Nếu thế giới tài chính truyền thống có sự thay đổi về blockchain, kết quả chắc chắn sẽ là các giao thức DeFi. Tại đây, các ứng dụng phi tập trung (DApps) và hợp đồng thông minh chiếm vị trí tối cao, mang đến cho bạn quyền kiểm soát tương lai tài chính của mình.
Từ việc đặt cược tài sản kỹ thuật số của bạn để thu lợi nhuận từ tiền điện tử cho đến thực hiện các giao dịch hoán đổi tiền điện tử ẩn danh, hướng dẫn này giới thiệu cho bạn các giao thức DeFi hàng đầu cần chú ý vào năm 2024.
Phương pháp luận
Cách chúng tôi chọn các giao thức DeFi hàng đầu vào năm 2024
BeInCrypto đã đánh giá một số giao thức hàng đầu để xác định các dịch vụ hàng đầu vào năm 2024.
Chúng tôi đánh giá dựa trên các tiêu chí chính nhất định, tìm kiếm các giao thức uy tín mang lại trải nghiệm an toàn và thân thiện với người dùng. Các giao thức DeFi sau đây đã được chọn sau thời gian thử nghiệm sáu tháng. Đây là cách mỗi cái nổi bật trong quá trình thử nghiệm của chúng tôi.
PancakeSwap: Cung cấp phí giao dịch thấp so với các DEX khác, thu hút các nhà giao dịch thường xuyên. Cung cấp nhiều tính năng bao gồm canh tác năng suất, xổ số và NFT, giúp nâng cao mức độ tương tác của người dùng. Hoạt động trên Binance Smart Chain để giao dịch nhanh chóng và hiệu quả, phù hợp với cơ sở người dùng rộng rãi.
Uniswap:Tiên phong mô hình AMM, cung cấp tính thanh khoản cao và cho phép giao dịch trực tiếp từ ví này sang ví khác. Cung cấp hỗ trợ mã thông báo rộng rãi, tạo điều kiện truy cập vào một loạt mã thông báo ERC-20. Cộng đồng mạnh mẽ và tính chất nguồn mở đảm bảo tính minh bạch và cải tiến liên tục.
Curve: Chuyên về hoán đổi stablecoin với độ trượt giá tối thiểu, tối ưu hóa khoản đầu tư của người dùng. Nhóm thanh khoản cao và cấu trúc phí thấp cải thiện trải nghiệm giao dịch của người dùng. Tích hợp các phương thức mã hóa tiên tiến, nâng cao tính bảo mật và hiệu quả.
Công cụ cân bằng:Cung cấp các nhóm thanh khoản có thể tùy chỉnh, cho phép người dùng tạo các nhóm có tối đa tám mã thông báo khác nhau. Hoạt động như một danh mục đầu tư có trọng số tự cân bằng và cảm biến giá, tự động hóa quản lý danh mục đầu tư. Cung cấp tính linh hoạt cao trong việc xác định các tham số nhóm, đáp ứng các sở thích khác nhau của người dùng.
Summer.fi (trước đây là Oasis.app): Cung cấp giao diện trực quan để tương tác DeFi liền mạch, phù hợp cho người mới bắt đầu. Cung cấp nhiều sản phẩm DeFi và tính năng tự động hóa khác nhau để có trải nghiệm toàn diện. Ưu tiên khả năng kiểm soát và tính minh bạch của người dùng, phù hợp với các nguyên tắc cốt lõi của DeFi.
Aave:Cung cấp các tính năng cải tiến như khoản vay nhanh để vay nhanh chóng, không cần thế chấp. Kết hợp nhiều lựa chọn lãi suất, đáp ứng các khẩu vị rủi ro khác nhau. Sử dụng cấu trúc quản trị phi tập trung, đảm bảo sự phát triển dựa vào cộng đồng.
MakerDAO:Cung cấp một loại tiền ổn định DAI ổn định và đáng tin cậy được gắn với đồng đô la Mỹ, giảm sự biến động. Có hệ thống quản trị mạnh mẽ cho phép chủ sở hữu mã thông báo MKR bỏ phiếu cho các quyết định quan trọng. Cung cấp kho tiền đa tài sản thế chấp, cung cấp cho người dùng sự linh hoạt trong các lựa chọn tài sản thế chấp.
Hợp chất: Cho phép người dùng kiếm tiền lãi từ tiền điện tử được gửi và vay dựa trên chúng. Triển khai giao thức lãi suất tự trị, điều chỉnh lãi suất dựa trên nhu cầu thị trường. Có giao diện nguồn mở, minh bạch khuyến khích sự tin tưởng và bảo mật của người dùng.
dYdX:Chuyên về giao dịch ký quỹ phi tập trung, phái sinh và hợp đồng vĩnh viễn cho các nhà giao dịch nâng cao. Cung cấp các giải pháp mở rộng quy mô lớp=2, cung cấp các giao dịch nhanh chóng và tiết kiệm chi phí. Sử dụng mô hình kết hợp kết hợp sổ đặt lệnh ngoài chuỗi với thanh toán trên chuỗi, nâng cao giao dịch tốc độ và hiệu quả.
Lido: Cung cấp các giải pháp đặt cược thanh khoản, cho phép người dùng kiếm phần thưởng đặt cược mà không cần khóa tài sản. Hỗ trợ nhiều mạng blockchain, mở rộng tùy chọn người dùng để đặt cược các loại tiền điện tử khác nhau. Triển khai các dịch vụ phi tập trung và không giám sát, tăng cường bảo mật và kiểm soát người dùng.
De.Fi: Cung cấp tính năng quét toàn diện trên nền tảng DeFi để tìm các lỗ hổng, tăng cường bảo mật cho người dùng. Cung cấp khả năng giám sát ví và giao dịch của người dùng theo thời gian thực, đảm bảo tính minh bạch và khả năng kiểm soát. Cung cấp nhiều công cụ và tính năng đầu tư để mang lại trải nghiệm DeFi đầy đủ thông tin, phục vụ cho nhiều người dùng khác nhau nhu cầu.
Nhìn chung, các giao thức DeFi này được chọn dựa trên các tính năng độc đáo, biện pháp bảo mật và khả năng mang lại trải nghiệm thân thiện với người dùng. Mỗi giao thức đều nổi bật nhờ các giải pháp đổi mới nhằm giải quyết các thách thức chung của DeFi như tính thanh khoản, bảo mật và khả năng tiếp cận, khiến chúng trở thành lựa chọn hàng đầu trong bối cảnh DeFi hiện tại. Bằng cách giải quyết nhu cầu của nhiều người dùng khác nhau, từ người mới bắt đầu đến nhà giao dịch nâng cao, các giao thức này đang định hình tương lai của tài chính phi tập trung, giúp mọi người dễ tiếp cận, hiệu quả và an toàn hơn.
Để biết thêm thông tin chi tiết về các phương pháp xác minh của BeInCryto, hãy nhấp vào đây .
