Aave đã công bố lộ trình chiến lược năm 2026 của mình, với giao thức V4, thị trường dành cho các tổ chức Horizon và ứng dụng dành cho thị trường đại chúng App là ba trụ cột, nhằm mục tiêu trở thành một cơ sở hạ tầng tín dụng toàn cầu trên Chuỗi khối trị giá nghìn tỷ đô la.
Bài viết bởi: Stani.eth, Người sáng lập Aave
Biên soạn bởi: AididiaoJP, Foresight News
Tôi đã tham gia xây dựng Aave gần một thập kỷ, rất lâu trước khi khái niệm DeFi hình thành. Tôi đã chứng kiến vô số chu kỳ hưng phấn nổi lên rồi sụp đổ, nhưng sứ mệnh của chúng tôi vẫn không thay đổi.
Khi Aave được thành lập, toàn bộ lĩnh vực DeFi chỉ có chưa đến 1 tỷ đô la vốn đầu tư. Ngày nay, riêng Aave đã lớn mạnh hơn gấp hơn 50 lần so với thời điểm đó.
Qua nhiều năm, đội ngũ đã trải qua sự thay đổi nhân sự đáng kể. Aave Labs đã liên tục phát triển trong hơn bảy năm và rất ít đội ngũ có thể sánh được với thành tích của chúng tôi. Chúng tôi tiếp tục trau dồi chuyên môn của mình:
- Giao thức Aave V1, V2, V3 và giờ là V4
- GHO, stablecoin gốc của Aave .
- Trong suốt bốn năm, họ liên tục phải đối mặt với sự giám sát chặt chẽ từ Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ.
- Aave và việc bảo trì nó, cũng như phiên bản Aave Pro sắp ra mắt.
- Mở rộng Chuỗi chéo của GHO
- Lần đầu tiên triển khai trong hoàn cảnh không phải EVM.
- Ứng dụng Aave
- Tài liệu kỹ thuật và bộ công cụ dành cho nhà phát triển Aave
- ...
Ngày nay, Giao thức Aave đã trở thành giao thức cho vay lớn nhất, đáng tin cậy nhất và có thanh khoản cao nhất trong lịch sử, khẳng định vững chắc địa vị độc nhất vô nhị của mình trong ngành.
Mặc dù Aave đã đạt được nhiều thành tựu, tôi tin chắc rằng chúng ta vẫn đang ở giai đoạn đầu so với tương lai. Bài viết này sẽ phác thảo viễn cảnh mong đợi của chúng tôi cho những thập kỷ tới: đưa thêm một nghìn tỷ đô la tài sản nữa vào Aave và thu hút hàng triệu người dùng mới đến với Chuỗi.
Nhìn lại năm 2025
Năm nay là năm thành công nhất Aave tính đến thời điểm hiện tại.
Số tiền gửi ròng của chúng tôi đạt đỉnh điểm ở mức 75 tỷ đô la. Ấn tượng hơn nữa, kể từ khi ra mắt cách đây 5 năm, Aave đã xử lý tổng cộng 3,33 nghìn tỷ đô la tiền gửi và cho vay gần 1 nghìn tỷ đô la.
Trong một hoặc hai năm qua, chúng tôi đã tích cực đón nhận hệ sinh thái Chuỗi chéo trong hệ sinh thái Aave . Tận dụng thế mạnh ổn định của mình, Aave đã trở thành giao thức duy nhất có tổng giá trị khóa vị thế trên bốn Chuỗi vượt quá 1 tỷ đô la.
Điều đáng chú ý hơn nữa là Giao thức Aave hiện có quy mô tương đương với 50 ngân hàng hàng đầu tại trung tâm tài chính thế giới, Hoa Kỳ.
Tất cả tăng trưởng này đã giúp Aave thị phần 59% thị phần vay mượn DeFi và 61% tổng số khoản vay DeFi đang hoạt động.
Năm nay, giao thức này đã tạo ra 885 triệu đô la phí, chiếm 52% tổng phí của tất cả giao thức cho vay, vượt qua tổng số phí của năm đối thủ cạnh tranh lớn nhất tiếp theo cộng lại. Dựa trên thu nhập phí này, chúng tôi đã khởi động một chương trình mua lại token Aave quy mô lớn.
Việc một giao thức DeFi có thể tiếp tục hoạt động ở quy mô này là điều chưa từng có trong lịch sử ngành công nghiệp của chúng ta.
Thị trường đã chứng minh qua hành động của mình rằng Aave sẽ tồn tại lâu dài.
Tiếp theo, tôi sẽ trình bày chi tiết hơn về kế hoạch và triển vọng của Aave Labs trong năm tới.
Hướng tới năm 2026
Hiện tại, chiến lược của chúng tôi cho năm tới xoay quanh ba trụ cột: Aave V4, Horizon và ứng dụng Aave .
