Tác giả: luật sư Tiểu Sa
Vào cuối tháng trước, CZ Changpeng (sau đây gọi là “CZ”), cựu kiểm soát viên thực sự của Binance , nền tảng giao dịch crypto lớn nhất thế giới, đã bị các công tố viên buộc tội sau khi chấp nhận khoản bồi thường kỷ lục 4,3 tỷ USD. nền tảng Binance để dung túng hoạt động rửa tiền bị nghi ngờ phạm tội (các cáo buộc chính là "vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và nhiều chương trình trừng phạt" và "không báo cáo các giao dịch đáng ngờ", v.v.).
Hiện tại, vụ việc cơ bản đã được giải quyết - CZ bị Tòa án Liên bang Seattle của Hoa Kỳ kết án 4 tháng tù vì vi phạm luật chống rửa tiền của Hoa Kỳ. Được biết, thẩm phán trong vụ án này, Richard A. Jones, đã từng nói trước tòa: “Dù họ giàu có, quyền lực hay địa vị cao đến đâu, không ai có quyền miễn trừ khởi kiện và không đứng trên luật pháp”. , hôm nay đội ngũ Sajie sẽ lấy trường hợp này làm ví dụ, bắt đầu từ các quy định có liên quan của luật chống rửa tiền của Hoa Kỳ, để giải thích chi tiết về nghĩa vụ tuân thủ chống rửa tiền đối với các đối tác làm việc mở rộng ra nước ngoài và muốn có được một phần của bánh crypto tại thị trường Mỹ.
01 Hệ thống pháp luật chống rửa tiền của Hoa Kỳ và các quy định liên quan
Luật chống rửa tiền của Hoa Kỳ chủ yếu bao gồm ba dự luật, đó là Đạo luật kiểm soát ma túy sớm nhất năm 1956 , Đạo luật kiểm soát tội phạm có tổ chức năm 1970 và Đạo luật bí mật ngân hàng được sử dụng rộng rãi nhất hiện nay năm 1970 . Sau sự kiện 11/9 , Hoa Kỳ đã thông qua "Đạo luật Yêu nước" nổi tiếng ( tên đầy đủ: Đoàn kết và củng cố nước Mỹ bằng cách cung cấp các công cụ phù hợp cần thiết để ngăn chặn và cản trở chủ nghĩa khủng bố , sau đây gọi là " Đạo luật Yêu nước " ) chỉ trong 45 ngày . Đạo luật PATRIOT được sửa đổi và củng cố. Nó đã thông qua các điều khoản của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng , trực tiếp mở rộng trách nhiệm chống rửa tiền cho tất cả các tổ chức tài chính và quy định chi tiết sê-ri nghĩa vụ chống rửa tiền của các tổ chức , được mô tả ngắn gọn như sau :
1. Nhận dạng khách hàng (KYC)
Đạo luật Bảo mật Ngân hàng yêu cầu các tổ chức tài chính thiết lập hệ thống nhận dạng khách hàng bằng văn bản để xác nhận danh tính của khách hàng mở tài khoản và đánh giá tất cả các yếu tố rủi ro liên quan. Khi danh tính thực sự của khách hàng không thể được xác nhận một cách hợp lý, đơn đăng ký mở tài khoản sẽ bị từ chối hoặc dừng giao dịch và báo cáo cho cơ quan quản lý.
2. Hệ thống báo cáo giao dịch lớn, giao dịch đáng ngờ
Ngưỡng cho các hệ thống báo cáo giao dịch lớn thường là 10.000 USD. Khi tiền tệ hoặc công cụ tài chính được chuyển giao (bao gồm nhưng không giới hạn ở việc chuyển bất kỳ hình thức tiền tệ, công cụ tài chính nào, v.v. bằng vận tải đường bộ, gửi thư, vận chuyển, v.v.), số tiền vượt quá 10.000 USD cần phải được báo cáo cho Tổng cục. Cục Hải quan, tài khoản ngân hàng nước ngoài phải báo báo cáo Tổng cục Hải quan.
