Sự gia tăng các vụ gian lận liên quan đến máy ATM Bitcoin tại Hoa Kỳ đã thúc đẩy việc ban hành các quy định chặt chẽ của liên bang và tiểu bang.
Cục Điều tra Liên bang (FBI) thông báo vào ngày 30 rằng thiệt hại do gian lận ATM Bitcoin gây ra đã lên tới 333,5 triệu đô la (khoảng 477 tỷ won) trong khoảng thời gian từ tháng 1 đến tháng 11 năm 2025. Con số này tăng 33% so với mức thiệt hại 250 triệu đô la được báo cáo chỉ riêng trong năm 2024, gần gấp đôi so với năm trước và tiếp tục xu hướng tăng.
Người cao tuổi đặc biệt dễ bị tổn thương. Một vụ kiện được đệ trình vào tháng 9 bởi Tổng chưởng lý Quận Columbia cáo buộc rằng 93% số tiền gửi được thực hiện từ các máy DC của Athena Bitcoin, một nhà điều hành lớn, có liên quan trực tiếp đến gian lận, và độ tuổi trung bình của các nạn nhân là 71.
Chiêu trò lừa đảo này rất tinh vi. Chúng giả mạo nhân viên chăm sóc khách hàng, nói rằng họ đang có nguy cơ bị đánh cắp danh tính hoặc tài khoản bị xâm phạm, sau đó gửi mã QR qua tin nhắn văn bản dẫn đến một ví điện tử. Nạn nhân sau đó được yêu cầu quét mã và nạp tiền. Số tiền này sau đó được chuyển đổi thành Bitcoin và bị đánh cắp. Do tính chất không thể đảo ngược của các giao dịch tiền điện tử, việc thu hồi tiền gần như là không thể.
Để đáp lại, Illinois đã trở thành tiểu bang đầu tiên ở vùng Trung Tây thông qua luật điều chỉnh máy ATM Bitcoin vào tháng 8. Dự luật yêu cầu các nhà điều hành phải đăng ký với cơ quan quản lý tiểu bang, giới hạn phí giao dịch ở mức 18% và đặt giới hạn giao dịch hàng ngày là 2.500 đô la cho người dùng mới. Thành phố Spokane, Washington, thậm chí còn có những biện pháp quyết liệt hơn, cấm lắp đặt khoảng 50 máy ATM Bitcoin trên toàn thành phố.
Văn phòng tổng chưởng lý Washington, D.C. đã đệ đơn kiện Athena Bitcoin, cáo buộc công ty này lợi dụng người cao tuổi và vi phạm luật bảo vệ người tiêu dùng, thu phí không được công khai lên đến 26% đối với một số giao dịch. Văn phòng tổng chưởng lý Iowa cũng đã đệ đơn kiện Bitcoin Depot và CoinFlip vào tháng Hai, cáo buộc họ che giấu các khoản phí lớn và thu lợi từ các nạn nhân bị lừa đảo.
Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FCN) thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã đưa ra cảnh báo khẩn cấp về máy ATM Bitcoin vào tháng 8, nêu rõ rằng các nhà điều hành không tuân thủ đúng quy trình Đạo luật Bảo mật Ngân hàng đang làm gia tăng nguy cơ hoạt động bất hợp pháp. Tính đến tháng 11, Hoa Kỳ có khoảng 30.750 máy ATM Bitcoin, chiếm 78% tổng số toàn cầu, và tổng số toàn cầu vẫn duy trì ở mức khoảng 40.000 kể từ năm 2022.
Ngành công nghiệp đang phản đối. Giám đốc pháp lý của Bitcoin Depot lập luận rằng các giao dịch sẽ chấm dứt ngay khi người dùng gửi tiền mặt và tiền điện tử được chuyển vào ví mà họ đã chọn, và việc các cơ quan thực thi pháp luật địa phương phá hoại thiết bị thực chất lại tạo ra nhiều nạn nhân hơn.
Hiện tại, hơn 20 tiểu bang trên khắp Hoa Kỳ đã ban hành hoặc đang trong quá trình ban hành luật về máy ATM Bitcoin, và một số quốc gia thậm chí còn áp dụng các biện pháp quyết liệt hơn. New Zealand đã thực hiện lệnh cấm toàn quốc đối với máy ATM Bitcoin vào tháng 6 để hạn chế hoạt động tài trợ tội phạm.
