Khi việc sử dụng tiền điện tử ngày càng phổ biến và tăng tốc, MoonPay , công ty dẫn đầu toàn cầu về thanh toán tiền điện tử với hơn 30 triệu người dùng và 500 đối tác, đã nhanh chóng mở rộng quy mô tại Mỹ, Anh, EU, Canada và các khu vực pháp lý khác để đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng trên toàn thế giới. Sự mở rộng này đã tạo ra cơ hội để phát triển các hệ thống nhằm hỗ trợ sự phức tạp trong hoạt động, khối lượng cảnh báo ngày càng tăng, kỳ vọng về quy định ngày càng cao và các hoạt động on-chain càng tinh vi hơn.
“Khi khối lượng công việc tăng lên, chúng tôi cần một nơi duy nhất để thu thập thông tin tình báo, cảnh báo và xử lý vụ việc — một hệ thống đủ linh hoạt để nhu cầu của chúng tôi quyết định quy trình làm việc, chứ không phải phần mềm,” Brian Higdon, Giám đốc cấp cao về Tuân thủ và Công nghệ Phòng chống Tội phạm Tài chính tại MoonPay, nhớ lại. Để hỗ trợ giai đoạn tăng trưởng tiếp theo này, MoonPay đã hợp tác với Chainalysis và tận dụng khả năng tích hợp với Unit21 để xây dựng một môi trường duy nhất, hợp lý cho việc điều tra và quản lý vụ việc, kết hợp các quy trình làm việc được tích hợp chặt chẽ với thông tin tình báo blockchain hàng đầu trong ngành và các cảnh báo từ KYT .
Những gì Chainalysis và Unit21 cùng nhau mang lại
Cốt lõi của sự hợp tác này là việc truyền tải trực tiếp dữ liệu thông tin tình báo blockchain và dữ liệu cảnh báo KYT của Chainalysis vào nền tảng quản lý vụ việc của Unit21. Trước đây, các nhà điều tra phải chuyển đổi giữa các công cụ để quản lý cảnh báo, phân tích ví và ghi lại kết quả, nhưng giờ đây họ có thể hoàn thành toàn bộ quy trình tuân thủ và điều tra tại một nơi duy nhất. Thông tin tình báo blockchain không còn là điểm tham chiếu bên ngoài; nó là một yếu tố đầu vào quan trọng được tích hợp vào mọi báo cáo vụ việc và hoạt động đáng ngờ.
Với thông tin tình báo từ Chainalysis và dữ liệu KYT được chuyển trực tiếp vào Unit21, các nhóm của MoonPay có thể xử lý cảnh báo, kiểm tra ví và xem xét các hoạt động tiền tệ pháp định và tiền điện tử một cách hiệu quả trong thời gian thực, mà không làm chậm quá trình hoặc ảnh hưởng đến tính chính xác của cuộc điều tra.
Higdon mô tả sự tích hợp này là “một nỗ lực mang tính chiến lược cao, tập trung vào nhiều hơn là chỉ đơn thuần kết nối hai hệ thống”, với mục tiêu cho phép Chainalysis và Unit21 hoạt động như một công cụ tuân thủ duy nhất, thống nhất. Bằng cách tận dụng đầy đủ khả năng đọc/ghi của điểm cuối Chainalysis KYT, các nhóm có thể xử lý cảnh báo từ bên ngoài thông qua API. Kết quả là, các nhà điều tra có thể chuyển đổi liền mạch từ cảnh báo sang phân tích đến giải quyết từ một nơi duy nhất, tự tin rằng cả quy trình làm việc cơ bản và trí tuệ hỗ trợ chúng đều được đồng bộ hóa chứ không phải được ghép nối rời rạc.
Vì sao chất lượng dữ liệu lại quan trọng ở quy mô lớn?
Trong khi các quy trình làm việc tích hợp giúp cải thiện tốc độ và hiệu quả, Higdon nhấn mạnh rằng chất lượng của dữ liệu thông minh nền tảng cũng quan trọng không kém. Dữ liệu blockchain đáng tin cậy và toàn diện đảm bảo các quyết định vẫn có thể được bảo vệ và thực thi. Ông nói: “Khi lựa chọn hợp tác với Chainalysis, rõ ràng họ là một nhà lãnh đạo trong việc tạo ra dữ liệu thông minh blockchain phong phú. Độ phủ và độ tin cậy của họ cho phép chúng tôi hỗ trợ giám sát giao dịch trên tất cả các hoạt động của MoonPay.”
Biến việc tuân thủ quy định thành động lực tăng trưởng chiến lược và có khả năng mở rộng.
Bằng cách hợp nhất quy trình quản lý vụ việc với trí tuệ blockchain đáng tin cậy, MoonPay đã thiết lập một hoạt động tuân thủ và điều tra hiệu quả cao, được thiết kế để mở rộng quy mô cùng với hoạt động kinh doanh của mình. “Tuân thủ không phải là một trung tâm chi phí tại MoonPay; đó là một động lực tăng trưởng. Với Unit21 và Chainalysis, chúng tôi có thể tiếp tục mở rộng quy mô toàn cầu, giảm thiểu những rắc rối không cần thiết cho khách hàng và đáp ứng các nghĩa vụ pháp lý một cách tự tin. Nền tảng đó cho phép chúng tôi đổi mới nhanh hơn và phát triển một cách có trách nhiệm,” Higdon nói thêm.
Cuối cùng, sự hợp tác giữa MoonPay với Chainalysis và Unit 21 cho phép tập trung hóa hơn nữa các quy trình tuân thủ. Bối cảnh khách hàng, cảnh báo, phân tích rủi ro on-chain , phê duyệt và báo cáo được ghi lại trong một hệ thống duy nhất, cho phép các nhà điều tra từ các đơn vị phòng chống tội phạm mạng ưu tiên các trường hợp hiệu quả hơn và tiến hành truy tìm sâu hơn trong Chainalysis Reactor .
Trang web này chứa các liên kết đến các trang web của bên thứ ba không thuộc quyền kiểm soát của Chainalysis, Inc. hoặc các công ty liên kết của nó (gọi chung là “Chainalysis”). Việc truy cập thông tin đó không ngụ ý sự liên kết, chứng thực, chấp thuận hoặc khuyến nghị của Chainalysis đối với trang web hoặc người điều hành của nó, và Chainalysis không chịu trách nhiệm về các sản phẩm, dịch vụ hoặc nội dung khác được lưu trữ trên đó.
Tài liệu này chỉ mang tính chất thông tin tham khảo và không nhằm mục đích cung cấp tư vấn pháp lý, thuế, tài chính hoặc đầu tư. Người nhận nên tham khảo ý kiến cố vấn của riêng mình trước khi đưa ra các quyết định thuộc loại này. Chainalysis không chịu trách nhiệm hoặc nghĩa vụ pháp lý đối với bất kỳ quyết định nào được đưa ra hoặc bất kỳ hành vi hoặc thiếu sót nào khác liên quan đến việc người nhận sử dụng tài liệu này.
Chainalysis không đảm bảo hoặc bảo chứng tính chính xác, đầy đủ, kịp thời, phù hợp hoặc hợp lệ của thông tin trong báo cáo này và sẽ không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ khiếu nại nào phát sinh từ lỗi, thiếu sót hoặc sự không chính xác khác của bất kỳ phần nào trong tài liệu đó.
Bài đăng "MoonPay mở rộng hoạt động tuân thủ quy định với sự hợp tác của Chainalysis và Unit21" xuất hiện đầu tiên trên Chainalysis .
