Được viết bởi: @Jesse_meta, Nhà nghiên cứu, SUSS NiFT
Thị trường tương đối trầm lắng trong quý 3. Sau một thời gian ít biến động, thị trường đã có sự điều chỉnh ngắn hạn. Điều này cũng đã được dự đoán trước vì kết quả kinh doanh quý 3 trong lịch sử rất kém. Chỉ có sự làm sạch sâu mới có thể tập trung token vào tay những bàn tay kim cương với niềm tin. Ngay cả khi thị trường tài chính hạ nhiệt, chúng ta vẫn thấy những tiến bộ thú vị của ngành và các ứng dụng mới. Chúng ta hãy xem lại tám điểm nóng trong Quý 3.
Ripple - một chiến thắng dàn dựng cho thị trường crypto
Vào ngày 13 tháng 7, Tòa án Liên bang Hoa Kỳ cho Quận phía Nam New York đã ra phán quyết chống lại các cáo buộc của SEC đối với Ripple, cho rằng XRP, với tư cách là một token kỹ thuật số, bản thân nó không phải là một “hợp đồng, giao dịch hoặc kế hoạch” phản ánh các yêu cầu của Thử nghiệm Howey, nghĩa là XRP không phải là chứng khoán. Việc sử dụng XRP để đầu tư, phát hành tài trợ, chuyển tiền cho giám đốc điều hành và bán sổ lệnh trên sàn giao dịch không được coi là chứng khoán. Nhưng đó là chứng khoán được thực hiện thông qua hoạt động bán hàng của tổ chức, OTC, ICO, IEO.
Nếu XRP, loại tiền tập trung hơn, không phải là chứng khoán, thì các loại tiền kỹ thuật số phi tập trung khác thậm chí còn ít chứng khoán hơn. Bị ảnh hưởng bởi tin tức này, XRP đã tăng 90%, BTC và ETH theo sau, SOL và Matic , trước đây được SEC công nhận là chứng khoán, đều tăng mạnh. Coinbase sau đó đã niêm yết lại XRP. Đây là một thắng lợi lớn cho ngành công nghiệp crypto đối diện sự quản lý chặt chẽ của SEC trong những năm gần đây. Điều này tạm thời làm sạch không khí ngành công nghiệp mã hóa và gián tiếp hỗ trợ tính hợp pháp của sàn giao dịch crypto cung cấp giao dịch token . (SEC trước đây khởi kiện Binance và Coinbase vì cung cấp giao dịch chứng khoán chưa đăng ký.)
SEC sau đó đã đệ đơn kháng cáo phán quyết. Cuộc đối đầu giữa SEC và Ripple vẫn chưa kết thúc. Sự thiếu rõ ràng trong các chính sách pháp lý luôn phủ bóng đen lên thị trường crypto . Thị trường rất cần sự rõ ràng về quy định để giảm bớt sự nhầm lẫn. Chỉ có luật pháp rõ ràng mới có thể bảo vệ nhà đầu tư tốt hơn. Những người hoạt động trong ngành cũng nên tích cực đối thoại với các cơ quan quản lý để giúp các cơ quan quản lý hiểu rõ hơn về thị trường và đạt được tình thế đôi bên cùng có lợi.
Lớp 2 - Token ETH trong tay là không đủ!
Mạng lớp thứ hai Ethereum tiếp tục phổ biến và đang phát triển mạnh mẽ. Nhiều L2 lần lượt xuất hiện ra mắt, ngay cả một số L1 cạnh tranh như CELO cũng đã sụp đổ trại L2 Ethereum . Đối diện số lượng L2 lớn như vậy, những người săn airdrop bày tỏ rằng token ETH trong tay họ là không đủ.
Theo dữ liệu của L2Beat, bao gồm 31 L2, trong đó 18 chiếc có TVL hơn 10 triệu USD. Arbitrum hiện đứng đầu danh sách với TVL là 5 tỷ USD, chiếm 54,31% thị thị phần , vượt xa Optimism (25,31% thị phần) với TVL là 2,42 tỷ USD . ZkSync Era dựa trên ZK Rollup đứng thứ ba với 428 triệu USD nhưng chỉ giành được 4,47% thị thị phần. Có thể thấy OP Rollup có lợi thế là người đi đầu rõ ràng. Nhưng điều này không có nghĩa là OP Rollup sẽ có nhiều triển vọng phát triển hơn hoặc nó sẽ được phát triển tách biệt với ZK Rollup. Một số dự án như Polymer đang cố gắng kết hợp các ưu điểm của ZK và OP để cung cấp các giải pháp mới. L2 hiện đang sử dụng OP Rollup cũng có thể được chuyển đổi sang ZK Rollup trong tương lai.
