Gate.io tung ra sê-ri công cụ quản lý tài sản phù hợp với người dùng nhằm cung cấp cho người dùng những cách kiếm thu nhập rủi ro thấp . Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu sâu hơn về các sản phẩm Yubibao, Quản lý tài sản đầu tư cố định và Tiền tệ kép của Gate.io Altcoin
Lời nói đầu
Vào năm 2024, chúng ta sắp chào đón giảm nửa thứ tư của Bitcoin . Trong quá trình lên men của thị trường giảm nửa , các nhà đầu tư trên thị trường đã thể hiện nhu cầu về phái sinh để quản lý tài sản ổn định và rủi ro . Một số sản phẩm quản lý tài sản CeFi với hoạt động đơn giản và lợi nhuận tương đối ổn định đã dần trở thành hướng việc kinh doanh chính của sàn giao dịch và tổ chức dịch vụ tài chính. Các loại sản phẩm này cũng đã phát triển từ loại tiền gửi duy nhất ban đầu để kiếm lãi, sang các sản phẩm đa dạng hơn, quy mô lớn và khác biệt hơn như quản lý quản lý tài sản hai loại tiền tệ, đặt cược, vay mượn và giao dịch chiến lược.
Những cách phổ biến quản lý tài sản bằng crypto
Tài chính phi tập trung DeFi
Các sản phẩm quản lý tài sản DeFi đề cập đến các sản phẩm giao thức DeFi được xây dựng trên blockchain khối Lớp 1 hoặc Layer 2 như Ethereum và Arbitrum , cung cấp cho người dùng các chức năng như phân bổ, quản lý tài sản và tạo lãi suất. Người dùng có thể tương tác trực tiếp với các giao thức này thông qua Ví tiền điện tử, thường bằng cách chuyển tài sản trong ví sang hợp đồng thông minh của các giao thức này. Sau đó, những tài sản này sẽ được phân bổ cho các giao thức khác trên thị trường và lợi nhuận sẽ được tạo ra bằng cách cung cấp thanh khoản cho các hoạt động kinh tế khác nhau như giao dịch và vay mượn trên thị trường.
Các sản phẩm quản lý tài sản phi tập trung chủ yếu bao gồm một số loại như vay mượn, trình tổng hợp lợi nhuận, sản phẩm có cấu trúc, Khai thác thanh khoản và đặt thanh khoản. Sau nhiều năm phát triển, hệ sinh thái DeFi đã trải qua những thay đổi chấn động và tổng giá trị khóa vị thế(TVL) đã đạt tối đa 228 tỷ đô la.
Các tính năng: Không có quyền giám sát quỹ của bên thứ ba, các giao thức khác nhau có thể được kết hợp tự do, thời gian vào và ra có thể được tự do lựa chọn và tự động hóa.
Tài chính tập trung CeFi
CeFi đề cập đến tài chính tập trung, nghĩa là người dùng đặt tiền vào tay các bên thứ ba đáng tin cậy và việc giám sát quỹ dựa trên tín nhiệm vào bên thứ ba. Trong lĩnh vực crypto, CeFi đã dần phát triển thành một khái niệm đại diện cho hệ thống tài chính tập trung hiện có.
CeFi thường có thể cung cấp một bộ hệ thống và dịch vụ hoàn thiện để đáp ứng nhu cầu của các khách hàng khác nhau. Việc chấp nhận giám sát, đạt được các hoạt động tuân thủ, giảm rủi ro hệ thống và tránh rủi ro tiềm ẩn khi tương tác với hợp đồng thông minh cũng dễ dàng hơn.
Trong lĩnh vực quản lý tài sản stablecoin , các nhà cung cấp dịch vụ CeFi chủ yếu cung cấp các sản phẩm quản lý tài sản cho sàn giao dịch tập trung, sản phẩm quản lý tài sản cho Ngân hàng tiền điện tử cũng như các sản phẩm đầu tư và quản lý tài sản cho các tổ chức tài chính truyền thống. Trong đó, sàn giao dịch đã tạo ra những lợi thế đặc biệt cho việc kinh doanh quản lý tài sản của mình với nhóm người dùng lớn và nguồn vốn dự trữ dồi dào.
