Hướng dẫn cho thấy rằng các ngân hàng và nhà cung cấp dịch vụ thanh toán sẽ chịu áp lực phải tăng cường giám sát các công ty tiền điện tử khi xem xét các mối quan hệ với khách hàng, bất chấp những lo ngại rằng ngành công nghiệp chuỗi khối đang mất đi các kênh cấp vốn truyền thống. Theo các hướng dẫn hiện hành, các cơ quan có thẩm quyền của quốc gia được yêu cầu thu thập thông tin về các khu vực kinh tế riêng lẻ để cung cấp thông tin cho đánh giá của họ về các mối đe dọa rửa tiền. Điều này bao gồm các loại khách hàng mà họ có và mối liên hệ của họ với tội phạm tài chính trong và ngoài nước. Dự thảo đề xuất rằng vào danh sách đó, nên thêm một "đánh giá về các công nghệ (cơ sở hạ tầng) phổ biến trong ngành, đặc biệt là khi chúng quan trọng đối với mô hình kinh doanh và hoạt động của ngành (chẳng hạn như công nghệ sổ cái phân tán)."
Quy định chuyển tiền, một quy định mới của EU được thiết kế để đảm bảo rằng những người tham gia giao dịch tiền điện tử được xác định, sẽ được bỏ phiếu vào tháng 4, trong khi các cơ quan quản lý ngân hàng của khối đang làm việc để phát triển cách thực thi các luật này. Hướng dẫn cho biết các giám sát viên nên tuân theo các quy trình "thích hợp" hiện có đối với các ngân hàng khi kiểm tra nhân viên cấp cao tại các công ty tiền điện tử, ngay cả theo các quy tắc cấp phép mới mang tính bước ngoặt có trong Quy định thị trường về tài sản tiền điện tử (MiCA) của Liên minh châu Âu trước khi nó có hiệu lực.
