Ấn Độ đăng ký 49 sàn giao dịch tiền điện tử dưới sự quản lý của FIU, siết chặt các quy định chống rửa tiền để ngăn chặn các vụ lừa đảo, gian lận và tài trợ khủng bố trong lĩnh vực tiền điện tử.
Các nền tảng tiền điện tử đối mặt với khoản phạt 28 crore rupee khi Ấn Độ tăng cường thực thi các quy định về chống rửa tiền, theo dõi ví và đánh giá rủi ro để củng cố giám sát thị trường.
Ấn Độ đang tăng cường quản lý lĩnh vực tiền điện tử, với 49 sàn giao dịch tiền điện tử đã chính thức đăng ký với Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) trong năm tài chính 2024-2025. Động thái này là một phần trong nỗ lực của chính phủ nhằm đưa hoạt động tài sản kỹ thuật số vào diện kiểm soát chống rửa tiền (AML) và chống tài trợ khủng bố nghiêm ngặt hơn, trong bối cảnh lo ngại ngày càng tăng về việc lạm dụng tiền điện tử trong các hoạt động tội phạm.
Đánh giá của FIU tiết lộ hoạt động tiền điện tử có rủi ro cao.
Theo báo cáo của FIU cho năm tài chính 2024–25 mà PTI đã tiếp cận được, việc đăng ký này được thực hiện sau khi xem xét các Báo cáo Giao dịch Nghi ngờ (STR) do các nền tảng tiền điện tử gửi đến. FIU phát hiện ra rằng tiền điện tử đã nhiều lần được sử dụng cho các hoạt động rủi ro cao, bao gồm lừa đảo, gian lận, mạng lưới cờ bạc, chuyển khoản không rõ nguồn gốc và lạm dụng ngang hàng. Một số trường hợp thậm chí còn liên quan đến các dịch vụ trên mạng đen, tài trợ khủng bố và tài liệu lạm dụng tình dục trẻ em, cho thấy tính ẩn danh của tiền điện tử có thể bị lợi dụng nếu không được Chưa được kiểm soát.
Trong số 49 nền tảng đã đăng ký, 45 nền tảng có trụ sở tại Ấn Độ, trong khi bốn nền tảng hoạt động ở nước ngoài. Không giống như các quốc gia khác, nơi nhiều cơ quan giám sát tiền điện tử, Ấn Độ đã chỉ định FIU, thuộc Bộ Tài chính, làm cơ quan duy nhất giám sát các sàn giao dịch.
Hiện đã có 49 sàn giao dịch tiền điện tử được đăng ký với FIU (Đơn vị Tình báo Tài chính), và hàng trăm sàn khác thì chưa.
— Sumit Gupta (CoinDCX) (@smtgpt) ngày 6 tháng 1 năm 2026
Thị trường tiền điện tử ở Ấn Độ cạnh tranh hơn nhiều so với suy nghĩ của hầu hết mọi người.
Theo tôi, cạnh tranh lành mạnh rất tốt cho hệ sinh thái vì nó thúc đẩy sự đổi mới 💪 https://t.co/5BAS86eBEh
Sumit Gupta, CEO của CoinDCX, cho biết: “Thị trường tiền điện tử ở Ấn Độ cạnh tranh hơn nhiều so với suy nghĩ của hầu hết mọi người. Theo tôi, cạnh tranh lành mạnh rất tốt cho hệ sinh thái vì nó thúc đẩy sự đổi mới.”
Các sàn giao dịch tiền điện tử tại Ấn Độ phải tuân thủ các quy tắc chống rửa tiền (AML).
Các sàn giao dịch tiền điện tử tại Ấn Độ được phân loại hợp pháp là Nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số ảo (VDA) và thuộc phạm vi điều chỉnh của Đạo luật Phòng chống rửa tiền (PMLA) từ năm 2023. Các sàn giao dịch phải:
- Nộp báo cáo giao dịch đáng ngờ (STR)
- Xác định chủ sở hữu của các ví điện tử.
- Theo dõi các hoạt động huy động vốn Token, chẳng hạn như IPO.
- Theo dõi các giao dịch chuyển tiền giữa ví được lưu trữ và ví không được lưu trữ.
Sau khi đăng ký, các sàn giao dịch cũng cần:
- Tiết lộ các mối quan hệ ngân hàng của họ
- Bổ nhiệm các cán bộ phụ trách tuân thủ.
- Tiến hành kiểm toán nội bộ
- Thực hiện kiểm tra khách hàng dựa trên rủi ro.
- Kiểm tra các giao dịch liên quan đến lệnh trừng phạt và thực hiện đánh giá rủi ro thường xuyên.
Tất cả thông tin này phải được chia sẻ với FIU.
Việc thực thi pháp luật của FIU và các hình phạt liên quan đến tiền điện tử ở Ấn Độ
Cục Tình báo Tài chính (FIU) tích cực thực thi việc tuân thủ quy định. Trong năm tài chính 2024-2025, các nền tảng tiền điện tử không đáp ứng nghĩa vụ chống rửa tiền đã bị phạt tổng cộng 28 crore rupee. FIU cũng đã xác định các điểm nóng giao dịch khu vực và các tài sản kỹ thuật số thường liên quan đến hoạt động bất hợp pháp, củng cố khung giám sát và tình báo của chính phủ.
Tăng cường các quy định về tiền điện tử tại Ấn Độ
Ấn Độ nhận thức được tiềm năng của tiền điện tử trong việc chuyển đổi lĩnh vực tài chính và tạo ra của cải, nhưng vẫn thận trọng về những rủi ro do giao dịch nhanh chóng, phạm vi toàn cầu và chuyển khoản Bút danh gây ra. Bên cạnh các biện pháp chống rửa tiền, chính phủ đã tăng cường giám sát thông qua các quy định về thuế và các điều khoản về thuế khấu trừ theo Luật Thuế thu nhập.