Các sản phẩm quản lý tài sản stablecoin của sàn giao dịch gần với quản lý tài sản ngân hàng truyền thống hơn và các sản phẩm mới đã được tung ra dựa trên các đặc điểm của blockchain , bao gồm Huobi Earn , quản lý tài sản định kì , khai thác DeFi, Khai thác thanh khoản, v.v.
Các tính năng: chi phí học tập thấp, mức độ mờ đục cao và tác động pháp lý lớn.
bản tóm tắt
Ưu điểm của sản phẩm quản lý tài sản DeFi bao gồm tính minh bạch cao, ngưỡng tham gia thấp và lợi nhuận minh bạch. Nhưng nhược điểm là nó bị ảnh hưởng nghiêm trọng bởi thị trường và tỷ suất lợi nhuận cực kỳ thấp khi thị trường không tốt. Hiện tại, chỉ giao thức cho vay có thể duy trì ở một quy mô nhất định và TVL của các hợp đồng loại lợi nhuận khác giảm rất nhiều. Hầu hết các sản phẩm quản lý tài sản do các tổ chức CeFi cung cấp đều có vấn đề như quy mô không rõ ràng, nguồn lợi nhuận không rõ ràng. Một phần lớn nguồn lợi nhuận của các sản phẩm quản lý tài sản CeFi đến từ các đại lý tham gia vào các sản phẩm quản lý tài sản DeFi. Các loại sản phẩm quản lý tài sản mà nó cung cấp cũng tương đối phong phú và tỷ suất lợi nhuận tương đối cao. Do đó, nền tảng CeFi có mức độ nhận biết tương đối cao đã trở thành một trong những lựa chọn được người dùng ưu tiên hơn trong hoàn cảnh thị trường hiện tại.
Nhà cung cấp dịch vụ tài chính CeFi
Từ quan điểm của các nhà phát hành sản phẩm quản lý tài sản CeFi, chúng chủ yếu được chia thành các tổ chức dịch vụ tài chính crypto, ví tài sản kỹ thuật số và sàn giao dịch. Chúng tôi sẽ chọn một tổ chức tương đối nổi tiếng trong từng lĩnh vực và giới thiệu nó.
Tổ chức dịch vụ tài chính crypto
PayPal Finance là nhà cung cấp dịch vụ tài chính crypto toàn diện được thành lập vào tháng 8 năm 2018. PayPal Finance chủ yếu cung cấp các dịch vụ tài chính crypto như tiền gửi và cho vay tài sản tiền điện tử, quản lý tài sản, môi giới và giao dịch phái sinh cho các nhà đầu tư cá nhân và nhà đầu tư tổ chức có giá trị ròng cao.
Sau khi thiết lập cơ sở khách hàng cốt lõi của mình, PayPal Finance dần dần tung ra các sản phẩm tùy chỉnh mới dựa trên nhu cầu của khách hàng, chẳng hạn như PayPal Private tung ra chính thức , tương tự như các dịch vụ tùy chỉnh riêng Golden Sunflower của China Merchants Bank dành cho khách hàng có giá trị ròng cao.
Theo tin tức chính thức, PayPal Finance đã công bố các biện pháp khẩn cấp vào năm 2022 để cải thiện vị thế thanh khoản của mình và đã được hoãn trả nợ để giảm bớt áp lực thanh khoản.
Ví tài sản kỹ thuật số
HyperPay là ví tài sản kỹ thuật số tích hợp ví được quản lý, ví tự quản lý, ví đồng quản lý, ví phần cứng và việc kinh doanh khác. Nó cũng có giá trị quản lý tài sản tăng, giao dịch đồng coin, giao dịch tiền tệ hợp pháp, trao đổi chớp nhoáng, thế chấp vay mượn, theo dõi thị trường, đồng quản lý đa chữ ký và quản lý tài sản. Ký quỹ, thanh toán cho người bán và các chức năng khác.
HyperPay được đăng ký lần đầu tiên tại Melbourne, Australia, dự án ví kỹ thuật số HyperPay được triển khai vào năm 2017 và ra mắt vào tháng 2 năm 2018.
