Bài viết tập trung vào việc quản lý chặt chẽ các hoạt động tài chính bất hợp pháp liên quan đến tiền ảo của các cơ quan tư pháp và thực thi pháp luật quốc gia, nhấn mạnh rằng báo cáo của Tòa án Nhân dân Tối cao tại Kỳ họp Lưỡng hội 2026 đã nêu rõ các tội phạm như rửa tiền và trốn thuế ngoại hối bằng tiền ảo sẽ bị xử phạt nghiêm khắc, phân tích nâng cấp các phương pháp của chúng (như trộn tiền ảo, cầu nối xuyên chuỗi, giả mạo RWA, v.v.) và tác hại xã hội của chúng, đồng thời đưa ra chỉ dẫn phòng chống cho người dân.

Tác giả bài viết: Zero Time Technology

Nguồn bài viết: MarsBit

Sáng ngày 9 tháng 3 năm 2026, phiên họp toàn thể lần của Khóa họp lần Đại hội đại biểu nhân dân toàn quốc khóa 14 đã được tổ chức tại Đại lễ đường Nhân dân ở Bắc Kinh. Trong báo cáo công tác, Chánh án Tòa án Nhân dân Tối cao Trương Quân đã chỉ rõ: các loại tội phạm mới cần phải bị trừng phạt theo pháp luật, và các tội phạm như rửa tiền và trốn thuế ngoại hối bằng tiền ảo cần phải bị xử phạt nghiêm khắc. Cần nỗ lực ngăn chặn việc chuyển tiền xuyên biên giới bất hợp pháp và bảo vệ an ninh tài chính quốc gia cũng như ổn định xã hội.

Báo cáo cho thấy, trong năm 2025, Tòa án Nhân dân Tối cao đã kết thúc hơn 31.900 vụ án, và các tòa án các cấp đã kết thúc và thi hành hơn 36 triệu vụ án.

Năm 2026, năm đầu tiên của Kế hoạch 5 năm lần thứ 15 , các cơ quan điều tra tội phạm kinh tế thuộc lực lượng an ninh công cộng trên toàn quốc, dưới sự chỉ đạo của Tư tưởng Tập Cận Bình về Chủ nghĩa xã hội đặc sắc Trung Quốc trong kỷ nguyên mới, đã thực hiện đầy đủ tinh thần của Đại hội đại biểu toàn quốc lần thứ 20 của Đảng Cộng sản Trung Quốc và các phiên họp toàn thể tiếp theo. Tuân thủ sự lãnh đạo chính trị, sự hỗ trợ pháp lý và sự đảm bảo về nhân lực, họ đã ưu tiên trấn áp các tội phạm tài chính bất hợp pháp liên quan đến tiền ảo như một nhiệm vụ trọng tâm. Điều này cho thấy các cấp tư pháp và thực thi pháp luật đã hình thành một lực lượng chung, và cuộc chiến chống lại các hoạt động tiền ảo bất hợp pháp đã bước vào giai đoạn toàn diện, bình thường hóa và áp lực cao. Hiện nay, tiền ảo đã trở thành một kênh chính để "tẩy trắng tiền" và chuyển tiền bất hợp pháp ra nước ngoài. Bài viết này, kết hợp các xu hướng quản lý và những diễn biến mới trong tội phạm, phân tích hướng quản lý và đưa ra chỉ dẫn cho công tác phòng chống tội phạm.

Thái độ của nhà nước vẫn nhất quán: từ thắt chặt các quy định đến các hình phạt tư pháp nghiêm khắc, một cách tiếp cận toàn diện và đầy áp lực đối với việc quản lý nhà nước.

Tiền ảo không phải là "vùng đất vô pháp". Việc giám sát và trấn áp các hoạt động tài chính bất hợp pháp liên quan đến tiền ảo của Trung Quốc luôn rõ ràng, kiên quyết và nâng cấp dần dần.

1. Định nghĩa rõ ràng ở cấp độ chính sách

Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc và các cơ quan khác đã lần ban hành văn bản làm rõ rằng tiền ảo không có địa vị pháp nhân, và các hoạt động trao đổi, giao dịch và dịch vụ trung gian liên quan đều là các hoạt động tài chính bất hợp pháp và sẽ bị nghiêm cấm theo pháp luật.

