Nguồn: ICIJ & CNN
Tác giả: Ben Dooley, Majlie de Puy Kamp, Curt Devine, Yahya Abou-Ghazala, Kyung Lah , Casey Tolan
Tiêu đề gốc: Các nhà bán lẻ tiếp tục kiếm lời từ máy ATM tiền điện tử khi các vụ lừa đảo gia tăng.
Biên soạn và chỉnh sửa bởi: BitpushNews
Phóng sự điều tra độ sâu từ Hiệp hội các nhà báo điều tra quốc tế (ICIJ) phối hợp với CNN.
Vào tháng 12 năm 2024, bọn tội phạm đã cướp hàng ngàn đô la của Steve Beckett tại một cửa hàng tiện lợi Circle K ở Indiana. Vụ cướp xảy ra giữa ban ngày.
Bọn cướp không dùng USD hay súng, và cũng không có phương tiện tẩu thoát.
Công cụ gây án là một chiếc máy trông rất giống máy ATM thông thường, thuộc sở hữu của Bitcoin Depot . Nó được đặt bên trong các cửa hàng tiện lợi như một phần của thỏa thuận toàn quốc với Circle K.
Ông Beckett, 66 tuổi, đang ở nhà thanh toán hóa đơn thì máy tính đột nhiên bị treo, và một thông báo hiện lên hướng dẫn ông gọi đến một "đường dây nóng hỗ trợ của Microsoft" - hóa ra đó là đường dây giả mạo.
Qua điện thoại, một người đàn ông tự xưng là "Josh" nói với Beckett rằng ai đó đã hack máy tính của anh ta và sử dụng thẻ tín dụng và tài khoản ngân hàng của anh ta để mua phim khiêu dâm trẻ em.
Ngay sau đó, Beckett bắt đầu nói chuyện với một người đàn ông khác tự xưng là làm việc tại ngân hàng, rồi đến một người khác tự xưng là đại diện cho Cục dự trữ liên bang Hoa Kỳ. Những người này nói với ông rằng toàn bộ tiền tiết kiệm của ông đang bị đe dọa và cách duy nhất để bảo vệ chúng là chuyển đổi tiền của ông thành Bitcoin .
Trong hai ngày tiếp theo, những người này đã dùng đủ mọi thủ đoạn lừa bịp và hăm dọa ông, cảnh báo ông rằng ông có thể sẽ phải vào tù. Mặc dù Beckett đã làm việc nhiều năm trong lĩnh vực quản lý sòng bạc và cũng từng làm việc trong lĩnh vực bán chứng khoán, nhưng trực giác mách bảo ông rằng có điều gì đó không ổn, tuy nhiên lúc đó ông vẫn vô cùng sợ hãi.
“Tôi suýt bị đau tim, huyết áp tăng vọt,” ông nói.
Trong cơn hoảng loạn, Beckett đã rút 4.000 đô la từ ngân hàng và, theo hướng dẫn của những người đàn ông, lái xe đến cửa hàng tiện lợi Circle K có máy ATM Bitcoin Depot. Beckett chưa bao giờ mua Bitcoin trước đây và biết rất ít về nó, nhưng anh ta không dám hỏi bất kỳ câu hỏi nào. Qua điện thoại, một trong đó những người đàn ông hướng dẫn anh ta từng bước cách gửi tiền. "Tôi run rẩy vì sợ hãi," anh ta nói. Ngày hôm sau, anh ta gửi thêm 3.000 đô la nữa.
Những máy này, thường được gọi là “ATM crypto” hoặc “ATM Bitcoin”, chuyển đổi tiền mặt thành Bitcoin và chuyển đến các địa chỉ kỹ thuật số do những cá nhân này cung cấp. Bitcoin Depot tính phí khoảng 2.000 đô la để hoàn tất giao dịch.
Beckett đã bị lừa mất tất cả mọi thứ.
[Cửa hàng tiện lợi Circle K ở Indiana. Beckett, theo sự xúi giục của những kẻ lừa đảo , đã gửi tiền vào máy ATM Bitcoin Depot tại đây. Nguồn ảnh: CNN]
Khi số lượng máy ATM crypto tăng lên gấp bội—hiện có gần 40.000 máy như vậy trên toàn thế giới, dữ liệu ấn phẩm trực tuyến trong ngành Coin ATM Radar—thì các vụ lừa đảo cũng gia tăng mạnh.
Năm 2024, FBI nhận được gần 11.000 đơn khiếu nại về gian lận liên quan đến máy ATM crypto, tăng trưởng 99% so với năm trước. Những đơn khiếu nại này tương đương với khoảng 247 triệu đô la thiệt hại.
