Mùa lễ hội cuối năm có thể là thời gian ăn mừng, nhưng đối với những kẻ lừa đảo, đó lại là mùa săn mồi. Tội phạm mạng tận dụng triệt để sự gia tăng đột biến trong mua sắm trực tuyến, sự nhầm lẫn về vận chuyển và sự gấp gáp về mặt cảm xúc – biến mùa lễ hội của sự cho đi thành mùa lễ hội của sự chiếm đoạt. Trong khi chờ đợi số liệu cuối cùng cho năm 2025, ước tính khoảng 442 tỷ đô la đã bị mất vào tay những kẻ lừa đảo trong năm nay.
Những gì ảnh hưởng đến người tiêu dùng thường ảnh hưởng đến những người mà họ tin tưởng giao phó tiền bạc của mình. Cả các tổ chức tài chính truyền thống và nền tảng tiền điện tử đều đối mặt với nguy cơ lừa đảo và gian lận thanh toán ủy quyền (APP) ngày càng cao. Gian lận APP xảy ra khi nạn nhân bị lừa chuyển tiền một cách tự nguyện cho kẻ gian. Gian lận APP là kiệt tác của kẻ lừa đảo. Các khoản thanh toán trông có vẻ hợp pháp vì chúng được chuyển qua các tài khoản đã được xác minh đầy đủ, trông có vẻ minh bạch và nạn nhân thực hiện hành động, khiến việc phát hiện các giao dịch bất hợp pháp trở nên rất khó khăn. Các công cụ truyền thống (kiểm tra danh tính, sinh trắc học hành vi và phát hiện bất thường) chỉ phân tích rủi ro của người gửi . Chúng hoàn toàn bỏ qua rủi ro của người nhận . Đến khi nạn nhân báo cáo vụ gian lận, tiền đã biến mất.
Trong khi các cá nhân phải gánh chịu hậu quả trực tiếp khi trở thành nạn nhân của những vụ lừa đảo này, các ngân hàng, mạng lưới thanh toán tức thời (RTP) và các sàn giao dịch tiền điện tử cũng phải chịu tổn thất tài chính, thiệt hại về uy tín và gia tăng tranh chấp với khách hàng. 67% tin rằng các tổ chức tài chính của họ nên hoàn trả lại số tiền bị mất trong một vụ lừa đảo ngay cả khi chính họ đã ủy quyền cho giao dịch đó.
Hiện nay, các vụ lừa đảo APP là mối đe dọa hàng đầu nhắm vào các tổ chức tài chính , với hơn 10 tỷ đô la tiền điện tử bị mất trong năm 2024 do các khoản hoàn trả, chi phí vận hành và nhiều hơn nữa.
Để giúp bạn hiểu rõ hơn về các loại lừa đảo này trong mùa lễ hội năm nay, chúng tôi mời bạn tham gia một hành trình tương tác, đặt mình vào vị trí của khách hàng để thấy việc dễ dàng trở thành nạn nhân của lừa đảo ứng dụng như thế nào và cần làm gì để phòng tránh .
Bài đăng " Theo dấu vết gian lận: Làm thế nào để bảo vệ khách hàng của bạn trong mùa lễ hội này" xuất hiện đầu tiên trên Chainalysis .
