- Giao thức Lorenzo trừu tượng hóa các chiến lược tài chính phức tạp thành các nhóm lợi nhuận on-chain , cho phép truy cập lợi nhuận có cấu trúc mà không cần quản lý cơ sở hạ tầng.
- Lớp trừu tượng tài chính điều phối việc phân bổ Vốn , thực thi chiến lược và theo dõi hiệu quả hoạt động một cách minh bạch.
- BANK cung cấp sức mạnh cho quản trị, Staking và các ưu đãi, giúp kết nối người dùng và ứng dụng trong hệ sinh thái Giao thức Lorenzo.
Lorenzo Protocol là một nền tảng quản lý tài sản on-chain , cung cấp lợi suất có cấu trúc, chiến lược định lượng và phân bổ danh mục đầu tư on-chain thông qua các nhóm lợi suất và token BANK .
Giao thức Lorenzo là gì?
Lorenzo Protocol là một nền tảng quản lý tài sản on-chain được thiết kế để đưa các chiến lược tài chính truyền thống vào môi trường blockchain thông qua các sản phẩm được mã hóa. Mục tiêu cốt lõi của nó là giúp cả người dùng cá nhân và tổ chức dễ dàng tiếp cận các chiến lược lợi suất có cấu trúc và dựa trên danh mục đầu tư — mà không yêu cầu họ phải tự xây dựng hoặc duy trì cơ sở hạ tầng tài chính phức tạp.
Trong lĩnh vực tài chính truyền thống, các chiến lược như giao dịch định lượng hoặc danh mục đầu tư dựa trên biến động thường dựa vào các công cụ chuyên dụng, dữ liệu độc quyền và quản lý vận hành liên tục. Giao thức Lorenzo đơn giản hóa sự phức tạp này bằng cách giới thiệu một lớp trừu tượng tài chính cho phép các ứng dụng và người dùng quản lý phân bổ Vốn , thực hiện chiến lược, giám sát hiệu suất và phân phối lợi nhuận theo cách hợp lý và chuẩn hóa hơn.
Bằng cách trừu tượng hóa các quy trình này, Giao thức Lorenzo cho phép ví điện tử, ứng dụng thanh toán và nền tảng Tài sản Thế giới Thực (RWA) tích hợp chức năng tập trung vào lợi nhuận dễ dàng hơn. Thiết kế này cho phép người dùng truy cập trực tiếp vào các chiến lược tài chính đa dạng on-chain , mà không cần kiến thức chuyên sâu về kỹ thuật hoặc vận hành của các cơ chế cơ bản.
Trong hệ sinh thái này, BANK đóng vai trò then chốt trong việc hỗ trợ chức năng và dòng giá trị của Giao thức Lorenzo , điều chỉnh các động lực giữa người dùng, ứng dụng và nhà cung cấp chiến lược. Thay vì định vị mình như một sản phẩm đầu tư đơn lẻ, Giao thức Lorenzo hướng đến việc đóng vai trò là lớp nền tảng cho phép các chiến lược tài chính có cấu trúc được tích hợp một cách linh hoạt vào nhiều ứng dụng Web3 khác nhau.
Nhìn chung, Giao thức Lorenzo tập trung vào việc giảm thiểu rào cản giữa thiết kế chiến lược tài chính truyền thống và việc thực thi on-chain , cho phép tiếp cận hiệu quả hơn với lợi suất có cấu trúc trong khi vẫn duy trì tính minh bạch và khả năng kết hợp trong môi trường blockchain.
>>> Đọc thêm: Ngân hàng x Blockchain | Nhanh hơn. An toàn hơn. Thông minh hơn.
CÁCH THỨC HOẠT ĐỘNG CỦA GIAO THỨC LORENZO
📌 Tiền gửi và phân bổ Vốn
Giao thức Lorenzo quản lý tiền gửi của người dùng thông qua các nhóm lợi nhuận (yield pool), là các hợp đồng thông minh được thiết kế để nắm giữ tài sản và phân bổ chúng cho các chiến lược tài chính được xác định trước. Khi người dùng gửi các tài sản được hỗ trợ vào một nhóm lợi nhuận, hợp đồng sẽ phát hành mã thông báo Nhà cung cấp Thanh khoản (NHÀ CUNG CẤP THANH KHOẢN) đại diện cho phần chia theo tỷ lệ của người dùng trong chiến lược cơ bản.
Việc phân bổ Vốn sau đó được xử lý bởi Lớp Trừu tượng Tài chính (FAL) của Lorenzo. FAL hoạt động như hệ thống điều phối phía sau chịu trách nhiệm quản lý lưu ký, lựa chọn chiến lược và định tuyến Vốn . Tùy thuộc vào cấu hình của từng nhóm lợi suất, Vốn gửi có thể được phân bổ cho một chiến lược duy nhất hoặc phân bổ cho nhiều chiến lược theo các mục tiêu phân bổ và hướng dẫn rủi ro được xác định trước.
Sự trừu tượng hóa này cho phép Giao thức Lorenzo quản lý các dòng Vốn phức tạp mà không yêu cầu người dùng hoặc các ứng dụng tích hợp tương tác trực tiếp với từng chiến lược riêng lẻ.