Và con số năm nay dự kiến còn cao hơn nữa: từ tháng 1 đến tháng 11 năm 2025, các vụ lừa đảo tương tự đã gây thiệt hại khoảng 333 triệu đô la.
Sự gia tăng đột biến này đã trở thành vấn đề đối với toàn bộ ngành công nghiệp máy ATM crypto và làm dấy lên câu hỏi liệu các nhà bán lẻ cho thuê máy có đang làm đủ để bảo vệ người tiêu dùng hay không.
Thỏa thuận giữa Circle K và Bitcoin Depot là một trong những sự hợp tác lớn nhất giữa một chuỗi bán lẻ toàn cầu và Bitcoin.
Theo một cuộc điều tra của ICIJ và đối tác truyền thông CNN, Circle K đã kiếm được hàng triệu đô la từ thỏa thuận này và tiếp tục duy trì mối quan hệ bất chấp những lời phàn nàn ngày càng tăng từ khách hàng và nhân viên.
Vào tháng 1 năm 2025, Circle K đã gia hạn hợp đồng với Bitcoin Depot đến giữa năm 2026.
Theo phân tích của ICIJ và CNN dựa trên báo cáo của cảnh sát, khiếu nại của người tiêu dùng, các vụ kiện, tin tức và phỏng vấn, kể từ tháng 1 năm 2024, hơn 150 nạn nhân đã báo cáo các vụ lừa đảo liên quan đến máy Bitcoin Depot tại các trạm xăng Circle K và Holiday (thuộc sở hữu của công ty mẹ của Circle K, Alimentation Couche-Tard), với tổng thiệt hại lên tới ít nhất 1,5 triệu đô la.
Tại một cửa hàng Circle K ở Florida, trong khi cảnh sát đang xử lý một vụ gian lận, một quản lý khu vực đã bị camera gắn trên người ghi lại cảnh nói với các sĩ quan: "Tôi ghét những cái máy này. Tôi muốn đuổi chúng ra khỏi cửa hàng."
Các nhân viên khác của Circle K được ICIJ và CNN phỏng vấn cũng bày tỏ tâm lý tương tự. Một quản lý, người yêu cầu nặc danh, nhớ lại rằng một nạn nhân đã quay lại cửa hàng với một chiếc búa tạ, cố gắng đập vỡ máy để lấy lại tiền của mình.
"Nếu chúng ta loại bỏ hoàn toàn gian lận, cuộc sống của chúng ta sẽ rất khó khăn."
Circle K đã cảnh báo nhân viên của mình phải cảnh giác với những kẻ lừa đảo; nhân viên cho biết ban quản lý đã gửi email liên quan và cung cấp đào tạo. Tại một cửa hàng Circle K ở Indiana, một biển báo gần quầy thanh toán cảnh báo nhân viên không được gửi tiền mặt của cửa hàng vào máy Bitcoin Depot.
Trả lời các câu hỏi chi tiết từ ICIJ và CNN, người phát ngôn của Circle K cho biết nhân viên công ty được đào tạo để nhận diện các chiêu trò lừa đảo phổ biến, nhưng không chịu trách nhiệm về các giao dịch của khách hàng tại máy ATM Bitcoin Depot vì những máy này "thuộc sở hữu và quản lý độc lập bởi bên thứ ba". Công ty khẳng định họ hợp tác chặt chẽ với Bitcoin Depot "để đảm bảo các dịch vụ của họ luôn đáp ứng các tiêu chuẩn, yêu cầu pháp lý, nhu cầu và kỳ vọng của khách hàng".
Trong một tuyên bố, Bitcoin Depot cho biết: "Đại đa số khách hàng của chúng tôi sử dụng các thiết bị lưu trữ của chúng tôi cho các mục đích hợp pháp. Bảo vệ người tiêu dùng là trọng tâm mô hình kinh doanh của chúng tôi, đó là lý do tại sao chúng tôi đầu tư mạnh vào việc tuân thủ quy định, giám sát blockchain, cảnh báo gian lận và hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật."
Những phát hiện liên quan đến Circle K và Bitcoin Depot là một phần của "Vụ Giặt Tiền Điện Tử", một cuộc điều tra đa quốc gia do ICIJ dẫn đầu, vạch trần cách các công ty crypto kiếm lợi từ gian lận, trộm cắp và các khoản thu bất chính khác, khiến những người mất tiền tiết kiệm hoặc sinh kế hầu như không có hy vọng đòi lại công lý.
