Ứng dụng tiền điện tử Kontigo của Venezuela đã xây dựng hình ảnh của mình dựa trên sự ồn ào, tốc độ và những lời hứa hẹn lớn lao, nhưng giờ đây, chính quyền Mỹ đã đặt nó dưới sự giám sát chặt chẽ sau khi chính quyền Trump quyết định đã đến lúc có những hành động thù địch với Venezuela.
Theo tờ Wall Street Journal, kể từ khi quân đội Mỹ lật đổ Nicolás Maduro một cách bất hợp pháp, mâu thuẫn đó không còn dễ dàng bị phớt lờ nữa.
Sự hào hứng từ Thung lũng Silicon chính là động lực thúc đẩy sự phát triển nhanh chóng của Kontigo.
Kontigo được thành lập vào năm 2023 bởi doanh nhân người Venezuela Jesus Castillo, người tự nhận mình là một kẻ ngoài cuộc nhỏ bé đang chiến đấu chống lại các ngân hàng khổng lồ. Ông tập hợp đội ngũ của mình vào một ngôi nhà sang trọng ở San Francisco và phát trực tiếp các cuộc thi lập trình trực tuyến. Ông nói về việc xây dựng một ngân hàng kỹ thuật số dành cho người Mỹ Latinh. Ông thậm chí còn nói về sao Hỏa.
Bài thuyết trình đó đã thành công. Công ty đã tham gia chương trình Y Combinator và huy động được hơn 20 triệu đô la vào tháng 12 từ các quỹ đầu tư nổi tiếng, bao gồm Coinbase Ventures và Alumni Ventures.
Castillo cho biết ứng dụng này có 1,2 triệu người dùng trên khắp khu vực Mỹ Latinh và Nam Mỹ. Ông nói rằng hơn 1 tỷ đô la đã được giao dịch thông qua nền tảng này.
Sản phẩm này cho phép người dùng đổi tiền mặt địa phương lấy stablecoin được neo giá với đô la Mỹ. Những token này sau đó có thể được sử dụng để thanh toán và thực hiện các tác vụ ngân hàng cơ bản. Bên ngoài Venezuela, thông điệp tập trung vào lạm phát và khả năng tiếp cận. Nhưng bên trong đất nước, thực tế lại hoàn toàn khác.
Các tuyến đường sắt tiền điện tử vận chuyển tiền mặt từ dầu mỏ xuyên suốt các lệnh trừng phạt.
Tại Venezuela, Kontigo hoạt động với sự chấp thuận của nhà nước. Công ty này sở hữu giấy phép từ cơ quan quản lý tiền điện tử Sunacrip của nước này thông qua một công ty địa phương có tên Oha Technology. Giấy phép được ký bởi bộ trưởng tài chính.
Sau đó, Castillo đã ăn mừng việc nhận được giải thưởng trong các nhóm trò chuyện riêng tư vào tháng 1 năm 2025. Ông nói: “Thực tế là thành công của Kontigo được tạo dựng sau nhiều năm làm việc chăm chỉ, kiên cường và bền bỉ, mà không cần phải là con rể, cháu trai hay anh em họ của bất kỳ ai.”
Tại một sự kiện kín ở Caracas hồi tháng 12 năm ngoái, tài liệu của Kontigo đã cho thấy cách thức thanh toán tiền dầu mỏ được thực hiện bằng stablecoin. Nhà kinh tế học Asdrúbal Oliveros giải thích với những người tham dự rằng các lệnh trừng phạt đã chặn các kênh ngân hàng thông thường. Tiền điện tử đã lấp đầy khoảng trống đó. Trong nửa cuối năm ngoái, gần 80% doanh thu dầu mỏ của Venezuela được thanh toán bằng stablecoin.
Số tiền đó sau đó chảy vào nền kinh tế địa phương thông qua các ngân hàng, sàn giao dịch và các nền tảng tiền điện tử được cấp phép, bao gồm Kontigo và một ứng dụng đối thủ có tên Crixto. Một slide tại sự kiện có nội dung: “Thị trường tiền điện tử ra tay cứu giúp”.
Người dùng Venezuela cũng có thể chuyển tiền giữa ứng dụng và Ngân hàng Venezuela (Banco de Venezuela), mặc dù ngân hàng này đã bị Treasury Hoa Kỳ trừng phạt. Trong nhiều tháng, nền tảng này cũng cho phép chuyển tiền liên quan đến các tài khoản ngân hàng Hoa Kỳ thông qua các trung gian, mặc dù hoạt động như vậy phần lớn bị cấm.
Các đối tác rút lui khi áp lực gia tăng.
Đến cuối tháng 12, các cánh cửa bắt đầu đóng lại. JPMorgan Chase cắt đứt quyền truy cập. Stripe ngừng cung cấp dịch vụ thanh toán. Bridge cũng làm theo. Sau đó, các giao dịch PayPal cũng ngừng hoạt động đối với người dùng.
Một đối tác Mỹ cho biết các giám đốc điều hành công ty đã khẳng định không có hoạt động thực địa nào ở Venezuela. Mối quan hệ đó đã kết thúc ngay sau đó. Giấy phép Sunacrip liên quan đến Oha Technology đã hết hạn vào ngày 8 tháng 1.
Các vấn đề ngày càng trở nên nghiêm trọng hơn sau khi nhà báo Jason Mikula viết về công ty này và cáo buộc có mối liên hệ ngầm với gia đình Maduro. Khi Giám đốc điều hành của Klarna, Sebastian Siemiatkowski, chia sẻ bài đăng đó, tài khoản chính thức của Kontigo đã phản hồi rằng họ sẽ xử lý nghiêm những người lan truyền thông tin sai sự thật.
Vài ngày sau, công ty cho biết họ đã bị tấn công mạng. Tổng cộng 1.005 người dùng đã mất khoảng 341.000 đô la. Công ty cho biết tất cả các khoản thiệt hại đều đã được bồi thường.
Vào ngày 12 tháng 1, Jesus đã đăng tải một video dài chín phút bằng tiếng Tây Ban Nha. Anh ta nói rằng nền tảng này đang bị tấn công bởi những người chỉ trích và tin tặc. Anh ta phủ nhận mọi liên hệ chính trị và cho rằng thành công đến từ công việc chứ không phải từ quan hệ gia đình.
Trong khi đó, hoạt động giao dịch giảm mạnh. Ví tiền điện tử công khai chính được niêm yết trên trang web của công ty đã ghi nhận dòng tiền hàng tuần lên đến hàng trăm nghìn đô la trong nhiều tháng. Sau ngày 19 tháng 1, hoạt động giảm xuống chỉ còn một vài giao dịch thử nghiệm nhỏ, mỗi giao dịch trị giá gần một đô la.
