Lưu lượng truy cập là chìa khóa dẫn đến sự giàu có trên internet, nhưng một khi nó vượt ra ngoài phạm vi tài chính, nó sẽ vượt qua ranh giới pháp lý.
Tác giả: Zhao Xuan, Liu Chang, Mankiw Blockchain Legal Services
Lời giới thiệu: Khi "Lưu lượng truy cập" va chạm với bức tường cứng rắn của "Nhượng quyền thương hiệu"
Lưu lượng truy cập là chìa khóa dẫn đến sự giàu có trên internet, nhưng một khi nó vượt ra ngoài phạm vi tài chính, nó sẽ vượt qua ranh giới pháp lý.
Mới đây, theo một bài báo trên Sina Finance, một blogger tài chính với hàng triệu người hâm mộ đã bị điều tra vì chia sẻ quản lý tài sản. Đối mặt với sự giám sát chặt chẽ của cơ quan quản lý, cáo buộc "việc kinh doanh tài chính không có giấy phép" đã được chứng minh một cách chắc chắn. Có lẽ một số blogger Web3 vẫn đang nghĩ, "Tôi có thể quảng bá sàn giao dịch nước ngoài và đăng các liên kết crypto; liệu chính quyền trong nước không thể quản lý việc đó sao?"
Câu trả lời là: Có, nó có thể được kiểm soát, thậm chí là kiểm soát chặt chẽ hơn.
Quyền kinh doanh tài chính là một quy tắc bất di bất dịch. Hãy xem xét hai trường hợp trong nước để thấy hậu quả thực sự của "thương mại điện tử tài chính" không có giấy phép —
Trường hợp 1: [Hoạt động kinh doanh bất hợp pháp] Trường hợp của Wu Moumou, một người có tầm ảnh hưởng lớn trên mạng
Tóm tắt vụ án: Bị cáo không có bằng cấp tư vấn đầu tư chứng khoán, nhưng đã lợi dụng ảnh hưởng của mình để lập ra một "mạng lưới" trả phí trên các nền tảng mạng xã hội, cung cấp các khuyến nghị cổ phiếu có trả phí. Hoạt động tư vấn đầu tư này, được ngụy trang dưới hình thức "chia sẻ kiến thức có trả phí", đã cho phép bị cáo thu lợi bất chính hơn 12 triệu nhân dân tệ.
Kết quả: Tòa án tuyên bố ông ta phạm tội việc kinh doanh chứng khoán bất hợp pháp. Ông ta bị kết án hai năm bốn tháng tù giam và phạt 13 triệu nhân dân tệ. Ngay cả khi trả lại toàn bộ số tiền ông ta kiếm được cũng không đủ.
Vụ án 2: [Tội phạm kinh doanh bất hợp pháp] Vụ án của blogger tài chính Xu Moumou
Tóm tắt vụ việc: So với Wu, phương pháp của Xu gần giống với mô hình giao dịch Web3 hơn. Anh ta biết cái gọi là "hệ thống tài khoản phụ ngoài sàn giao dịch" là bất hợp pháp, nhưng vẫn thu hút người dùng người hâm mộ mở tài khoản và giao dịch quyền chọn. Lợi nhuận của anh ta không đến từ phí thành viên, mà từ khoản hoa hồng 20 nhân dân tệ cho mỗi giao dịch, với tổng khối lượng giao dịch vượt quá 16 triệu nhân dân tệ.
Kết quả: Bị cáo cũng bị kết tội về hoạt động kinh doanh bất hợp pháp.
Một sự so sánh đơn giản sẽ làm rõ trong đó rủi ro:
- Loại thứ nhất: Nếu ai đó giới thiệu cổ phiếu hoặc quỹ hợp pháp để thu phí mà không có giấy phép, điều này cấu thành hoạt động kinh doanh bất hợp pháp, vi phạm Luật Hình sự và sẽ phải đối mặt với các hình phạt nghiêm khắc.
- Điểm thứ hai là nhiều việc kinh doanh trong lĩnh vực Web3 đã bị rủi ro có liên quan đến "huy động vốn bất hợp pháp" hoặc "hoạt động chứng khoán bất hợp pháp" tại Trung Quốc và bị nghiêm cấm. Nếu ngoài ra, còn thực hiện các hoạt động như "đặt hàng theo hợp đồng" hoặc "chiết khấu xuyên biên giới", thì đó không chỉ là vấn đề "không có giấy phép", mà là vi phạm trực tiếp lằn ranh đỏ bị pháp luật nghiêm cấm.
