Nguồn: Giải mã
Biên soạn và chỉnh sửa bởi: BitpushNews
Khi lực lượng thực thi pháp luật trang bị cưa máy xông vào các máy ATM Bitcoin trên đường phố, và khi số tiền gian lận tăng vọt 99% trong một năm, năm 2025 đã trở thành "năm phá hủy" đối với ngành công nghiệp ATM crypto. Cuộc trấn áp trên toàn quốc đối với 30.750 máy này đã phơi bày những vết sẹo thực tế nhất của thế giới crypto- và những người già dễ bị tổn thương nhất đang trở thành nạn nhân lớn nhất của trò chơi "tiền đổi lấy ác mộng" này.
Năm 2025, các máy ATM Bitcoin và crypto sẽ phải đối mặt với sự giám sát chặt chẽ hơn khi chính quyền và các nhà lập pháp Hoa Kỳ cố gắng giải quyết số lượng ngày càng tăng các vụ gian lận do những máy này gây ra.
Một số quan chức thực thi pháp luật đã giải quyết vấn đề " thủ công " bằng cưa máy , trong khi hai tổng chưởng lý tiểu bang đã đệ đơn kiện một số công ty lớn nhất trong lĩnh vực này. Đồng thời, nhiều cơ quan và tổ chức khác đã đưa ra cảnh báo người tiêu dùng nhắm vào người cao tuổi.
Các nhà điều hành máy ATM crypto cho rằng máy của họ cung cấp một dịch vụ có giá trị, cho phép bất cứ ai cũng có thể mua tài sản kỹ thuật số như Bitcoin bằng tiền mặt. Tuy nhiên, các nhà phê bình cho rằng rằng các công ty này lẽ ra có thể làm nhiều hơn để ngăn chặn người Mỹ lớn tuổi mất tiền vì các vụ lừa đảo—ngay cả khi điều đó gây bất lợi cho việc kinh doanh của họ.
Chiêu trò lừa đảo: "Nạn nhân là người già"
Theo một báo cáo thường niên, người Mỹ báo cáo thiệt hại 246 triệu đô la cho Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet năm ngoái do các máy ATM crypto gây ra, tăng 99% so với năm trước. Khoảng 43% số tiền thiệt hại trong đó đến từ người Mỹ từ 60 tuổi trở lên.
Chiêu trò lừa đảo khá đơn giản: người cao tuổi rút tiền mặt từ tài khoản ngân hàng, chuyển đổi thành crypto bằng máy của nhà mạng di động, rồi gửi cho những người giả danh là nhân viên chính phủ, doanh nghiệp hoặc hỗ trợ kỹ thuật.
Tuy nhiên, một số phiên bản của trò lừa đảo này "sáng tạo" hơn, bao gồm một trường hợp ở Massachusetts, nơi cư dân bị mất tiền sau khi bị yêu cầu thanh toán bằng crypto với lý do "không thực hiện nghĩa vụ bồi thẩm đoàn".
Tính chất không thể đảo ngược của các giao dịch crypto khiến các nạn nhân khó thu hồi lại tiền sau khi những kẻ lừa đảo biến mất, và các chi tiết thỏa thuận người dùng liên quan đến các máy này đã trở thành một trở ngại tiềm tàng khác trong các vụ kiện.
Ví dụ, trong hai vụ án được xét xử năm nay, Tòa án Tối cao Iowa đã phán quyết rằng một nhà điều hành máy ATM crypto có quyền giữ lại tiền mặt liên quan đến gian lận vì các điều khoản và dịch vụ của công ty yêu cầu người dùng phải khai báo rằng họ là chủ sở hữu của ví điện tử nhận được tiền – chứ không phải bên thứ ba.
“Khi giao dịch hoàn tất, người dùng bỏ tiền mặt vào và ví mà họ chọn nhận được nạp tiền crypto , sự tham gia của chúng tôi vào giao dịch kết thúc,” Chris Ryan, giám đốc pháp lý của Bitcoin Depot , đơn vị vận hành máy ATM crypto, cho biết với Decrypt vào tháng Sáu.
Bitcoin Depot đang hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật địa phương để truy tìm crypto của các nạn nhân, nhưng Ryan cho biết các nhà chức trách đang tạo ra thêm nhiều nạn nhân bằng cách phá hoại thiết bị của công ty, dẫn đến ít nhất hàng lần trường hợp thiệt hại về tài sản và mất tiền mỗi năm.
Cũng trong tháng đó, cảnh sát ở hạt Jasper, Texas, đã dùng cưa máy để "cắt mở" một thiết bị đầu cuối của Bitcoin Depot tại một trạm xăng ở vùng nông thôn và thu hồi được 32.000 đô la tiền mặt. Bitcoin Depot khẳng định số tiền này thuộc về công ty, trong khi cảnh sát cho rằng đó là tiền bị đánh cắp đang được trả lại cho các nạn nhân.
"Lan can bảo vệ dựa trên lẽ thường"
Tại Iowa, Bitcoin Depot và đối thủ cạnh tranh CoinFlip đang phải chịu áp lực từ Tổng chưởng lý Iowa Breonna Bird. Theo một sách hướng dẫn thông tin, bà đã đệ đơn kiện hai công ty này vào tháng Hai, cáo buộc họ trục lợi từ các nạn nhân bị lừa đảo trong khi tính phí giao dịch "khổng lồ và không được che giấu".