📌 Thực thi chiến lược và theo dõi hiệu quả
Sau khi Vốn được phân bổ, lợi nhuận được tạo ra thông qua các chiến lược giao dịch Ngoài chuỗi đã được phê duyệt, do các nhà quản lý được ủy quyền hoặc hệ thống tự động vận hành. Các nhóm này có thể thực hiện các hoạt động như giao dịch chênh lệch giá, tạo lập thị trường hoặc các chiến lược dựa trên biến động giá bằng cách sử dụng ví lưu ký được cấp phép và tài khoản phụ trên sàn giao dịch.
Khi các chiến lược tạo ra kết quả, dữ liệu hiệu suất được định kỳ báo cáo lại on-chain. Hợp đồng thông minh cập nhật Giá trị Tài sản Ròng (NAV) của nhóm lợi nhuận, thành phần danh mục đầu tư và lợi nhuận của từng người dùng. Cơ chế này cung cấp thông tin chi tiết minh bạch và có thể kiểm chứng về hiệu suất chiến lược đồng thời duy trì hồ sơ kết quả on-chain .
Trong cấu trúc này, BANK hỗ trợ luồng hoạt động rộng hơn của Giao thức Lorenzo , điều chỉnh các động lực giữa việc thực thi chiến lược, quản lý Vốn và sự tham gia của người dùng.
📌 Phân phối lợi nhuận và rút tiền
Việc phân phối lợi nhuận phụ thuộc vào thiết kế của từng nhóm lợi nhuận hoặc sản phẩm. Một số nhóm được liên kết với các Quỹ giao dịch on-chain (OTF), hoạt động tương tự như các quỹ ETF truyền thống nhưng vận hành hoàn toàn on-chain dạng sản phẩm đầu tư được mã hóa. Tùy thuộc vào cấu trúc sản phẩm, lợi nhuận có thể được phản ánh thông qua sự tăng giá trị tài sản ròng (NAV), phần thưởng có thể nhận được hoặc các khoản thanh toán cố định khi đáo hạn.
Khi người dùng yêu cầu rút tiền, Token của người cung cấp thank khoản (LP Tokens) của họ sẽ bị đốt và tài sản tương ứng sẽ được thanh toán từ nhóm lợi nhuận. Đối với các chiến lược được thực hiện Ngoài chuỗi, việc thanh toán trước tiên được hoàn tất thông qua các đối tác Custodial trước khi tiền được trả lại cho hợp đồng nhóm lợi nhuận. Sau khi quá trình hoàn tất, người dùng sẽ nhận được khoản tiền gửi ban đầu cùng với bất kỳ lợi nhuận tích lũy nào.
>>> Đọc thêm: Midnight Network và $NIGHT là gì?
NGÂN HÀNG LÀ GÌ?
BANK là Token gốc của Lorenzo Protocol , với tổng nguồn cung là 2,1 tỷ token . Nó được phát hành trên BNB Smart Chain (BSC) và có thể được khóa để tạo ra veBANK , mở khóa thêm tiện ích trong hệ sinh thái.
Token BANK đóng vai trò trung tâm trong Token động và quản trị của Giao thức Lorenzo , với các trường hợp sử dụng chính sau:
✅ Staking
Người dùng có thể Stake BANK để nhận được các đặc quyền ở cấp độ giao thức, bao gồm quyền biểu quyết, quyền truy cập vào các tính năng cụ thể và khả năng ảnh hưởng đến các tham số liên quan đến khuyến khích trong hệ sinh thái. Cơ chế Staking này giúp gắn kết sự tham gia lâu dài với quá trình phát triển giao thức.
✅ Quản trị
BANK đóng vai trò là Token quản trị của Lorenzo Protocol . Người nắm giữ Token có thể bỏ phiếu cho các đề xuất liên quan đến nâng cấp sản phẩm, điều chỉnh phí, phân bổ quỹ tăng trưởng hệ sinh thái và các thay đổi về phát hành hoặc tham số trong tương lai, cho phép cộng đồng tham gia trực tiếp vào quá trình ra quyết định của giao thức.
✅ Phần thưởng
Người dùng tích cực của Giao thức Lorenzo có thể kiếm được BANK như phần thưởng. Một phần doanh thu liên tục của giao thức được phân bổ vào quỹ phần thưởng bền vững, nhằm khuyến khích sự tham gia của người dùng, tham gia quản trị và sự tham gia rộng rãi hơn của cộng đồng.
PHẦN KẾT LUẬN
Giao thức Lorenzo cung cấp một khung nền on-chain rõ ràng và minh bạch để truy cập các chiến lược lợi nhuận có cấu trúc. Bằng cách kết hợp các nhóm lợi nhuận, Lớp Trừu tượng Tài chính (Financial Abstraction Layer) và các sản phẩm OTF, giao thức cho phép người dùng tham gia vào Staking, giao dịch định lượng và danh mục đầu tư đa chiến lược một cách chuẩn hóa và dễ tiếp cận.
Thông qua kiến trúc này, Giao thức Lorenzo đơn giản hóa việc tiếp cận các chiến lược tài chính phức tạp trong khi vẫn duy trì khả năng hiển thị on-chain và hiệu suất có thể kiểm chứng. Trong hệ thống này, BANK hỗ trợ quản trị, các ưu đãi và sự liên kết hệ sinh thái dài hạn, củng cố vai trò của giao thức như một lớp nền tảng cho lợi suất có cấu trúc trong Web3.
ꚰ CoinRank x Bitget – Đăng ký & Giao dịch!
〈 Giao thức Lorenzo (BANK) là gì? 〉這篇文章最早發佈於《 CoinRank 》。