11 giao thức DeFi hàng đầu năm 2024
Giao thức trao đổi phi tập trung (DEX) tốt nhất1. Hoán đổi bánh kếp
Giao thức DeFi tốt nhất cho các giao dịch tiết kiệm chi phí
www.pancakeswap.finance Hãy dùng thử TokenCAKE Nguồn cung tối đa của Token450.000.000 CAKE Vốn hóa thị trường$974,4MTVL$2,224BVề giao thức
PancakeSwap một giao thức DeFi hàng đầu. Nó tập trung vào chuỗi khối Binance Smart Chain, nhưng hỗ trợ tổng cộng tám mạng, bao gồm cả Ethereum.
Tiền điện tử gốc của PancakeSwap là CAKE, có tổng nguồn cung là 450 triệu token. Sàn giao dịch phi tập trung này tận dụng mô hình tạo lập thị trường tự động (AMM), cho phép giao dịch trực tiếp, từ ví này sang ví khác mà không cần qua trung gian, tăng cường khả năng kiểm soát và bảo mật của người dùng.
Hơn nữa, nó cung cấp một loạt các dịch vụ ngoài các giao dịch đơn giản, chẳng hạn như canh tác năng suất, đặt cược và xổ số, cho phép người dùng kiếm được phần thưởng theo nhiều cách khác nhau. Giao diện thân thiện với người dùng của nó giúp người mới bắt đầu có thể truy cập được, trong khi các tính năng cải tiến của nó, như công nghệ zkBridge, đảm bảo các giao dịch an toàn và hiệu quả trên các mạng blockchain khác nhau.
Sự tăng trưởng của PancakeSwap được nhấn mạnh bởi vị thế là dự án tỷ đô đầu tiên trên Chuỗi thông minh Binance và các nâng cấp liên tục, chẳng hạn như PancakeSwap V3 hiện tại, thể hiện cam kết cải thiện chức năng và trải nghiệm người dùng.
Ưu và nhược điểm
Ưu điểm- Giao diện trực quan
- APY cao dành cho nhà cung cấp thanh khoản (LP)
- Hỗ trợ đặt cọc và canh tác
- Thị trường NFT
- Không có ứng dụng di động
- Không có ví tiền điện tử gốc
Đặc trưng
Tính năng giao dịch: Giao dịch tiền điện tử tức thì, nhóm thanh khoản, bắc cầu tài sản, giao dịch vĩnh viễn và mua tiền điện tử.
Tính năng kiếm tiền: Nuôi trồng, nhóm, đặt cược thanh khoản, đặt cược đơn giản.
Các tính năng của trò chơi và NFT: Thị trường trò chơi, thị trường dự đoán, thị trường NFT cho NFT trên Chuỗi BNB.
DeFi và sự tham gia của hệ sinh thái: Quản trị, cung cấp trang trại ban đầu (IFO), đánh giá biểu quyết và chia sẻ doanh thu cũng như tăng cường trang trại.
2. Uniswap
Giao thức DeFi tốt nhất cho cộng đồng
www.uniswap.org Dùng thử Uniswap TokenUNIToken nguồn cung tối đa1.000.000.000 UNIMarket vốn hóa$8,86BTVL$5,543BVề giao thức
Uniswap là một sàn giao dịch phi tập trung hàng đầu khác. Mã thông báo gốc là UNI, có tổng nguồn cung là 1 tỷ mã thông báo.
Được quản lý bởi người dùng thông qua mã thông báo UNI, nó mang lại trải nghiệm hướng đến cộng đồng, không giống như các nền tảng tập trung. Nhóm thanh khoản của Uniswap tạo điều kiện thuận lợi cho việc hoán đổi token trực tiếp và an toàn, đảm bảo người dùng duy trì quyền kiểm soát hoàn toàn đối với tiền của họ. Ban đầu được xây dựng trên Ethereum, giờ đây nó hỗ trợ các mạng tương thích Ethereum khác như Polygon và Optimism, mang lại chi phí giao dịch thấp hơn.
Tính đơn giản của Uniswap giúp người mới bắt đầu có thể truy cập đồng thời cung cấp các tính năng nâng cao cho người dùng có kinh nghiệm. Điều này hiếm khi xảy ra với DEX, thường có thể khó sử dụng và kém đơn giản hơn so với các đối tác CEX của chúng. Uniswap cũng tự hào về tính sẵn có của token rộng rãi và tính thanh khoản sâu, giảm tác động về giá đối với các giao dịch lớn.
Ngoài ra, DEX đã tích hợp giao dịch NFT, nâng cao các dịch vụ của mình. Với gần 5 triệu địa chỉ ví duy nhất và khối lượng giao dịch vượt quá 1 nghìn tỷ USD, mức độ phổ biến và độ tin cậy của nó là điều hiển nhiên.
Cuối cùng, phí hoán đổi của Uniswap có tính cạnh tranh, đặc biệt là khi so sánh với các sàn giao dịch tập trung và người dùng có thể chọn các mạng rẻ hơn để tránh phí gas Ethereum cao.
Ưu và nhược điểm
Ưu điểm- Giao diện dễ sử dụng
- Giao dịch chi phí thấp
- Nhiều mạng blockchain được hỗ trợ
- Không có ứng dụng di động
- Phí cao khi mua tiền điện tử (dịch vụ của bên thứ ba)
Đặc trưng
Tính năng giao dịch: Giao dịch tiền điện tử tức thì, nhóm thanh khoản, bắc cầu tài sản, mua tiền điện tử.
Tính năng kiếm tiền: Tài trợ nhóm thanh khoản, thu nhập từ phí hoán đổi.
Các tính năng của trò chơi và NFT: Thị trường NFT, thị trường dự đoán.
DeFi và sự tham gia của hệ sinh thái: Quản trị, thanh khoản tập trung, cơ cấu phí giao dịch.
3. Tài chính đường cong
Giao thức DeFi tốt nhất cho stablecoin
www.curve.fi Dùng thử Curve TokenCRVToken nguồn cung tối đa2.091.644.627 Vốn hóa thị trường CRV$730,32MTVL$2,486BVề giao thức
Curve Finance là sàn giao dịch phi tập trung (DEX) hàng đầu trên chuỗi khối Ethereum, chuyên giao dịch hiệu quả các stablecoin và các token được bao bọc như wBTC, renBTC và sBTC. Được thành lập bởi Michael Egorov, nó đã nhanh chóng trở nên nổi tiếng và đặc biệt nổi tiếng nhờ việc sử dụng sáng tạo các nhóm thanh khoản và hệ thống tạo lập thị trường tự động (AMM). Điều này cho phép người dùng kiếm được lãi suất hàng năm cao – trên 300% ở một số nhóm – đối với tiền điện tử được gửi.
Nền tảng này tạo nên sự khác biệt nhờ đường cong liên kết độc đáo của nó. Điều này được tối ưu hóa cho stablecoin để giảm trượt giá, cho phép giao dịch đáng kể với tác động giá tối thiểu. Điều này đã định vị Curve trở thành một thành phần quan trọng trong không gian DeFi, đặc biệt đối với những người quan tâm đến khai thác thanh khoản và canh tác năng suất.
