JPEX vẫn ở đây, Hounax lại ở đây.
Được viết bởi: Gyro Finance
Người đứng đầu đến từ South China Morning Post
Sóng này chưa lắng xuống thì sóng khác lại nổi lên.
Vụ lộn xộn của JPEX vẫn chưa được giải quyết thì một vụ bê bối khác lại nổ ra trong lĩnh vực crypto Hồng Kông, tình cờ thay, đó cũng là sàn giao dịch.
Vào ngày 25 tháng 11, cảnh sát Hồng Kông đã tổ chức một cuộc họp báo để đưa tin về nền tảng này, báo cáo chính quyền Hồng Kông, 145 người dùng đã trở thành nạn nhân của vụ lừa đảo Hounax của sàn giao dịch tiền điện tử crypto giấy phép. Ủy ban Chứng khoán và Tương lai Hồng Kông tiết lộ rằng tính đến thứ Hai tuần này, họ đã nhận được 18 đơn khiếu nại về sàn giao dịch, với số tiền liên quan dao động từ 12.000 đô la Hồng Kông đến 10 triệu đô la Hồng Kông. Hiện tại, vụ việc đã gây thiệt hại 148 triệu đô la Hồng Kông.
Điều đáng chú ý là Ủy ban Chứng khoán và Tương lai Hồng Kông cho biết họ đã nhận được khiếu nại đầu tiên về nền tảng này vào tháng 9 và sau khi mở cuộc điều tra, họ đã liệt kê nền tảng này là một nền tảng đáng ngờ vào ngày 1 tháng 11 và đưa ra cảnh báo rủi ro.
Nhưng đối với những người dùng đã phải đối mặt với tổn thất, lời cảnh báo dường như đã đến quá muộn.
Công ty HOUNAX đã hoạt động từ đầu năm nay, để đạt được sự hội nhập địa phương, trang web của công ty sử dụng tiếng Trung phồn thể và trang đăng nhập đặt trước mã vùng Hồng Kông "+852". Để thoát khỏi sự truy đuổi, công ty tiếp tục để thay đổi tên miền và đã sử dụng tới 32 URL. Đánh giá từ cài đặt nền tảng, mục tiêu của nền tảng nhắm mục tiêu đến cư dân Hồng Kông là rõ ràng. Nền tảng này tuyên bố được điều hành bởi một công ty Singapore và ngụy tạo rằng đây là một nền tảng giao dịch chính thức được thành lập bởi đội ngũ kỹ thuật Coinbase ban đầu và có giấy phép của Canada. Bối cảnh tảng này cũng đang tìm kiếm đầu tư từ các tổ chức như Sequoia Capital và IDG Capital. nhanh chóng thu hút được những khách hàng địa phương đầu tiên của Bo.
Tên miền được sàn giao dịch lừa đảo sử dụng, nguồn: South China Morning Post
Đánh giá từ đặc điểm của trò lừa đảo, các trò lừa đảo trên nền tảng này rất phổ biến và không có gì rõ ràng về chúng.
Những kẻ lừa đảo liên hệ với người dùng qua mạng xã hội và WhatsApp, mời họ tham gia các cuộc trò chuyện nhóm nơi chia sẻ thông tin đầu tư. Khi người dùng tải xuống APP thông qua siêu liên kết, số tiền ban đầu đã bị lừa ngay khi tiền được chuyển vào tài khoản, nhưng dữ liệu trong tài khoản đầu tư sẽ tiếp tục tăng để thu hút nhiều đầu tư hơn. Ngay cả khi người dùng trung gian muốn rút tiền, người được gọi là người quản lý đầu tư sẽ trực tiếp biến mất hoặc đuổi người dùng ra khỏi cuộc trò chuyện nhóm, nếu không, anh ta sẽ không thanh toán được vì nhiều lý do và thậm chí có lần yêu cầu "xác minh" phí lên tới 80% số vốn ban đầu, khẳng định đây là yêu cầu của các tổ chức chống lừa đảo quốc tế.
Dù không mới nhưng nhiều nhà đầu tư vẫn bị lừa, theo mô tả của những kẻ bị lừa, thủ đoạn lừa đảo rất tinh vi và lừa đảo, hơn một nhà đầu tư cho rằng sự giám sát của Hong Kong đã quá muộn.