Người đồng sáng lập Polygon Sandeep Nailwa cho biết trong TOKEN 2049 rằng Ethereum ngày nay giống mô hình người dùng với Chuỗi hơn và đang chuyển sang mô hình Chuỗi với Chuỗi. Trong 2-4 năm tới, Ethereum sẽ trở thành lớp thanh toán cơ bản, cung cấp bảo mật, đảm bảo thanh toán và chức năng bảo mật cho các Chuỗi này.
Worldcoin – vị cứu tinh của kỷ nguyên trí tuệ nhân tạo?
Vào ngày 24 tháng 7, Worldcoin đã phát hành một bức thư ngỏ có chữ ký của người đồng sáng lập OpenAI Sam Altman, thông báo rằng token WLD ra mắt và sàn giao dịch lớn ngay lập tức niêm yết mã thông báo này.
Worldcoin cam kết tạo ra một hệ thống danh tính và mạng lưới tài chính mới thuộc sở hữu của mọi người. Nó nhằm mục đích bổ sung các cơ hội kinh tế mới trong kỷ nguyên trí tuệ nhân tạo và cung cấp các giải pháp để phân biệt trí tuệ nhân tạo với danh tính con người. Khám phá con đường khả thi để đạt được thu nhập cơ bản toàn cầu do AI tài trợ bằng cách phát hành token cho các địa chỉ ví có danh tính con người duy nhất đã được xác minh đồng thời bảo vệ quyền riêng tư.
Trong thời đại trí tuệ nhân tạo, có thể thấy trước lượng lớn lao động sẽ thất nghiệp do năng suất được cải thiện, các công ty trí tuệ nhân tạo sẽ thu được lượng lớn lợi nhuận. Woldcoin hy vọng sẽ phân phối lại lợi nhuận của trí tuệ nhân tạo để mỗi cá nhân duy nhất vượt qua quá trình xác minh đều có thể nhận được thu nhập cơ bản.
Để hiện thực hóa lý tưởng của Wolrdcoin, trước tiên chúng tôi phải đạt được xác minh danh tính duy nhất cho mỗi người để ngăn chặn gian lận và các ứng dụng lặp lại. Sau khi xem xét ID chính phủ, mạng lưới tín nhiệm và các mô hình khác, Worldcoin cuối cùng đã chọn công nghệ sinh trắc học dựa trên quét mống mắt. Worldcoin sử dụng một thiết bị đặc biệt Orb sử dụng tính năng quét mống mắt để phát hiện xem đối tượng có phải là người thật hay không và có thể đảm bảo rằng người thật đăng ký danh tính một cách thông minh trên Worldcoin . Orb sử dụng một máy ảnh và thuật toán được thiết kế đặc biệt rút thông tin tính năng mống mắt, hoàn tất mọi quá trình xử lý trên thiết bị cục bộ, không lưu hình ảnh của người dùng và chỉ xuất ra mã mống mắt đã ký. Tách khỏi ví của người dùng thông qua Bằng chứng không tri thức để tránh rò rỉ quyền riêng tư của người dùng. Tính đến ngày 15 tháng 9, 2,298 triệu người đã được chứng nhận trên Wolrdcoin.
Đây là một dự án đầy thử thách và có tính hướng tới tương lai, đã thu hút được rất nhiều sự quan tâm của cộng đồng. Nhưng cũng có những nhà phê bình, trong đó Vitalik đặt câu hỏi về quyền riêng tư, tập trung, bảo mật và khả năng tiếp cận của dự án. Ngoài ra, cư dân của một số nước kém phát triển về kinh tế còn bán tròng mắt của mình với giá thấp, khiến kết quả đi ngược lại ý định ban đầu. Vào ngày 28 tháng 8, Kenya, một trong những quốc gia nơi Worldcoin lần đầu tiên tung ra , đã đình chỉ đăng ký tại quốc gia này do các vấn đề về an ninh, quyền riêng tư và tài chính.
Telegram Bot – Đổi mới và đầu cơ trong giao dịch crypto
UniBot là một robot giao dịch trên Telegram, giá trị vốn hóa thị trường token của nó đã tăng vọt từ khoảng 30 triệu USD vào ngày 7 tháng 7 lên 2 tỷ USD vào ngày 10 tháng 8, điều này đã thu hút sự chú ý rộng rãi từ những người chơi trên thị trường crypto đến robot Telegram và token..