“ Nếu chúng ta loại bỏ hoàn toàn gian lận, chúng ta sẽ rơi vào tình thế khó khăn ,” một cựu nhân viên của Bitcoin Depot, người yêu cầu nặc danh, cho biết khi thảo luận về tình hình của công ty.
Trong một vụ kiện chống lại Bitcoin Depot vào đầu năm 2025, Tổng chưởng lý bang Iowa viết rằng phân tích các giao dịch được thực hiện thông qua máy móc của công ty này tại bang từ tháng 10 năm 2021 đến tháng 7 năm 2024 cho thấy hơn một nửa số giao dịch liên quan đến gian lận.
Các nhà chức trách cũng cáo buộc các ông lớn khác trong ngành ATM crypto đã tạo điều kiện cho lượng lớn các giao dịch gian lận. Theo tài liệu tòa án, khoảng 90% giao dịch trên mạng lưới ATM CoinFlip, được Văn phòng Tổng chưởng lý Iowa kiểm tra, có liên quan đến gian lận. Các công tố viên ở Washington, D.C., cũng đưa ra kết luận tương tự về dịch vụ giao dịch tự động của Athena Bitcoin. Dữ liệu Coin ATM Radar, hai công ty này lần lượt là nhà điều hành ATM lớn thứ hai và thứ ba trên thế giới.
[Máy ATM Bitcoin CoinFlip tại một trạm xăng ở Pasadena, California. Nguồn ảnh: Mario Tama/Getty Images]
Người phát ngôn của CoinFlip nói với ICIJ rằng công ty đầu tư mạnh vào việc ngăn chặn gian lận và lừa đảo. Athena không phản hồi yêu cầu bình luận. Trong các hồ sơ tòa án, Athena Bitcoin tuyên bố rằng họ là một "trung gian trung lập" và không chịu trách nhiệm cho bất kỳ hành vi lạm dụng hệ thống nào của tội phạm.
Đại diện ngành công nghiệp cho biết khách hàng của họ mua Bitcoin với nhiều mục đích như gửi tiền cho người thân ở nước ngoài, mua sắm trực tuyến và đầu tư. Tuy nhiên, một số nhà phê bình đặt câu hỏi liệu chúng có những công dụng nào khác ngoài rửa tiền và gian lận hay không.
“Khi chúng tôi nói chuyện với Bitcoin Depot và các công ty khác, họ khẳng định cho rằng máy ATM của họ là máy đầu tư được thiết kế để cho phép mọi người thực hiện các khoản đầu tư hợp pháp,” Gerard Lotz, một thám tử cảnh sát Louisiana, người đã điều tra nhiều vụ gian lận liên quan đến công ty này, cho biết trong một cuộc phỏng vấn gần đây. “Tuy nhiên, tôi không biết bất kỳ công ty đầu tư nào trên thế giới lại tính phí hoa hồng 30%.”
Theo tài liệu của công ty, năm 2024, Bitcoin Depot tính phí từ 15% đến 50% cho mỗi giao dịch được thực hiện thông qua máy ATM của họ. Mối quan hệ với Circle K chiếm gần một phần tư thu nhập trong năm đó.
Đối với Bitcoin Depot và Circle K, 7.000 đô la mà Beckett mất chỉ là một phần nhỏ trong lợi nhuận hàng năm của họ. Nhưng đối với người đàn ông lớn tuổi ở Indiana này, một mục sư được chứng nhận và là lính cứu hỏa tình nguyện, số tiền đó mang lại cho ông cảm giác an toàn.
“Số tiền đó là kế sinh nhai của chúng tôi,” ông nói. “ Chúng tôi phụ thuộc vào số tiền đó để trả các hóa đơn, tiền thế chấp nhà và mua quà sinh nhật, quà Giáng sinh cho các con gái. Giờ thì chúng tôi không thể làm gì với nó nữa.”
Beckett cho rằng cả các công ty cung cấp máy ATM crypto và các cửa hàng đặt máy đều phải chịu trách nhiệm. Ông đang khởi kiện Bitcoin Depot, một trong ít nhất ba vụ kiện chống lại các công ty lớn trong ngành.
[Những kẻ lừa đảo đã thuyết phục Steve Beckett đổi hàng nghìn đô la lấy Bitcoin tại máy ATM Bitcoin Depot trong cửa hàng Circle K. Anh ấy đã mất tất cả. Ảnh: CNN]
Bitcoin Depot phủ nhận mọi hành vi sai trái, tuyên bố rằng họ "không thể chịu trách nhiệm về các hoạt động tội phạm của những kẻ lừa đảo bên thứ ba, đặc biệt là khi đã có những cảnh báo và biện pháp bảo vệ mạnh mẽ được cung cấp trong máy móc và quy trình giao dịch của chúng tôi." Vào tháng Hai, một thẩm phán liên bang đã chuyển trong đó những vụ kiện, bao gồm cả cáo buộc chống lại Circle K, sang trọng tài.
