Các nhà quản lý của bang Maine đã đạt được thỏa thuận dàn xếp trị giá 1,9 triệu đô la với Bitcoin Depot, kết thúc cuộc điều tra kéo dài hai năm về các vụ lừa đảo liên quan đến các ki-ốt tiền điện tử của công ty và hoàn trả tiền cho người tiêu dùng bị lừa đảo bởi các bên thứ ba.
Thỏa thuận dàn xếp, được Cục Bảo vệ Tín dụng Người tiêu dùng Maine công bố hôm thứ Hai, yêu cầu Bitcoin Depot phải bồi thường cho cư dân Maine về các giao dịch gian lận được thực hiện thông qua máy của họ. Là một phần của thỏa thuận, công ty cũng được cấp giấy phép chuyển tiền, cho phép họ hoạt động hợp pháp trong tiểu bang, mặc dù Maine không được liệt kê trong số các địa điểm hoạt động trên trang web của công ty.
"Tôi rất biết ơn Cục Bảo vệ Tín dụng Người tiêu dùng của chúng ta đã đạt được thỏa thuận này, giúp hoàn trả tiền cho người dân Maine đã bị lừa đảo bởi các bên thứ ba tinh vi," Thống đốc Janet Mills cho biết trong một tuyên bố, đồng thời kêu gọi người dân nói chuyện với người thân về việc tránh các chiêu trò lừa đảo ngày càng tinh vi.
Theo dữ liệu của FBI , người Mỹ đã báo cáo thiệt hại 246 triệu đô la liên quan đến máy ATM tiền điện tử vào năm 2024, tăng 99% so với năm trước, trong đó khoảng 43% thiệt hại liên quan đến các nạn nhân trên 60 tuổi.
Những kẻ lừa đảo thường hướng dẫn nạn nhân rút tiền mặt, đổi sang tiền điện tử tại các ki-ốt, và gửi tiền cho những kẻ giả danh quan chức chính phủ, doanh nghiệp hoặc nhân viên hỗ trợ kỹ thuật. Chỉ riêng tại Mỹ đã có hơn 30.000 ki-ốt tiền điện tử.
Các ki-ốt giao dịch tiền điện tử đang phải đối mặt với sự giám sát chặt chẽ hơn trên khắp nước Mỹ khi các nhà lập pháp, cơ quan quản lý và chính quyền địa phương tìm cách kiểm soát chúng. Những người chỉ trích cho rằng tính chất không thể đảo ngược của các giao dịch tiền điện tử và cấu trúc phí không minh bạch khiến người tiêu dùng, đặc biệt là người lớn tuổi, dễ bị tổn thương. Các nhà điều hành thì phản bác rằng các ki-ốt cung cấp quyền truy cập hợp pháp vào tài sản kỹ thuật số cho người dùng tiền mặt.
Hành động của Maine diễn ra sau một loạt các động thái pháp lý và điều chỉnh ở những nơi khác. Các tổng chưởng lý ở Iowa và Washington, DC, đã kiện các nhà điều hành lớn—Bitcoin Depot và CoinFlip ở Iowa, và Athena Bitcoin ở Washington, DC—thách thức các khoản phí ẩn và sự bảo vệ người tiêu dùng không đầy đủ.
Ở cấp liên bang, Thượng nghị sĩ Dick Durbin của bang Illinois đã đệ trình dự luật vào năm ngoái nhằm giới hạn các giao dịch và bắt buộc hoàn tiền cho các nạn nhân bị lừa đảo, trong khi các tiểu bang đã ban hành hoặc đề xuất các giới hạn, yêu cầu cấp phép và công khai cảnh báo.
Tháng 6 năm ngoái, chính bang Maine đã ban hành luật khẩn cấp, "Đạo luật điều chỉnh các ki-ốt tiền ảo", nhằm giới hạn số tiền giao dịch hàng ngày, mức phí tối đa và cung cấp biện pháp khắc phục cho người tiêu dùng.
Trên phạm vi quốc tế, New Zealand đã cấm hoàn toàn các máy ATM tiền điện tử như một phần nỗ lực nhằm kiềm chế tội phạm tài chính, còn Anh yêu cầu đăng ký với Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA), cơ quan này đến nay vẫn chưa cấp phép cho bất kỳ nhà điều hành nào.
Bitcoin Depot, được thành lập vào năm 2016 và hiện do Chủ tịch Scott Buchanan lãnh đạo sau khi người sáng lập Brandon Mintz từ chức Giám đốc điều hành vào đầu năm nay, vận hành hơn 9.000 ki-ốt trên khắp Bắc Mỹ. Công ty cũng có các ki-ốt ở Úc, Canada, Hồng Kông và Mexico.
Theo thỏa thuận với bang Maine, công ty cũng đã đồng ý tuân thủ đầy đủ các luật bảo vệ người tiêu dùng của tiểu bang. Chúng tôi đã liên hệ với Bitcoin Depot để xin bình luận.
