Một người bạn muốn làm thẻ tín dụng cho con mình trước khi tròn 20 tuổi, rồi tùy tiện tiêu xài vài nghìn nhân dân tệ, và cố tình trì hoãn thanh toán hơn sáu tháng, khiến thẻ bị quá hạn. Sau sáu tháng quá hạn, hồ sơ tín dụng của đứa trẻ sẽ bị ghi vào danh sách đen vĩnh viễn. Thời gian phục hồi tín dụng là năm năm, có nghĩa là trước 25 tuổi, dù đứa trẻ đang học đại học hay vừa tốt nghiệp, cho dù có lỡ lầm vay tiền trực tuyến, trả góp hay thấu chi thẻ tín dụng, chúng cũng sẽ không thể được chấp thuận và sẽ không bao giờ có cơ hội tích lũy khoản nợ đáng kể. Khi đứa trẻ tròn 25 tuổi, hồ sơ tín dụng xấu sẽ tự động biến mất và không có gì bị ảnh hưởng. Bạn tôi muốn ngăn con mình rơi vào cái bẫy này bằng phương pháp trên. Bạn nghĩ cách này có khả thi không?

Dưới đây là quan điểm của một chuyên gia: Sharon (@sharonxmeng618), một luật sư về tuân thủ tài chính tại AllbrightLaw, diễn giải điều này như sau: Trong những năm gần đây, cả tội phạm liên quan đến tiền điện tử (như rửa tiền và gian lận bằng tài sản crypto ) và tội phạm xuất phát từ tiền điện tử (như hacker và Rug ) đều đang gia tăng. Sê-Ri hành động lập pháp này là phản ứng cần thiết từ các cơ quan quản lý để nâng cấp cách tiếp cận của họ đối với các loại tội phạm mới này từ "cấm hành chính" sang "quy định hình sự". Hơn nữa, chúng tôi nhận thấy rằng phạm vi của "các hoạt động lừa đảo tín nhiệm" đã được mở rộng trong thực tiễn tư pháp trong những năm gần đây. Trong bối cảnh này, không nên khuyến khích người hành nghề và doanh nhân Web3 coi "tính trung lập về công nghệ" như một ngoại lệ pháp lý. Thay vào đó, họ cần phải tách biệt cẩn thận các hoạt động của mình trong việc kinh doanh liên quan. Ví dụ, họ nên thực thi nghiêm ngặt quy trình KYC để chặn đáng kể địa chỉ IP của người dùng trong nước; thiết lập các biện pháp kiểm soát rủi ro chống rửa tiền; và tránh tham gia vào việc tạo lập thị trường token và các chương trình khuyến mãi dựa trên hoa hồng cho các dự án rủi ro cao. x.com/BiteyeCN/status/20186457...…