Kết luận rất rõ ràng: hành vi thứ hai nghiêm trọng hơn và tiềm ẩn nhiều rủi ro pháp lý hơn . Nói một cách đơn giản: việc giới thiệu các sản phẩm hợp pháp mà không có giấy phép là bất hợp pháp; hoạt động trong các lĩnh vực bị cấm càng làm trầm trọng thêm sai phạm và dẫn đến hậu quả nghiêm trọng hơn.
Phân tích sự hỗn loạn: Hiện trạng tăng trưởng vượt bậc của việc đặt hàng và hoàn tiền dựa trên hợp đồng trên nền tảng Web3
Ngành công nghiệp Web3 vẫn đang trong giai đoạn phát triển ban đầu, hầu hết các nền tảng đang mở rộng và cung cấp nhiều khích lệ và chiêu trò để thu hút người dùng. Tuy nhiên, những chiêu trò này thường vấp phải những cách hiểu pháp lý khác nhau ở các khu vực pháp lý khác nhau, dẫn đến rủi ro tiềm ẩn. Từ góc độ luật pháp Trung Quốc đại lục, hiện có ba mô hình phổ biến nhưng cực kỳ rủi ro:
1. Mô hình "Sao chép lệnh" - Vận hành tài sản của người khác mà không có giấy phép
Một số người giao dịch không chỉ dừng lại ở việc phân tích xu hướng thị trường; thay vào đó, họ trực tiếp sử dụng hệ thống sao chép lệnh giao dịch của sàn giao dịch để thu hút người hâm mộ có thể theo dõi họ chỉ bằng một cú nhấp chuột. Sau đó, người giao dịch sẽ nhận từ 10% đến 30% lợi nhuận. Trong mô hình này, số tiền liên quan đến các giao dịch này có thể dễ dàng lên tới hàng chục hoặc thậm chí hàng trăm triệu nhân dân tệ. Đối với người giao dịch, đây là cách để "giúp bạn bè làm giàu" và kiếm thêm tiền; tuy nhiên, từ góc độ pháp lý, điều này cấu thành hành vi sử dụng trái phép tiền của người khác và bị nghi ngờ là hành vi kinh doanh bất hợp pháp.
2. Mô hình "Thu hút khách hàng mới trong nước và chiết khấu" – Hành vi chào mời bất hợp pháp và rủi ro nâng cấp
Nhiều người phát trực tiếp, khi phân tích xu hướng thị trường, thường đưa vào các liên kết đăng ký độc quyền hoặc mã giảm giá , thậm chí còn công khai trực tiếp tài khoản mạng xã hội của họ ở Trung Quốc đại lục để tạo lòng tin. Hành vi này rõ ràng nhắm mục tiêu vào người dùng ở Trung Quốc đại lục và có thể cấu thành hành vi "mời chào việc kinh doanh bất hợp pháp tại Trung Quốc". Hơn nữa, việc sử dụng tài khoản Trung Quốc đại lục làm tăng đáng kể rủi ro bị truy cứu trách nhiệm pháp lý.
3. Sự đồng nhất lợi ích độ sâu– từ “kiếm hoa hồng” đến “kiếm lời từ việc khách hàng mất đi”
Đây là mô hình hoạt động nguy hiểm nhất . Trước đây, một số KOL chủ yếu kiếm lợi nhuận từ phí giao dịch, mặc dù có thể bất hợp pháp, nhưng không trực tiếp nhắm vào khoản lỗ của người dùng để kiếm lời. Tuy nhiên, hiện nay, một số nền tảng nhỏ hơn đã đạt được thỏa thuận "chia sẻ lỗ" với các KOL—có nghĩa là người dùng càng lỗ vốn nhiều, lợi nhuận của KOL càng cao. Khi bạn nghĩ rằng một KOL đang dạy các kỹ thuật đầu tư hoặc hướng dẫn bạn kiếm tiền, động cơ thực sự của họ có thể là chiếm đoạt vốn gốc của bạn.
Phân tích độ sâu: "Ba lằn ranh đỏ tội phạm" trong phát triển kinh doanh Web3
Với tư cách là một luật sư đã xử lý lượng lớn vụ án liên quan, tôi muốn nhấn mạnh rằng khi bạn chia sẻ liên kết sao chép giao dịch hoặc liên kết giới thiệu , bạn có thể đã vi phạm một số điều khoản rõ ràng của luật hình sự. Dưới đây là một số hành vi phạm tội phổ biến nhất và lý do đằng sau việc xác định chúng:
1. Tội phạm hoạt động kinh doanh bất hợp pháp
Nhiều người cho rằng "tiền ảo không phải là tiền, mà chỉ là một loại hàng hóa", nhưng tuyên bố này đã bị thách thức nghiêm trọng kể từ khi "Thông báo 924" được ban hành vào năm 2021. Thực tiễn pháp lý hiện nay cho rằng nếu bạn hướng dẫn người dân trong Trung Quốc tham gia vào các hoạt động như vậy và kiếm sống từ đó, và có liên quan đến quyết toán chuyển tiền quy mô lớn, tòa án rất có thể sẽ xác định rằng bạn về cơ bản đang tham gia vào "hoạt động thanh toán và quyết toán tiền bất hợp pháp" hoặc "việc kinh doanh chứng khoán hoặc hợp đồng tương lai bất hợp pháp".