2. Chiến dịch đặc biệt vẫn đang tiếp diễn.

Các nỗ lực trên toàn quốc đang được triển khai để chống lại và quản lý tội phạm rửa tiền, tập trung vào rửa tiền bằng tiền ảo, bao trùm toàn bộ chuỗi từ chuyển tiền và quản lý tài khoản đến điều tra nền tảng và truy tìm nguồn gốc ở nước ngoài.

3. Các phiên tòa xét xử tăng cường khả năng răn đe.

Tòa án Nhân dân Tối cao đã nhiều lần đưa tội rửa tiền bằng tiền ảo và trốn thuế vào báo cáo công tác, và tòa án ở nhiều nơi đã đưa ra phán quyết về các vụ án liên quan, hình thành định hướng tư pháp "kết án dựa trên chứng cứ và tuyên án nghiêm khắc" và gửi đi tín hiệu mạnh mẽ về "không khoan nhượng".

Việc nhấn mạnh vào hình phạt nghiêm khắc lần thể hiện việc thực thi pháp luật nghiêm minh hơn, các thủ tục tố tụng chính xác hơn và sự phối hợp chặt chẽ hơn . Bất kỳ hành vi nào tham gia vào các hoạt động tài chính bất hợp pháp bằng tiền ảo sẽ phải đối mặt với hậu quả pháp lý nghiêm trọng.

Tội phạm rửa tiền bằng tiền điện tử đã nâng cấp: các phương pháp trở nên tinh vi hơn và phạm vi gây hại cũng rộng hơn.

Dưới sự giám sát chặt chẽ của các cơ quan quản lý, các phương thức rửa tiền và trốn thuế ngoại hối liên quan đến tiền ảo đang không ngừng phát triển, thể hiện các đặc điểm chuyên môn hóa, hoạt động theo chuỗi và giao dịch xuyên biên giới , rủi ro vượt xa các mô hình rửa tiền truyền thống.

Các phương pháp mới cụ thể như sau:

1. Sử dụng các công cụ phi tập trung để che giấu dòng tiền.

Từ những giao dịch chuyển tiền ảo đơn giản trong giai đoạn đầu, nó đã phát triển thành một mô hình phức hợp gồm "sàn giao dịch phi tập trung(DEX) + bộ trộn tiền + cầu nối xuyên chuỗi". Nó không yêu cầu xác thực bằng tên thật, và bằng cách trộn các loại tiền điện tử để che giấu đường đi của tiền cũng như chuyển và chia nhỏ tiền giữa Chuỗi, nó khiến các cơ quan quản lý khó theo dõi nguồn gốc và điểm đến của tiền, làm tăng đáng kể độ khó trong việc trấn áp nó.

2. Sử dụng các khái niệm mới để che giấu hoạt động rửa tiền.

Hoạt động rửa tiền đã phát triển từ việc trao đổi trực tiếp các loại tiền ảo sang sử dụng các khái niệm mới như NFT, GameFi và RWA như một vỏ bọc, sử dụng "việc chuyển đổi tài sản lên Chuỗi" và "đầu tư lợi nhuận cao" làm chiêu trò để che đậy bản chất rửa tiền. Trong đó, token hóa RWA cũng dễ bị bóp méo thành công cụ chuyển vốn ra nước ngoài, điều này cực kỳ nguy hiểm.

3. Xúi giục người dùng thông thường hỗ trợ rửa tiền

Kế hoạch này phát triển từ các hoạt động rửa tiền riêng của nó sang sử dụng các mô hình như "rửa tiền", "đầu tư hộ người khác" và "thu gom tiền ảo" để dụ dỗ người dùng thông thường tham gia. Với mức hoa hồng cao làm mồi nhử, kế hoạch này khuyến khích người dùng thu gom tiền ảo và chuyển tiền hộ chúng, khiến người dùng vô tình tiếp tay "tẩy trắng tiền" bất hợp pháp và trở thành đồng phạm trong hoạt động rửa tiền.

Những tác hại về mặt xã hội rất đa dạng, cụ thể thể hiện ở những khía cạnh sau:

1. Thiệt hại tài chính không thể khắc phục

Các khoản tiền bất hợp pháp tẩy trắng thông qua tiền ảo thường chảy ra nước ngoài, khiến việc truy tìm trở nên khó khăn và dẫn đến tỷ lệ thu hồi thấp. Một khi đã vướng vào vụ việc, thiệt hại tài chính của cá nhân và tổ chức thường không thể thu hồi được.

