BlockFills là ai?
BlockFills là một công ty fintech crypto có trụ sở tại Chicago, được thành lập vào năm 2018 bởi Nick Hammer. Công ty chủ yếu cung cấp các dịch vụ khớp lệnh giao dịch phi tập trung (OTC), cung cấp thanh khoản và vay mượn được bảo đảm bằng tiền điện tử cho các nhà đầu tư chuyên nghiệp như Quỹ phòng hộ và các công ty quản lý tài sản kỹ thuật số, với hơn 2.000 khách hàng tổ chức trên toàn thế giới.
Công ty này có một bối cảnh đáng kể. Vào tháng 1 năm 2022, công ty đã hoàn thành vòng gọi vốn Series A trị giá 37 triệu đô la, nâng tổng số vốn huy động được lên 44 triệu đô la. Các nhà đầu tư chính bao gồm Susquehanna Private Equity Investments, một gã khổng lồ trong lĩnh vực tạo lập thị trường định lượng trên Phố Wall, cũng như CME Ventures (cánh tay đầu tư mạo hiểm của Sàn giao dịch hàng hóa Chicago) và nền tảng lending crypto Nexo, cùng nhiều nhà đầu tư khác. Tổng khối lượng giao dịch của công ty trong năm 2025 đã vượt quá 61 tỷ đô la, biến nó trở thành một người chơi lớn trên thị trường crypto dành cho các tổ chức.
Công ty có trụ sở chính tại Chicago và các văn phòng ở London, Dubai, São Paulo và Quần đảo Cayman.
"Biện pháp tạm thời" nhưng thị trường đang hoảng loạn.
Vào ngày 10 tháng 2, TheMinerMag lần đầu tiên đưa tin rằng BlockFills đã tạm ngừng nạp rút tiền của khách hàng. Ngày hôm sau, BlockFills chính thức xác nhận điều này trong một tuyên bố chính thức .
Trước tình hình thị trường và tài chính hiện nay, và để bảo vệ khách hàng cũng như công ty, BlockFills đã tạm thời đình chỉ các hoạt động gửi và rút tiền của khách hàng vào tuần trước.
Công ty nhấn mạnh rằng khách hàng vẫn có thể mở vị thế và đóng các vị thế trên thị trường giao spot và thị trường phái sinh , và các trường hợp đặc biệt sẽ được xử lý riêng. BlockFills cho biết họ đang "làm việc chặt chẽ với các nhà đầu tư và khách hàng" và hứa sẽ "cam kết giao tiếp minh bạch và bảo vệ đầy đủ quyền lợi của khách hàng", nhưng không đưa ra lịch trình cụ thể cho việc nối lại hoạt động gửi và rút tiền.
Điều đáng chú ý là tuyên bố chính thức không nêu rõ "tình hình tài chính" nghĩa là gì, liệu đó có phải là thiếu thanh khoản , rủi ro đối tác giao dịch hay suy giảm giá trị tài sản. Tuyên bố mơ hồ này đã khiến thị trường thêm bất ổn.
Giá trị của Bitcoin đã giảm một nửa trong vòng sáu tháng; ngay cả các nhà đầu tư tổ chức cũng không thể chịu nổi áp lực đó.
BlockFills đóng băng các giao dịch nạp và rút tiền đúng vào thời điểm thị trường crypto đang trải qua đợt bán tháo mạnh nhất trong nhiều tháng:
- Bitcoin đã lao dốc từ lịch sử là 126.080 đô la vào tháng 10 năm ngoái xuống mức thấp khoảng 60.000 đô la, giảm 47%, trước khi phục hồi lên khoảng 67.000 đô la.
- Ethereum giảm mạnh gần 39% chỉ trong một tháng.
- Trong cùng thời gian đó, XRP đã giảm khoảng 35%.
- Toàn bộ thị trường crypto đã mất hơn 2 nghìn tỷ đô la so với thời kỳ đỉnh cao.
Sự sụp đổ này được kích hoạt bởi nhiều yếu tố, bao gồm dòng tiền ròng khổng lồ chảy ra khỏi các quỹ ETF Bitcoin(7 tỷ USD trong tháng 11, 2 tỷ USD trong tháng 12 và 3 tỷ USD trong tháng 1), Quỹ phòng hộ bán tháo các vị thế giao dịch chênh lệch giá lượng lớn trước đó, và giá trị vốn hóa thị trường stablecoin giảm gần 14 tỷ USD từ tháng 12 đến tháng 2, cho thấy các quỹ đang đẩy nhanh việc rút tiền khỏi thị trường crypto .
Đối với BlockFills, việc kinh doanh cốt lõi là vay mượn và cung cấp thanh khoản , một sự sụp đổ của thị trường đồng nghĩa với việc giá trị tài sản thế chấp giảm mạnh và rủi ro vỡ nợ đối tác giao dịch tăng cao. Đóng băng nạp rút tiền có thể là một biện pháp không thể tránh khỏi để "ngăn chặn sự thua lỗ".
Cảm giác như năm 2022 vậy: Genesis, BlockFi và Celsius đều bùng nổ.
Trong ngành công nghiệp crypto, "việc tạm ngừng rút tiền" không bao giờ là dấu hiệu tốt. Hãy cùng nhìn lại lịch sử đầy đau thương của năm 2022:
- Celsius Network đã thông báo tạm ngừng rút tiền vào tháng 6 năm 2022 và sau đó nộp đơn xin bảo hộ phá sản.
- Voyager Digital đóng băng các giao dịch gửi và rút tiền vào tháng 7 cùng năm, và phá sản vài tuần sau đó.
- BlockFi đã tạm ngừng rút tiền sau khi FTX sụp đổ vào tháng 11 và cuối cùng cũng phá sản.
- Genesis Capital cũng tạm ngừng rút tiền sau sự cố FTX và khẩn trương tìm kiếm gói cứu trợ trị giá 1 tỷ đô la, nhưng cuối cùng đã phá sản.
Hầu hết các nền tảng crypto nắm giữ tiền của khách hàng đều phá sản theo một mô hình chung: đầu tiên, họ tạm ngừng rút tiền, sau đó trấn an khách hàng cộng đồng, và cuối cùng, họ tuyên bố phá sản .
Tuy nhiên, một số nhà phân tích chỉ ra rằng tình hình hiện tại khác biệt về cấu trúc so với năm 2022. Mặc dù thị trường đã điều chỉnh đáng kể, nhưng chưa có vỡ nợ lớn nào của các tổ chức, và nhiều sàn giao dịch, dịch vụ lưu ký và mạng lưới blockchain vẫn đang hoạt động bình thường.
Với sự hậu thuẫn từ các ông lớn tài chính truyền thống như Susquehanna và CME Ventures, liệu BlockFills có thể vượt qua giai đoạn suy thoái này hay không là một chỉ báo quan trọng mà cộng đồng tiền điện tử hiện đang đặc biệt quan tâm.