UniBot cho phép người dùng tương tác với bot, theo dõi nhóm thanh khoản, nhận thông báo về token mới được đúc, token giao dịch và thực hiện các đơn đặt hàng tiếp theo. Tốc độ thực hiện giao dịch của UniBot nhanh hơn Uniswap sáu lần. Người nắm giữ token có thể nhận được 40% phí giao dịch và 1% trên tổng số $UNIBOT cổ tức khối lượng giao dịch . Khả năng thực thi tốc độ cao, các tính năng cải tiến và mô hình phân phối thu nhập mạnh mẽ của UniBot khiến nó trở nên khác biệt so với các đối thủ cạnh tranh. Đặc biệt trong giai đoạn hiện nay khi không có sự đổi mới công nghệ mới và thị trường phổ thông đang suy thoái, một số người dùng crypto tìm cách giao dịch Altcoin hoặc Dogecoin để thu được lợi nhuận cao. UniBot chỉ cung cấp cho những người dùng này các dịch vụ tương tự như sàn giao dịch tập trung.
Những robot này đáp ứng nhu cầu của người chơi thoái hóa trong khi được tập trung. Với sự thành công của UniBot , nhiều loại robot giao dịch đã xuất hiện trên thị trường, chẳng hạn như robot LootBot, Bridge Bot và MEVFree để cung cấp các dịch vụ crypto khác nhau. Rủi ro bảo mật không thể bỏ qua. Người dùng nhập khóa riêng vào robot có thể dẫn đến trộm cắp tài sản.
Theo dữ liệu của CoinGecko, token của UniBot $UNIBOT đã tăng tới 27 lần, nhưng đã giảm 70,47% so với Cao nhất mọi thời đại (ATH) chỉ 27 ngày sau đó. Nó một lần nữa chứng minh rằng thị trường crypto chứa đầy sự đầu cơ tài chính trong khi đang tiến hành đổi mới công nghệ.
Friend.tech — Tái thiết mạng xã hội cho Web3
Friend.tech là một ứng dụng xã hội mới tung ra trên Base vào ngày 10 tháng 8. Người dùng có thể mua cổ phiếu KOL token hóa trên Twitter để có quyền truy cập độc quyền vào các cuộc trò chuyện nhóm riêng tư với những người nổi tiếng trên mạng xã hội này.
Chỉ trong tuần đầu tiên tung ra, khối lượng giao dịch trên Friend.tech đã vượt quá 7.000 ETH, thể hiện sức hấp dẫn thị trường mạnh mẽ của nó. Tính đến ngày 12 tháng 9, hơn 210.000 người dùng đã hoàn thành 3,734 triệu giao dịch trên nền tảng này. Tăng trưởng nhanh chóng này không chỉ nhờ sự hợp tác chặt chẽ với các KOL Twitter crypto mà còn nhờ Ứng dụng web lũy tiến (PWA) độc đáo của nó. Người dùng có thể trải nghiệm trực tiếp trên trình duyệt mà không cần tải xuống, giúp những người mới chưa hiểu rõ crypto có thể dễ dàng sử dụng nó.
Sự đổi mới của Friend Tech nằm ở việc sử dụng token làm quyền sở hữu khi tương tác với những người sử dụng crypto. Sở hữu token tương đương với việc sở hữu cổ phần trong một công ty cụ thể. Sự gia tăng số lượng người nắm giữ từng token trên Friend.tech sẽ khiến token tăng . Token giao dịch yêu cầu thêm 10% phí giao dịch, trong đó 5% dành cho giao thức và 5% dành cho người tạo. Chỉ trong một tuần, tổng thu nhập của người sáng tạo đã đạt 13,25 triệu USD . Vào ngày 19 tháng 8, Friend.tech thông báo rằng họ đã nhận được huy động vốn độc quyền 100 triệu USD từ Paradigm và giới thiệu một hệ thống tính điểm để khuyến khích sự tham gia của người dùng.
Mặc dù tăng trưởng của người dùng đã chậm lại nhưng Friend.tech vẫn đang trong giai đoạn thử nghiệm beta và tung ra các tính năng mới dự kiến sẽ tiếp tục kích thích tăng trưởng của người dùng. Ngoài ra, các nền tảng nội dung dựa trên đăng ký đã chứng minh được giá trị thương mại của chúng, cho phép người hâm mộ tham gia xây dựng nền kinh tế sáng tạo. Tuy nhiên, tính bền vững của tăng trưởng của token người hâm mộ đòi hỏi phải phân tích chi tiết các trường hợp cụ thể.
