Các doanh nghiệp cần đọc: Hướng dẫn nhận diện rủi ro và tuân thủ quy định đối với các hoạt động kinh doanh bất hợp pháp.

"Với doanh thu hơn 100 triệu và thu nhập hàng tháng lên đến hàng triệu," mô hình kinh doanh thương mại điện tử U-commerce nghe có vẻ hào nhoáng, nhưng những rủi ro pháp lý cao liên quan thường bị bỏ qua. Một sai sót nhỏ không chỉ có thể xóa sạch toàn bộ lợi nhuận mà còn dẫn đến trách nhiệm hình sự.

Tác giả: Luật sư Li Xinyi, Luật sư Liu Honglin

giới thiệu

"Với doanh thu hơn 100 triệu và thu nhập hàng tháng lên đến hàng triệu," mô hình kinh doanh thương mại điện tử U-commerce nghe có vẻ hào nhoáng, nhưng những rủi ro pháp lý cao liên quan thường bị bỏ qua. Một sai sót nhỏ không chỉ có thể xóa sạch toàn bộ lợi nhuận mà còn dẫn đến trách nhiệm hình sự.

Khi việc kinh doanh chấp nhận thanh toán OTC của bạn bị coi là "hoạt động bất hợp pháp" hoặc "rửa tiền", thì khủng hoảng đã bắt đầu. Bạn có nhận thức được điều này không?

• Trong hoạt động hàng ngày, những hành vi nào đang vượt quá giới hạn pháp lý?
• Làm thế nào để phân biệt giữa việc kinh doanh hợp pháp và các hoạt động bất hợp pháp hoặc tội phạm?

Bài viết này nhằm mục đích phân tích những sai phạm và hình phạt của việc kinh doanh) và cung cấp giải pháp tuân thủ khả thi để bảo vệ tài sản và an ninh của bạn.

Hai sai lầm lớn mà các thương gia U thường mắc phải nhất là

Nhiều người kinh doanh trực tuyến tin rằng họ không phạm pháp miễn là họ không trực tiếp lừa đảo tiền, nhưng có một tội danh bao quát trong luật hình sự - hoạt động kinh doanh bất hợp pháp. Nói một cách đơn giản, điều đó có nghĩa là bạn đang làm điều gì đó mà nhà nước quy định rõ ràng là cần có giấy phép, và bạn đang làm điều đó rất tốt, gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến thị trường.

Đối với các doanh nghiệp thông thường, hoạt động vượt quá phạm vi cho phép có thể chỉ dẫn đến các hình phạt hành chính. Tuy nhiên, nếu bạn đang giao dịch với các độc quyền nhà nước hoặc hệ thống bán hàng độc quyền (như ngoại hối và thanh toán quyết toán), một khi đạt đến tiêu chuẩn hình sự, vấn đề nâng cấp trực tiếp từ "vi phạm" thành "tội phạm".

Cụ thể đối với việc kinh doanh mại điện tử U-commerce, hai hành vi rủi ro cao là:

1. Đổi tiền pháp định và USD.

Khi bạn thường xuyên và công khai trao đổi tiền tệ pháp định lấy USD và USD cho những cá nhân không xác định mà không có sự cho phép, về cơ bản bạn trở thành một kênh thanh toán. Về mặt pháp lý, điều này được coi là "tham gia bất hợp pháp vào việc kinh doanh thanh toán quyết toán tiền tệ".

2. Giao dịch ngoại hối trá hình

Bằng cách tận dụng tỷ giá cố định của đồng đô la Mỹ so với đô la Mỹ, kế hoạch này bao gồm việc thu gom nhân dân tệ trong nước và thanh toán một lượng tương đương bằng ngoại tệ ở nước ngoài (hoặc ngược lại), hoàn toàn lách luật kiểm soát ngoại hối quốc gia và cho phép trao đổi nhân dân tệ lấy ngoại tệ xuyên biên giới. Về mặt pháp lý, điều này cấu thành "giao dịch ngoại hối trá hình".