Circle K không bị nêu tên là bị cáo trong vụ kiện của Beckett, nhưng ông vẫn cho rằng chuỗi bán lẻ này phải chịu trách nhiệm về những gì đã xảy ra với ông và các nạn nhân khác.
“Tôi cho rằng chắc chắn họ biết chuyện gì đang xảy ra,” ông nói. “Họ đang kiếm lời từ việc đặt những chiếc máy này trong cửa hàng và thu được rất nhiều tiền từ đó.”
"Thương vụ lớn nhất"
Từ những giai đoạn đầu của ngành công nghiệp máy ATM crypto vào năm 2013, những máy này chủ yếu được đặt tại các doanh nghiệp nhỏ, độc lập như cửa hàng thuốc lá, trạm xăng và cửa hàng tạp hóa nhỏ.
Brandon Mintz, người sáng lập kiêm CEO của Bitcoin Depot, đã lắp đặt máy ATM đầu tiên của công ty tại một cửa hàng thuốc lá điện tử ở Atlanta vào năm 2016.
Chiến lược bán hàng của Mintz cho các nhà bán lẻ rất đơn giản: các doanh nghiệp sẽ nhận được tiền thuê hàng tháng và lượng khách hàng đến cửa hàng tăng lên. Đổi lại, khách hàng sẽ được hưởng sự tiện lợi và riêng tư.
Mintz tin rằng công ty cũng đang bán "niềm tin". Tại một hội nghị Bitcoin ở Atlanta năm 2019, ông tuyên bố rằng sự hoài nghi của mọi người về việc đổi tiền mặt lấy tiền ảo là điều dễ hiểu. Nhưng ông nói rằng điều này sẽ thay đổi khi "bạn ở trong một cửa hàng quen thuộc và thấy một máy giao dịch vật lý đặt ngay cạnh máy ATM thông thường mà bạn vẫn luôn sử dụng."
Vào mùa hè năm 2021, khi Bitcoin nhanh chóng trở nên phổ biến, Bitcoin Depot đã ký một thỏa thuận độc quyền với Circle K, một bước tiến quan trọng hướng tới hiện thực hóa viễn cảnh mong đợi của Mintz.
[Một máy Bitcoin Depot được đặt giữa máy ATM tiền mặt thông thường và máy bán hàng tự động tại cửa hàng Circle K ở Indiana. Nguồn ảnh: CNN]
“ Đó là thương vụ lớn nhất trong lĩnh vực này, và đến giờ vẫn vậy ,” một cựu nhân viên của Bitcoin Depot cho biết.
Trong một thông cáo báo chí, Bitcoin Depot tuyên bố rằng thông qua giao dịch này, Circle K trở thành "chuỗi bán lẻ lớn đầu tiên triển khai máy ATM Bitcoin trong các cửa hàng của mình."
Tại sự kiện ra mắt, Denny Tewell, khi đó là phó chủ tịch cấp cao của Circle K, cho biết điều này đã mang lại cho chuỗi cửa hàng này "một địa vị quan trọng ngay từ đầu trong thị trường crypto tăng trưởng nhanh chóng".
Thỏa thuận với Bitcoin Depot mang lại lợi nhuận rất lớn cho Circle K. Theo hai người quen thuộc với hệ thống thanh toán và các hồ sơ mà ICIJ đã xem xét, phí thuê ban đầu cho mỗi máy lên tới 700 đô la mỗi tháng .
Circle K, với hơn 6.300 cửa hàng chỉ riêng tại Mỹ, đã trở thành một mỏ vàng tiềm năng cho Bitcoin Depot. Đến cuối năm 2021, các cửa hàng thuộc chuỗi cửa hàng tiện lợi này chiếm hơn 20% tổng số giao dịch của công ty.
Bitcoin Depot cũng đạt được một điều có thể còn quý giá hơn cả việc tăng thu nhập: cơ hội chuyển hoạt động việc kinh doanh đến một địa điểm nổi bật hơn.