Việc kinh doanh của HyperPay nhắm đến cả người dùng B-end và người dùng C. Đối với những người nắm giữ tiền tệ thông thường, họ có thể chọn ví quản lý tài sản được quản lý. Đối với khách hàng có tài sản lớn và người dùng tổ chức, họ có thể chọn ví tự quản lý, ví đồng quản lý hoặc giải pháp ví phần cứng tùy chỉnh.
sàn giao dịch
Gate.io là một sàn giao dịch crypto lâu đời Yubibao là một sản phẩm quản lý tài sản chuyên nghiệp do Gate.io cung cấp cho người dùng, chuyên cung cấp các dịch vụ kết nối hiệu quả cho người dùng có tài sản nhàn rỗi và có nhu cầu vay. Bằng cách thực hiện việc vay mượn vốn linh hoạt, người dùng có thể có được lợi nhuận tương ứng dựa trên lãi suất hàng năm hiện tại được xác định mỗi giờ. Vào ngày 4 tháng 12 năm 2023, khối lượng quản lý tài sản tài chính của Gate.io Yubibao đạt mức cao mới, với tổng giá trị vượt mốc 500 triệu USDT, đạt cột mốc đột phá.
Hình ảnh tự chế
Sản phẩm quản lý tài sản tiền tệ đơn CeFi
Bị ảnh hưởng bởi cơn giông bão trên thị trường crypto vào năm 2022, khái niệm tài sản trú ẩn an toàn đã được nhắc đến và định giá một lần nữa, đồng thời khái niệm quản lý tài sản tiền kỹ thuật số đã bắt đầu nổi bật trên thị trường. Các phương pháp quản lý tài sản tiền tệ kỹ thuật số phổ biến hơn trên thị trường chủ yếu là quản lý tài sản tiền tệ Yu, quản lý tài sản đầu tư cố định và quản lý tài sản tiền tệ kép.
1. Quản lý tài sản Yubi
Yubi Quản Lý Tài Sản là sản phẩm giá trị gia tăng coin-to-coin, có thể gửi và rút bất cứ lúc nào, tính lãi theo giờ và hỗ trợ tùy chỉnh lãi suất. Sau khi người dùng chuyển tài sản sang Yubi Financial Quản lý tài sản, hệ thống sẽ xác định khoản vay có thành công hay không dựa trên lãi suất cho vay do người dùng đặt ra mỗi giờ, sau khi khoản vay thành công có thể nhận được tiền lãi cho giờ đó. Nếu không, tiền lãi không thể nhận được và bạn phải đợi giờ tiếp theo.
Tính năng: Đăng ký bất kỳ lúc nào, rút tiền trong vài giây, linh hoạt và không có rủi ro, giúp người dùng cải thiện tỷ lệ sử dụng tiền nhàn rỗi bất cứ lúc nào
2. Đầu tư cố định quản lý tài sản
Đầu tư cố định là phương pháp đầu tư dài hạn rủi ro thấp , đặc biệt phù hợp với các nhà đầu tư muốn tích lũy tài sản trên thị trường crypto và tránh mua bán thường xuyên. Đúng như tên gọi, đây là chiến lược đầu tư một số tiền cố định mỗi lần mua vào một tổ hợp tiền tệ đã chọn trong một khoảng thời gian cố định. Khi thị trường biến động dữ dội hơn, bằng cách sử dụng các chiến lược đầu tư cố định phù hợp, bạn có thể mua thêm token ở mức thấp với cùng số tiền đầu tư, giúp người dùng thu được nhiều lợi nhuận đáng kể hơn.
Chiến lược này dễ thực hiện, hầu hết chỉ sử dụng số tiền nhàn rỗi để mua chứ không bán, sau đó bán cùng lúc để kiếm lời, phù hợp với những người dùng không có thời gian theo dõi thị trường. , có tần suất hoạt động thấp và có nguồn vốn có thể đầu tư dài hạn. Tỷ suất lợi nhuận lý tưởng cho đầu tư cố định là đường cong nụ cười.
Đặc điểm: Số tiền đầu tư duy nhất nhỏ, rủi ro được chia sẻ và chi phí được chia đều.