Curve Finance hoạt động như một tổ chức tự trị phi tập trung (DAO), với mã thông báo quản trị CRV cho phép chủ sở hữu bỏ phiếu về các thay đổi và đề xuất. Việc chuyển sang cấu trúc DAO này cho phép Curve hoạt động với tính minh bạch được nâng cao và phát triển dựa vào cộng đồng. Bất chấp sự phức tạp và khả năng thua lỗ tạm thời, Curve Finance mang đến những cơ hội đáng kể cho các nhà cung cấp và nhà giao dịch thanh khoản, được nhấn mạnh bằng các biện pháp bảo mật mạnh mẽ bao gồm nhiều lần kiểm tra mã và tiền thưởng phát hiện lỗi để bảo vệ tài sản của người dùng.
Ưu và nhược điểm
Ưu điểm- Chuyên về stablecoin
- Giảm trượt
- Được quản lý bởi DAO
- Nhiều cuộc kiểm tra bảo mật
- Tiền thưởng lỗi để tăng thêm sự an toàn
- Phức hợp dành cho người mới bắt đầu
- Tập trung chủ yếu vào stablecoin và token được bao bọc
- Sự phụ thuộc vào chuỗi khối Ethereum, dẫn đến phí gas cao tiềm năng
Đặc trưng
Tính năng giao dịch: Chuyên môn hóa Stablecoin, nhóm thanh khoản hiệu quả, đường cong liên kết độc đáo, độ trượt giá tối thiểu trong giao dịch.
Tính năng kiếm tiền: Lãi suất hàng năm cao từ nhóm thanh khoản, phần thưởng bằng mã thông báo CRV, tham gia canh tác năng suất.
Tính năng bảo mật: Kiểm tra bảo mật nhiều lần, tiền thưởng phát hiện lỗi, được quản lý bởi tổ chức tự trị phi tập trung (DAO).
Tương tác với DeFi và hệ sinh thái: Quản trị thông qua mã thông báo CRV, khóa tổng giá trị cao (TVL), hỗ trợ các mã thông báo được gói khác nhau.
4. Cân bằng
Giao thức DeFi tốt nhất cho nhóm nhiều token
www.balancer.fi Hãy dùng thử TokenBALToken nguồn cung tối đa62.244.253 BAL Vốn hóa thị trường$268,21MTVL$1,242BVề giao thức
Balancer là một nền tảng DeFi linh hoạt và sáng tạo nhằm xác định lại khái niệm sàn giao dịch phi tập trung (DEX) bằng cách kết hợp các yếu tố của các nhà tạo lập thị trường tự động (AMM) và quỹ chỉ số.
Không giống như các DEX truyền thống – thường tập trung vào nhóm thanh khoản hai mã thông báo – USP của Balancer nằm ở khả năng duy trì danh mục đầu tư cân bằng thông qua tái cân bằng tự động, điều chỉnh phân bổ tài sản của nhóm để đáp ứng với sự thay đổi giá thị trường.
Balancer hỗ trợ ba loại nhóm: nhóm công cộng, nơi bất kỳ ai cũng có thể thêm thanh khoản và kiếm phí giao dịch; nhóm riêng tư, nơi chỉ người sáng tạo mới có thể đóng góp thanh khoản và đặt tham số; và nhóm thông minh, là nhóm riêng với các thông số có thể điều chỉnh được kiểm soát bởi hợp đồng thông minh. Tính linh hoạt này đáp ứng nhiều sở thích của người dùng và khả năng chấp nhận rủi ro.
Hơn nữa, kiến trúc của Balancer được thiết kế để hoạt động không chỉ trên Ethereum mà còn trên sáu mạng blockchain bổ sung, mở rộng khả năng truy cập và khả năng tương tác trong hệ sinh thái DeFi. Bằng cách cung cấp nền tảng phi tập trung cho tính thanh khoản đa tài sản, Balancer đóng góp đáng kể vào hiệu quả của thị trường tiền điện tử.
Ưu và nhược điểm
Ưu điểm- Nhóm nhiều mã thông báo
- Tự động cân bằng lại
- Khả năng tương tác
- Phức hợp dành cho người mới bắt đầu
- Giới hạn ở các chuỗi nhỏ hơn
Đặc trưng
Tính năng giao dịch: Nhóm nhiều mã thông báo, tái cân bằng danh mục đầu tư tự động, các loại nhóm có thể tùy chỉnh (công cộng, riêng tư, thông minh), đa dạng tài sản, trượt giá tối thiểu thông qua phí giao dịch linh hoạt.
Tính năng kiếm tiền: Phần thưởng bằng token BAL, lợi nhuận cao từ việc cung cấp thanh khoản, tham gia khai thác thanh khoản, dòng thu nhập đa dạng thông qua nhiều loại nhóm khác nhau.
Tính năng bảo mật: Kiểm tra bảo mật thường xuyên, chương trình thưởng lỗi, quản lý tài sản không giám sát, hoạt động hợp đồng thông minh minh bạch.
DeFi và sự tham gia của hệ sinh thái: Quản trị thông qua mã thông báo BAL, tổng giá trị bị khóa (TVL) đáng kể, khả năng tương tác trên nhiều chuỗi khối, hỗ trợ nhiều loại tài sản kỹ thuật số và mã thông báo được bao bọc.
Các giao thức DeFi hàng đầu để vay và cho vay5. Mùa hè.fi
Giao thức DeFi tốt nhất cho dịch vụ
www.summer.fi Hãy dùng thử TokenSummer.fiToken nguồn cung tối đaN/AGiới hạn thị trườngN/ATVL$5,345 tỷVề giao thức
Summer.fi, ban đầu được gọi là Oasis.app và là một trong những dự án MakerDAO sớm nhất từ năm 2016, đã phát triển vượt xa phạm vi ban đầu của nó một cách đáng kể.
Sau khi Maker trở nên phi tập trung hoàn toàn, Summer.fi nổi lên như một nền tảng độc lập, chuyên thiết lập một ứng dụng có độ tin cậy cao để triển khai vốn DeFi.
Giờ đây nó không chỉ đơn thuần là một giao diện cho Giao thức Maker. Nó nhằm mục đích trở thành nơi an toàn nhất để tương tác với DeFi, cung cấp cho người dùng các tính năng tự động hóa nâng cao như dừng lỗ, tự động mua và tự động bán, cũng như các chiến lược như Bội số không đổi để tối ưu hóa hiệu suất Vault. Nếu tỷ lệ tài sản thế chấp của Vault chạm vào Trình kích hoạt bán của bạn, Bội số không đổi sẽ thực thi.
Summer.fi ưu tiên trải nghiệm người dùng, cung cấp thông tin chi tiết rõ ràng về vị trí, lợi nhuận và rủi ro liên quan, được hỗ trợ bởi nền tảng kiến thức toàn diện phản ánh phản hồi của cộng đồng.
Ưu và nhược điểm
Ưu điểm- Dịch vụ DeFi toàn diện
- Các tính năng tự động hóa nâng cao, (dừng lỗ, chốt lời, tự động mua, v.v.)
