Hàn Quốc đang chuẩn bị siết chặt việc giám sát các giao dịch chuyển tiền điện tử dưới 1 triệu won, lấp đầy lỗ hổng mà các nhà quản lý cho rằng ngày càng bị lợi dụng để chuyển tiền bất hợp pháp mà không cần kiểm tra danh tính.
Động thái này sẽ mở rộng cái gọi là quy định về đi lại của quốc gia, hiện chủ yếu áp dụng cho các giao dịch lớn.
Kế hoạch này đang được các cơ quan tài chính xem xét sau khi một nhóm đặc nhiệm do Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc (FIU) dẫn đầu được thành lập để sửa đổi Luật về Báo cáo và Sử dụng Thông tin Giao dịch Tài chính Đặc thù, thường được gọi là Luật Đặc biệt.
Các cơ quan quản lý bắt đầu chú ý đến các khoản thanh toán tiền điện tử nhỏ khi hiện tượng "smurfing" (tài khoản phụ dùng tiền điện tử để giao dịch ở những tài khoản nhỏ hơn) ngày càng gia tăng.
Theo các báo cáo của truyền thông địa phương, các quan chức đang xem xét liệu có nên yêu cầu các sàn giao dịch thu thập và chia sẻ thông tin người gửi và người nhận đối với tất cả các giao dịch chuyển nhượng tài sản ảo, bao gồm cả những giao dịch có giá trị từ 1 triệu won trở xuống hay không.
Quy tắc giao dịch, đôi khi được mô tả như một hệ thống xác thực danh tính cho tiền điện tử, buộc các sàn giao dịch phải xác minh và ghi lại thông tin chi tiết của người dùng như tên và địa chỉ ví trong quá trình gửi và rút tiền.
Các nhà chức trách đã chỉ ra việc sử dụng ngày càng nhiều "giao dịch nhỏ lẻ" (smurfing), một phương pháp chia nhỏ các khoản tiền lớn thành nhiều giao dịch nhỏ để tránh ngưỡng báo cáo.
Mặc dù các giao dịch chuyển tiền giá trị cao đã được giám sát từ lâu, các quan chức tin rằng tội phạm đã chuyển hướng hoạt động sang các giao dịch giá trị thấp để né tránh các biện pháp kiểm soát hiện có.
Các cơ quan tài chính đã liên kết những xu hướng này với việc trốn thuế, buôn bán ma túy và chuyển tiền bất hợp pháp ra nước ngoài.
Ngày 29 tháng 11, cuộc họp đầu tiên của nhóm đặc nhiệm FIU, do Giám đốc Lee Hyeong-ju đứng đầu, đã được tổ chức để vạch ra những cải cách rộng hơn.
Trọng tâm của cuộc tranh luận là siết chặt kiểm soát đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, hài hòa các quy định trong nước với các nguyên tắc quốc tế của Lực lượng đặc nhiệm tài chính quốc tế (FATF) ( FATF), và tăng cường các cơ chế thanh tra và xử phạt.
Các nhà chức trách cũng thừa nhận rằng chế độ chống rửa tiền , được thiết lập hơn 20 năm trước tại Hàn Quốc, đã không theo kịp tội phạm kỹ thuật số xuyên biên giới và sự bùng nổ của các nguồn tài nguyên ảo.
Hàn Quốc tiến hành đóng băng các tài khoản tiền điện tử đáng ngờ.
Ngoài việc mở rộng quy định về đi lại, lực lượng đặc nhiệm đang xem xét các biện pháp bổ sung nhằm ngăn chặn tình trạng thất thoát kinh phí trước khi các cuộc điều tra có thể bắt đầu.
Điều này bao gồm việc giới thiệu một hệ thống tạm đình chỉ tài khoản, cho phép các cơ quan chức năng tạm thời đóng băng các tài khoản bị nghi ngờ có liên quan đến các tội phạm nghiêm trọng.
Các sửa đổi được đề xuất cũng sẽ mở rộng nghĩa vụ chống rửa tiền đối với một số chuyên gia nhất định, chẳng hạn như luật sư và kế toán, những người có thể tham gia vào các giao dịch tài chính phức tạp.
Việc siết chặt kiểm soát các giao dịch chuyển tiền nhỏ là một phần của sự gia tăng rộng rãi hơn về quy định đối với tiền điện tử, điều vốn đã và đang diễn ra.
Cơ quan Giám sát Tài chính đã khuyến cáo các sàn giao dịch địa phương thiết lập hệ thống giám sát 24/7 để xác định các giao dịch bất thường và báo cáo hoạt động đáng ngờ cho cơ quan quản lý.
Hàn Quốc cũng đã có hành động tương tự, hạn chế quyền truy cập vào các giao dịch quốc tế được coi là rủi ro cao, buộc các cửa hàng ứng dụng lớn phải xóa các ứng dụng nước ngoài chưa đăng ký phục vụ thị trường Hàn Quốc.
Đồng thời, các sàn giao dịch đang ít được kiểm tra về tình hình tài chính và hình thức sở hữu.
Các quy định được đề xuất sẽ cấm những cá nhân từng bị kết án về tội trốn thuế hoặc tội liên quan đến ma túy trở thành cổ đông lớn trong các công ty tiền điện tử được cấp phép.
Từ nửa cuối năm 2025, các doanh nghiệp tham gia giao dịch tiền điện tử xuyên biên giới cũng sẽ phải đăng ký trước và nộp báo cáo định kỳ cho Ngân hàng Trung ương Hàn Quốc.
Những bước đi trong nước này đang diễn ra song song với sự tham gia của Hàn Quốc vào các nỗ lực chia sẻ dữ liệu quốc tế.
Quốc gia này đã tham gia Khung báo cáo tài sản tiền điện tử của OECD, cho phép các cơ quan thuế trao đổi thông tin tiêu chuẩn hóa về các giao dịch tiền điện tử xuyên biên giới.
Dự kiến việc thu thập hồ sơ giao dịch sẽ bắt đầu vào năm tới, và việc chia sẻ thông tin đầy đủ dự kiến sẽ bắt đầu vào năm 2027 .
