Số tiền khổng lồ bị mất do lừa đảo và lừa đảo tiền điện tử có lẽ là vụ cướp tài chính lớn nhất trong lịch sử Hoa Kỳ.
FBI ghi nhận khoản lỗ hơn 12,5 tỷ USD vào năm 2023, nhiều hơn 22% so với năm trước. Trung tâm tội phạm Internet của cơ quan đã nhận được kỷ lục 880.418 khiếu nại từ người Mỹ về các vụ trộm tiền điện tử và trực tuyến tiềm ẩn. Xét rằng hầu hết các cá nhân bị nhắm mục tiêu không báo cáo vụ việc của họ cho cơ quan thực thi pháp luật, những số liệu thống kê này cho thấy một thực tế thậm chí còn rùng rợn hơn.
Chúng ta cần hành động tập thể để giải quyết tình trạng này, từ các giải pháp bảo mật mạnh mẽ đến các khuôn khổ chính sách và quy định đổi mới. Đó là lối thoát duy nhất - và nhiều người đã bị ảnh hưởng đang phải vay mượn thời gian.
Chúng tôi kêu gọi các nhà lãnh đạo cộng đồng, chính trị gia và nhà hoạch định chính sách tăng cường và bảo vệ các cộng đồng dễ bị tổn thương. Hoàn cảnh hiện nay đòi hỏi họ phải có những biện pháp chủ động, lâu dài. Đây là cuộc chiến giữa thiện và ác, nơi các nhà quản lý và nhà đổi mới tiền điện tử phải là đồng minh chứ không phải đối thủ.
Cho dù người ta có thích hay không thì tiền điện tử vẫn ở đây: nhưng nó không thể tồn tại ở dạng hiện tại. Chúng ta phải ưu tiên trách nhiệm giải trình và tính minh bạch để cho phép công nghệ đột phá này phát triển và đảm bảo rằng nhiều người sẽ thịnh vượng hơn trong bối cảnh tài chính an toàn.
Hãy biến tội phạm thành bất hợp pháp một lần nữa.
Can thiệp chiến lược là nhiệm vụ quan trọng
Washington DC phải khẩn trương thực hiện hành động quyết đoán để bảo vệ người tiêu dùng khỏi những vụ lừa đảo tràn lan đang hoành hành trong lĩnh vực tiền điện tử.
Với một chu kỳ Bull khác đang diễn ra , dòng người dùng và Vốn mới đổ vào chỉ làm tăng thêm rủi ro.
Hoa Kỳ, siêu cường tài chính lớn nhất, đang rất cần một khung pháp lý mạnh mẽ và rõ ràng để chống lại tội phạm liên quan đến tiền điện tử một cách hiệu quả. Sự thiếu hụt hiện nay đã khiến các nhà đầu tư, thương nhân và người tiêu dùng dễ gặp rủi ro đáng kể. Sự giám sát rời rạc của các cơ quan như SEC, Ủy ban thương mại tương lai hàng hóa (CFTC) và IRS đã tạo ra những sơ hở cho tin tặc khai thác. Việc thực thi luật chống rửa tiền trong bối cảnh hỗn loạn này là một cuộc chiến khó khăn.
Đọc thêm từ phần ý kiến của chúng tôi: Những luật lệ nhỏ nhặt là kẻ thù lớn nhất của tiền điện tử
Ngoài các chính sách toàn diện, các nhà lập pháp phải thiết lập các tiêu chuẩn kiểm tra và báo cáo nghiêm ngặt cho cả cơ quan thực thi và doanh nghiệp tiền điện tử. Điều này sẽ cho phép các bên liên quan nhanh chóng xác định và ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp, cung cấp sự bảo vệ theo thời gian thực cho các nạn nhân tiềm năng.
Phòng ngừa phải được ưu tiên hơn phản ứng. Việc thực hiện các biện pháp ngăn chặn khiến các cuộc tấn công trở nên vô ích về mặt kinh tế là điều bắt buộc. Hơn nữa, việc trang bị cho các cơ quan thực thi địa phương và nhân viên an ninh được đào tạo và giáo dục đầy đủ là rất quan trọng trong việc chống lại tội phạm tiền điện tử một cách hiệu quả, cả chủ động và phản ứng.
Bằng cách đặt nền tảng, các nhà lập pháp sẽ mở đường cho các nhà đổi mới và doanh nhân phát triển các giải pháp giải quyết các mối lo ngại về bảo mật ở cả cấp độ giao thức và người dùng. Với bối cảnh công nghệ phát triển nhanh chóng, điều tối quan trọng là phải tạo dựng niềm tin vào hệ sinh thái tiền điện tử.
Từ tiền điện tử đến các chương trình Ponzi
Công nghệ vốn đã trung tính; đạo đức của nó được quyết định bởi việc áp dụng nó trong một bối cảnh cụ thể, giống như với các lò phản ứng nguyên tử và máy tính lượng tử.