- Giao diện thân thiện với người dùng
- Tích hợp với nhiều giao thức (Aave và Maker)
- Phức tạp cho người dùng mới
- Giới hạn ở mã thông báo ERC-20
Đặc trưng
Tính năng vay: Lịch trả nợ linh hoạt, loại tài sản thế chấp đa dạng, được tích hợp với nhiều giao thức như Aave và Ajna, bảo vệ khỏi sự biến động của thị trường thông qua Mô-đun bảo mật Oracle và cập nhật liên tục từ Chainlink.
Tính năng nhân rộng: Tăng hoặc giảm mức độ tiếp xúc với tài sản thế chấp trong một giao dịch, sử dụng tiền vay để mua thêm tài sản thế chấp, tích hợp với nền tảng thanh khoản và công cụ tổng hợp DEX 1 inch để có giá khớp lệnh tốt nhất, giao diện chuyên dụng để quản lý vị thế.
Tính năng kiếm tiền: Giải pháp tự quản lý để kiếm lợi nhuận, tương thích với các giao thức Aave và Maker, tăng lợi nhuận từ StETH, tham gia Tỷ lệ tiết kiệm Dai để có thu nhập thụ động.
Các tính năng tự động hóa: Cắt lỗ để ngăn chặn việc thanh lý, chốt lời để thoát lệnh hiệu quả, tự động mua và bán tự động để quản lý Vault, Bội số không đổi để duy trì mức độ rủi ro được xác định trước.
Tích hợp và hợp tác: Hỗ trợ nhiều loại ví khác nhau như MetaMask và Ledger, tích hợp với Mạng 1inch để hoán đổi mã thông báo hiệu quả, được ra mắt trên lớp Optimism-2 để giảm chi phí giao dịch, tích hợp Giao thức Ajna cho nhóm vay và cho vay được quản lý.
6. Aave
Giao thức DeFi tốt nhất cho tính thanh khoản
www.aave.com Hãy dùng thử TokenAAVEToken nguồn cung tối đa16.000.000 AAVE Vốn hóa thị trường$1,711BTVL$10,564BVề giao thức
Aave (AAVE) là đơn vị tiên phong trong lĩnh vực DeFi. Nền tảng cho vay toàn diện tự hào có Tổng giá trị bị khóa (TVL) đáng kể, vượt qua 10 tỷ USD tài sản thế chấp bằng tiền điện tử.
Aave cho phép người dùng cho vay và vay nhiều loại token trên nhiều hệ sinh thái, đảm bảo trải nghiệm tài chính linh hoạt và toàn diện.
Phiên bản mới nhất của nền tảng, Aave V3, mở rộng phạm vi hoạt động ra ngoài Ethereum để bao gồm 10 mạng blockchain khác nhau, củng cố hơn nữa vị thế của nó như một nhân tố chủ chốt trong bối cảnh DeFi bằng cách tăng cường khả năng truy cập và cung cấp nhiều tùy chọn cho cơ sở người dùng đa dạng của nó.
Ưu và nhược điểm
Ưu điểm- TVL cao
- Nhiều loại token
- Khả năng tiếp cận đa chuỗi
- Tính khả dụng của các khoản vay flash
- Quản trị thông qua mã thông báo AAVE
- Độ phức tạp cho người mới bắt đầu
- Phí gas cao trên Ethereum
- Rủi ro thanh lý
Đặc trưng
Tính năng giao dịch: Các khoản vay nhanh, tích lũy lãi suất theo thời gian thực, lãi suất ổn định và thay đổi, tích hợp mạng Ethereum, hỗ trợ tài sản thế chấp đa tài sản.
Tính năng kiếm tiền: aTokens cho lãi tiền gửi, cho vay và vay phi tập trung, chiến lược tối ưu hóa lợi nhuận, khai thác thanh khoản.
Các tính năng bảo mật: Thế chấp quá mức các khoản vay, kiểm tra hợp đồng thông minh, mô-đun an toàn để giảm thiểu rủi ro, tiền thưởng phát hiện lỗi cho tính toàn vẹn của nền tảng.
Các tính năng của nền tảng và hệ sinh thái: Quản trị thông qua mã thông báo AAVE, giải pháp lớp 2 để giảm phí, cấu trúc tổ chức tự trị phi tập trung (DAO), không yêu cầu KYC, khả năng truy cập đa chuỗi.
7. MakerDAO
Giao thức DeFi tốt nhất để tạo ra stablecoin
www.makerdao.com Hãy dùng thử TokenMKRToken nguồn cung tối đa1.005.577 MKR Vốn hóa thị trường$2,686BTVL$7BVề giao thức
MakerDAO là nền tảng DeFi tiên phong đã cách mạng hóa cách người dùng tương tác với tài sản kỹ thuật số. Nền tảng này cung cấp một hệ thống vay và cho vay phi tập trung với cốt lõi là stablecoin, DAI.
Được xây dựng trên chuỗi khối Ethereum, nó cho phép người dùng tận dụng nhiều loại tiền điện tử làm tài sản thế chấp để tạo DAI, duy trì sự ổn định thông qua quản trị nghiêm ngặt của chủ sở hữu mã thông báo MKR.
Nền tảng này nổi bật với các tính năng như thế chấp quá mức để đảm bảo an toàn cho khoản vay và mô hình lãi suất kép cung cấp cho người dùng sự lựa chọn giữa lãi suất ổn định và lãi suất thay đổi. Bất chấp cách tiếp cận sáng tạo của nó, người dùng vẫn phải đối mặt với những vấn đề phức tạp như rủi ro thanh lý và biến động thị trường.
Khi MakerDAO phát triển, nó tiếp tục củng cố vị thế là nền tảng của bối cảnh DeFi với việc giới thiệu các bản nâng cấp như V3 và bổ sung GHO stablecoin – cân bằng việc trao quyền cho người dùng với động lực phức tạp của tài chính phi tập trung.
Ưu và nhược điểm
Ưu điểm- Cho vay phi tập trung
- Tính ổn định của DAI
- Dựa trên Ethereum
- Quản trị bởi MKR
- Thế chấp quá mức
- Lãi suất thay đổi
- Độ phức tạp
- Phí gas cao
- Rủi ro thanh lý
Đặc trưng
Tính năng giao dịch: Các khoản vay nhanh, lãi suất ổn định và thay đổi, aToken thời gian thực, tài sản thế chấp bằng nhiều loại tiền tệ, cập nhật theo định hướng quản trị.
Tính năng kiếm tiền: Lãi tiền gửi, tham gia quản trị, cơ hội canh tác lợi nhuận, lãi suất linh hoạt.
Tính năng bảo mật: Thế chấp quá mức, cơ chế thanh lý, quản trị cộng đồng để quản lý rủi ro, mô-đun bảo mật để bảo vệ tài sản.
Các tính năng của nền tảng và hệ sinh thái: Vay và cho vay phi tập trung, dựa trên Ethereum, mã thông báo MKR để quản trị, tích hợp với nhiều tài sản tiền điện tử, phát triển nguồn mở, Maker Vaults để quản lý tài sản.