Ông Wu, người làm việc trong ngành bảo trì, cho biết ông đã bị lừa 150.000 đô la Hồng Kông và đã trình báo vụ việc với cảnh sát vào ngày 14/11 nhưng không nhận được phản hồi nào kể từ đó. Một tuần sau, anh tìm thấy nhóm Facebook có liên quan và tìm hiểu về các trường hợp khác liên quan đến nền tảng này. Vào tháng 4, ông Wu lần đầu tiên thiết lập mối liên hệ với một kẻ lừa đảo đóng giả là "chuyên gia tài chính" trên Facebook, sau đó tham gia nhóm trò chuyện WhatsApp của tổ chức, nhóm chủ yếu cung cấp lời khuyên đầu tư chứng khoán và củng cố tín nhiệm của nhà đầu tư thông qua đối thoại và hướng dẫn. Phải đến tháng 8, các “chuyên gia” trong nhóm WhatsApp mới bắt đầu khuyến nghị giao dịch crypto trên nền tảng Hounax do hiệu suất cổ phiếu kém.
Nhìn lại, ông Wu nhận thấy trong nhóm trò chuyện từ 50 đến 60 người, phần lớn là ngụy tạo, chỉ có một số thành viên là người thật. Các cộng sự trong nhóm sẽ tuyên bố có thể rút tiền mặt từ nền tảng và hiển thị các giao dịch tài khoản của họ để tạo ra ảo tưởng về lợi nhuận cao và tính hợp pháp. Ông nói: “Với phương pháp này, đảm bảo không thể phân biệt được đúng sai nên thông tin không thể xác minh được”, ông cho biết hành động của CSRC ngày 1/11 là quá muộn vì nhiều khoản tiền của khách hàng đã bị đánh cắp. bởi nền tảng thông qua một quy trình đặc biệt vào cuối tháng 9. bị chiếm giữ trong giao dịch, điều này cấm họ rút tiền cho đến ngày 12 tháng 11.
Trên thực tế, trước vụ bê bối tài chính khoảng 1,6 tỷ đô la Hồng Kông tại JPEX, ông Wu ban đầu không tin vào Hounax và chỉ gửi một số tiền nhỏ 20.000 đô la Hồng Kông. Sau khi rút tiền thành công khỏi nền tảng này vào tháng 9, anh phát hiện ra rằng Hounax đã được liệt kê trong cơ quan đăng ký kinh doanh của Canada, sau đó anh đã tìm kiếm trang web CyberDefender thông báo lừa đảo trực tuyến của cảnh sát Hồng Kông mà không có kết quả nào và bị thuyết phục về nền tảng này. "Vì thông tin này mà tôi sẵn sàng đầu tư. Ai biết rằng sau nhiều lần kiểm tra như vậy, đây chỉ là một trò lừa đảo."
Một nhà đầu tư khác, kế toán họ Huang, nhiều lần nhấn mạnh rằng cảnh báo chính thức đến quá muộn, khiến cô mất khoảng 100.000 đô la Hồng Kông. Cô bị thu hút bởi lời khuyên tài chính do kênh YouTube do một kẻ lừa đảo điều hành và tham gia nhóm trò chuyện WhatsApp vào tháng 6 sau khi nhấn liên kết để lại trên nền tảng chia sẻ video. Kẻ lừa đảo sau đó đã chia sẻ kinh nghiệm của mình trong nhóm và nhiều lần thưởng cho các nhà đầu tư số tiền 1.000 đô la Hồng Kông, từ đó tạo dựng tín nhiệm với kế toán. Sau hai lần quay lại liên tiếp, cô bị thuyết phục đăng ký tài khoản Hounax để nhận tiền mặt. Cô cũng tìm kiếm thông tin như anh Wu và phát hiện ra công ty đã được đăng ký là "doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ" ở Mỹ và Canada, đồng thời trước giữa tháng 9, cô đã rút tiền thành công 2 lần, điều này đã lấy lại tín nhiệm cho cô. trong nền tảng.Tăng lên.
Nhưng vào thời điểm đó, cô vẫn cảm thấy lo lắng bởi các chi tiết về mô hình hoạt động của công ty, chẳng hạn như việc thường xuyên tính sai tổng phí và thực tế là vào tháng 8 và tháng 9, những kẻ lừa đảo đã cố gắng cho cô một khoản vay lớn. Cô từ vay mượn và để tài khoản của mình trong tình trạng lấp lửng cho đến khi nền tảng từ chối cho phép cô rút tiền và cuối cùng cô đã báo cáo vụ việc với cảnh sát vào ngày 13 tháng 11. Bà nói: "Trong toàn bộ vụ việc, việc cảnh báo tới công chúng đã quá muộn. Vụ lừa đảo này không mới nhưng việc lên kế hoạch và thực hiện khá hoàn hảo".
Ngoài các nhà đầu tư, với việc thường xuyên xảy ra tình trạng gian lận nền tảng giao dịch, một số nhà lập pháp cũng không hài lòng với cách giám sát hiện tại của SEC.