Nói một cách đơn giản, khi số lượng đơn đặt hàng hoặc hoa hồng nhận được đạt đến một quy mô nhất định, rủi ro tội phạm đã bắt đầu hình thành.
2. Tội tiếp tay và đồng phạm tội phạm mạng (“tiếp tay và đồng phạm tội phạm mạng”)
Đây là một trong những tội phạm mà các cơ quan công an tập trung trấn áp trong những năm gần đây. Nếu nền tảng bạn quảng bá có liên quan đến rửa tiền, lừa đảo hoặc các hoạt động bất hợp pháp khác, hoặc nếu nó không được cấp phép hoạt động trong nước, hoạt động quảng bá của bạn có thể bị coi là "hỗ trợ quảng bá cho hoạt động tội phạm". Trong quá trình điều tra, các cơ quan tư pháp thường hỏi: "Là người trong ngành, anh/chị không biết rằng quốc gia này cấm các nền tảng này việc kinh doanh trong nước sao?" Trong những trường hợp như vậy, rất có thể bạn sẽ bị cho là đã "cố ý" hỗ trợ, dẫn đến bị kết tội.
3. Gian lận (tội nghiêm trọng nhất)
Nếu nền tảng bạn quảng bá hoặc người giao dịch bạn hợp tác hoạt động theo mô hình "chia sẻ thua lỗ" — nghĩa là kiếm lợi từ lỗ vốn của người dùng — thì bản chất của toàn bộ hành vi có thể nâng cấp từ vi phạm pháp luật thành tội gian lận.
Trong mô hình này, người đưa ra lời khuyên giao dịch bịa đặt rằng họ đang "kiếm tiền cho bạn" trong khi che giấu sự thật rằng họ đang "kiếm tiền bằng cách kiếm tiền từ những khoản thua lỗ của bạn". Trong thực tiễn pháp lý, họ có khả năng bị xếp vào loại đồng phạm lừa đảo . Khi số tiền liên quan đạt đến một ngưỡng nhất định, mức án thường bắt đầu từ mười năm trở lên.
Ngoài ra, hành vi như vậy cũng có thể liên quan đến rủi ro hình sự khác như rửa tiền và giao dịch ngoại hối bất hợp pháp.
Tóm lại:
Việc chia sẻ liên kết và nhận hoa hồng không chỉ đơn thuần là một "hoạt động quảng bá". Theo khuôn khổ pháp luật hiện hành, điều này có thể cấu thành một chuỗi hoạt động bất hợp pháp và tội phạm có hệ thống và chuyên nghiệp. Mỗi người tham gia ở mỗi giai đoạn đều có khả năng trở thành một mắt xích trong chuỗi trách nhiệm hình sự.
Cẩm nang tuân thủ của Mankiw: Sổ tay giảm thiểu rủi ro dành cho các trung gian tài chính kỹ thuật số
Với tư cách là một người hành nghề pháp lý trong lĩnh vực Web3, tôi hiểu sâu sắc niềm đam mê và sự tận tâm người hành nghề trong ngành, nhưng tôi càng lo ngại hơn khi thấy những nhà sáng tạo tài năng phải đối mặt với rủi ro hình sự do thiếu hiểu biết về ranh giới pháp lý. Nếu bạn vẫn đang việc kinh doanh trong lĩnh vực này, vui lòng chú ý kỹ đến các "chỉ dẫn phòng tránh rủi ro" sau đây:
1. Tách biệt nghiêm ngặt giữa nội dung và thương mại
Công nghệ là công nghệ, và kinh doanh là kinh doanh. Nếu bạn đang viết nội dung chuyên nghiệp như phân tích ngành hoặc diễn giải kỹ thuật, vui lòng không đưa bất kỳ "mã hoa hồng", "liên kết đăng ký" hoặc "mã mời" nào vào bài viết của mình. Một khi nội dung xuất hiện cùng với hoạt động quảng bá kiếm lợi nhuận, bản chất của nó có thể thay đổi từ "chia sẻ kiến thức" thành "quảng bá bất hợp pháp", từ đó dẫn đến rủi ro pháp lý.