8. Tài chính tổng hợp
Giao thức DeFi tốt nhất để đặt cược
www.comound.finance Hãy dùng thử TokenCOMPToken nguồn cung tối đa10.000.000 COMPVốn hóa thị trường$487,27MTVL$2,668BVề giao thức
Hợp chất tài chính là một nền tảng cho vay phi tập trung nổi bật hoạt động trên chuỗi khối Ethereum, được biết đến với vai trò tiên phong trong không gian cho vay DeFi.
Được thành lập bởi Robert Leshner và Geoffrey Hayes vào năm 2018, Hợp chất đơn giản hóa quá trình vay và cho vay tiền điện tử mà không cần qua trung gian, cho phép khóa tài sản trị giá hơn 2 tỷ đô la trên nền tảng của nó.
Độc đáo nhờ những đổi mới của nó, chẳng hạn như canh tác năng suất và quản trị thông qua mã thông báo COMP, nền tảng này nhằm mục đích cung cấp tài chính toàn diện, loại bỏ mức tối thiểu giao dịch truyền thống và kiểm tra tín dụng.
Mặc dù mang lại lợi nhuận cạnh tranh thông qua lãi suất theo thời gian thực, người dùng tương tác với Hợp chất và mã thông báo quản trị của nó, COMP, phải thận trọng với sự biến động của thị trường và tiến hành nghiên cứu chuyên sâu trước khi đầu tư.
Ưu và nhược điểm
Ưu điểm- Vay và cho vay phi tập trung
- Không có mức giao dịch tối thiểu
- Giao diện thân thiện với người dùng
- Hỗ trợ nhiều tài sản ERC-20
- Cơ hội canh tác năng suất
- Rủi ro biến động thị trường
- Yêu cầu thế chấp quá mức
- Độ phức tạp cho người dùng mới
- Phí gas cao trên Ethereum
Đặc trưng
Tính năng giao dịch: Điều chỉnh lãi suất theo thời gian thực, hỗ trợ token ERC-20 đa dạng, hệ thống cho vay lấy người dùng làm trung tâm.
Tính năng kiếm tiền: Canh tác lợi nhuận bằng token COMP, APR cạnh tranh cho người cho vay, lãi suất linh hoạt dựa trên điều kiện thị trường.
Tính năng bảo mật: Kiểm tra bảo mật mở rộng (Trail of Bits, OpenZeppelin), phân tích rủi ro kinh tế bằng Gauntlet, hợp đồng minh bạch và có thể kiểm chứng.
DeFi và sự tham gia của hệ sinh thái: Quản trị phi tập trung với mã thông báo COMP, đưa tài chính vào mà không cần xác minh truyền thống, đổi mới và cập nhật nền tảng liên tục.
Các giao thức DeFi tốt nhất để đặt cược thanh khoản9. dYdX
Giao thức DeFi tốt nhất để đặt cược thanh khoản
www.dydx.exchangeHãy dùng thử TokendYdXToken nguồn cung tối đa1.000.000.000 DYDX Vốn hóa thị trường$1,499BTVL$401,81 triệuVề giao thức
Giao thức dYdX cung cấp các công cụ tài chính tiên tiến như giao dịch ký quỹ và vĩnh viễn trong hệ sinh thái DeFi. Sàn giao dịch hàng đầu hoạt động không cần KYC, cho phép giao dịch ẩn danh, không cần tin cậy. Nó hỗ trợ giao dịch ký quỹ và vĩnh viễn, bên cạnh việc cho vay và đi vay, đồng thời cung cấp cơ cấu phí cạnh tranh và trải nghiệm giao dịch không tốn gas.
Nền tảng này cung cấp mức thế chấp thấp hơn so với các đối thủ cạnh tranh, tăng khả năng tiếp cận. dYdX cũng sử dụng StarkWare để tăng hiệu quả và giảm phí giao dịch, đồng thời cho phép cộng đồng đóng góp và quản trị.
Đáng chú ý, dYdX cũng đã chuyển đổi sang một blockchain độc lập trong hệ sinh thái Cosmos, nâng cao hiệu suất và tăng cường phân cấp hơn nữa.
Ưu và nhược điểm
Ưu điểm- Tùy chọn giao dịch nâng cao
- Không cần KYC
- Phí thấp
- Khả năng mở rộng lớp 2
- Lãi suất động
- Khả năng tương tác với Cosmos
- Phức hợp dành cho người mới bắt đầu
- Phụ thuộc vào Ethereum
- Giao dịch giao ngay hạn chế
- Những thách thức chuyển đổi chuỗi mới
- Yêu cầu thích ứng hệ sinh thái
Đặc trưng
Tính năng giao dịch: Giao dịch vĩnh viễn, giao dịch ký quỹ, sổ lệnh phi tập trung, khả năng mở rộng lớp 2, khả năng ký quỹ chéo.
Tính năng kiếm tiền: Cho vay, đi vay, lãi suất linh hoạt, thưởng giao dịch.
Tính năng bảo mật: Bảo mật tự quản lý, kiểm toán của bên thứ ba, được bảo mật bằng giao thức Ethereum.
Các tính năng của nền tảng và hệ sinh thái: Không có KYC, mã nguồn mở, tích hợp với hệ sinh thái Cosmos, quản trị phi tập trung, khớp lệnh ngoài chuỗi.
10. Lido
Giao thức DeFi tốt nhất để đặt cược ETH
www.lido.fi Dùng thử Lido TokenLDOToken nguồn cung tối đa1.000.000.000 LDO Vốn hóa thị trường$2,215BTVL$34,445BVề giao thức
Lido Finance là một giao thức đặt cược DeFi cải tiến cung cấp các dịch vụ đặt cược bán giám hộ, thân thiện với người dùng trên nhiều loại tiền điện tử. Được biết đến với giao diện đơn giản và cấu trúc phi tập trung, Lido cho phép người dùng đặt cược tài sản của họ và nhận mã thông báo đặt cược thanh khoản, chẳng hạn như stETH, có thể được sử dụng trong hệ sinh thái DeFi rộng lớn hơn để canh tác năng suất.
Được hỗ trợ bởi những người chơi chính trong DeFi và được chứng thực với mức phí hợp lý cũng như chương trình giới thiệu bổ ích, Lido tối đa hóa khả năng phân cấp thông qua mã thông báo quản trị, LDO, cho phép các bên liên quan tham gia vào việc ra quyết định. Trong khi Lido hợp lý hóa quy trình đặt cược, người dùng nên xem xét tính chất bán giám hộ, phí thưởng đặt cược và các tác động tiềm ẩn về thuế liên quan đến phần thưởng.
Ưu và nhược điểm
Ưu điểm- Giao diện thân thiện với người dùng
- Token đặt cược lỏng
- Quản trị phi tập trung
- Được hỗ trợ bởi các nhà lãnh đạo DeFi
- Dịch vụ bán giam giữ
- Phí thưởng đặt cọc
- Những tác động tiềm tàng về thuế
Đặc trưng
Tính năng đặt cược: Đặt cược dễ dàng và không hạn chế, tiềm năng kiếm tiền tối đa, mã thông báo đặt cược thanh khoản để canh tác năng suất.