Tuy nhiên, vấn đề nhanh chóng nảy sinh. Theo hai nguồn tin thân cận với vụ việc, người quản lý cửa hàng bắt đầu báo cáo các hoạt động gian lận liên quan đến máy ATM và tìm kiếm sự hướng dẫn từ Bitcoin Depot. Gian lận và rửa tiền đã là vấn đề nan giải từ những ngày đầu của ngành công nghiệp ATM crypto. Trong một bài báo năm 2018 trên trang web chính thức của mình, Bitcoin Depot cảnh báo rằng họ đã "ngăn chặn những kẻ lừa đảo sử dụng nhiều thủ đoạn khác nhau để đánh cắp tiền, và những thủ đoạn mới đang xuất hiện mỗi ngày."
Để bảo vệ khách hàng và giảm thiểu trách nhiệm pháp lý của chính mình, các nhà điều hành máy ATM crypto đã đặt cảnh báo gian lận trên máy của họ và tăng cường giám sát mạng lưới. Theo một bản sao mà ICIJ thu được, sổ tay tuân thủ năm 2019 của Bitcoin Depot yêu cầu nhân viên phải ghi lại các vụ gian lận đã biết xảy ra trên mạng lưới ATM của công ty và gửi báo cáo hoạt động đáng ngờ cho Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) thuộc Bộ Ngân khố Hoa Kỳ khi số tiền liên quan vượt quá 2.000 đô la. Công ty này đưa những kẻ gian lận đã biết vào danh sách đen và đóng tài khoản của nạn nhân.
Tuy nhiên, vấn đề này vẫn tiếp tục leo thang. Theo Mike McGillicuddy, một đặc vụ FBI đứng đầu lực lượng đặc nhiệm chuyên trách thu hồi tiền cho nạn nhân và chuyên về tội phạm tài chính, đến năm 2021, máy ATM crypto tử đã trở thành công cụ được ưa chuộng cho cả các vụ lừa đảo hỗ trợ kỹ thuật và mạo danh quan chức chính phủ (loại mà Beckett đã gặp phải).
Ông cho biết lý do bọn lừa đảo ưa chuộng những máy móc này hơn các phương pháp khác là vì chúng loại bỏ được sự cần thiết của các trung gian. Ông giải thích: “Tiền có thể được chuyển ngay lập tức vào ví mà chúng kiểm soát và chuyển ra nước ngoài”, những nơi mà cơ quan thực thi pháp luật không thể tiếp cận.
Marc Grens của công ty tài sản thuật số DigitalMint cho biết sự gia tăng các vụ lừa đảo cho thấy rõ ràng ngành công nghiệp này cần phải tự cải cách. Grens đã điều hành một mạng lưới máy móc trên toàn quốc trong gần một thập kỷ.
Glenns đã cố gắng thành lập một tổ chức ngành để tự điều chỉnh các máy ATM và nâng cao tiêu chuẩn tuân thủ. Tuy nhiên, ông cho biết các nhà điều hành ATM khác không quan tâm. Cuối cùng, chỉ có một công ty khác tham gia nỗ lực của ông. Cả DigitalMint và công ty đó đều đã từ bỏ việc kinh doanh này.
Glenns kết luận rằng không thể duy trì lợi nhuận nếu không tạo điều kiện cho các giao dịch gian lận. Ông nói rằng công ty của ông càng đầu tư vào phòng chống gian lận, họ càng phát hiện ra nhiều vụ gian lận hơn. Khi nói đến các giao dịch trực tuyến lớn nhất, " 95% khách hàng mà bạn tiếp xúc đều là nạn nhân ", ông nói.
Moeses Streed, người từng làm nhân viên tổng đài chăm sóc khách hàng cho Bitcoin Depot vào năm 2021, cho biết 40% số cuộc gọi anh nhận được mỗi ngày liên quan đến các vụ lừa đảo.
“Có những ngày, bạn nhận được những cuộc gọi kiểu này liên tục,” anh ấy nói. “Công việc này giống như chống gian lận tại chỗ hơn là chăm sóc khách hàng.” (Bitcoin Depot nói với ICIJ rằng họ không đồng ý với mô tả này.)
Tuy nhiên, theo một phiên bản lưu trữ của trang web mà ICIJ đã xem, các tài liệu tiếp thị trên trang web của Bitcoin Depot vẫn đảm bảo với các nhà cung cấp dịch vụ đặt máy ATM tiềm năng rằng những máy này sẽ tạo ra “rủi ro bằng không, chi phí bằng không, lợi nhuận hàng tháng”.
Nhưng điều này không đúng với Circle K.
