Tác giả gốc: Xie Jiayin
Nguồn gốc: trung bình
Xin chào mọi người, tôi là Kayin. Trong hai năm qua, tôi nghe nói rằng dầu trên nền tảng XX đã bị đóng băng, vì vậy về cơ bản tôi chỉ bán một lượng nhỏ dưới 10.000 dầu thông qua Binance và Huobi C2C (tần suất thấp vài lần trong năm), và khi phần còn lại vượt quá 10.000 dầu hoặc một số bạn bè nhờ tôi giúp đỡ dầu, tôi chỉ dám đưa cho những người bạn quen biết bên ngoài địa điểm (tôi nghĩ đây là cách tốt nhất và chúng tôi không dám xin tiền từ người lạ).
Để tôi kể cho bạn nghe câu chuyện của chính tôi, đôi khi bạn bè nhờ tôi giúp đỡ việc mua bán dầu mỏ, vì tôi không phải là người kinh doanh dầu mỏ chuyên nghiệp nên tôi chỉ giúp đỡ bạn bè, và tôi không kiếm tiền, hoàn toàn là vì lòng tốt. Lần rút gần đây nhất là khoảng 100.000 cho bạn A nhờ mình rút giúp. Sau khi nhận dầu từ A, tôi đưa cho bạn B, nhưng bạn B chỉ là trung gian, nhờ bạn C quen offline chuyển tiền cho A.
Để đảm bảo an toàn, A chỉ phát hành 10.000-15.000/ngày và mỗi lần nạp vào một thẻ khác (thẻ của người nhà). Những ngày đầu vẫn ổn. Nhưng hai ngày gần đây, A đột nhiên phát hiện thẻ ngân hàng bị đóng băng, trong đó vẫn còn 90.000 nhân dân tệ. Quan trọng hơn, A đã chuyển một khoản tiền vào thẻ ngân hàng của thành viên gia đình D, thẻ này đã bị đóng băng cùng nhau. D có khoảng 200.000 nhân dân tệ trong thẻ vào thời điểm đó.
Lúc này tôi đã hoảng rồi, đừng kiếm tiền mà chuốc họa vào thân. Rốt cuộc, hàng trăm ngàn không phải là một khoản tiền nhỏ.
Tất nhiên cuối cùng nó cũng ra đời. Nhưng bóng đen trong lòng tôi không thể tiêu tan được nữa, và tôi không dám giúp đỡ bạn mình trong tương lai.
Sau đó, tôi đã nói chuyện với nhiều người bạn kinh doanh chuyên kinh doanh số lượng lớn trong vòng kết nối và tham khảo ý kiến của các đồng nghiệp từ nhóm Huobi OTC. Viết ra một số lời khuyên rủi ro về cách tránh bị đóng băng thẻ, hy vọng sẽ giúp ích cho mọi người bạn.
Trước tiên hãy để tôi nói về rủi ro giữa rút tiền ngoài trang web và rút tiền C2C tại chỗ:
Tôi có thể nói với bạn rất rõ ràng ở đây! Rủi ro rủi ro rút vàng ngoài trang web cao hơn nhiều so với C2C tại chỗ! Ít nhất là có hồ sơ đặt hàng và hồ sơ kyc để rút tiền tại chỗ.
Thứ hai, tại sao rủi ro bên ngoài thị trường lại cao hơn:
1. Bạn có thể tin tưởng bạn bè của mình rất nhiều, và bạn có thể tin tưởng bạn bè của bạn mình rất nhiều. Nhưng bạn thực sự không có cách nào phán đoán xem tài sản trong thẻ ngân hàng của bạn bạn hay bạn của bạn bạn có liên quan đến vụ án hay không. Bởi vì bây giờ công an đóng băng ít nhất có thể đóng băng 6 tầng, cán bộ cấp cục nếu gặp án thì nhiều nhất có thể đóng băng hơn 12 tầng!