Tính năng kiếm tiền: Phần thưởng đặt cược hàng ngày, tài sản được sử dụng làm tài sản thế chấp để cho vay và canh tác lợi nhuận, tham gia quản trị để tối ưu hóa phần thưởng.
Tính năng bảo mật: Hợp đồng thông minh được kiểm toán bởi Quantstamp và Sigma Prime, tính chất bán giám hộ duy trì quyền kiểm soát của người dùng.
Tương tác với DeFi và hệ sinh thái: Quản trị thông qua mã thông báo LDO, tích hợp DeFi rộng rãi, hỗ trợ nhiều chuỗi khối bao gồm Ethereum, Solana, Kusama, Polkadot và Polygon.
Giao thức DeFi tốt nhất để giám sát danh mục đầu tư11. De.Fi
Giao thức DeFi tốt nhất để theo dõi
www.de.fi Hãy dùng thử TokenDEFIToken cung cấp tối đa1.000.000.000 DEFIGiới hạn thị trường/aTVLn/aVề giao thức
De.Fi cung cấp phân tích hợp đồng thông minh chi tiết để phát hiện các lỗ hổng tiềm ẩn và ấn định điểm bảo mật. Nó cung cấp một bảng điều khiển mở rộng để theo dõi các giao dịch và số dư trên ví, bên cạnh các công cụ đầu tư mạnh mẽ để phân tích và kiểm soát các vị thế trong giao thức DeFi, bộ sưu tập NFT và thị trường cho vay.
Ngoài ra, De.Fi bao gồm các tính năng bảo mật chuyên dụng như De.Fi Shield và Scanner để kiểm tra hợp đồng kỹ lưỡng. Nó cũng đi kèm với các công cụ giao dịch thân thiện với người dùng như gửi tiền điện tử an toàn và Hoán đổi De.Fi để trao đổi tiền điện tử dễ dàng trên nhiều chuỗi khối khác nhau, khiến nó trở thành một giải pháp toàn diện để điều hướng không gian DeFi một cách an toàn và hiệu quả.
Ưu và nhược điểm
Ưu điểm- Quét bảo mật nâng cao
- Bảng điều khiển toàn diện
- Phân tích thời gian thực
- Giao diện thân thiện với người dùng
- Hỗ trợ đa blockchain
- Độ phức tạp cho người mới bắt đầu
- Kiến thức kỹ thuật cần thiết
- Yêu cầu cập nhật thường xuyên
Đặc trưng
Hợp đồng thông minh và các tính năng bảo mật: Quét lỗ hổng, chấm điểm bảo mật hợp đồng thông minh, De.Fi Shield, De.Fi Scanner.
Các tính năng giám sát danh mục đầu tư và giao dịch: Bảng điều khiển toàn diện, sổ địa chỉ, theo dõi số dư ví, tổng quan về số dư đã gửi và cho vay.
Tính năng đầu tư và khám phá: Công cụ phân tích thị trường, quản lý danh mục đầu tư NFT, khám phá các cơ hội DeFi.
Các công cụ bảo mật và bảo vệ: Đánh giá bảo mật tài sản, kiểm tra phê duyệt, điểm nổi bật về rủi ro đối với mã thông báo và NFT, cài đặt bảo mật có thể tùy chỉnh.
Các tính năng giao dịch và trao đổi: Gửi tiền điện tử an toàn, Hoán đổi De.Fi, cài đặt khả năng chịu trượt giá.
Các giao thức DeFi được so sánh
| Giao thức | Kiểu | TVL | Mã thông báo | Số lượng blockchain được hỗ trợ |
| Hoán đổi bánh kếp | DEX | 2,224 tỷ USD | BÁNH NGỌT | 9 |
| Uniswap | DEX | $5,543 tỷ | ĐẠI HỌC | số 8 |
| Đường cong | DEX | 2,486 tỷ USD | CRV | 14 |
| Cân bằng | DEX | $1,242 tỷ | BAL | số 8 |
| Mùa hè.fi | DEX | 5,345 tỷ USD | mùa hè.fi | 4 |
| Aave | Cho vay | $10,564 tỷ | AAVE | 12 |
| MakerDAO | Cho vay | 7 tỷ USD | MKR | 1 |
| hợp chất | Cho vay | 2,668 tỷ USD | COMP | 4 |
| dYdX | DEX | 401,81 triệu USD | dYdX | 1 |
| Lido | đặt cược | $34,445 tỷ | TÔI ĐỒNG Ý | 5 |
| De.Fi | Trình theo dõi và ví | không có | DEFI | 15 |
Giao thức DeFi là gì?
Giao thức DeFi là bộ quy tắc, thủ tục và mã chi phối hệ thống tài chính phi tập trung (DeFi), cho phép người dùng tham gia vào các hoạt động như giao dịch, cho vay và đặt cược token trong hệ sinh thái blockchain .
DeFi đại diện cho một sự thay đổi mô hình tận dụng công nghệ blockchain, chủ yếu là Ethereum, để phát triển một hệ sinh thái tài chính mở, không cần cấp phép và không biên giới. Không giống như các hệ thống truyền thống, các nhà phát triển viết hợp đồng thông minh để triển khai các giao thức DeFi cho phép tương tác ngang hàng mà không cần qua trung gian. Bằng cách tuân thủ cùng một bộ quy tắc, giao thức DeFi đảm bảo trải nghiệm được tiêu chuẩn hóa cho tất cả người tham gia.
Một ví dụ về giao thức DeFi là MakerDAO. Nền tảng cho vay DeFi phổ biến cho phép người dùng vay bằng tài sản tiền điện tử của họ bằng cách khóa chúng để đổi lấy stablecoin , DAI, do đó cung cấp các điều khoản trả nợ dễ dự đoán hơn bất chấp sự biến động của thị trường tiền điện tử.
Các giao thức khác cho phép bạn kiếm thu nhập thụ động bằng cách tạo ra lợi nhuận từ tài sản đặt cọc của bạn. Một ví dụ phổ biến là giao thức Lido, cho phép bạn kiếm tiền từ stETH . Các nền tảng như Lido nhằm mục đích cung cấp APY cao nhất cho hoạt động đặt cược tiền điện tử , cho phép người dùng tối đa hóa lợi nhuận từ tài sản đặt cược của họ trong hệ sinh thái Ethereum.
Tổng giá trị bị khóa (TVL) thường được sử dụng làm thước đo để đánh giá mức độ áp dụng và tiện ích của giao thức, trong đó MakerDAO là một trong những giá trị lớn nhất của TVL, nêu bật vai trò quan trọng của nó trong bối cảnh DeFi.