Theo tiêu chuẩn năm 2025 của Cục Công an thành phố Thâm Quyến về việc lập hồ sơ và truy tố các vụ án hoạt động kinh doanh bất hợp pháp, những người tham gia trái phép vào việc kinh doanh chuyển tiền quyết toán với số tiền vượt quá năm triệu nhân dân tệ hoặc lợi nhuận bất chính vượt quá một trăm nghìn nhân dân tệ sẽ bị truy tố; những người tham gia vào các hoạt động giao dịch ngoại hối bất hợp pháp như mua bán ngoại hối hoặc giao dịch ngoại hối trá hình, gây rối trật tự thị trường tài chính, với số tiền kinh doanh bất hợp pháp vượt quá năm triệu nhân dân tệ hoặc lợi nhuận bất chính vượt quá một trăm nghìn nhân dân tệ cũng sẽ bị truy tố.

Một vụ án liên quan đến giao dịch "OTC" (giao dịch ngoài sàn) tại Trùng Khánh là một ví dụ điển hình về việc một người giao dịch ảo bị kết tội việc kinh doanh kinh doanh bất hợp pháp. Ông He đã thu lợi bằng cách mua USDT giá thấp và bán giá cao, với các tài khoản ngân hàng do ông kiểm soát tích lũy khối lượng giao dịch lên tới 14 tỷ nhân dân tệ, cá nhân ông thu lợi 4,77 triệu nhân dân tệ. Tòa án sơ thẩm và phúc thẩm cho rằng rằng việc trao đổi tiền tệ pháp định và tiền ảo quy mô lớn và liên tục của ông ta trên thực tế cấu thành việc kinh doanh thanh toán quyết toán tài chính bất hợp pháp, và cuối cùng ông ta bị kết án ba năm tù và phạt 5 triệu nhân dân tệ vì hoạt động kinh doanh bất hợp pháp.

Người chơi bình thường hay tội phạm?

Tại tòa, thẩm phán xác định xem người giao dịch trên U-trader là người chơi bình thường hay tội phạm bằng cách xem xét các hành động cốt lõi này.

1. Bạn đang giả vờ bối rối phải không?

Ngay cả khi bạn nói "Tôi không biết", các cơ quan tư pháp vẫn sẽ suy đoán liệu bạn có "biết" một cách chủ quan về những gì mình đang làm dựa trên hành động khách quan của bạn hay không. Những tình huống sau đây có thể được dùng làm bằng chứng cho thấy bạn "biết" những gì mình đang làm.

• Việc giao tiếp việc kinh doanh được thực hiện bằng phần mềm nhắn tin crypto như Telegram và Bat.
• Giao dịch diễn ra ở một địa điểm kín đáo (chẳng hạn như bãi đậu xe hoặc bên trong xe ô tô).
• Lợi nhuận vượt xa mức bình thường, hoặc mô hình giao dịch rõ ràng là bất thường.
• Cách giao tiếp này sử dụng các thuật ngữ tiếng lóng cụ thể như "chốt đơn", "thực hiện quy trình" và "thu hẹp khoảng cách".

2. Bạn đã phạm tội gì?

• Nếu bạn chỉ cung cấp kênh trao đổi USDT nhưng thực sự không biết về bất kỳ vấn đề nào liên quan đến số tiền đó, bạn có thể bị coi là phạm tội "tạo điều kiện cho các giao dịch gian lận".
• Nếu ai đó cố ý giúp chuyển tiền tham ô bằng cách sử dụng biên lai tiền mặt, hành vi phạm tội sẽ trở thành "che giấu hành vi sai trái".
• Ngay cả khi họ không trực tiếp xử lý các khoản tiền bất hợp pháp, nhưng quy mô việc kinh doanh lớn như ông He đã đề cập trước đó, thì đó cũng là hoạt động kinh doanh có khả năng dẫn đến cáo buộc "hoạt động kinh doanh bất hợp pháp".

Hướng dẫn sinh tồn trong tương lai về tuân thủ quy định kinh doanh của U

Rủi ro pháp lý ngày càng gia tăng, và tuân thủ pháp luật không còn là lựa chọn mà là điều cần thiết để tồn tại. Để tiếp tục hoạt động, các doanh nghiệp phải từ bỏ những phương pháp "phi chính thống" cũ và công khai việc kinh doanh.

1. Xin giấy phép và tuân thủ quy định.

Giấy phép Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Ảo (VASP) là một "hộ chiếu" tuân thủ được quốc tế công nhận. Tùy thuộc vào thị trường mục tiêu, các yếu tố sau đây có thể được xem xét:

• Giấy phép tại Hồng Kông và Singapore: Với khung pháp lý tương đối rõ ràng, đây hiện là những lựa chọn phổ biến để tuân thủ quy định.
• Giấy phép MiCA của EU có giá trị rất cao; sau khi được phê duyệt, nó cho phép tiếp cận không hạn chế toàn bộ thị trường EU (mặc dù các yêu cầu gia nhập cũng rất khắt khe).