2. Nếu bạn nhờ người bạn tốt của mình giúp bạn rút tiền bên ngoài thị trường, và anh ấy đã giúp bạn trong một năm, và bạn cũng biết rằng anh ấy không kiếm được tiền của bạn, hoặc chỉ kiếm được 2 xu. Nhưng nếu một số lượng tài sản đột nhiên bị cảnh sát phong tỏa (ví dụ: có 400.000 đến 500.000 RMB trong đó), lúc này, nếu tiền của bạn không được giải phóng trong vòng 3 ngày, bạn nên hoảng sợ. Mọi người an ủi bạn đợi thêm một thời gian nữa, chu kỳ tiếp theo sẽ là nửa năm, và có thể sau nửa năm nữa sẽ được cởi trói. Nhưng nếu cảnh sát tiếp tục đóng băng vô thời hạn sau nửa năm thì sao? Bạn vẫn có thể ngồi yên vào lúc này? Bạn của bạn có thoải mái không? Tiền của bạn bị đóng băng và bạn cần bạn của mình bồi thường? Nếu anh ta không thể lấy nó ra thì sao?
3. Ví dụ, lần này tôi giúp một người bạn rút tiền, hai thẻ cộng lại hơn 300.000 tệ, nếu nó thực sự bị đóng băng thì phải làm sao? Nếu tôi không trả tiền, liệu tôi có phá vỡ tình bạn bao nhiêu năm không? Người ta nói rằng cộng đồng tiền điện tử là tàn nhẫn, nhưng Jiayin đã kinh doanh nhiều năm và đã đổi lấy sự chân thành để lấy sự chân thành, anh ấy thà bị đổ lỗi còn hơn người khác. Nhưng nếu tôi thua, bạn có nghĩ rằng tôi thực sự sẵn sàng? Rốt cuộc, tôi thực sự không kiếm được tiền, và tôi thậm chí còn tính phí Gas cho mỗi giao dịch.
Là người đã từng trải qua, tôi vẫn khuyên bạn nên rút tiền thông qua C2C trên trang web , để nếu gặp bất kỳ sự cố nào, bạn có thể liên hệ với dịch vụ khách hàng của nền tảng để giải quyết các vấn đề tiếp theo.
Cho tôi biết lại C2C là gì?
Giao dịch C2C là thị trường ngang hàng nơi người dùng mua và bán tài sản kỹ thuật số , chẳng hạn như USDT và các loại tiền điện tử khác, tồn tại trực tiếp giữa những người dùng. Quy trình này tương tự như quy trình rút tiền OTC và tìm một bên trung gian để đảm bảo: người mua đặt hàng—nền tảng khóa tài sản của người bán—người mua thanh toán—người bán xác nhận khoản thanh toán và giải ngân
Đối với nền tảng được mã hóa để rút tiền, mọi người phải chọn một nền tảng thông thường. Theo phản hồi dữ liệu từ nhiều bạn bè thương nhân chuyên nghiệp đã tham gia kinh doanh OTC trong nhiều năm, bậc thang đầu tiên để rút tiền an toàn vẫn là Binance, Huobi và Ouyi .
Lấy ví dụ về Huobi, hãy nói về quy trình rút tiền (cuối cùng là rủi ro rút tiền / đề xuất rút tiền / quy trình đóng băng)
- Nhấp vào CNY để mua tiền trên trang chủ của APP (hoặc nhấp vào Giao dịch-Tiền tệ Fiat)
- Chọn khu vực tự chọn giao dịch C2C, nhấn Tôi muốn bán
- a. Sàng lọc số tiền giao dịch hoặc xem giới hạn giao dịch của quảng cáo người bán và chọn người bán phù hợp
- b. Sàng lọc các thương nhân có thể giao dịch: theo số tiền ký gửi, có thể chọn thương nhân Blue Shield đầu tiên (bảo mật cao, đóng băng có bồi thường) , tiếp theo là thương nhân siêu V , cộng với thương nhân V
- c.Sàng lọc các phương thức thanh toán được hỗ trợ
3. Sau khi chọn được thương gia phù hợp, bấm Bán
a. Bấm Bán theo Số lượng/Bán theo Số lượng
b. Nhập số tiền/số lượng rút
c. Nhập mã xác minh Google hoặc mật khẩu quỹ để hoàn tất đơn đặt hàng
4. Đơn hàng được đặt thành công
A. Xác nhận số lượng đặt hàng, đơn giá, số lượng và các thông tin khác, đồng thời nhấp vào biểu tượng trò chuyện ở góc trên bên phải của đơn đặt hàng để liên lạc với người mua.
