như câu trả lời cho các câu hỏi thường gặp để giúp bạn quyết định cách tốt nhất để nắm giữ tài sản crypto của mình.
I. Lưu ký tài sản crypto là gì?
"Lưu giữ" tài sản crypto đề cập đến cách thức và nơi bạn lưu trữ và truy cập tài sản crypto của mình. Thông thường, bạn truy cập tài sản crypto thông qua một thiết bị hoặc chương trình máy tính được gọi là ví crypto . Bản thân ví crypto không lưu trữ tài sản crypto ; thay vào đó, chúng lưu trữ " private key " hoặc mật khẩu cho tài sản crypto của bạn.
Tài sản crypto . Tài sản crypto đề cập đến tài sản được tạo ra, phát hành và/hoặc chuyển nhượng bằng cách sử dụng blockchain hoặc các mạng lưới công nghệ sổ cái phân tán tương tự, bao gồm các tài sản được gọi là " token", "tài sản kỹ thuật số", "tiền ảo" và "crypto". Tài sản nên hiểu rằng các đặc điểm và thiết kế của tài sản crypto , cũng như công nghệ sổ cái phân tán hoặc blockchain được sử dụng để phát hành và/hoặc chuyển nhượng, có thể khác nhau đáng kể. Nói cách khác, tài sản crypto khác nhau có thể mang lại lợi nhuận hoặc rủi ro khác nhau.
Khi tạo ví crypto, hai khóa hoặc mật khẩu sau sẽ được tạo ra:
Private key. Private key là một mật khẩu chữ số được tạo ngẫu nhiên, được sử dụng để xác thực các giao dịch tài sản crypto . Nó giống như private key khẩu cho ví crypto của bạn. Sau khi được tạo, private key không thể thay đổi hoặc thay thế. Nếu bạn mất private key , bạn sẽ mất quyền truy cập vĩnh viễn vào tài sản crypto trong ví của mình.
Khóa công khai. Khóa công khai là một loại mã khác được sử dụng để xác minh giao dịch và cho phép người khác gửi tài sản crypto đến ví crypto của bạn. Khóa công khai không có quyền truy cập vào private key trong ví và không thể được sử dụng để ủy quyền giao dịch. Khóa công khai giống như địa chỉ email của ví crypto của bạn.
Những khóa này cùng nhau chứng minh quyền sở hữu của bạn đối với tài sản crypto và cho phép bạn gửi, nhận hoặc tài sản .
II. Ví nóng và ví lạnh
Có nhiều loại ví crypto, và các nhà đầu tư nhà đầu tư bán lẻ nắm giữ chúng theo nhiều cách khác nhau. Ví crypto chủ yếu được chia thành hai loại: "ví nóng" và "ví lạnh". Ví nóng là ví tiền crypto được kết nối với internet, và có thể là ứng dụng máy tính để bàn, ứng dụng di động hoặc ứng dụng web. Ví nóng cho phép bạn dễ dàng truy cập và giao dịch tài sản crypto của mình, nhưng chúng cũng khiến tài sản crypto của bạn dễ bị tấn công mạng.
Ví lạnh thường đề cập đến một thiết bị vật lý không kết nối với internet, chẳng hạn như ổ USB, ổ cứng ngoài hoặc thậm chí là một tờ giấy. Đối với tài sản crypto , ví lạnh thường kém tiện lợi hơn ví nóng. Tuy nhiên, vì ví lạnh không kết nối với internet, chúng thường có khả năng chống lại các mối đe dọa mạng tốt hơn ví nóng. Mặc dù vậy, thiết bị vật lý chứa ví lạnh vẫn có thể bị mất, hư hỏng hoặc bị đánh cắp, dẫn đến mất vĩnh viễn tài sản crypto của bạn.
Hãy bảo vệ Cụm từ hạt giống của bạn! Nhiều ví tiền crypto tạo ra một "Cụm từ hạt giống", còn được gọi là cụm từ khôi phục ghi nhớ, Cụm từ hạt giống dự phòng hoặc cụm từ bộ nhớ. Cụm từ hạt giống là một chuỗi các từ ngẫu nhiên có thể giúp bạn khôi phục ví nếu bạn bị mất crypto hoặc private key, hoặc nếu phần cứng hoặc phần mềm của ví bị hỏng. Vui lòng giữ Cụm từ hạt giống của bạn ở một nơi an toàn và không bao giờ chia sẻ nó với bất kỳ ai.
