Được viết bởi: Luật sư Liu Zhengyao
Giới thiệu
Vào ngày 6 tháng 2 năm 2026, tám bộ phận, bao gồm Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc, đã cùng nhau ban hành " Thông báo về việc tiếp tục phòng ngừa và xử lý rủi ro liên quan đến tiền ảo " (sau đây gọi là "Thông báo 2.6" hoặc "Quy định mới"). Là một người hành nghề pháp lý trong ngành cộng đồng tiền điện tử , luật sư Liu cho rằng tầm quan trọng của văn bản này là hiển nhiên, và mọi người hành nghề trong lĩnh vực crypto muốn tuân thủ quy định đều phải đọc kỹ. Trong đó , Quy định mới nhiều lần đề cập đến việc " các tổ chức và cá nhân nước ngoài không được phép cung cấp trái phép các dịch vụ liên quan đến tiền ảo cho các tổ chức trong nước dưới bất kỳ hình thức nào ", gây lo ngại cho nhiều chủ doanh nghiệp tham gia giải quyết các vụ kiện liên quan đến tiền ảo .
Những ai quen biết luật sư Liu hẳn đều biết rằng ông ấy đã nghiên cứu về "việc giải quyết các vụ án tiền ảo thông qua tòa án" từ năm 2023. Ông ấy khá am hiểu về việc kinh doanh, việc kinh doanh quen biết nhiều người hành nghề trong ngành. Tối nay, một số chủ doanh nghiệp đã bắt đầu nhắn tin riêng cho tôi: Ngành này đã hoàn toàn đi đến hồi kết rồi sao? Liệu việc giải quyết việc kinh doanh thông qua tòa án còn khả thi nữa không?
Kết luận của tôi là: điều đó khả thi, nhưng theo bối cảnh quy định mới, tất cả các bên liên quan (khách hàng, bên chuyển nhượng, bên trung gian, nền tảng nước ngoài, v.v.) cần xem xét cách thức thực hiện sao cho tuân thủ pháp luật hơn. Phần thảo luận chi tiết sẽ được trình bày sau:
01 Bản chất của việc giải quyết bằng biện pháp tư pháp: Đó là "giao dịch bất hợp pháp" hay "nghĩa vụ theo luật định"?
Trước hết, chúng ta cần làm rõ một logic pháp lý cơ bản. Xử lý tư pháp đối với tiền ảo đề cập đến quá trình mà các cơ quan tư pháp (cơ quan công an, viện kiểm sát, tòa án) hoặc các cơ quan tài chính xử lý tiền ảo bị thu giữ hoặc tịch thu trong các vụ án hình sự hoặc thi hành pháp luật hành chính, chuyển đổi nó thành Nhân dân tệ và nộp vào ngân khố quốc gia (trong một số trường hợp, số tiền này được trả lại cho nạn nhân).
Việc xử lý pháp lý đối với các loại tiền ảo liên quan đến các vụ án về cơ bản khác với việc đầu cơ coin của người dân bình thường:
Thứ nhất, tính hợp pháp của cơ quan giải quyết vụ việc. Cơ quan xử lý vụ việc là cơ quan tư pháp nhà nước, và căn cứ cho hành động này là các điều khoản của Luật Hình sự về tịch thu tài sản bất hợp pháp.
Thứ hai, tính hợp pháp của mục đích. Mục đích của việc xử lý tư pháp là để thi hành các bản án hình sự, chuyển đổi "tài sản phạm tội" thành "tiền tệ hợp pháp" và nộp vào ngân khố quốc gia, từ đó bảo đảm an ninh tài chính.
Do đó, mặc dù các quy định mới hạn chế hơn nữa việc tài chính hóa tiền điện tử, việc xử lý tiền điện tử trong khuôn khổ pháp luật hình sự vẫn duy trì tính công bằng về thủ tục và tính hợp pháp về nội dung . Các cơ quan tư pháp không thể giữ hàng chục nghìn Bitcoin mà không thể chuyển giao chúng cho ngân khố quốc gia.