B. Điều rất quan trọng là phải xác nhận tên thật của người mua và kiên quyết không chấp nhận thanh toán mà không có tên thật.
c. Chờ người mua thanh toán. Sau khi thanh toán xong, người mua cần đăng nhập vào tài khoản nhận tiền (Alipay, WeChat, thẻ ngân hàng) để kiểm tra xem tên người thanh toán, số tiền và các thông tin khác có khớp với thông tin trên giao diện đặt hàng hay không.
d. Xác nhận rằng người mua thanh toán bằng tài khoản khớp với tên thật của nền tảng và số tiền thanh toán là chính xác.
e. Nhấp vào Tôi xác nhận rằng tôi đã nhận được lệnh phát hành thanh toán và nhập mã xác minh Google hoặc mật khẩu quỹ.
5. Hoàn tất việc rút tiền
Các biện pháp phòng ngừa! ghi nhớ! ! ! ghi nhớ! ! ! ghi nhớ! ! !
1. Nếu cửa sổ đặt hàng của người mua nói rằng không cần thanh toán bằng tên thật, các thành viên gia đình hoặc bạn bè sẽ thanh toán thay cho người mua, kiên quyết từ chối và khiếu nại đơn đặt hàng hoặc liên hệ với dịch vụ khách hàng để giải quyết.
2. Nếu người mua yêu cầu thêm WeChat hoặc thông tin liên hệ khác, bạn có thể chọn từ chối và yêu cầu người mua thanh toán theo thời gian thực theo thời gian thực.
3. Nếu người mua yêu cầu thanh toán giá cao nhưng cần thanh toán bằng tên không có thật, vui lòng từ chối và khiếu nại với bộ phận chăm sóc khách hàng.
4. Nếu người mua đồng ý, có thể tiến hành kiểm tra luồng với người mua.
5. Trước khi đặt hàng, vui lòng đảm bảo rằng tài khoản nhận thường khả dụng.
Rủi ro đến rồi đây! ! ! Rủi ro thường gặp khi rút tiền!
1. Rủi ro lừa đảo : Người mua sử dụng hình ảnh chữ P, tin nhắn văn bản, hàng đến chậm, giả làm dịch vụ khách hàng và các phương tiện khác để lừa gạt USDT.
Giải pháp: Đảm bảo nhận được khoản thanh toán của người mua và xác nhận rằng số tiền đã nhận có sẵn (kiểm tra số tiền của người mua, ít nhất 3 ngày).
2. Rủi ro giao dịch ngoại tuyến : Người mua thực hiện hành vi cướp giật thông qua giao dịch ngoại tuyến.
Biện pháp đối phó: giao dịch trên các nền tảng lớn đáng tin cậy, chẳng hạn như Binance, Huobi và Ouyi, đồng thời cố gắng tránh các giao dịch ngoại tuyến. Nếu cần thiết phải giao dịch ngoại tuyến, địa điểm giao dịch nên được tiến hành ở nơi đông đúc và an toàn.
3. Rủi ro đóng băng: Có vấn đề trực tiếp hoặc gián tiếp với tiền của người mua dẫn đến phương thức thanh toán của người bán bị đóng băng.
Giải pháp:
a. Chọn một nền tảng an toàn hơn cho các giao dịch của người bán. Nói chung, mức độ bảo mật:
Blue Shield Merchant>Super Merchant>Thêm V Merchant
b) Kiên quyết không chấp nhận thanh toán không phải tên thật, chỉ giao dịch với các thương nhân thanh toán bằng tên thật;
c. Nếu người mua đồng ý, bạn có thể thực hiện xác minh dòng chảy với người mua và sẽ an toàn hơn khi gửi tiền trong hơn ba ngày;
d. Rủi ro khó xác nhận thông tin tên thật: Nếu người mua thanh toán bằng phương thức không thể xác minh tên của người thanh toán (Alipay vào thẻ ngân hàng, thanh toán qua đám mây, v.v.), anh ta có thể liên hệ với người mua để cung cấp bằng chứng video có liên quan về thanh toán tên thật, v.v.;
Mẹo rút tiền! Tập trung! ! !