Vào năm 2024, các giao thức và chuỗi khối đang phát triển, đồng thời các công nghệ mới và hiệu quả hơn đang được phát triển. Ví dụ: một số đang kết hợp các hợp đồng thông minh không đồng bộ, cho phép các giao dịch và thỏa thuận được thực hiện mà không cần tất cả các bên phải có mặt hoặc trực tuyến đồng thời. Điều này giúp hợp lý hóa các hoạt động trong các mạng như Ethereum.
Theo DeFiLlama , các danh mục giao thức hàng đầu là cho vay, DEX, cầu nối, CDP (các giao thức tạo ra stablecoin của riêng họ bằng cách sử dụng cho vay có thế chấp) và đặt cọc lại.
Danh mục giao thức: DeFiLlamaTại sao bạn cần giao thức DeFi?
DeFi cho phép các ứng dụng và nền tảng phi tập trung (DApp) cung cấp các dịch vụ như cho vay tiền điện tử và kiếm lợi nhuận từ tiền điện tử thông qua đặt cược. Người dùng có thể tham gia vào hệ thống AMM ( nhà tạo lập thị trường tự động ) để cải thiện tính thanh khoản.
Những tính năng này mang lại mảnh đất màu mỡ cho các công ty khởi nghiệp đổi mới ngoài các sản phẩm tài chính thông thường, thúc đẩy thử nghiệm nhanh chóng và tiềm năng gián đoạn. Khả năng tiếp cận toàn cầu được hỗ trợ bởi nền tảng DeFi khiến chúng trở thành một công cụ quan trọng để tiếp cận tài chính, cho phép các công ty khởi nghiệp tiếp cận đối tượng trên toàn thế giới.
Khả năng tương tác giữa các giao thức DeFi khác nhau giúp nâng cao điều này hơn nữa, cho phép tích hợp liền mạch các dịch vụ như trò chơi web3 và mã thông báo metaverse, mở rộng phạm vi những gì các công ty khởi nghiệp blockchain có thể đạt được.
Tổng giá trị bị khóa (TVL) trong nền tảng DeFi đóng vai trò là thước đo về độ tin cậy và tiện ích, cho biết số lượng tiền điện tử được đặt cọc, cho vay hoặc cam kết với các nhóm thanh khoản, nêu bật sự tăng trưởng và ổn định của hệ sinh thái.
Bằng cách loại bỏ các trung gian, DeFi giảm đáng kể chi phí giao dịch, khiến nó trở thành mô hình hấp dẫn cho các công ty khởi nghiệp, đặc biệt là trong các lĩnh vực cho vay tiền điện tử và tạo lợi nhuận đang phát triển. Thay vì lo lắng về điểm tín dụng của mình, bạn có thể đăng ký khoản vay tiền điện tử với ít hạn chế hơn so với TradFi. Việc giảm chi phí này, kết hợp với tiềm năng mang lại lợi nhuận cao cho tiền điện tử thông qua các cơ chế như đặt cược, khiến DeFi trở thành một lựa chọn ngày càng phổ biến cho cả doanh nhân và nhà đầu tư trên thị trường tiền điện tử.
Giao thức DeFi hoạt động như thế nào?
Giao thức DeFi hoạt động bằng cách tận dụng công nghệ blockchain. Mặc dù hầu hết chúng đều dựa trên Ethereum, một số cũng có thể hỗ trợ các mạng khác. Trọng tâm của các dịch vụ này là hợp đồng thông minh, hợp đồng tự thực hiện với các điều khoản của thỏa thuận được viết trực tiếp thành mã, tạo điều kiện thuận lợi, xác minh và thực thi việc đàm phán hoặc thực hiện hợp đồng.
Tuy nhiên, DeFi yêu cầu nghiên cứu và hiểu biết kỹ lưỡng về một số yếu tố, bao gồm bảo mật, tính thanh khoản và cấu trúc quản trị của nền tảng. Điều quan trọng là phải đánh giá trải nghiệm người dùng, mức độ tương tác với các DApp và hệ thống chuỗi khối khác cũng như mức độ tham gia của cộng đồng vào quá trình ra quyết định.
1. Ứng dụng phi tập trung (DApps)Người dùng có thể tương tác với nhiều nền tảng DeFi hoặc DApp khác nhau để truy cập nhiều loại dịch vụ tài chính.
Một cách phổ biến để tham gia là thông qua việc cho vay tiền điện tử trên các nền tảng. Các giao thức như Aave hoặc Hợp chất cho phép bạn gửi tiền điện tử để kiếm lãi. Thu nhập được đo bằng Tỷ lệ phần trăm hàng năm (APY), là tỷ lệ phần trăm không ổn định tương ứng với nhu cầu của thị trường.
2. Khai thác thanh khoảnMột hoạt động DeFi phổ biến khác là khai thác thanh khoản. Bạn có thể cung cấp tính thanh khoản cho các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) bằng cách gửi tài sản của mình vào nhóm thanh khoản. Khoản tiền gửi này thường được thực hiện cho một cặp tài sản, chẳng hạn như ETH-USDT, nhưng nó có thể là bất kỳ thứ gì khác.
Đổi lại, bạn kiếm được phần thưởng, thường bằng token gốc của nền tảng. Quá trình này rất quan trọng để đảm bảo có đủ thanh khoản thị trường cho giao dịch và được hỗ trợ bởi AMM, thuật toán được DEX sử dụng để xác định giá token và tạo điều kiện thuận lợi cho giao dịch.
3. Hoán đổi (giao dịch)Giao dịch trên DEX là một chức năng chính khác của giao thức DeFi. Các nền tảng này cho phép người dùng giao dịch tiền điện tử trực tiếp với người khác theo cách riêng tư và dễ tiếp cận hơn so với các sàn giao dịch tập trung.
Điều này không chỉ hỗ trợ đặc tính phi tập trung của blockchain mà còn góp phần vào Tổng giá trị bị khóa (TVL).
Bạn có nên sử dụng giao thức DeFi?
Ưu điểm
- Kiếm tiền: Bạn có thể khiến tiền điện tử của mình mang lại lợi ích cho bạn. Đưa tài sản của bạn vào nền tảng DeFi để kiếm tiền lãi hoặc phần thưởng.
- Giao dịch dễ dàng: Trao đổi tiền điện tử trực tiếp với người khác. Không cần qua trung gian.
- Kiểm soát nhiều hơn: Bạn chịu trách nhiệm về tiền của mình. Không có ngân hàng hoặc tổ chức nào có thể chặn giao dịch của bạn.
- Dành cho tất cả mọi người: Bất kỳ ai có kết nối internet đều có thể tham gia. Nó mang tính toàn cầu và bao trùm.
- Minh bạch: Mọi thứ đều được ghi lại trên blockchain. Bạn có thể xem tất cả các giao dịch.
- Cơ hội mới: Khám phá các dịch vụ tài chính mới như cho vay tiền điện tử hoặc chơi trò chơi web3.
Nhược điểm
- Rủi ro: Giá trị tiền điện tử có thể thay đổi nhanh chóng. Khoản đầu tư của bạn có thể bị thu hẹp nhanh chóng.
- Phức tạp: Một số nội dung DeFi khó hiểu. Nó không phải lúc nào cũng thân thiện với người mới bắt đầu.