Vào ngày 21 tháng 8, có thông tin tiết lộ rằng API do Friend.tech cung cấp có thể truy vấn trực tiếp ví và thông tin Twitter của người dùng, dẫn đến rò rỉ hơn 100.000 dữ liệu người dùng. Vấn đề riêng tư vẫn cần được cải thiện. Ngoài ra, các cổ phiếu token hóa có khả năng kích hoạt các cuộc điều tra của SEC.
PYUSD — Công ty thanh toán tài chính Web2 tham gia cuộc chiến Stablecoin
Stablecoin là một công cụ bảo toàn giá trị quan trọng dành cho các nhà đầu tư crypto và là một phần quan trọng của hệ thống DeFi. Ngoài Tether và Circle, dựa trên tiền tệ hợp pháp và có lợi thế đi đầu, các giao thức gốc DeFi như MakerDAO, AAVE và Curve sử dụng tiền điện tử được thế crypto quá mức đúc stablecoin phi tập trung nhằm cạnh tranh giành thị thị phần. Sau khi từ bỏ BUSD , Binance bắt đầu hỗ trợ FDUSD, stablecoin do ủy thác tín nhiệm Hồng Kông phát hành.
Các công ty và giao thức phát hành stablecoin có thể được hưởng thu nhập do tài sản cơ bản hoặc đúc . Lợi tỷ suất lợi nhuận bạc Hoa Kỳ ngắn hạn không rủi ro hiện tại cao tới 5%, điều này cũng thu hút PayPal tuyên bố tham gia phát hành stablecoin vào ngày 7 tháng 8, trở thành công ty tài chính lớn đầu tiên ở Hoa Kỳ phát hành đồng tiền ổn định của riêng mình. stablecoin.
PayPal sử dụng Paxos làm tổ chức phát hành và tài sản cơ bản được hỗ trợ hoàn toàn bằng tiền gửi USD Mỹ, tín phiếu Kho bạc Hoa Kỳ ngắn hạn và các khoản tương đương tiền mặt tương tự. Do đó, PYUSD có thể được coi là stablecoin tập trung USD tương tự như USDT và USDC . Nhưng không giống như USDT , không cung cấp dịch vụ tại Hoa Kỳ, PayPal mở cửa cho người dùng Mỹ.
Là một công ty thanh toán điện tử được thành lập đến từ Web2, PayPal có các kênh phân phối mà các công ty Web3 không thể sánh được. Ngay cả khi các kịch bản sử dụng on-chain bị hạn chế ngay từ đầu, do danh tiếng tốt trong lĩnh vực thanh toán, nếu PayPal nỗ lực kích thích số lượng lớn người dùng hiện tại sử dụng PYUSD hoặc giảm phí người bán để khuyến khích người bán hỗ trợ thanh toán PYUSD PYUSD có thể trở nên phổ biến hơn và nhanh chóng thu hút được nhiều người dùng hơn những người tiên phong stablecoin trong một khoảng thời gian ngắn. Vào ngày 12 tháng 9, PayPal tung ra dịch vụ trao đổi crypto lấy USD Mỹ cho người dùng Hoa Kỳ, cung cấp cho người chơi crypto tùy chọn rút tiền một cách an toàn. Do đó, chúng tôi thấy rằng PayPal có tiềm năng thúc đẩy crypto để tiếp tục thoát ra khỏi vòng tròn và biến stablecoin trở thành phương thức thanh toán hàng ngày cho mọi người.
Xem xét áp lực cao đối với chính sách DeFi ở Hoa Kỳ trong những năm gần đây và sự không chắc chắn về quy định đối với stablecoin, sự phát triển của PYUSD vẫn còn phải chờ đợi.
Thanh lý FTX - Thị trường có thể chịu áp lực bán không?
Vào ngày 14 tháng 9, theo CoinDesk, một thẩm phán đã ra phán quyết rằng FTX có thể bán, thế chấp và phòng ngừa rủi ro nắm giữ crypto của mình để trả nợ cho các chủ nợ. FTX hiện có khoảng 3,4 tỷ USD la tài sản crypto loại A thanh khoản , bao gồm khoảng 1,2 tỷ USD la trong SOL, 560 triệu USD BTC và 192 triệu USD ETH. Ngoài ra, các tài sản loại B như SRM và MAPS rất khó hiện thực hóa do thanh khoản thấp.