Những lời chỉ trích về các khoản phí ẩn sau đó đã được Bộ trưởng Tư pháp Washington, D.C. Brian L. Schwarb nhắc lại, người đã đệ đơn kiện vào tháng 9 chống lại nhà điều hành máy ATM crypto Athena Bitcoin. Ông cáo buộc rằng, trong một số trường hợp, cư dân của khu vực liên bang đã phải trả các khoản phí không được tiết lộ lên đến 26%.
Vụ kiện của Schwalbe cáo buộc Athena lợi dụng người cao tuổi và vi phạm luật bảo vệ người tiêu dùng, cho rằng rằng các cảnh báo hiển thị trên máy móc của công ty là không phù hợp với hoàn cảnh mà hầu hết các nạn nhân tiếp xúc với chúng.
Khởi kiện nêu rõ: "Các nạn nhân lớn tuổi của vụ lừa đảo, đang đứng trong trạm xăng trong tình trạng hoảng loạn với lượng lớn đáng lo ngại trong túi, không hiểu 'tạo' ví tiền crypto hay 'ví Bitcoin cá nhân' của riêng họ nghĩa là gì."
Người phát ngôn của Athena nói với Decrypt rằng công ty hoàn toàn không đồng ý với các cáo buộc và sẽ tự bảo vệ mình tại tòa án. Bitcoin Depot và CoinFlip đã phủ nhận các cáo buộc trong vụ kiện của Bird, đồng thời nhấn mạnh với ABC News về các thủ tục như xác minh danh tính và hoàn trả phí giao dịch.
Năm nay, Thượng nghị sĩ Dick Durbin (Đảng Dân chủ, bang Illinois) đã giới thiệu Đạo luật Phòng chống Gian lận ATM Crypto. Luật này sẽ áp đặt các giới hạn giao dịch nghiêm ngặt đối với ATM crypto và yêu cầu các công ty phải hoàn trả đầy đủ nếu nạn nhân báo cáo thiệt hại trong một khoảng thời gian nhất định.
Thượng nghị sĩ Durbin tuyên bố rằng dự luật bao gồm "các rào cản an toàn hợp lý" để bảo vệ người cao tuổi, nhưng nó vẫn chưa có tiến triển nào kể từ khi được trình lên Thượng viện do đảng Cộng hòa kiểm soát vào tháng Hai.
Hành động của Nhà nước
Bất chấp những nỗ lực yếu kém của chính phủ liên bang trong việc điều chỉnh máy ATM crypto năm nay, hơn một chục tiểu bang đã soạn thảo hoặc thông qua các dự luật hoặc quy định yêu cầu hạn chế giao dịch, cảnh báo gian lận và các tùy chọn hoàn tiền, hoặc các yêu cầu cấp phép mới, theo dữ liệu từ Hiệp hội Người nghỉ hưu Mỹ.
Vào tháng 6, tổ chức phi lợi nhuận tập trung vào người cao tuổi ở Hoa Kỳ đã phát hiện ra rằng 20 tiểu bang đã có hành động để giải quyết số lượng các vụ lừa đảo ngày càng gia tăng liên quan đến máy ATM crypto, đồng thời lưu ý rằng họ "tiếp tục hợp tác với các nhà lập pháp ở các tiểu bang khác để thực hiện biện pháp bảo vệ tương tự nhằm ngăn chặn gian lận bằng cách sử dụng các thiết bị tự phục vụ crypto."
Vào thời điểm đó, các ủy viên hội đồng thành phố Spokane, Washington, vừa thông qua lệnh cấm toàn thành phố đối với các máy ATM crypto, ảnh hưởng đến khoảng 50 máy tự phục vụ trong khu vực.
Vài tháng sau, vào tháng 8, Illinois trở thành tiểu bang đầu tiên ở vùng Trung Tây thông qua dự luật nhằm hạn chế gian lận liên quan đến máy ATM crypto, yêu cầu các nhà điều hành ATM phải đăng ký với cơ quan quản lý nhà nước, giới hạn phí giao dịch ở mức 18% và đặt giới hạn giao dịch hàng ngày là 2.500 đô la cho người dùng mới.
Cũng trong tháng đó, Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FEC ) Bộ Ngân khố Hoa Kỳ đã đưa ra cảnh báo khẩn cấp về các máy ATM crypto, nêu rõ rằng “rủi ro hoạt động bất hợp pháp sẽ tăng lên nếu các nhà điều hành không duy trì các thủ tục phù hợp theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng”.
Theo dữ liệu từ Coin ATM Radar, tính đến giữa tháng 11, khoảng 30.750 máy ATM crypto đã được lắp đặt trên khắp Hoa Kỳ, chiếm 78% tổng số máy tự phục vụ trên toàn cầu. Tuy nhiên, tổng số máy trên toàn thế giới vẫn duy trì ở mức khoảng 40.000 kể từ năm 2022.
Chính quyền địa phương tại Hoa Kỳ đang tìm cách hạn chế các máy giao dịch tự phục vụ crypto, nhưng một số quốc gia đã áp dụng các biện pháp bảo vệ toàn diện. Ví dụ, New Zealand đã công bố lệnh cấm trên toàn quốc đối với các máy này vào tháng 6 như một phần nỗ lực nhằm kiềm chế hoạt động tài chính tội phạm.
Twitter: https://twitter.com/BitpushNewsCN
Nhóm cộng đồng BitPush trên Telegram: https://t.me/BitPushCommunity
Đăng ký theo dõi Bitpush trên Telegram: https://t.me/bitpush