2. Xác định rõ ràng các hạn chế về khu vực phục vụ
Nếu bạn vận hành một nền tảng hoặc kênh truyền thông xã hội nhắm đến người dùng ở nước ngoài, bạn nên nêu rõ rằng bạn "không cung cấp dịch vụ cho người dùng trong lãnh thổ Trung Quốc đại lục". Mặc dù tuyên bố như vậy không thể hoàn toàn miễn trừ trách nhiệm pháp lý cho bạn, nhưng nó có thể đóng vai trò là bằng chứng quan trọng trong các thủ tục pháp lý chứng minh rằng bạn "không có ý định chào mời khách hàng tại Trung Quốc".
3. Xác định rõ nguồn lợi nhuận của bạn
- Nếu thu nhập có liên quan đến lỗ vốn giao dịch, hãy dừng lại ngay lập tức — đây là hành vi gian lận đáng ngờ.
- Nếu lợi nhuận đến từ phí hoa hồng hoặc chia sẻ lợi nhuận cho người giới thiệu, bạn cần nhận thức rằng về cơ bản bạn đang hỗ trợ các hoạt động phi tài chính không có giấy phép, vốn tiềm ẩn rủi ro pháp lý cao.
4. Thiết lập tiêu chuẩn cơ bản về tuân thủ nội dung.
Tránh đưa ra lời khuyên giao dịch cụ thể, khuyến nghị đặt lệnh hoặc hứa hẹn lợi nhuận trong các buổi phát trực tiếp hoặc nội dung công khai. Bạn có thể thảo luận về các xu hướng công nghệ (như Layer2, sự kết hợp giữa AI và Web3), nhưng tuyệt đối tránh các cụm từ nhạy cảm như "đảm bảo vốn gốc", "lợi nhuận cao"sao chép lệnh", vì những từ ngữ này rất dễ dẫn đến vi phạm tài chính.
Rủi ro pháp lý thường bắt nguồn từ sự sơ suất trong những chi tiết thường ngày. Khi ngành công nghiệp trưởng thành và trở nên chuẩn hóa hơn, việc thiết lập nhận thức về tuân thủ pháp luật từ trước không chỉ là biện pháp bảo vệ doanh nghiệp của chính mình mà còn là trách nhiệm đối với hệ sinh thái ngành.
Tóm lại: Lưu lượng truy cập có thể được kiếm tiền, nhưng cần phải được đối xử một cách tôn trọng.
Web3 là một lĩnh vực đầy sáng tạo, đại diện cho một cuộc cách mạng trong công nghệ và quan hệ sản xuất. Tuy nhiên, bất kể công nghệ phát triển đến đâu, một điều vẫn không thay đổi: việc kinh doanh tài chính không thể được thực hiện nếu không có giấy phép ; đây là nguyên tắc chung ở tất cả các khu vực pháp lý trên toàn thế giới.
Ngày nay, ranh giới pháp lý của các trung gian kỹ thuật số ngày càng trở nên rõ ràng và thắt chặt hơn. Bản thân lưu lượng truy cập không phải là xấu, nhưng nếu nó được sử dụng để hướng dẫn người khác tham gia vào các hoạt động tài chính bất hợp pháp, thì lưu lượng truy cập có thể biến từ một công cụ phổ biến thông tin thành một phương tiện cho các hoạt động bất hợp pháp hoặc thậm chí là tội phạm.
Tương lai của Web3 thuộc về những người sở hữu cả chuyên môn kỹ thuật và hiểu biết sâu sắc về các quy tắc, cho phép họ vận dụng các quy tắc trong đó một cách hiệu quả. Mankiw LLP sẽ tiếp tục tập trung vào sự giao thoa giữa công nghệ và pháp luật, cung cấp hỗ trợ tuân thủ cho sự đổi mới trong ngành và cùng với các nhà xây dựng khám phá tương lai trong phạm vi những gì có thể thực hiện được.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Là blockchain, các bài viết được đăng tải trên trang web này chỉ thể hiện quan điểm cá nhân của tác giả và khách mời và không phản ánh lập trường của Web3Caff. Thông tin trong các bài viết chỉ mang tham khảo và không cấu thành bất kỳ lời khuyên hoặc đề nghị đầu tư nào. Vui lòng tuân thủ các luật và quy định hiện hành của quốc gia hoặc khu vực của bạn.
Chào mừng bạn đến với cộng đồng chính thức của Web3Caff : Tài khoản Twitter | Tài khoản Twitter nghiên cứu của Web3Caff | Nhóm độc giả WeChat | Tài khoản chính thức WeChat