3. Quản lý tài sản song tệ
Quản lý tài sản song tệ là một sản phẩm đầu tư ngắn hạn với lợi nhuận nổi. Nó thực chất là một sản phẩm kiếm tiền có cấu trúc kết hợp giữa spot và quyền chọn. Nó thường được sử dụng để đầu tư vào thị trường ngoại hối trong những ngày đầu. Quản lý tài sản bằng tiền tệ kép thu được lợi nhuận tiềm năng bằng cách liên kết với sự thay đổi giá của chỉ số cơ bản của tài sản kỹ thuật số. So với các hình thức sản phẩm quản lý tài sản khác, quản lý tài sản bằng tiền tệ kép có rủi ro có thể kiểm soát được và lợi nhuận cao hơn, phù hợp với các mục tiêu hợp lý hơn và nhà đầu tư chuyên nghiệp. Khi quản lý tài sản song tệ được ban hành, loại tiền đầu tư, ngày quyết toán và giá chỉ số liên kết sẽ được xác định.
Nguồn: gate.io
Tính năng: Trong điều kiện thị trường biến động và ổn định, nó giúp người dùng kiếm được tỷ suất lợi nhuận tương đối cố định.
Nghiên cứu điển hình về sản phẩm quản lý tài sản tiền tệ chung của CeFi
Để cải thiện mức độ gắn bó của người dùng và thu hút nhiều người dùng hơn, sàn giao dịch tập trung sẽ thực hiện việc kinh doanh quản lý tài sản dựa trên chức năng giao dịch. Zhima Finance là một việc kinh doanh quản lý tài sản được phát triển bởi sàn giao dịch tập trung Gate.io Hiện tại, 11 sản phẩm quản lý tài sản được cung cấp, bao gồm các sản phẩm quản lý tài sản đơn vị tiền tệ, khai thác ETH2.0, quản lý tài sản có cấu trúc và Khai thác thanh khoản . Phần sau đây lấy Gate.io làm ví dụ để phân tích sâu hơn về các sản phẩm quản lý tài sản bằng một loại tiền tệ.
Yubibao
Yubibao là sản phẩm quản lý tài sản được tạo bởi Gate.io Nó phù hợp với người dùng có tài sản nhàn rỗi có nhu cầu vay và xác định lãi suất hàng năm theo giờ để có được lợi nhuận. Sau khi người dùng đăng ký Yubibao, hệ thống sẽ xác định khoản vay có thành công hàng giờ hay không dựa trên lãi suất cho vay do người dùng đặt ra và nhu cầu vay thực tế. Hệ thống cũng sẽ xác định lãi suất hàng năm hiện tại cho giờ đó và bạn có thể nhận được tiền lãi cho giờ đó nếu khoản vay thành công. Đồng thời, Yubibao còn hỗ trợ lãi suất cho vay tùy chỉnh và gửi và rút tiền bất cứ lúc nào. Khi người dùng đăng ký các sản phẩm Yubibao, họ cần đặt lãi suất cho vay tối thiểu. Sau khi xác định khoản vay thành công trong giờ, lợi nhuận sẽ được tính theo lãi suất xác định, lãi suất xác định thường lớn hơn lãi suất cho vay do người dùng đặt ra, lợi nhuận cho giờ đó sẽ quyết toán mỗi giờ. . Cần lưu ý nếu vay không thành công do lãi suất quá cao thì giờ đó sẽ không thu được lãi. Nếu tiền được rút trước giờ được xác định, tiền lãi sẽ không được tính trong giờ đó. Một giờ sau khi người dùng đăng ký, hệ thống sẽ bắt đầu khớp nhu cầu quản lý tài sản của người cho vay với nhu cầu vay của người đi vay, tùy theo nhu cầu vay, lãi suất cho vay sẽ được đấu thầu từ thấp đến cao cho đến khi đáp ứng đủ mọi nhu cầu của người đi vay. Lãi suất cho vay cao nhất phù hợp hiện nay là lãi suất hàng năm theo giờ. Nếu lãi suất hàng năm hiện tại cho giờ đó lớn hơn lãi suất cho vay do người dùng đặt, khoản vay sẽ được cho vay thành công với lãi suất hàng năm hiện tại cho giờ đó. Nếu lãi suất hàng năm hiện tại cho giờ đó là lãi suất cho vay do người dùng Xiaoyu đặt ra thì việc cho vay sẽ không thành công và bạn sẽ không nhận được lợi nhuận. Nếu lãi suất hàng năm hiện tại tại thời điểm đó bằng với lãi suất cho vay do người dùng đặt ra thì việc cho vay một phần hoặc cho vay có thể không thành công. Việc thu hồi số tiền chưa cho vay có thể được ghi có ngay lập tức. Người dùng có thể lấy lại tiền của mình bất cứ lúc nào sau khi cho vay thành công. Đối với những khoản cho vay thành công, bạn sẽ trực tiếp được hưởng lợi nhuận hàng giờ và sau khi đổi, số tiền này sẽ được ghi có vào tài khoản của bạn vào giờ tiếp theo.