Aave V4
Aave V4 sẽ đưa Aave trở thành trụ cột của toàn bộ hệ thống tài chính. Đây là một cuộc đại tu hoàn toàn giao thức Aave .
Điểm đột phá cốt lõi nằm ở việc thống nhất thanh khoản thông qua mô hình "trung tâm-bán kính". Kiến trúc V4 sẽ thay thế các nhóm thanh khoản tập trung trước đây, thay vào đó thiết lập một "trung tâm" tài trợ trên mỗi Chuỗi. Dựa trên các trung tâm này, mô-đun "bán kính" chuyên dụng có thể được xây dựng để cung cấp các thị trường vay mượn tùy chỉnh cho tài sản khác nhau.
Điều này sẽ cho phép Aave nắm giữ hàng nghìn tỷ đô la tài sản , biến nó trở thành nền tảng được ưa chuộng cho bất kỳ tổ chức, công ty fintech hoặc doanh nghiệp nào muốn tiếp cận thanh khoản độ sâu và đáng tin cậy.
Năm tới, chúng tôi sẽ kết hợp V4 với trải nghiệm dành cho nhà phát triển hoàn toàn mới. Trong vài tháng qua, Aave Labs đã xây dựng một bộ công cụ được thiết kế để giúp việc phát triển sản phẩm dựa trên Aave trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết.
Vào năm 2026, Aave sẽ trở thành một nuôi dưỡng chưa từng có tiền lệ cho các thị trường mới, tài sản mới và mô hình tích hợp mới. Chúng tôi sẽ tiếp tục hợp tác chặt chẽ với các công ty fintech và cộng tác với các DAO và đối tác để từng bước gia tăng tổng giá trị khóa vị thế trong suốt cả năm.
Chân trời
Horizon là cầu nối đến tài sản nghìn tỷ đô la tiếp theo. Được ra mắt vào đầu năm nay, đây là thị trường chuyên dụng của Aave dành cho tài sản thực tế dành cho tổ chức. Horizon cho phép các tổ chức đủ điều kiện vay stablecoin bằng cách sử dụng tài sản được token hóa như trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ và các công cụ tín dụng khác làm tài sản thế chấp.
Đây là giải pháp tùy chỉnh được Aave Labs xây dựng để đáp ứng các nhu cầu tuân thủ và vận hành của các nhà tham gia tài chính hàng đầu toàn cầu. Bằng cách cung cấp điểm truy cập an toàn và hiệu quả trên Chuỗi cho các quỹ tổ chức, Horizon trở thành phương tiện quan trọng để đưa tài chính truyền thống lên Chuỗi trên quy mô lớn.
Horizon sẽ thu hút nhiều tổ chức tài chính hàng đầu đến với Aave theo những cách mà trước đây không thể thực hiện được, mở rộng cơ sở tài sản của Aave lên hơn 500 nghìn tỷ đô la.
Chỉ trong một thời gian ngắn, Horizon đã trở thành nền tảng cho vay thế chấp tài sản thực lớn nhất và tăng trưởng nhanh nhất. Chúng tôi kỳ vọng đà phát triển này sẽ tiếp tục.
Hiện tại, Horizon có tổng tiền gửi ròng là 550 triệu đô la. Trong năm 2026, chúng tôi sẽ nhanh chóng mở rộng quy mô lên hơn 1 tỷ đô la bằng cách tăng cường hợp tác với các tổ chức hàng đầu như Circle, Ripple, Franklin Templeton và VanEck, đồng thời giới thiệu các loại tài sản toàn cầu phổ biến.
Aave không thể đóng nhân vật cốt lõi trong hệ thống tài chính nếu không thể đưa tài sản như cổ phiếu, ETF, quỹ đầu tư, bất động sản và thế chấp, hàng hóa, khoản phải thu, trái phiếu và thu lợi nhuận cố định vào vay mượn Chuỗi . Horizon được tạo ra chính xác vì mục đích này.
Ứng dụng Aave
Ứng dụng Aave là một "con ngựa thành Trojan" đã thu hút hàng triệu người dùng. Là ứng dụng di động chủ lực của giao thức này, nó được dành riêng để đưa DeFi vào cuộc sống của người dân bình thường.
Mặc dù bản thân giao thức là một phần mềm tài chính phức tạp, ứng dụng này thể hiện cam kết của chúng tôi trong việc đơn giản hóa sự phức tạp, cung cấp trải nghiệm người dùng trực quan và giải quyết hiệu quả các nhu cầu thực tế trong nền kinh tế hiện nay.