Các thành viên Hội đồng Lập pháp Jiang Yufen và Wu Jiezhuang trực tiếp tuyên bố SCF quá thụ động trong việc đưa ra cảnh báo tới công chúng. "Hiện tại, hàng trăm công ty đã bị Ủy ban Chứng khoán và Tương lai xếp vào loại 'đáng ngờ'. Chúng tôi không thể chỉ nói rằng chúng tôi đã thông báo bạn. Điều này giống như cơ quan quản lý đang nói với công chúng rằng tôi chúc bạn những điều tốt đẹp nhất. "Chúc may mắn chỉ là trò trẻ con, và các hành động quản lý hiện tại quá thụ động."
Jiang Yufen cũng nhấn mạnh những lỗ hổng trong cơ chế quản lý hiện tại, ngăn cản các cơ quan quản lý chủ động ứng phó với các nền tảng không có giấy phép vì các nền tảng không có giấy phép không bị cấm và tồn tại trong vùng xám pháp lý. Bà nói thêm: “Trong một thị trường tài chính phát triển như vậy ở Hồng Kông, những điều này không được phép xảy ra”. "SFC không thể bào chữa cho chính mình."
Bà gợi ý cho rằng Pháp lệnh Viễn thông có thể được sử dụng để cấm các trang web được cho là đáng ngờ nhằm bảo vệ công chúng, đồng thời kêu gọi SFC và cảnh sát hợp tác chặt chẽ với nhau. "Các nền tảng lừa đảo cũng sử dụng mạng viễn thông và các nước phát triển như Anh, Úc cũng bị quản lý bởi luật tương tự. Điều Hong Kong thiếu không phải là khả năng giải quyết vấn đề này mà là ý chí. Nếu các nhà quản lý và cơ quan thực thi pháp luật sẵn sàng làm được thì tại sao lừa đảo vẫn tiếp diễn tràn lan như vậy?”
Về vấn đề này, Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc cũng khá bất lực. Về quyền hạn, Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc chỉ chịu trách nhiệm đối với các đơn vị tham việc kinh doanh chứng khoán, khó giám sát trực tiếp những người vi phạm không tham gia việc kinh doanh, chỉ có thể đưa ra cảnh báo và thông báo. Về vấn đề này, cựu chủ tịch Ủy ban Chứng khoán và Tương lai Liang Dingbang giải thích rằng ông cho rằng cơ quan quản lý đã "cố gắng hết sức" trong vụ việc hiện tại. hoạt động trực tuyến từ một địa điểm bên ngoài Hong Kong nên cơ quan chức năng khó có thể tắt nó đi.
Mặt khác, có rất nhiều nền tảng giao dịch nên vẫn cần thời gian để giám sát các nền tảng gian lận.Từ trong đó phương pháp hiện tại, gian lận crypto cũng giống như gian lận truyền thống và việc thực hiện các hành động đặc biệt đối với một trường crypto duy nhất là không hợp lý. Giám đốc điều hành SFC Leung Fengyi cho biết trước khi nhận được đơn khiếu nại, Ủy ban Chứng khoán và Tương lai Hồng Kông không hề biết về hoạt động của HOUNAX tại Hồng Kông. Bà nhấn mạnh rằng các phương thức lừa đảo của nền tảng giao dịch tài sản ảo phù hợp với các phương thức "bán hàng số lượng lớn" thông thường trong các sản phẩm thị trường tài chính truyền thống. Vì vậy, việc xuất hiện gian lận không có nghĩa là có sai sót lớn trong giám sát. và Ủy ban Tương lai cũng tiếp tục chú ý đến việc sử dụng nền tảng giao dịch không có giấy phép trên mạng xã hội.
Hiện tại, Ủy ban Chứng khoán và Tương lai đã xác định được 9 nền tảng đầu tư crypto đáng ngờ, ngoài Hounax và JPEX, Viện nghiên cứu kỹ thuật số Hồng Kông, BitCuped, FUBT, futubit/futu-pro, EFPSD, OSL Trading và arrano.network đều được liệt kê. . .