- Vấn đề bảo mật: Hack xảy ra. Nếu nền tảng DeFi bị tấn công, bạn có thể mất tiền.
- Không có hỗ trợ khách hàng: Nếu bạn gặp vấn đề, sẽ không có bộ phận dịch vụ khách hàng nào để gọi.
- Cần nghiên cứu: Bạn cần nghiên cứu kỹ trước khi đầu tư. Không phải tất cả các nền tảng đều an toàn.
- Phí cao: Đôi khi, bạn sẽ phải trả rất nhiều tiền để thực hiện giao dịch, đặc biệt khi mạng bận.
DeFi có thể thay thế tài chính truyền thống?
Tài chính phi tập trung có khả năng chiếm đoạt các tổ chức truyền thống, đặc biệt là TradFi. Tài chính phi tập trung cho phép người dùng giao dịch an toàn, ẩn danh và hiệu quả và do đó có khả năng trở nên phổ biến khi việc áp dụng web3 và tiền điện tử ngày càng phát triển. Từ cho vay tiền điện tử đến đặt cược cho đến các nhà tạo lập thị trường, DeFi rất thú vị, không ngừng phát triển nhưng cũng đầy rủi ro.
Không tương tác với bất kỳ giao thức DeFi nào cho đến khi bạn đã phát triển một kế hoạch vững chắc và hoàn toàn thoải mái với các cơ chế của nền tảng. Luôn nhận thức được khả năng thua lỗ và không bao giờ đầu tư nhiều hơn số tiền bạn có thể thua.
Các câu hỏi thường gặp
Giao thức DeFi phổ biến nhất là gì?
Giao thức DeFi phổ biến nhất thường được coi là MakerDAO. Nó thường xuyên dẫn đầu về Tổng giá trị bị khóa (TVL) và được sử dụng rộng rãi trên hệ sinh thái DeFi. Nền tảng của MakerDAO xoay quanh việc tạo ra DAI, một loại tiền ổn định được gắn với đồng đô la Mỹ và cho phép vay và tiết kiệm phi tập trung. Sự phổ biến của nó bắt nguồn từ cách tiếp cận sáng tạo để duy trì sự ổn định tiền tệ và cung cấp dịch vụ tín dụng phi tập trung.
Năm token DeFi hàng đầu là gì?
Năm token DeFi hàng đầu thường bao gồm Maker (MKR), Aave (AAVE), Hợp chất (COMP), Uniswap (UNI) và PancakeSwap (CAKE), dựa trên vốn hóa thị trường và tác động của chúng đối với không gian DeFi. Các mã thông báo này tạo điều kiện thuận lợi cho việc quản trị các nền tảng tương ứng của họ, cung cấp cho chủ sở hữu quyền biểu quyết đối với các quyết định và nâng cấp. Chúng không thể thiếu trong hoạt động của các nền tảng này, từ cho vay và đi vay đến cung cấp thanh khoản và tạo điều kiện cho giao dịch phi tập trung.
TVL trong giao thức DeFi là gì?
Tổng giá trị bị khóa (TVL) trong giao thức DeFi đề cập đến tổng số lượng tài sản hiện đang được đặt cược, cho vay hoặc gửi trong hợp đồng thông minh của giao thức DeFi. Nó đóng vai trò như một thước đo để đánh giá tình trạng và sự tăng trưởng tổng thể của thị trường DeFi, cho biết số tiền được sử dụng tích cực trong các dịch vụ tài chính phi tập trung này. TVL cao hơn cho thấy sự tin cậy và tiện ích của người dùng đối với hệ sinh thái DeFi cao hơn.
Có bao nhiêu giao thức DeFi?
Số lượng giao thức DeFi không ngừng tăng lên khi không gian phát triển và các dự án mới được triển khai. Có hàng trăm giao thức DeFi trên nhiều blockchain khác nhau, phục vụ cho các khía cạnh khác nhau của tài chính phi tập trung như cho vay, đi vay, giao dịch và cung cấp thanh khoản. Con số chính xác có thể thay đổi hàng ngày do tính chất năng động của ngành công nghiệp tiền điện tử và DeFi.
Có bao nhiêu giao thức DeFi?
Số lượng giao thức DeFi không ngừng tăng lên khi không gian phát triển và các dự án mới được triển khai. Có hàng trăm giao thức DeFi trên nhiều blockchain khác nhau, phục vụ cho các khía cạnh khác nhau của tài chính phi tập trung như cho vay, đi vay, giao dịch và cung cấp thanh khoản. Con số chính xác có thể thay đổi hàng ngày do tính chất năng động của ngành công nghiệp tiền điện tử và DeFi.
TVL có phải là một thước đo tốt không?
TVL là một thước đo tốt để hiểu quy mô và cách sử dụng giao thức DeFi, vì nó phản ánh tổng số vốn mà người dùng cam kết. Tuy nhiên, nó không phải là thước đo duy nhất để đánh giá giá trị hoặc thành công của giao thức, vì nó không tính đến rủi ro, mức độ phân cấp hoặc tính thanh khoản. Nó được sử dụng tốt nhất khi kết hợp với các yếu tố khác như tốc độ tăng trưởng của người dùng, khối lượng giao dịch và quản trị giao thức để đánh giá toàn diện.
Tỷ lệ FDV TVL tốt là gì?
Tỷ lệ FDV (Định giá pha loãng hoàn toàn) so với TVL (Tổng giá trị bị khóa) tốt cho dự án DeFi thường dưới 1, cho thấy rằng định giá thị trường của dự án không cao quá mức so với giá trị tài sản bị khóa trong giao thức. Tỷ lệ FDV/TVL thấp hơn cho thấy giao thức bị định giá thấp hoặc sử dụng vốn hiệu quả, điều này có thể hấp dẫn các nhà đầu tư. Tuy nhiên, tỷ lệ này cần được xem xét cùng với các số liệu khác và các nguyên tắc cơ bản của dự án để có một phân tích hoàn chỉnh.
Công thức TVL là gì?
Công thức TVL trong giao thức DeFi tính toán tổng giá trị của tất cả tài sản được gửi trong hợp đồng thông minh của giao thức, có thể bao gồm tiền điện tử, stablecoin và các token khác. Nó tổng hợp giá trị của những tài sản này, thường chuyển đổi chúng sang một loại tiền tệ chung như USD để làm thước đo tiêu chuẩn. Công thức là tổng giá trị của từng loại tài sản nhân với giá thị trường hiện tại của nó.
Làm thế nào để tính FDV?
Định giá pha loãng hoàn toàn (FDV) được tính bằng cách lấy tổng nguồn cung cấp mã thông báo (cả lưu hành và không lưu hành) và nhân nó với giá hiện tại của mã thông báo. Điều này đưa ra ý tưởng về mức vốn hóa thị trường nếu tất cả các token được lưu hành và giao dịch ở mức giá hiện tại. Đây là một số liệu quan trọng để hiểu quy mô thị trường tiềm năng và rủi ro đầu tư của một dự án tiền điện tử hoặc DeFi.