III. Tự lưu ký và quản lý bên thứ ba
Bạn cũng cần quyết định xem nên tự lưu ký tài sản crypto (tự quản lý) hay giao phó cho bên thứ ba (quản lý bởi bên thứ ba). Cả hai hình thức tự quản lý và quản lý bởi bên thứ ba đều cung cấp tùy chọn ví nóng và ví lạnh.
Tự lưu trữ:
Bằng cách áp dụng phương pháp tự quản lý, bạn có toàn quyền kiểm soát tài sản crypto của mình và chịu trách nhiệm quản lý private key của tất cả các ví tiền crypto . Điều này có nghĩa là bạn có toàn quyền truy cập vào private key private key crypto tài sản crypto và chịu hoàn toàn trách nhiệm về bảo mật của chúng. Tài sản ví tiền crypto của bạn bị mất, bị đánh cắp, bị hư hỏng hoặc hacker , bạn có thể mất quyền truy cập vĩnh viễn vào tài sản crypto .
Những vấn đề chính cần cân nhắc khi lựa chọn giải pháp tự quản lý tài sản crypto
Bạn có khả năng tự thiết lập và duy trì ví crypto một cách dễ dàng không? Việc tự thiết lập và duy trì ví crypto có thể đòi hỏi một số kiến thức kỹ thuật. Vui lòng đảm bảo bạn thành thạo tất cả các khía cạnh kỹ thuật cần thiết để thiết lập và duy trì ví crypto của mình.
Bạn muốn kiểm soát hoàn toàn tài sản crypto của mình? Tự quản lý cho phép bạn kiểm soát hoàn toàn tài sản crypto của mình. Bạn hoàn toàn chịu trách nhiệm bảo vệ private key và Cụm từ hạt giống của tài sản crypto . Nếu các khóa hoặc Cụm từ hạt giống này bị mất hoặc bị đánh cắp, bạn có thể mất quyền truy cập vào tài sản crypto của mình.
Bạn muốn sử dụng loại ví crypto nào? Như đã đề cập ở trên, bạn có thể sử dụng ví nóng hoặc ví lạnh để lưu trữ tài sản crypto của mình. Khi lựa chọn loại ví tiền crypto phù hợp nhất với mình, hãy cân nhắc kỹ nhu cầu về sự tiện lợi và bảo mật.
Ví tiền crypto có giá bao nhiêu? Thiết bị vật lý cho ví lạnh thường cần phải mua, trong khi ví nóng ban đầu có thể miễn phí. Tuy nhiên, việc sử dụng ví để giao dịch thường phát sinh phí. Hãy chắc chắn hiểu rõ các khoản phí này trước khi chọn ví crypto hoặc thực hiện giao dịch.
ký quỹ:
Bằng cách sử dụng dịch vụ lưu ký bên thứ ba, bạn có thể chọn một đơn vị lưu ký hoặc nhà cung cấp dịch vụ chuyên nghiệp để giữ tài sản crypto của mình. Các tổ chức lưu ký bên thứ ba bao gồm sàn giao dịch crypto và các nhà cung cấp dịch vụ lưu ký tài sản crypto chuyên biệt. Bên lưu ký thứ ba chịu trách nhiệm quản lý và kiểm soát quyền truy cập vào private key của tài sản crypto của bạn. Tài khoản được bên lưu ký thứ ba sử dụng để giữ private key tài sản crypto của bạn có thể là ví lạnh, ví nóng hoặc cả hai. Nếu bên lưu ký thứ ba bị hacker, vỡ nợ hoặc mất khả năng thanh toán, bạn có thể mất quyền truy cập vào tài sản crypto của mình.
Những vấn đề quan trọng cần lưu giữ khi lựa chọn bên thứ ba quản lý tài sản
Bạn đã tìm bối cảnh vị lưu ký chưa? Hãy dành thời gian nghiên cứu kỹ lưỡng bất kỳ đơn vị lưu ký bên thứ ba nào. Tìm kiếm trực tuyến xem có bất kỳ khiếu nại nào về đơn vị lưu ký đó hay không. Tìm hiểu xem đơn vị lưu ký đó được quản lý như thế nào. Mặc dù khung pháp lý cho ngành công nghiệp tài sản crypto vẫn còn ở giai đoạn đầu, nhưng một mức độ quản lý nhất định đã tồn tại.