Danh sách các nền tảng crypto đáng ngờ, nguồn: Trang web chính thức của Ủy ban Chứng khoán và Tương lai Hồng Kông
Nhìn chung, sau khi các quy định mới chính thức được ban hành vào tháng 6, hệ sinh thái crypto của Hồng Kông đã phát triển nhanh chóng và các chính sách ưu đãi diễn ra thường xuyên, không chỉ các ngân hàng lần lượt bắt đầu nhận dịch vụ crypto mà sau khi thông tư trung gian được cập nhật, nhiều công ty chứng khoán đã bắt đầu triển khai dịch vụ này. đang tìm kiếm điểm tăng trưởng thứ 2. Trong nỗ lực tham trong đó , các công ty chứng khoán do Victory Securities và Futu Securities dẫn đầu đã liên tục thiết kế hệ thống giao dịch. Hiện tại, hơn 60 công ty chứng khoán đã bắt đầu mở rộng việc kinh doanh crypto trong năm nay. Gần đây, Victory Securities đã được chấp thuận mở giao dịch bán lẻ, cho phép khách hàng bán lẻ ở Hồng Kông giao dịch tài sản kỹ thuật số bao gồm Bitcoin(BTC) và ETH(ETH) thông qua nền tảng OSL. Từ góc độ của những người tham gia, Hồng Kông đã dần hình thành một mô hình phát triển được dẫn dắt bởi các nền tảng tuân thủ như OSL và Hashkey, với các công ty chứng khoán phát triển nhanh chóng và các nền tảng tính toàn cầu nước ngoài khác bổ sung và cùng tồn tại.
Tuy nhiên, xét về các trường hợp lừa đảo crypto thường xuyên xảy ra, không giống như các nước phát triển phương Tây, nơi nhận thức của nhà đầu tư tương đối hoàn thiện, giáo dục công chúng của Hồng Kông về lĩnh vực tiền crypto vẫn còn ở giai đoạn rất sớm. hình thành đầy đủ Do những hạn chế của thị trường, hoạt động sinh thái trong lĩnh vực crypto của Hồng Kông vẫn chưa đầy đủ. Một ví dụ điển hình là sau tháng 6, mặc dù thường xuyên có những hành động tích cực ở Hồng Kông nhưng phản ứng của thị trường là ngoại trừ hai vụ lừa đảo có tiếng này, không có nhiều thảo luận.
Tất nhiên, Hồng Kông không ngồi yên.
Trong bối cảnh hệ sinh thái không hoạt động, Hồng Kông vẫn tuân thủ sự nhất quán về chính sách của mình. Để cân bằng mối quan hệ giữa đổi mới và giám sát, đồng thời giúp các nền tảng tuân thủ có đủ thời gian để xin giấy phép, Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc đã tuyên bố rằng thời gian ân hạn một năm đối với sàn giao dịch crypto sẽ không thay đổi ngay cả sau nâng cấp quy định gần đây do crypto gây ra. . Gần đây, gợi ý rằng Hồng Kông có thể tiến hành đợt phát hành coin đầu tiên(ICO) đã xuất hiện trong sê-ri đề xuất do Hiệp hội Chuyên gia Chứng khoán và Tương lai Hồng Kông đưa ra nhằm khôi phục nền kinh tế Hồng Kông.
Trước tình hình thiếu giám sát hiện nay, rất có thể Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc sẽ được trao thêm thẩm quyền trong tương lai. Giám đốc điều hành Lee Chia-chao đã trả lời sự cố sàn giao dịch Hounax bằng cách nói: “Nếu bất kỳ luật nào của chúng tôi trong lĩnh vực này cần được tăng cường hoặc nếu có chỗ để cải thiện tính minh bạch của thông tin chúng tôi công bố, chính phủ sẽ xem xét đưa ra trao thêm quyền cho các cơ quan quản lý nếu cần thiết,” và nói thêm, “Ủy ban Chứng khoán và Tương lai sẽ xem xét các biện pháp hiện tại có thể được thực hiện, chẳng hạn như sử dụng luật để chống rửa tiền.”
Sau sự cố JPEX, Ủy ban Chứng khoán và Tương lai đã hợp tác với Lực lượng Cảnh sát Hồng Kông (HKPF) để thành lập một nhóm công tác nhằm cùng nhau tăng cường cảnh giác và thực thi pháp luật chống lại các hoạt động bất hợp pháp trong Nền tảng giao dịch tài sản ảo (VATP).
Tuy nhiên, có thể thấy rằng dù là hệ sinh thái crypto hay ngăn chặn pháp lý thì Hong Kong vẫn còn một chặng đường dài phía trước.
tham khảo
South China Morning Post: Hounax lừa đảo—— Những người Hồng Kông đã mất 148 triệu đô la Hồng Kông vào nền tảng tiền điện tử nói rằng cảnh báo của cơ quan giám sát đã đến quá muộn
South China Morning Post: Hong Kong có thể trao quyền hơn nữa cho các cơ quan quản lý để giải quyết các vụ lừa đảo tiền điện tử, John Lee nói, trong bối cảnh hậu quả từ các vụ án Hounax, JPEX