Theo dữ liệu gate.io , tính đến ngày 21 tháng 1 năm 2024, khối lượng vốn của nền tảng Yubibao đã đạt 673 triệu USDT và tỷ suất lợi nhuận hàng năm của nền tảng này trong 30 ngày qua là 9,59%.
Nguồn: gate.io
Ưu điểm của việc sử dụng Yubibao để quản lý tài sản: 1. Cơ hội thu được lợi nhuận cao. 2. Cung cấp các cơ hội phòng ngừa rủi ro. 3. Không bị ảnh hưởng bởi biến động của thị trường, bạn có thể kiếm lợi nhuận bất cứ lúc nào.
Quản lý tài sản đầu tư cố định
Quản lý tài sản đầu tư cố định là sản phẩm quản lý tài sản dành cho crypto do Gate.io tạo ra, người dùng có thể tạo nhiều kế hoạch đầu tư cố định theo chiến lược của riêng mình.
Làm thế nào để chọn thời điểm thích hợp mua vào và bán luôn là một thách thức đối với tất cả các nhà giao dịch trên thị trường crypto. Trong thị trường tiền điện tử crypto cao, việc tìm ra giá mua vào chính xác có thể giống như mò kim đáy bể. Nếu không có chiến lược giao dịch tốt, nhà đầu tư có thể dễ dàng thua lỗ trong thị trường bò và thị trường thị trường gấu .
Một số ví dụ nổi tiếng bao gồm Zhao Dong, người sáng lập Moji Weather và người sáng lập Dfund, người đã liên tục cháy tài khoản khi giao dịch hợp đồng tương lai Bitcoin vào năm 2014 và 2015, lỗ vốn hàng trăm triệu nhân dân tệ. Tuy nhiên, cũng có nhiều nhà đầu tư thông minh tiếp tục tích lũy tài sản kỹ thuật số chất lượng cao thông qua thị trường bò liên tiếp và cuối cùng đạt được tự do tài chính. Ví dụ, Li Xiaolai, người sáng lập nổi tiếng của New Oriental, đã đạt được tự do tài chính bằng cách tích lũy Bitcoin.
Ví dụ về kế hoạch đầu tư cố định: Ví dụ: người dùng bắt đầu mua 10 đô la Bitcoin mỗi tuần trong một năm bắt đầu từ một năm trước. Giá trị Bitcoin mà người dùng nắm giữ cho đến nay là 3.867 ĐÔ LA , tăng trưởng 6% so với chi phí đầu tư là 3.650 ĐÔ LA .
Nguồn dữ liệu: https://dcabtc.com/
Ưu điểm của việc sử dụng quản lý tài sản đầu tư cố định:
1. Số tiền mỗi lần mua vào nhỏ hơn nên nhà đầu tư ít áp lực tài chính hơn và có thể dễ dàng tiếp tục đầu tư.
2. Nhà đầu tư dễ dàng lập kế hoạch trước để tránh tình trạng thiếu vốn tạm thời.
3. Nguyên tắc rất đơn giản, ngay cả người mới bắt đầu cũng có thể dễ dàng bắt đầu.
4. Trong thị trường giảm, mua vào số lượng lớn có thể đa dạng hóa rủi ro, giúp nhà đầu tư không bị nhốt lượng lớn và tránh bỏ lỡ cơ hội mua vào giá thấp.