Tôi có thể lưu giữ những loại tài sản crypto nào tại đơn vị lưu ký của mình? Loại tài sản crypto được phép lưu giữ sẽ khác nhau tùy thuộc vào từng đơn vị lưu ký. Vui lòng đảm bảo rằng đơn vị lưu ký của bạn cho phép bạn lưu giữ các loại tài sản crypto mà bạn muốn trong tài khoản của mình.
Điều gì sẽ xảy ra nếu người quản lý tài sản vỡ nợ ? Hãy tìm hiểu xem người quản lý có cung cấp bảo hiểm chống mất mát hoặc trộm cắp tài sản crypto của bạn hay không, và đảm bảo bạn hiểu rõ các điều khoản và điều kiện của nó.
Người quản lý lưu trữ và bảo vệ tài sản crypto của bạn như thế nào? Hãy hỏi người quản lý lưu trữ về cách họ bảo vệ tài sản crypto và private key của bạn, và ai có quyền truy cập vào chúng. Người quản lý lưu trữ có lưu trữ tài sản crypto của bạn trong cơ sở của riêng họ hay thuê ngoài dịch vụ lưu trữ cho bên thứ ba? Người quản lý lưu trữ có sử dụng ví nóng, ví lạnh hay phương pháp khác không? Họ chủ yếu sử dụng loại ví crypto nào và làm thế nào họ xác định vị trí lưu trữ tài sản crypto của bạn? Ngoài ra, hãy hỏi người quản lý lưu trữ về các loại giao thức và quy trình an ninh mạng và vật lý mà họ sử dụng để bảo vệ tài sản crypto của bạn.
Các bên lưu ký thứ ba sử dụng tài sản crypto của bạn như thế nào? Một số bên lưu ký sẽ sử dụng tài sản crypto bạn gửi làm tài sản thế chấp cho mục đích riêng của họ (ví dụ: cho vay). Điều này đôi khi được gọi là "tái thế chấp". Để giảm chi phí, một số bên lưu ký cũng có thể gộp tài sản crypto lại với nhau thay vì giữ chúng riêng biệt cho khách hàng của họ. Vui lòng tìm hiểu xem bên lưu ký của bạn có sử dụng bất kỳ phương pháp nào trong số này hay không và nếu có, liệu có cần sự đồng ý của bạn hay không.
Các đơn vị lưu ký cung cấp biện pháp bảo vệ quyền riêng tư nào? Hãy tìm những đơn vị lưu ký có thể bảo vệ thông tin cá nhân nhạy cảm của bạn (như tên, địa chỉ, số An sinh xã hội và loại tài sản crypto bạn sở hữu hoặc đã mua/bán). Hãy hỏi đơn vị lưu ký xem họ có bán bất kỳ dữ liệu khách hàng nào cho bên thứ ba hay không, và nếu có, liệu họ có cần sự đồng ý của bạn hay không.
Người quản lý tài sản tính những khoản phí nào? Vui lòng hỏi người quản lý tài sản về phí quản lý tài sản hàng năm (phí hàng năm dựa trên giá trị tài sản crypto của bạn), phí giao dịch (chi phí sử dụng hoặc giao dịch tài sản crypto ), phí chuyển nhượng tài sản (chi phí chuyển tài sản crypto của bạn ra khỏi người quản lý) và phí mở và đóng tài khoản.
IV. Các khuyến nghị chung về bảo vệ tài sản crypto
Hãy nghiên cứu kỹ lưỡng và lựa chọn nhà cung cấp dịch vụ ký quỹ bên thứ ba phù hợp.
Tuyệt đối không tiết lộ private key hoặc Cụm từ hạt giống của bạn.
Hãy bảo vệ quyền riêng tư của tài sản crypto của bạn. Không chia sẻ số lượng hoặc loại tài sản crypto bạn sở hữu với bất kỳ ai.
Hãy cảnh giác với các chiêu trò Phishing tài sản crypto .
Hãy sử dụng mật khẩu mạnh và xác thực đa yếu tố cho tất cả các tài khoản tài sản crypto trực tuyến.