2. Trở thành "công cụ" cho tội phạm.

Nó cung cấp các kênh tài trợ thuận tiện cho các tội phạm ở khâu đầu nguồn như lừa đảo viễn thông, cờ bạc trực tuyến và gây quỹ bất hợp pháp, làm trầm trọng thêm tác hại xã hội của nhiều hoạt động bất hợp pháp và tội phạm khác nhau, và phá vỡ trật tự xã hội.

3. Phá vỡ trật tự tài chính

Việc trốn tránh các quy định về ngoại hối và chuyển tài sản bất hợp pháp qua biên giới làm gián đoạn hệ thống quản lý tài chính thông thường và ảnh hưởng đến an ninh tài chính quốc gia cũng như sự ổn định kinh tế.

4. Người dùng thông thường có nhiều khả năng bị liên lụy vào các vụ việc hơn.

Ngay cả khi ai đó không biết về các hoạt động như "thu thập tiền ảo", "rửa tiền" hoặc "chuyển tiền hộ người khác", họ vẫn có thể bị coi là đồng phạm rửa tiền và sẽ phải chịu trách nhiệm pháp lý.

Rửa tiền liên quan đến tiền ảo không còn được coi là "vùng xám" của ngành công nghiệp này nữa, mà là một tội phạm hình sự rõ ràng, rủi ro ảnh hưởng trực tiếp đến mọi người tham gia.

Cẩm nang phòng ngừa cho mọi người: Tránh xa các cạm bẫy rửa tiền và tuân thủ luật pháp và an ninh.

Đối diện nâng cấp của các biện pháp trấn áp tư pháp và các thủ đoạn tội phạm, cả cá nhân và tổ chức đều phải luôn cảnh giác và tránh tham gia, hỗ trợ hoặc mạo hiểm . Các biện pháp phòng ngừa cụ thể như sau:

1. Kiên quyết từ chối tham gia vào bất kỳ hoạt động tiền ảo bất hợp pháp nào.

Chúng tôi không tham gia vào việc trao đổi tiền ảo lấy tiền thật, không thu gom hoặc thanh toán tiền ảo thay mặt người khác, và không tham gia vào việc kinh doanh đáng ngờ như "rửa tiền" hoặc "chênh lệch tỷ giá".

2. Hãy cảnh giác với những cám dỗ lợi nhuận cao và nhận diện các âm mưu rửa tiền.

Hãy cảnh giác với những lời chào mời bán hàng hứa hẹn "rủi ro thấp, lợi nhuận cao", "thanh toán tức thì" hoặc "đảm bảo vốn gốc thay mặt người khác". Bất kỳ yêu cầu nào về thông tin thẻ ngân hàng, địa chỉ ví hoặc Cụm từ hạt giống đều tiềm ẩn rủi ro cực kỳ cao.

3. Bảo vệ thông tin cá nhân và quyền truy cập tài sản

Không nên tiết lộ private key hoặc Cụm từ hạt giống của ví điện tử tùy ý , và không cho mượn hoặc cho thuê tài khoản hoặc mã QR của bạn để nhận thanh toán, nhằm tránh bị tội phạm lợi dụng để rửa tiền.

4. Báo cáo ngay lập tức bất kỳ dấu hiệu đáng ngờ nào.

Nếu bạn phát hiện hoạt động rửa tiền, giao dịch bất hợp pháp, lừa đảo hoặc các hoạt động bất hợp pháp khác liên quan đến tiền ảo, hãy báo cáo cho cơ quan an ninh công cộng và cơ quan quản lý tài chính để cùng nhau ngăn chặn sự lan rộng của tội phạm.

Lời tựa

Báo cáo công tác của Tòa án Nhân dân Tối cao tái khẳng định rằng tiền ảo không đứng trên pháp luật, và hành vi rửa tiền, trốn thuế sẽ bị trừng phạt nghiêm khắc . Từ việc cấm đoán bằng chính sách đến hành động tư pháp, từ kiểm soát nguồn gốc đến trấn áp toàn diện, hệ thống quản lý của nhà nước đối với các hoạt động bất hợp pháp liên quan đến tiền ảo ngày càng được hoàn thiện, và cường độ trấn áp ngày càng gia tăng. Rửa tiền bằng tiền ảo có vẻ bí mật, nhưng trên thực tế, nó hoàn toàn có thể truy vết, rủi ro có thể dự đoán được, và trách nhiệm phải được giải trình. Bất kỳ ai có tâm lý cờ bạc đều sẽ trả giá giá theo pháp luật.