Ngoài crypto, FTX còn có khoảng 4,5 tỷ vốn đầu tư rủi ro. Các khoản đầu tư cổ phần bao gồm 500 triệu USD vào công ty ngôi sao AI Anthropic và 1,1 tỷ USD vào công ty khai thác Bitcoin quan trọng Genesis. Ngoài đầu tư vốn cổ phần, FTX còn hợp tác với nhiều quỹ trong lĩnh vực quản lý tài sản và cung cấp các khoản vay cho các công ty công nghệ tài chính. Do một số dự án đầu tư của FTX có nền tảng cơ bản tốt nên có khả năng thu được lợi nhuận định giá cao trong tương lai.
Theo thống kê từ Messari vào ngày 11 tháng 9, BTC và ETH do FTX và Alameda nắm giữ chiếm khoảng 1% khối lượng giao dịch hàng tuần và dự kiến sẽ có ít tác động đến thị trường rộng lớn hơn. SOL và APT do FTX nắm giữ lần lượt chiếm 81% và 74% khối lượng giao dịch hàng tuần, nhưng những tài sản này vẫn đang trong giai đoạn mở khóa, điều đó có nghĩa là có thể có áp lực bán dài hạn trong tương lai. Ngoài ra, việc thanh lý cũng có tác động nhất định đến TRX, Doge và Matic , với tỷ lệ nắm giữ FTX chiếm khoảng 6% đến 12% khối lượng giao dịch hàng tuần. Có thông tin cho rằng FTX có giới hạn thanh lý hàng tuần là 100 triệu USD, khó có khả năng một loại tiền tệ sẽ được thanh lý trong vòng một tuần. Tác động của việc thanh lý thực tế trên thị trường đã được định giá ở một mức độ nhất định.
Từ tài sản được thanh lý FTX, các nhà đầu tư một lần nữa được cảnh báo nên chú ý đến thanh khoản của các sản phẩm đầu tư. Mặc dù Altcoin có thể có mức tăng cao hơn các tài sản chính thống như Bitcoin trong cuộc biểu tình, nhưng họ nên chú ý đến thanh khoản của mình, nếu không nó sẽ chỉ là của cải giấy tờ. Phi tập trung là giá trị của Web3 và chỉ có phân cấp vừa đủ mới giúp nó an toàn hơn.
Snaps - Sự tự Sự lật đổ của MetaMask
Ví MetaMask, thứ gần như cần thiết đối với người chơi crypto, chắc chắn đóng một vai trò then chốt trong hệ sinh thái Ethereum, cung cấp cho người dùng khả năng truy cập Chuỗi EVM thông qua RPC. Một số Chuỗi không phải EVM như Cosmos, Solana, SUI, Starknet, v.v. được người dùng và nhà phát triển yêu thích vì những ưu điểm kỹ thuật độc đáo và ứng dụng sinh thái. Tuy nhiên, khi sử dụng Chuỗi, người dùng thường cần sử dụng các ví chuyên dụng tương ứng, điều này ảnh hưởng lớn đến trải nghiệm tương tác.
Để giải quyết điểm yếu này, MetaMask tung ra thông số truy cập API Snaps tích hợp ví Chuỗi không phải EVM, cho phép người dùng MetaMask trải nghiệm Chuỗi không phải EVM trong ví ban đầu của họ và mở ra một thế giới đa chuỗi mới.
Ngoài khả năng tương tác không phải EVM, Snaps có thể cung cấp thông tin chi tiết rõ ràng giao dịch, cho phép người dùng hiểu rủi ro bảo mật tiềm ẩn trước khi tương tác. Điều này có thể làm giảm đáng kể khả năng xảy ra các cuộc tấn công lừa đảo khi tự lưu trữ. Snaps cũng có thể lấy thông tin cụ thể mà bạn cần biết trong ví, bổ sung khả năng giao tiếp cho ví.
Snaps là sự tự Sự lật đổ của MetaMask. Bằng cách tích hợp nhiều ví khác nhau, nó chuyển đổi từ ví EVM thống trị thành một cổng lưu lượng truy cập cho các ví toàn Chuỗi và các ứng dụng phi tập trung. Các nhà phát triển có thể sử dụng trí tưởng tượng của mình để mở rộng các chức năng trên MetaMask và tạo ra trải nghiệm Web3 mới cho người dùng.
Mặc dù MetaMask tiến hành tự kiểm toán và kiểm toán bên 3, vẫn có rủi ro mã tiềm ẩn vốn có trong Web3. Tuy nhiên, Snaps hiện chỉ chạy trong môi trường thử nghiệm hộp cát và không thể truy cập thông tin tài khoản MetaMask, do đó tài sản MetaMask ban đầu bị cô lập.