2. Xây dựng hệ thống kiểm soát nội bộ và kiểm soát rủi ro.

• Quy trình KYC nghiêm ngặt: Xác minh danh tính khách hàng và làm rõ nguồn gốc tiền.
• Một hệ thống chống rửa tiền mạnh mẽ: giám sát và báo cáo các giao dịch đáng ngờ, đồng thời sử dụng các công cụ phân tích blockchain như Chainalysis để theo dõi dòng tiền.
• Thiết lập cơ chế danh sách đen: cập nhật động các địa chỉ rủi ro và chủ động chặn các giao dịch rủi ro cao.

3. Xác định rõ ràng các giới hạn cần tuân thủ việc kinh doanh.

• Tuyệt đối không đụng đến tiền bẩn: Hãy giữ khoảng cách tuyệt đối với tiền từ cờ bạc, lừa đảo và các nguồn bất hợp pháp khác.
• Không tham gia vào hoạt động đổi tiền xuyên biên giới: Chúng tôi nhận thức rõ rằng việc đổi Nhân dân tệ lấy ngoại tệ thông qua đô la Mỹ là hành vi vi phạm pháp luật nghiêm trọng và cấu thành hoạt động giao dịch ngoại hối bất hợp pháp.
• Duy trì tính minh bạch trong giao dịch: Tránh sử dụng phần mềm crypto để thảo luận việc kinh doanh cốt lõi và ngăn chặn các giao dịch tiền mặt bí mật ngoài đời thực.

Từ né tránh rủi ro đến tạo ra giá trị

Các doanh nghiệp thương mại điện tử đang chuyển đổi từ giai đoạn tăng trưởng không được kiểm soát sang môi trường pháp lý minh bạch hơn. Họ đối mặt với hai con đường: hoặc thụ động rơi vào bẫy và đối mặt với sự giám sát của cơ quan quản lý, hoặc chủ động áp dụng phương pháp tuân thủ để đảm bảo an toàn. Lựa chọn của bạn sẽ quyết định việc kinh doanh của bạn có thể tiến xa đến đâu.

Nếu bạn gặp phải bất kỳ tình huống nào sau đây, đừng ngần ngại, đã đến lúc bạn nên nói chuyện với một luật sư chuyên nghiệp:

• Tôi luôn có cảm giác việc kinh doanh của mình luôn chênh vênh giữa "vùng xám", và tôi không bao giờ biết khi nào mình có thể giẫm phải mìn.
• Tôi liên tục nhận được "tiền bẩn", thẻ ngân hàng của tôi bị đóng băng, hoặc tôi đã nhận được lời mời từ chú tôi đến "uống trà" (một cách nói uyển chuyển cho cuộc gặp với chính quyền).
• Tôi muốn chuyển đổi thành một tổ chức được cấp phép và quản lý chặt chẽ, nhưng tôi hoàn toàn không biết phải bắt đầu từ đâu với việc kiểm soát rủi ro và tuân thủ quy định.
• Bạn đã bị xác định là có liên quan đến vụ án và cần người giúp bạn bảo vệ quyền lợi và đưa ra lời bào chữa mạnh mẽ.

Chúng tôi không chỉ là luật sư, mà còn là đối tác thực tiễn am hiểu về Web3 – cung cấp dịch vụ kiểm tra tuân thủ việc kinh doanh, xây dựng hệ thống tuân thủ, giải phóng và xử lý tài sản bị đóng băng, và bào chữa hình sự toàn diện.

Trong thế giới Web3, công nghệ có thể tiên tiến, nhưng luật pháp không thể bị bỏ qua.

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Là blockchain, các bài viết được đăng tải trên trang web này chỉ thể hiện quan điểm cá nhân của tác giả và khách mời và không phản ánh lập trường của Web3Caff. Thông tin trong các bài viết chỉ mang tham khảo và không cấu thành bất kỳ lời khuyên hoặc đề nghị đầu tư nào. Vui lòng tuân thủ các luật và quy định hiện hành của quốc gia hoặc khu vực của bạn.