Cơ quan giám sát của Liên minh Châu Âu nên xem xét liệu công nghệ sổ cái phân tán kiểu tiền điện tử (DLT) có được sử dụng như một yếu tố cụ thể khi đánh giá rủi ro rửa tiền hay không, Cơ quan Ngân hàng Châu Âu đã đề xuất trong hướng dẫn dự thảo được công bố hôm thứ Tư.
Hướng dẫn cho thấy các ngân hàng và nhà cung cấp dịch vụ thanh toán sẽ chịu áp lực phải tăng cường giám sát các công ty tiền điện tử khi xem xét mối quan hệ khách hàng, ngay cả khi có những lo ngại rằng ngành công nghiệp blockchain đang mất quyền truy cập vào tài chính thông thường.
Theo hướng dẫn hiện hành, các cơ quan có thẩm quyền của quốc gia cần thu thập thông tin về các lĩnh vực riêng lẻ của nền kinh tế để làm cơ sở cho việc đánh giá các mối đe dọa rửa tiền. Điều đó bao gồm loại khách hàng mà họ có và mối liên hệ của họ với tội phạm tài chính trong và ngoài nước.
Dự thảo đề xuất rằng vào danh sách đó, nên bổ sung thêm đánh giá về “công nghệ (cơ sở hạ tầng) phổ biến trong ngành, đặc biệt khi điều này cần thiết cho mô hình kinh doanh và hoạt động của ngành (chẳng hạn như Công nghệ sổ cái phân tán)," đề cập đến hệ thống làm nền tảng cho chuỗi khối và do đó hầu hết các loại tiền điện tử.
Quy định chuyển tiền, một quy tắc mới của EU đảm bảo những người tham gia giao dịch tiền điện tử được xác định, sẽ được bỏ phiếu vào tháng 4 – và cơ quan giám sát ngân hàng của khối đã căng thẳng để điền vào cách thực hiện các luật đó.
Khi kiểm tra nhân viên cấp cao tại các công ty tiền điện tử, các giám sát viên nên tuân theo các quy trình “phù hợp và phù hợp” hiện có dành cho ngân hàng, ngay cả trước khi các quy tắc cấp phép mới mang tính bước ngoặt có trong quy định về Thị trường tài sản tiền điện tử của EU, MiCA, có hiệu lực, hướng dẫn cho biết.
Mặc dù Ủy ban Châu Âu từ lâu đã nói rằng các hoạt động tương tự gây ra những rủi ro tương tự nên có các quy tắc tương tự, nhưng động thái này diễn ra trong bối cảnh lo ngại về việc hủy bỏ ngân hàng quy mô lớn của lĩnh vực tiền điện tử. Tại Hoa Kỳ, các cơ quan quản lý đã bác bỏ tuyên bố rằng việc đóng cửa Signature Bank là do một hạn chế đối với những người cho vay thân thiện với tiền điện tử.
Hướng dẫn được mở để tham khảo ý kiến cho đến ngày 29 tháng 6.