5. Giúp nhà đầu tư hình thành kỷ luật và thói quen tiết kiệm tốt.
6. Giúp nhà đầu tư tránh xa tình trạng hỗn loạn thị trường và căng thẳng tâm lý. Thay vào đó, nó sẽ giúp các nhà đầu tư dành thời gian vào các lĩnh vực khác.
7. Nói chung, thị trường tài chính tăng trưởng theo thời gian và các nhà đầu tư mua và nắm giữ tài sản blue-chip trong thời gian dài có thể kiếm được lợi nhuận đáng kể.
Kho báu tiền tệ kép
Bảo hiểm tiền tệ kép là một sản phẩm đầu tư ngắn hạn được tạo bởi Gate.io liên quan đến hai crypto khác nhau. Bạn có thể kiếm được lợi nhuận bất kể xu hướng thị trường. Tỷ suất lợi nhuận do Shuangbibao cung cấp thay đổi theo thị trường, nhưng tỷ suất lợi nhuận được cố định sau khi nhà đầu tư xác nhận mua vào . Sau khi đăng ký thành công, đơn hàng không thể bị hủy và việc mua lại sớm trước khi hết hạn không được hỗ trợ. Sau khi mua vào, khi thời hạn quyết toán đến, các nhà đầu tư được đảm bảo nhận được lợi nhuận nhuận cố định được đảm bảo của loại tiền đầu tư ban đầu, nhưng loại tiền đầu tư cũng có thể được chuyển đổi sang loại tiền khác do biến động của thị trường. đặc tính lớn nhất của con người.
Nói tóm lại, Tiền tệ kép cho phép người dùng gửi một crypto và kiếm lợi nhuận dựa trên cả hai tài sản. Sau khi đầu tư vào tài sản crypto , bạn có thể kiếm lợi nhuận khi giá trị khoản đầu tư của bạn tăng lên bằng cách khóa tỷ suất lợi nhuận . Lợi nhuận mà người dùng nhận được sẽ phụ thuộc vào hiệu suất cuối cùng của tài sản cầm cố vào ngày hết hạn.
Ví dụ: tùy thuộc vào giá quyết toán, người ta quyết định xem loại tiền quyết toán của Kho báu tiền tệ kép BTC được mua bằng BTC là BTC hay USDT. Nếu giá quyết toán cao hơn giá cố định thì lợi nhuận mà người dùng kiếm được sẽ là USDT; nếu giá quyết toán thấp hơn giá cố định thì lợi nhuận mà người dùng kiếm được sẽ là BTC.
Nguồn: gate.io
Ưu điểm của việc sử dụng Quản lý tài sản bằng tiền tệ kép:
1. Tỷ suất lợi nhuận: So với các phương pháp quản lý tài sản khác, nó có thể đạt được lợi nhuận cao hơn;
2. Các quy tắc minh bạch, quy tắc đầu tư hoàn toàn minh bạch và mức lợi nhuận phụ thuộc vào phán đoán của thị trường;
3. Lợi nhuận ổn định: Dù thị trường tăng hay giảm thì vẫn có thể đạt được một tỷ lệ lợi nhuận cố định;
4. Thời hạn linh hoạt: Linh hoạt chọn thời hạn đầu tư và cấu hình linh hoạt theo phong cách đầu tư của riêng bạn.
Phần kết luận
Hiện tại, Gate.io có lợi thế rõ ràng trên thị trường quản lý tài sản crypto . Nền tảng này cung cấp nhiều sản phẩm quản lý tài sản phù hợp với người dùng có sở thích rủi ro khác nhau và các chiến lược khác nhau. Tỷ suất lợi nhuận hàng năm của các sản phẩm quản lý tài sản Gate.io khác nhau hiện được xếp vào hàng đầu trong tất cả các nền tảng. Điều này có nghĩa là giữa những biến động dữ dội của thị trường crypto, Gate.io cũng có thể cung cấp cho người dùng mức tăng vốn tương đối ổn định và bảo vệ tài sản của người dùng.
Tác giả: Tuyết
Người phiên dịch: Piper
Người phản biện bài viết: Piccolo, Wayne, Elisa, Ashley, Joyce
Bản quyền: Gate.io