1. Chọn một nền tảng thông thường, tiếng vang đầu tiên: Binance, Huobi, Ouyi.
2. Nên sử dụng Alipay để thu tiền. Sau khi nhận được tiền, hãy đặt nó vào Yu'e Bao để ký gửi trong vài ngày, sau đó chuyển nó sang các thẻ ngân hàng khác hoặc sử dụng thẻ ngân hàng ít được sử dụng để thu tiền. Kiểm tra trạng thái của thẻ trước mỗi lần thu. Sau khi nhận được tiền, hãy chuyển nó đến Yu'e Bao của Alipay để gửi tiền.
3. Giảm số lần rút tiền, ví dụ như tôi rút tiền mỗi tháng một lần, tôi có thể giảm xuống 2 hoặc 3 tháng một lần, giảm số lần rút tiền và giảm tần suất.
Nếu bạn rất cẩn thận mà thẻ ngân hàng vẫn bị đóng băng thì phải làm sao? ? ?
Loại 1: Đóng băng ngân hàng
Các ngân hàng ở một số quốc gia và khu vực không cho phép tài khoản ngân hàng tham gia giao dịch tài sản kỹ thuật số (ví dụ: vì BTC, ETH, USDT, v.v. được ghi chú trong quá trình chuyển khoản, dẫn đến hệ thống kiểm soát rủi ro của ngân hàng theo dõi), vì vậy khi một tài khoản liên quan đến giao dịch tài sản kỹ thuật số, ngân hàng sẽ đóng băng hoặc tạm dừng một số quyền giao dịch;
Cũng có thể do một số hành vi của tài khoản này đã kích hoạt hệ thống Chống rửa tiền của ngân hàng (ví dụ: chuyển khoản lớn vào đêm khuya, giao dịch thường xuyên với nhiều người, không có số dư trong thẻ trong thời gian dài, vào nhanh và rút nhanh, v.v.).
Nói chung, ngân hàng sẽ không trực tiếp đóng băng thẻ ngân hàng mà chỉ hạn chế hoạt động kinh doanh ngoài quầy của bạn hoặc "chỉ trả mà không nhận", tức là đình chỉ một phần quyền giao dịch của bạn.
Làm thế nào để đối phó với tình trạng này?
Liên hệ trực tiếp với ngân hàng của bạn và cung cấp thông tin liên quan theo yêu cầu của ngân hàng, giải thích chung lý do chuyển tiền.
Làm thế nào để ngăn chặn đóng băng ngân hàng?
Đầu tiên, khi giao dịch với người mua, hãy nhắc bên kia không ghi chú USDT, BTC và các từ nhạy cảm khác.
Thứ hai, không sử dụng thẻ thế chấp, thẻ nhân thọ, cũng không chỉ sử dụng một thẻ ngân hàng, bạn có thể chuẩn bị thêm một số thẻ và thay đổi sau một thời gian.
Nếu bạn rất cẩn thận mà thẻ ngân hàng vẫn bị đóng băng thì phải làm sao? ? ?
Loại thứ hai: đóng băng tư pháp rắc rối nhất
Trước hết, cần hiểu logic của việc đóng băng tư pháp: theo thủ tục tư pháp của các quốc gia khác nhau, chúng khác nhau. Nhưng đại khái là giống nhau:
1. Sau khi bị lừa, nạn nhân trình báo vụ việc với cơ quan công an, cơ quan công an sẽ phong tỏa tất cả các tài khoản ngân hàng trên đường quỹ liên quan theo số tài khoản ngân hàng mà tiền của nạn nhân đã chuyển qua. Ví dụ, tiền của nạn nhân được gọi đến tài khoản ngân hàng A, A gọi đến tài khoản ngân hàng B, B gọi đến tài khoản ngân hàng C, rồi chuyển sang D, E, F thì có thể A, B, C, D, E, F đều bị phong tỏa và B, C, D, E, F có thể không biết nguồn tiền.
2. Đóng băng, nói chung không phải là bạn sẽ bị đóng băng ngay sau khi nhận được số tiền được đề cập. Bạn có thể bị chặn đối với các giao dịch cũ hơn 1 tháng. Nhưng nói chung, đó là do một giao dịch từ vài ngày trước đã bị đóng băng.
Làm thế nào để đối phó với tình trạng này?