Theo Trung tâm nghiên cứu Pew , hơn 43% nhà đầu tư tiền điện tử bày tỏ nghi ngờ về tính bảo mật trong ngành tiền điện tử vào năm 2023. Thống kê này nhấn mạnh nhu cầu cấp thiết phải có sự can thiệp của cơ quan lập pháp. Hậu quả tàn khốc của việc mất đi tài sản vì các vụ hack và lừa đảo ảnh hưởng đến các cá nhân thuộc mọi tầng lớp xã hội, bao gồm các ông bố, bà mẹ đơn thân, sinh viên đại học, người lớn tuổi và thực tế là bất kỳ ai tham gia đầu tư tiền điện tử.
Dữ liệu từ FBI chỉ ra rằng người tiêu dùng đã chịu thiệt hại vượt quá 29 tỷ USD từ năm 2021 đến năm 2023. Thật không may, nhiều sự cố trong số này không được báo cáo do cơ sở hạ tầng không đủ, sự kỳ thị của xã hội và sự thiếu tin tưởng vào tính hiệu quả của các biện pháp trừng phạt.
Việc sử dụng tiền điện tử ngày càng tăng trong các hoạt động bất hợp pháp khác nhau như tội phạm tài chính, rửa tiền, buôn bán và tài trợ khủng bố làm tăng thêm sự phức tạp cho tình hình.
Những kẻ độc hại tận dụng các công nghệ và phương pháp cực kỳ tinh vi, thường đi trước cơ quan thực thi pháp luật hai bước. Việc truy tìm hành động của họ và quy trách nhiệm cho họ đã trở nên cực kỳ khó khăn, đòi hỏi những kỹ năng và nguồn lực chuyên môn.
Chẳng hạn, kể từ năm 2017, các nhóm hacker Triều Tiên đã đánh cắp số token trị giá 3 tỷ USD, theo ước tính của Hội đồng Bảo an Liên hợp quốc. Triều Tiên có thể đã tham gia vào 17 vụ trộm và hack liên quan đến tiền điện tử chỉ trong năm 2023, tiêu tốn hơn 750 triệu USD – khoảng 50% thu nhập ngoại tệ của quốc gia.
Ngoài Triều Tiên, các nhóm Iran và Nga cũng đã sử dụng rộng rãi tài sản tiền điện tử tư nhân để rửa tiền bị đánh cắp, mua vũ khí bất hợp pháp, trốn tránh các lệnh trừng phạt, v.v.
Hàng tháng, hàng nghìn nền tảng giao dịch Ponzi mới cũng xuất hiện, nhắm mục tiêu đến các cá nhân thông qua các nền tảng như Twitter, nhóm Facebook và TikTok. Chúng lôi kéo mọi người từ mạng xã hội vào bẫy, thường bắt đầu bằng một tương tác dường như vô hại rồi chuyển sang nền tảng giao tiếp như WhatsApp.
Sau khi tham gia, trò lừa đảo bắt đầu, thao túng nạn nhân thông qua nhiều giác quan và cảm xúc khác nhau. Những gì bắt đầu như một khoản đầu tư nhỏ có thể nhanh chóng leo thang, có khả năng tiêu tốn toàn bộ số tiền tiết kiệm được như 401K chỉ trong vài tuần. Nạn nhân không ngừng bị thúc ép phải đầu tư nhiều hơn, với tiền điện tử thường được sử dụng như một kênh ẩn danh, làm trầm trọng thêm mức độ phức tạp và mức độ nghiêm trọng của vụ lừa đảo.
Cơ quan thực thi pháp luật sẽ đưa ra báo cáo về vụ việc, nhưng vào thời điểm họ đưa ra bất kỳ kết luận nào, ví đã trống rỗng từ lâu.
Xây dựng khung chính sách mới cho những thách thức mới nổi
Tiền điện tử đưa ra những thách thức đặc biệt. Các phương pháp tiếp cận một kích thước phù hợp với tất cả đã lỗi thời không đủ để tăng cường bảo mật và bảo vệ người dùng trong ngành công nghiệp đang phát triển nhanh chóng này.
Chỉ tuân thủ là không đủ. Các cơ quan quản lý cũng phải duy trì tính toàn vẹn của thị trường, yêu cầu các nhà cung cấp ví và sàn giao dịch tiền điện tử tăng cường bảo vệ Vốn của nhà đầu tư, truyền cảm hứng cho niềm tin của các nhà đầu tư, thúc đẩy đổi mới thông qua nhận thức và bảo vệ toàn bộ hệ sinh thái. Cân bằng an ninh và đổi mới là điều tối quan trọng. Việc nhấn mạnh quá mức một trong hai khía cạnh có nguy cơ làm suy yếu sự tiến bộ.
Bất chấp những thách thức, Hoa Kỳ với tư cách là nước đi đầu về quản lý có khả năng điều hướng bối cảnh này một cách hiệu quả.
Các hộ gia đình Mỹ kêu gọi Quốc hội hành động nhanh chóng và dứt khoát để giải quyết cuộc khủng hoảng bằng cách thực hiện các quy định nghiêm ngặt đối với tiền điện tử. Các doanh nhân sẵn sàng giúp đỡ.
Nếu chúng ta không thể giúp bảo vệ tài chính của mọi người vào năm 2024, điều đó có ý nghĩa gì đối với tương lai của hệ thống tài chính của chúng ta?
Bắt đầu ngày mới của bạn với những hiểu biết hàng đầu về tiền điện tử từ David Canellis và Katherine Ross. Đăng ký nhận bản tin Empire .