02 Áp lực thực sự do các quy định mới mang lại vào năm 2026
Vì việc xử lý pháp lý đối với tiền ảo là hợp pháp, tại sao mọi người lại hoảng loạn? Lý do nằm ở định nghĩa nghiêm ngặt về "dịch vụ xuyên biên giới" và "hỗ trợ kỹ thuật" trong các quy định mới.
(a) Đặc điểm “phi pháp hóa” của các nhà cung cấp dịch vụ nước ngoài
Các quy định mới nêu rõ rằng các công ty hoặc cá nhân nước ngoài bị cấm cung cấp trái phép các dịch vụ liên quan đến tiền ảo cho thị trường trong nước. Hiện nay, phần lớn các vụ việc được giải quyết theo pháp luật ở Trung Quốc đều dựa trên mô hình "công ty trung gian trong nước + thực hiện giao dịch ở nước ngoài hợp lệ".
Theo quy định mới, nếu tổ chức nước ngoài xử lý vụ việc không có được "sự đồng ý hợp pháp và phù hợp" từ các cơ quan chức năng trong nước có liên quan, thì công ty trong nước cung cấp dịch việc kinh doanh kết nối và đảm nhận việc xử lý tố tụng rất có thể bị xếp vào loại "cung cấp hỗ trợ khi biết hoặc lẽ ra phải biết rằng tổ chức nước ngoài đang cung cấp dịch vụ bất hợp pháp" và do đó vi phạm trách nhiệm hình sự.
(ii) Kiểm soát chặt chẽ các dịch vụ "trung gian" và "công nghệ"
Các quy định mới quy định rằng các trung gian và tổ chức công nghệ cung cấp dịch vụ cho việc kinh doanh xuyên biên giới phải xin phê duyệt hoặc đăng ký (mặc dù điều này chủ yếu nhằm điều chỉnh việc kinh doanh RWA trong phạm vi Trung Quốc, nhưng nó có thể được "tham khảo vào chính sách" và trong quá trình tố tụng). Điều này có nghĩa là mô hình tăng trưởng không được kiểm soát trước đây theo kiểu "ký kết thỏa thuận hoa hồng và tự tìm kiếm cơ quan rửa tiền hoặc sàn giao dịch để rút tiền" sẽ phải đối mặt với rủi ro hành chính và thậm chí hình sự rất lớn.
03 Thảo luận thêm về các lộ trình tuân thủ để giải quyết vụ án thông qua thủ tục tư pháp
Trong bối cảnh hoàn cảnh pháp lý phức tạp hiện nay, mặc dù Trung Quốc chưa chính thức công nhận (hoặc quy định) một mô hình xử lý duy nhất, tính khả thi của các phương pháp này càng trở nên quan trọng hơn theo bối cảnh mới vào năm 2026:
(a) Chuyển từ "ủy ban tư nhân" sang "quyền tiếp cận chính thức"
Các quy định mới lần đề cập đến cụm từ "với sự đồng ý của cơ quan quản lý việc kinh doanh có thẩm quyền theo pháp luật và quy định" (cùng một lưu ý: mặc dù điều này chủ yếu nhằm điều chỉnh việc kinh doanh quản lý tài sản trong nước, nhưng nó có thể " thâm nhập chính sách " vào lĩnh vực xử lý tài sản theo pháp luật). Việc xử lý tài sản theo pháp luật trong tương lai phải chuyển hướng khỏi hoạt động tư nhân. Các công ty xử lý tài sản không thể chỉ dựa vào hợp đồng ủy quyền từ viện kiểm sát, công an hoặc tòa án và cho rằng mọi việc đều ổn; họ cũng cần chú ý đến việc đăng ký hoặc tuân thủ tư cách của cơ quan quản lý tài chính (như ngân hàng trung ương và Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc), sở tài chính, sở thuế, v.v.