Nếu thẻ ngân hàng của bạn bị cơ quan tư pháp phong tỏa, bạn cần kiểm tra thời gian phong tỏa thẻ của mình là bao lâu thông qua ngân hàng mở tài khoản hoặc hotline của ngân hàng. Nó đã bị đóng băng ở đâu? Hai phần thông tin này rất quan trọng, lai lịch của ngân hàng nhất định sẽ hiển thị chúng, lấy được hai phần thông tin này là tốt nhất.
Hầu hết các lệnh đóng băng tư pháp chỉ tạm thời bị đóng băng để hợp tác với cuộc điều tra của cảnh sát và sẽ tự động được đóng băng trong vòng 3 ngày làm việc. Bạn không cần phải lo lắng về điều này, nó sẽ tự động rã đông khi hết hạn sử dụng. Nhưng chúng ta cũng nên chú ý chuyển tiền khi đến hạn, vì có thể vụ án liên quan có nạn nhân ở nhiều nơi, sau đó có thể bị phong tỏa nhiều nơi và có thể bị phong tỏa lần nữa trong tương lai. Ngoài ra, 48 hoặc 72 giờ này không tan băng đúng hạn và một số sẽ bị trì hoãn trong vài giờ hoặc thậm chí nửa ngày.
Trường hợp thứ hai là màn hình bị đơ nửa năm. Nói chung, nếu bạn đã trực tiếp nhận được số tiền có vấn đề hoặc bạn ở tương đối gần với nguồn của số tiền có vấn đề, thì bạn có thể bị đóng băng trong nửa năm. Tất nhiên, do các phương pháp xử lý khác nhau của các cơ quan tư pháp địa phương khác nhau, ở một số khu vực, nó bị đóng băng trực tiếp trong nửa năm.
Tôi nên làm gì nếu nó bị đóng băng trong nửa năm?
Liên hệ với cảnh sát địa phương càng sớm càng tốt và yêu cầu cảnh sát cung cấp khoản thanh toán mà bạn đã nhận, dẫn đến việc bị liên đới. Nếu có, hãy cung cấp thông tin liên quan theo yêu cầu của cảnh sát địa phương. (Thông tin liên quan thường được sử dụng để giải thích lý do bạn chuyển tiền?)
Do đó, nói chung, nó bao gồm hồ sơ đơn đặt hàng của bạn được giao dịch trong Huobi OTC trong một khoảng thời gian nhất định (bạn có thể đăng nhập vào tài khoản Huobi OTC của mình và nhấp vào đơn đặt hàng ở góc trên bên phải để xuất và in), lưu lượng thẻ ngân hàng bị đóng băng của bạn, v.v.
Ngoài ra, nếu cảnh sát cần bạn cung cấp thông tin cá nhân của đối tác, vui lòng liên hệ với dịch vụ khách hàng OTC và làm theo các thủ tục pháp lý do dịch vụ khách hàng cung cấp.
Khi các tài liệu trên được cung cấp cho cảnh sát, họ sẽ đưa ra một số phản hồi tùy theo các phương pháp xử lý khác nhau của hệ thống an ninh công cộng ở những nơi khác nhau và tùy theo các trường hợp khác nhau. Ví dụ, một số sẽ yêu cầu nghiêm ngặt rằng vụ việc phải được giải quyết hoặc rút lại trước khi nó có thể được mở khóa; một số chỉ có thể đóng băng các khoản tiền liên quan đến vụ việc, trong khi một số nơi có thể được mở khóa trực tiếp.
Nếu cảnh sát từ chối giải phóng trực tiếp sau khi bạn lập biên bản, bạn có thể hỏi về các khoản tiền liên quan đến vụ án. Về mặt pháp lý, nếu bạn thực sự không tham gia gian lận viễn thông hoặc rửa tiền, nhưng bị đóng băng do bán tài sản kỹ thuật số, thì bạn nên là nạn nhân thực sự có liên quan và nên tham khảo ý kiến luật sư có liên quan.
Vì ít nhất có hồ sơ đặt hàng và hồ sơ kyc để rút tiền tại chỗ nên nó là an toàn nhất.
Cảm ơn đã xem. Vì sự tự do và an toàn khi rút tiền của bạn, vui lòng đọc thêm!
Đại diện người đàn ông cơ bắp của Huobi - Xie Jiayin
Ngày 22 tháng 7 năm 2023