Nhìn lên bề ngoài, mọi thứ dường như đang diễn ra tốt đẹp: Vào tháng 3 năm 2022, một phó chủ tịch của Circle K đã nói với một ấn phẩm thương mại rằng các máy ATM "đã rất thành công" và phản hồi của khách hàng "vô cùng tích cực". Đến tháng 8 cùng năm, Bitcoin Depot báo cáo rằng họ đã triển khai hơn 1.900 máy ATM trên chuỗi Bitcoin tại Mỹ và Canada.
Nhưng đằng sau hậu trường, quy mô của vụ lừa đảo đã trở nên không thể phủ nhận. Theo hai nguồn tin thân cận với vụ việc, các nhân viên của Circle K, trong lúc bức xúc, đã gửi lượng lớn đơn khiếu nại đến Bitcoin Depot.
CNN và ICIJ đã phỏng vấn 30 nhân viên và quản lý của Circle K, những người biết về các vụ lừa đảo ATM crypto. Trong đó, 17 người cho biết họ đã tận mắt chứng kiến các vụ lừa đảo; theo phân tích của CNN, 13 nhân viên cho biết đã nhận được thông báo từ công ty về các vụ lừa đảo ATM crypto, thông qua email hoặc các buổi đào tạo dành cho nhân viên.
Một quản lý cửa hàng nặc danh cho biết hầu hết khách hàng sử dụng máy ATM đều bị lừa đảo. Người quản lý nói: "98% người dùng bị lừa đảo qua điện thoại bằng nhiều thủ đoạn khác nhau."
Theo các cuộc phỏng vấn với nhân viên hiện tại và hồ sơ của cảnh sát, những kẻ lừa đảo thậm chí còn nhắm mục tiêu vào nhân viên của Circle K. Giả mạo ban quản lý của Circle K, chúng đã thuyết phục nhân viên tại nhiều địa điểm gửi tiền vào máy Bitcoin Depot. Chuỗi cửa hàng tiện lợi này đã phải cảnh báo nhân viên của mình về những cạm bẫy như vậy. Tại một cửa hàng ở Indiana, một biển báo phía sau quầy thu ngân nhắc nhở nhân viên: "Đừng bỏ tất cả tiền trong két thu ngân vào máy ATM Bitcoin ."
[Một cảnh báo về các vụ lừa đảo liên quan đến máy bán Bitcoin đã được đưa vào thông báo gửi cho nhân viên của Circle K.]
Theo các nguồn tin thân cận với vấn đề này, các nhân viên tại Bitcoin Depot đã tranh luận rất lâu về cách giải quyết vấn đề gian lận rộng hơn. Đầu năm 2023, công ty đã sửa đổi chính sách hoàn tiền trên trang web của mình, nêu rõ rằng các nạn nhân gian lận có thể tư cách hoàn lại phí xử lý "tùy từng trường hợp". Tuy nhiên, đoạn văn này đã bị xóa vào cuối tháng 10 cùng năm.
Để trả lời các câu hỏi về tình hình, Bitcoin Depot cho biết rằng "tội phạm đang cố gắng lợi dụng nhiều loại thiết bị tự phục vụ tài chính" và "vấn đề này không chỉ xảy ra ở một nhà bán lẻ cụ thể." Công ty này cho biết họ đã "hoàn trả hàng triệu đô la cho các giao dịch gian lận" và đã xóa đoạn văn bản đó vì nó "khiến những người không phải nạn nhân cũng cố gắng yêu cầu hoàn tiền cho các giao dịch hợp pháp đã hoàn tất."
Các email phản hồi khiếu nại của người tiêu dùng cho thấy ngay cả khi việc hoàn tiền là khả thi, các thủ tục rườm rà khiến việc nhận được tiền trở nên khó khăn. Một nạn nhân ở Florida cho biết yêu cầu hoàn tiền của cô đã bị từ chối vì cô không thể có được báo cáo của cảnh sát trước thời hạn do Bitcoin Depot đặt ra. Một khiếu nại từ Sở Ngân hàng Connecticut cho thấy hướng dẫn hoàn tiền trên trang web của công ty đã trỏ đến một mẫu đơn không tồn tại. Theo hồ sơ của tiểu bang, Bitcoin Depot đã phớt lờ yêu cầu hoàn tiền của một nạn nhân, trong khi hai đối thủ cạnh tranh của họ đã nhanh chóng hoàn trả số tiền bị mất.
