Ngày 5 tháng 3, Tổ chức chống rửa tiền toàn cầu Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) đã chỉ ra trong báo cáo mới nhất của mình rằng các giao dịch chuyển stablecoin ngang hàng (P2P) đã trở thành nguồn rủi ro rửa tiền chính trong hệ sinh thái crypto , đặc biệt khi người dùng giao dịch trực tiếp thông qua ví không lưu ký, vì việc thiếu các trung gian được quản lý khiến các hoạt động liên quan khó theo dõi và kiểm soát hơn.
Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) cho biết stablecoin đã trở thành tài sản ảo được sử dụng phổ biến nhất trong các giao dịch crypto bất hợp pháp. Theo dữ liệu của Chainalysis, stablecoin chiếm khoảng 84% trong tổng số khoảng 154 tỷ đô la giao dịch crypto bất hợp pháp vào năm 2025.
Báo cáo khuyến nghị các khu vực pháp lý nên yêu cầu các nhà phát hành stablecoin phải có khả năng kỹ thuật để đóng băng, đốt hoặc đưa vào danh sách đen tài sản liên quan đến các địa chỉ đáng ngờ khi cần thiết, và tích hợp các tính năng tuân thủ như danh sách cho phép và danh sách từ chối vào hợp đồng thông minh.
FATF chỉ ra rằng so với Bitcoin và Ethereum, vốn có độ biến động giá cao hơn, stablecoin như Tether (USDT) và USD Coin (USDC) đang ngày càng được các mạng lưới tội phạm sử dụng cho các hoạt động chuyển tiền và rửa tiền do tính ổn định giá, thanh khoản cao và khả năng chuyển tiền xuyên biên giới dễ dàng.
Hơn nữa, báo cáo cũng lưu ý rằng các nhóm hacker liên kết với Triều Tiên và các thực thể liên quan đến Iran đang sử dụng stablecoin để rửa tiền thu được từ tội phạm mạng và chuyển đổi số tiền đó thành tiền pháp định thông qua các đại lý giao dịch phi tập trung hoặc các nền tảng ngang hàng (peer-to-peer). FATF kêu gọi siết chặt quy định đối với các nhà phát hành stablecoin và tăng cường áp dụng các công cụ phân tích blockchain và các biện pháp chống rửa tiền như "quy tắc du lịch" trong ngành công nghiệp crypto .