Ứng dụng Aave tích hợp Push, cung cấp kênh gửi và nạp rút tiền stablecoin toàn cầu miễn phí, bao phủ hơn 70% thị trường vốn toàn cầu. Ứng dụng Aave sẽ mang đến trải nghiệm chuyển đổi tiền pháp định sang DeFi tốt nhất trên thị trường.
Nhiều người không biết rằng công nghệ tài chính di động là một ngành công nghiệp trị giá hơn 2 nghìn tỷ đô la. Mặc dù các ứng dụng như CashApp và Venmo có hàng chục triệu người dùng, nhưng chúng lại thiếu các dịch vụ tiết kiệm toàn diện. Tuy nhiên, ứng dụng Aave hứa hẹn sẽ thay đổi vĩnh viễn cách mọi người tiết kiệm.
Đầu năm tới, chúng tôi sẽ chính thức ra mắt ứng dụng Aave , bắt đầu hành trình chinh phục một triệu người dùng đầu tiên. Điều này sẽ trực tiếp thúc đẩy tăng trưởng của giao thức Aave thông qua một thị trường hoàn toàn mới và chưa được khai thác. Nếu không có sự chấp nhận rộng rãi sản phẩm, Aave không thể đạt được mở rộng mô nghìn tỷ đô la.
Duy trì nhận xét độc lập, kiên trì đổi mới và tự do thiết kế sản phẩm luôn là động lực đẩy sự phát triển của Aave .
Lợi ích Aave trùng khớp với lợi ích chung.
Tại Aave Labs, chúng tôi tập trung vào ba mục tiêu chính:
- Đưa tài sản nghìn tỷ đô la tiếp theo lên Chuỗi
- Thu hút hàng triệu người dùng mới đến với DeFi
- Đưa Aave đến thành công
Viễn cảnh mong đợi này đòi hỏi chúng ta phải xây dựng các sản phẩm và cơ sở hạ tầng tài chính vượt qua các giải pháp tài chính truyền thống, hướng đến một sự nâng cấp mang tính nền tảng.
Điều cốt yếu là Aave Labs luôn nhất quán với sự thành công lâu dài của giao thức Aave . Hành động quan trọng hơn lời nói, và sự nhất quán được chứng minh thông qua những hành động cụ thể:
- Aave Labs và các nhân viên của công ty là người nắm giữ Aave.
- Tất cả những gì chúng tôi đã xây dựng đều được thiết kế để thu phí cốt lõi của một giao thức hướng đến giá trị, với toàn bộ lợi nhuận cuối cùng sẽ thuộc về DAO.
- Aave Labs cung cấp nhiều sản phẩm cho Aave hơn bất kỳ cộng tác viên nào khác.
- Trong tám năm qua, tôi đã dành vô số giờ để thúc đẩy sự phát triển của giao thức Aave , từ đổi mới sản phẩm và phát triển kinh doanh toàn cầu đến vô số sự kiện được tổ chức để xây dựng cộng đồng.
Nhân tiện, hôm qua tôi đã nạp thêm 10 triệu USD Aave vào Chuỗi .
Tôi cũng theo dõi sát sao các cuộc thảo luận trên diễn đàn DAO. Tôi xin khẳng định rõ ràng: không ai quan tâm đến sự phát triển của Aave hơn tôi.
Thảo luận công khai là một đặc điểm của quản trị DeFi, chứ không phải là dấu hiệu của sự bất hòa.
Aave như một lớp tín dụng toàn cầu
Viễn cảnh mong đợi của chúng tôi trong vài thập kỷ tới là xây dựng nền tảng tín dụng cho nền kinh tế Chuỗi. Aave Labs tin tưởng chắc chắn rằng trong tương lai, bất kỳ giá trị nào cũng có thể được token hóa, sử dụng làm tài sản thế chấp sinh lời hoặc vay mượn mà không cần trung gian.
Trong tương lai đó, Aave sẽ trở thành nền tảng của mọi hoạt động tài chính và là lớp thanh khoản cơ bản mà thế hệ sản phẩm và dịch vụ tài chính tiếp theo dựa vào.
Những nỗ lực trong vài năm qua đã đặt nền móng vững chắc cho những mục tiêu đầy tham vọng mà chúng ta vẫn chưa đạt được.
Xây dựng một hệ sinh thái DeFi công khai không phải là điều dễ dàng. Quản trị và DeFi đều tiềm ẩn nhiều thách thức. Aave là một trong số ít các giao thức DeFi đã vượt qua thử thách của thời gian, và chính điều đó đã làm nên sự đặc biệt của nó. Đổi mới luôn là động lực đẩy sự phát triển của hệ sinh thái Aave và là lý do cho sự thành công to lớn của cộng đồng chúng ta.
Nhưng bây giờ chưa phải lúc để ăn mừng... đây mới chỉ là sự khởi đầu.