Theo hồ sơ tòa án và các tài liệu mà ICIJ thu được thông qua yêu cầu công khai hồ sơ, trong các phản hồi đối với các khiếu nại và vụ kiện của người tiêu dùng, Bitcoin Depot liên tục cáo buộc các nạn nhân đã rơi vào bẫy của những kẻ lừa đảo, cho rằng họ đã không chú ý đến các cảnh báo và chính sách của công ty. Bitcoin Depot hiển thị rõ ràng các cảnh báo lừa đảo trên máy ATM của mình, và người dùng thấy các lời nhắc bổ sung trong quá trình gửi tiền cảnh báo họ không nên gửi tiền cho người lạ. Công ty tuyên bố rằng người dùng cũng phải xác nhận rằng họ đang gửi tiền vào ví của chính mình và chấp nhận rằng tất cả các giao dịch là "cuối cùng và không thể đảo ngược".
Tuy nhiên, các quan chức thực thi pháp luật, các nhà bảo vệ người tiêu dùng và người trong nội bộ ngành được ICIJ phỏng vấn cho biết những thông điệp này thường không đủ để ngăn chặn nạn nhân vì họ thường đang hoảng loạn và hoang mang. Beckett là một nạn nhân như vậy, ông nói rằng ông chỉ nhận thấy những cảnh báo sau khi đã mất tiền.
Tương tự, Danny Foret cũng bị lừa gửi gần 20.000 đô la vào máy Bitcoin Depot tại cửa hàng Circle K ở Louisiana. "Lúc đó tôi quá tức giận đến nỗi không dám nhìn vào máy", anh nói.
“Đó chính là điểm yếu của các nạn nhân,” Brad Williams, một thám tử cảnh sát ở Peachtree City, Georgia, người điều tra các vụ lừa đảo ATM Bitcoin và làm việc để điều chỉnh các máy này, cho biết. “Những vụ lừa đảo này có thể kéo dài nhiều ngày,” ông nói thêm rằng khi các nạn nhân bị suy sụp về tâm lý, “những gì trước mắt họ không còn quan trọng nữa.”
Bitcoin Depot nói với ICIJ rằng họ tin rằng các cảnh báo lừa đảo là "hữu ích" và xem xét mọi báo cáo về lừa đảo. Công ty cho biết: "Trong nhiều trường hợp, chúng tôi có thể chặn các giao dịch hoặc cung cấp các biện pháp giảm thiểu rủi ro trước khi tiền đến tay kẻ xấu." Họ nói thêm rằng mặc dù cho rằng rằng khách hàng cần tự bảo vệ mình khỏi các vụ lừa đảo, nhưng họ cũng "nhận thấy rằng khách hàng không nên gánh chịu gánh nặng này một mình."
Về các yêu cầu hoàn tiền, văn bản nêu rõ rằng điều này "không nhằm mục đích tăng thêm gánh nặng cho khách hàng, mà để đảm bảo các yêu cầu được xử lý một cách có trách nhiệm và phù hợp với các nghĩa vụ pháp lý và quy định hiện hành."
"Đó không phải việc của chúng ta."
Một số nhà bán lẻ đã trở nên thất vọng với những máy móc này và đang cố gắng loại bỏ chúng hoặc cắt nguồn điện của chúng.
Vào tháng 4 năm 2024, chuỗi siêu thị Fareway Stores đã ký một thỏa thuận với Bitcoin Depot để lắp đặt 66 máy tại các cửa hàng của mình ở Iowa và các tiểu bang khác. Nhưng đến tháng 2 lần, họ đã rút phích cắm của tất cả các máy này.
Fareway cáo buộc rằng những máy này đã trở thành "công cụ cho các vụ gian lận quy mô lớn". Đến đầu năm 2025, khách hàng bị lừa đảo gần như hàng tuần, và ngay sau đó, Fareway phải đối mặt với các cuộc điều tra từ Văn phòng Tổng chưởng lý Iowa và Cơ quan Quản lý Trò chơi của tiểu bang.
Bitcoin Depot đã đệ đơn kiện Fareway vì vi phạm hợp đồng, yêu cầu công ty này mở lại các máy ATM và bồi thường thiệt hại việc kinh doanh cũng như uy tín.
[Chuỗi siêu thị Fareway cáo buộc các máy ATM crypto được sử dụng như công cụ cho "gian lận quy mô lớn" và đã ngừng hoạt động các máy Bitcoin Depot của mình vào tháng Hai, nhưng sau đó lại bật chúng lên vào tháng Năm sau khi luật bảo vệ nạn nhân được thông qua. Ảnh: Dan Brouillette/Bloomberg qua Getty Images]
Theo AARP, tính đến tháng 9, 18 tiểu bang của Mỹ đã thông qua luật hoặc quy định bảo vệ người tiêu dùng khỏi các vụ lừa đảo ATM crypto, và nhiều tiểu bang khác đang xem xét ban hành luật. Những thay đổi này bao gồm giới hạn giao dịch tối đa và, trong một số trường hợp nhất định, yêu cầu các nhà điều hành phải hoàn tiền cho nạn nhân.
