Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (DOJ) đang phát tín hiệu về một sự thay đổi lớn trong cách tiếp cận của họ đối với việc thực thi luật về tiền điện tử.
Các nhà chức trách không coi tài sản kỹ thuật số là những "vụ lừa đảo tiền điện tử" riêng lẻ mà là một công cụ trọng tâm trong các hoạt động gian lận quy mô công nghiệp hiện đại.
Bộ Tư pháp Hoa Kỳ định hình lại tiền điện tử thành cơ sở hạ tầng chống gian lận khi trí tuệ nhân tạo biến các vụ lừa đảo thành các hoạt động công nghiệp.
Trong báo cáo tổng kết năm 2025, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã nêu bật ba vụ án nổi bật minh họa cách thức tiền điện tử đã len lỏi vào các hoạt động tội phạm truyền thống, với các lý do sau:
- Gian lận Medicare
- Các kế hoạch đầu tư trị giá hàng triệu đô la, và
- Rửa tiền.
Theo Bộ Tư pháp Hoa Kỳ, các công tố viên đã truy tố 265 bị cáo vào năm 2025 với tổng thiệt hại dự kiến vượt quá 16 tỷ đô la. Con số này cao hơn gấp đôi so với năm trước.
Bộ phận Chống gian lận hoạt động thông qua các đơn vị chuyên trách, bao gồm Đơn vị Chống gian lận trong lĩnh vực chăm sóc sức khỏe, chịu trách nhiệm giám sát việc tịch thu tiền điện tử cùng với tiền mặt, xe sang trọng và các tài sản khác.
Gian lận Medicare: Người cao tuổi là mục tiêu trong vụ gian lận tham nhũng 1 tỷ đô la, tiền điện tử bị tịch thu.Một trong những vụ án nổi bật nhất liên quan đến Tyler Kontos, Joel “Max” Kupetz và Jorge Kinds, bị buộc tội gian lận ghép mô vết thương màng ối trị giá 1 tỷ đô la.
Kế hoạch này nhắm vào những bệnh nhân cao tuổi và mắc bệnh nan y với các ca ghép tạng không cần thiết về mặt y tế, tạo ra hơn 600 triệu đô la tiền thanh toán bất hợp pháp từ chương trình Medicare.
Sau đó, các nhà chức trách đã tịch thu hơn 7,2 triệu đô la tài sản, bao gồm cả tiền điện tử.
Giám đốc điều hành Wolf Vốn bị kết án trong vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử trị giá 9,4 triệu đô la.Trong một trường hợp khác, Travis Ford, cựu CEO của Wolf Vốn, đã bị kết án 5 năm tù vì tội lừa đảo đầu tư tiền điện tử trị giá 9,4 triệu đô la, hứa hẹn lợi nhuận hàng năm 547% cho khoảng 2.800 nhà đầu tư.
Những trường hợp này minh họa cho một chiến lược rộng hơn của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ: tiền điện tử ngày càng được đối xử giống như các hình thức giá trị bất hợp pháp truyền thống như tiền mặt, ô tô hoặc hàng hóa xa xỉ, thay vì là một loại tài sản mới, mang tính đầu cơ.
Việc thực thi pháp luật không còn tập trung vào thao túng giá cả hay chiêu trò bán lẻ mà tập trung vào thu hồi tài sản và triệt phá cơ sở hạ tầng tội phạm.
Điều này phù hợp với động thái gần đây của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ nhằm buộc tội một công dân Venezuela về cáo buộc rửa tiền điện tử trị giá 1 tỷ đô la trải rộng khắp Hoa Kỳ và các khu vực pháp lý có rủi ro cao.
Trí tuệ nhân tạo biến các kế hoạch tiền điện tử thành mạng lưới tội phạm tốc độ cao.
Sự công nghiệp hóa gian lận này phù hợp với các ưu tiên chính sách rộng lớn hơn của Hoa Kỳ. Lập trường thực thi “Nước Mỹ trên hết” của Bộ Tư pháp phù hợp với Đạo luật SAFE Crypto lưỡng đảng mới được giới thiệu gần đây, đạo luật này sẽ thành lập một lực lượng đặc nhiệm liên bang trong vòng 180 ngày để phối hợp các nỗ lực chống lại các vụ lừa đảo tiền điện tử.
"Để thành lập một lực lượng đặc nhiệm nhằm nhận diện và ngăn chặn các vụ lừa đảo tiền điện tử, và cho các mục đích khác," một phần nội dung của dự luật nêu rõ .
Trong khi đó, Chưởng lý quận Manhattan, Alvin Bragg, đã kêu gọi các tiểu bang hình sự hóa các hoạt động tiền điện tử không có giấy phép. Ông cảnh báo rằng một nền kinh tế tội phạm trị giá 51 tỷ đô la đang phát triển mạnh ở những kẽ hở pháp lý.
Bộ Tư pháp và các cơ quan quản lý khác có thể sẽ tập trung vào các kế hoạch dựa trên trí tuệ nhân tạo, từ các khoản đầu tư được mã hóa ảo đến các vụ lừa đảo xoay quanh các câu chuyện giao dịch dựa trên AI.
Quá trình điều chỉnh pháp lý của tiền điện tử ngày càng được định hình bởi vai trò của nó như một hệ thống cơ sở hạ tầng tài chính hơn là bởi sự biến động của thị trường. Điều này đưa các tài sản kỹ thuật số đến gần hơn với các kỳ vọng về tuân thủ, giám sát và thực thi vốn từ lâu đã gắn liền với tài chính truyền thống (TradFi).
Khi Bộ Tư pháp Hoa Kỳ định hình lại tiền điện tử như một cơ sở hạ tầng cốt lõi cho các hoạt động gian lận hiện đại, sự chú trọng của cơ quan quản lý và thực thi pháp luật sẽ ngày càng tập trung vào tốc độ, quy mô và sự tinh vi trong hoạt động của tội phạm sử dụng tiền điện tử.