(ii) Dựa vào "cơ sở hạ tầng tài chính cụ thể"
Các quy định mới nêu rõ trong phần RWA rằng "các hoạt động việc kinh doanh được thực hiện dựa trên cơ sở hạ tầng tài chính cụ thể được loại trừ". Điều này thực sự có giá trị tham khảo đối với việc kinh doanh xử lý theo pháp luật. Ví dụ, trong tương lai, việc chỉ định các ngân hàng nhà nước , các sàn sàn giao dịch được cấp phép (công ty con ở nước ngoài) hoặc các nền tảng quản lý tài sản kỹ thuật số được chỉ định chính thức là các thực thể xử lý trong nước và ngoài nước tương ứng có thể được các nhà ra quyết định xem xét.
(III) Dòng vốn minh bạch và thanh toán ngoại hối xuyên biên giới
Vấn đề nan giải trước đây nằm ở việc làm thế nào để chuyển tiền về nước (USD, Nhân dân tệ ở nước ngoài) sau khi xử lý và chuyển đổi tiền ảo. Thông lệ hiện nay là các tổ chức đủ điều kiện sử dụng các kênh quản lý ngoại hối chính thức để chuyển đổi tiền phạt và tiền tịch thu từ các tài khoản ngoại tệ thành Nhân dân tệ, sau đó chuyển vào tài khoản thu phi thuế đặc biệt của Bộ Tài chính. Các quy định mới năm 2026 đã tăng cường sự phối hợp của Cục Quản lý Ngoại hối Nhà nước trong việc giám sát tiền ảo, điều này đồng nghĩa với việc một số hình thức thanh toán ngoại hối kiểu "ngân hàng ngầm" chắc chắn sẽ bị đóng cửa.
04. Tái cấu trúc ngành: Chỉ những ai tuân thủ mới tồn tại.
Trở lại câu hỏi ban đầu: Liệu việc giải quyết tranh chấp thông qua tòa án vẫn có thể được thực hiện? Câu trả lời là: Có, nhưng thời đại của "các đại lý không có giấy phép" và "các trung gian mờ ám" đã kết thúc.
Các quy định mới năm 2026 không nhằm mục đích xóa bỏ các thủ tục tố tụng tư pháp, mà là nhằm loại bỏ các hoạt động tài chính bất hợp pháp được ngụy trang dưới hình thức tố tụng tư pháp. Với việc Tòa án Nhân dân Tối cao và Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao đã khởi xướng (và có thể đã hoàn thành) nghiên cứu về các thủ tục tố tụng liên quan đến tiền ảo trong các vụ án, cùng với việc ban hành chung quy định mới lần, rất có thể một diễn giải tư pháp hoặc thủ tục nghiệp vụ cụ thể nhắm vào "việc xử lý tiền ảo liên quan đến các vụ án" sẽ được đưa ra trong tương lai.
Hướng dẫn tránh những rủi ro cho chủ việc kinh doanh khi đối mặt với các vụ kiện tụng liên quan đến tiền điện tử:Đầu tiên, tất cả các hoạt động mai mối xuyên biên giới bất hợp pháp phải chấm dứt, đặc biệt là việc kinh doanh sàn giao dịch nhỏ ở nước ngoài không có giấy phép hoặc sự chứng thực.
Thứ hai, tăng cường các thuộc tính hỗ trợ kỹ thuật. Chuyển trọng tâm việc kinh doanh từ "giao dịch kiếm tiền" sang "hỗ trợ kỹ thuật (theo dõi, đóng băng , tịch thu và lưu trữ)".
Thứ ba, hãy tuân thủ chặt chẽ chỉ dẫn chính thức . Chú ý đến các quy định chi tiết về cách thức thực hiện cơ chế xử lý tại địa phương do chính quyền nhân dân tỉnh ban hành.
Năm 2026, các quy tắc của cộng đồng tiền điện tử đã được định hình lại hoàn toàn. Ngành công nghiệp xử lý tài sản thế chấp đang trải qua một quá trình chuyển đổi đầy khó khăn từ môi trường "hoang dã" trở lại môi trường "có rào cản". Chỉ đội ngũ thực sự hiểu được mục đích ban đầu của chính sách và sở hữu chuyên môn tuân thủ pháp luật ở mức độ cao mới có thể tồn tại trong quá trình chuyển đổi này. Bạn cũng có thể liên hệ với Luật sư Liu để thảo luận về việc kinh doanh xử lý tài sản thế chấp.