Ngay cả với những quy định nghiêm ngặt, bọn tội phạm vẫn không thể ngăn chặn việc sử dụng máy ATM. Bang Minnesota bắt đầu áp đặt giới hạn giao dịch hàng ngày là 2.000 đô la đối với người dùng mới vào tháng 8 năm 2024 như một phần của dự luật quan trọng nhằm điều chỉnh các máy này, nhưng Bộ Thương mại của bang vẫn tiếp tục nhận được các khiếu nại liên quan. Trong trong đó trường hợp, nạn nhân viết rằng bọn tội phạm đã hướng dẫn họ thực hiện lần giao dịch, lần sử dụng một tên khác nhau, dẫn đến việc bị đánh cắp gần 15.000 đô la.
Một đạo luật mới ở Iowa, nơi đặt trụ sở chính của Fareway, giới hạn số tiền người dùng lần đầu sử dụng máy ATM crypto ở mức 1.000 đô la mỗi ngày và 10.000 đô la mỗi tháng. Luật này cũng quy định mức phí giao dịch tối đa là 5 đô la mỗi giao dịch hoặc 15% số tiền giao dịch (tùy thuộc vào mức nào cao hơn).
Theo các tài liệu tòa án, với việc luật dự kiến có hiệu lực vào mùa hè năm 2025, cùng với áp lực pháp lý từ Bitcoin Depot, Fareway đã quyết định mở lại các máy ATM tại tất cả các cửa hàng của mình vào tháng 5. Họ hy vọng luật này ít nhất sẽ hạn chế thiệt hại cho khách hàng trong tương lai.
Fareway và Bitcoin Depot đã đạt được thỏa thuận dàn xếp vào tháng 11. Ngay trước đó, Bitcoin Depot thông báo sẽ bắt đầu yêu cầu xác minh danh tính cho mọi giao dịch và bổ sung "các biện pháp bảo vệ bổ sung cho người cao tuổi". Công ty không cung cấp chi tiết cụ thể về các biện pháp này.
Debbie Joy, trợ lý quản lý tại một cửa hàng Circle K ở Port Orange, Florida, nói với CNN rằng cô ước tính mình đã can thiệp vào ít nhất 10 vụ lừa đảo liên quan đến máy ATM Bitcoin Depot trong cửa hàng trong suốt bốn năm làm việc tại đây, và giờ đây cô có thể nhận ra các dấu hiệu ngay lập tức.
“Thông thường, những kẻ gọi điện lừa đảo là người lớn tuổi, tay cầm phong bì ngân hàng, nhưng người cuối cùng có lẽ trạc tuổi tôi,” Joey nói . “Cô ấy chỉ khoảng ba mươi hoặc bốn mươi tuổi, và cô ấy cũng bị lừa. Tôi vừa bước vào cửa hàng để nhận ca thì đã quá muộn. Cô ấy đang khóc ở bên ngoài.”
Các vụ lừa đảo xảy ra thường xuyên đến nỗi Joey đã lưu số điện thoại của một điều tra viên cảnh sát địa phương trong điện thoại của mình. Nếu gặp vấn đề, cô ấy sẽ không gọi 911 mà sẽ liên hệ trực tiếp với ông ấy.
“Nhờ những lần can thiệp thường xuyên của tôi, cửa hàng của tôi có lẽ đã không bị thiệt hại nhiều đến vậy,” cô nói. Vào tháng Tư, hội đồng thành phố cũng đã trao tặng cô bằng khen vì đã ngăn chặn thành công một cặp vợ chồng lớn tuổi gửi 10.000 đô la vào máy Bitcoin. Joey ước tính cô đã giúp đỡ ít nhất ba hoặc bốn người khác thoát khỏi nguy cơ bị lừa đảo.
Bất chấp chính sách của công ty là "máy móc không thuộc sở hữu của chúng tôi và các vấn đề phát sinh không phải là trách nhiệm của chúng tôi", Joey nói với hội đồng thành phố, "Tôi đã chứng kiến chuyện này xảy ra quá thường xuyên và tôi không thể chịu đựng được nữa."
Twitter: https://twitter.com/BitpushNewsCN
Nhóm cộng đồng BitPush trên Telegram: https://t.me/BitPushCommunity
Đăng ký theo dõi Bitpush trên Telegram: https://t.me/bitpush
