Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc (PBOC) sẽ áp dụng quy định sửa đổi về phân loại và xếp hạng các tổ chức thanh toán phi ngân hàng từ ngày 1/2/2026, làm cơ sở tăng cường đánh giá tuân thủ định kỳ.
Thông báo ban hành ngày 31/12 nêu rõ các chi nhánh PBOC sẽ dựa trên kết quả phân loại, xếp hạng để đánh giá toàn diện nhiều mảng tuân thủ của tổ chức thanh toán và nộp báo cáo đánh giá sơ bộ theo lịch cố định hằng năm.
- Quy định sửa đổi về phân loại, xếp hạng tổ chức thanh toán phi ngân hàng có hiệu lực từ 1/2/2026.
- Chi nhánh PBOC đánh giá tuân thủ dựa trên kết quả phân loại, xếp hạng.
- Báo cáo đánh giá sơ bộ phải gửi về PBOC trước 30/6 hằng năm.
Quy định mới có hiệu lực từ 1/2/2026
PBOC yêu cầu việc phân loại và xếp hạng các tổ chức thanh toán phi ngân hàng, từ ngày 1/2/2026, phải thực hiện theo Administrative Measures phiên bản sửa đổi.
Thông báo nêu rõ cơ chế phân loại và xếp hạng sẽ là khung tham chiếu chính thức cho công tác giám sát. Từ mốc thời gian này, các tổ chức thanh toán thuộc phạm vi điều chỉnh cần sẵn sàng đáp ứng các tiêu chí và quy trình theo bộ quy định mới.
Tiêu chí đánh giá tuân thủ và hạn chót báo cáo 30/6
Các chi nhánh PBOC phải kết hợp kết quả phân loại, xếp hạng để đánh giá tuân thủ của tổ chức thanh toán và gửi báo cáo đánh giá sơ bộ về PBOC trước ngày 30/6 mỗi năm.
Danh mục nội dung được yêu cầu đánh giá gồm: quản trị doanh nghiệp, thực hành kinh doanh, quản lý quỹ dự trữ, bảo vệ quyền lợi người dùng, an ninh hệ thống, biện pháp chống rửa tiền và mức độ lành mạnh trong vận hành. Báo cáo và kết quả phải được gửi dưới hình thức công văn chính thức.