Hệ thống báo cáo giao dịch đáng ngờ có nghĩa là khi các tổ chức tài chính phát hiện ra rằng có thể có nghi ngờ hình sự trong các giao dịch hoặc nhân viên sử dụng quyền hạn của mình để tham gia vào các hoạt động tội phạm, họ phải báo cáo báo cáo giao dịch đáng ngờ cho cơ quan quản lý:
Điều đáng nói là Mục 317 của Đạo luật PATRIOT đã chính thức thiết lập "Quyền tài phán dài hạn đối với những kẻ rửa tiền nước ngoài" trong lĩnh vực giám sát chống rửa tiền ở Hoa Kỳ vốn đang gây tranh cãi giữa nhiều quốc gia. Mục 317 quy định rõ ràng rằng Hoa Kỳ có thể thực hiện quyền tài phán dài hạn nếu đáp ứng một trong các điều kiện sau: (1) một giao dịch tài chính nhất định có liên quan xảy ra toàn bộ hoặc một phần tại Hoa Kỳ; (2) người nước ngoài hoặc tổ chức tài chính nước ngoài có liên quan; có thẩm quyền xét xử tại Hoa Kỳ Tòa án đã quyết định rằng tài sản bị thu hồi và tịch thu sẽ được chuyển đổi nhằm mục đích chiếm đoạt; (3) tổ chức tài chính nước ngoài có liên quan đã mở tài khoản ngân hàng tại một tổ chức tài chính đặt tại Hoa Kỳ. Đây cũng là cơ sở để Hoa Kỳ có quyền thực thi quyền tài phán đối với Binance được đăng ký ở nước ngoài.
Ở cấp độ triển khai thực tế, nó chủ yếu chịu trách nhiệm về các chức năng hành chính như Bộ Ngân khố Hoa Kỳ, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC), Cục Quản lý Thuế và FBI, đồng thời đã thiết lập hệ thống tình báo chống rửa tiền. với Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FinCEN) làm nòng cốt, sau khi xác minh các hành vi tội phạm liên quan đến rửa tiền, việc này thường được giao cho Bộ Tư pháp điều tra các nghi phạm hình sự.
02 CZ – Người đầu tiên trong lịch sử vào tù vì vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng?
Đội ngũ của Chị Sa nhận thấy rằng, dựa trên thông tin từ các kênh công cộng, luật sư bào chữa và công tố viên của CZ lần lượt đưa ra hai tuyên bố thú vị trong phiên tòa xét xử CZ: Luật sư bào chữa Mark Bartlett: “Chưa bao giờ trong lịch sử Hoa Kỳ có ai bị buộc tội vi phạm Bí mật Ngân hàng Đạo luật. Tiền lệ bị kết án tù. Công tố viên: "Nếu CZ không phải ngồi tù vì vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, thì sau này sẽ không có ai phải ngồi tù vì những tội danh tương tự khác, và luật pháp sẽ không có hiệu lực. . "
Cuối cùng, mặc dù tòa án xác định rằng hành vi của CZ đã vi phạm các điều khoản liên quan của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và phải chịu trách nhiệm hình sự, nhưng vẫn chấp nhận ý kiến bào chữa của luật sư bào chữa cho anh rằng “không có bằng chứng nào cho thấy CZ biết rằng các giao dịch cụ thể đã vi phạm các quy định của Hoa Kỳ hoặc trừng phạt." , mức án cuối cùng được đưa ra là 4 tháng thay vì 3 năm mà bên công tố chủ trương.
Về vấn đề bản án của CZ, đội ngũ của Sajie cho rằng rằng điều này liên quan trực tiếp đến thái độ tốt của CZ trong việc nhận tội, chấp nhận các điều kiện giải quyết cao ngất trời và từ chức khỏi các vị trí cụ thể Binance. Trong phiên tòa, bên công tố lần sử dụng câu nói nổi tiếng của CZ: “Thà xin phép còn hơn cầu xin sự tha thứ” để cố gắng chứng minh rằng CZ đã hành động chủ quan có chủ ý hoặc gián tiếp (cố ý và vô tình) liên quan đến hành vi vi phạm Hoa Kỳ của Binance . Đạo luật bí mật ngân hàng. Hãy tạm gác sự thật mà tuyên bố này có thể chứng minh vào lúc này. Tuyên bố này thực sự là cốt lõi trong cách quản lý của CZ, đó là phát triển táo bạo và dũng cảm thừa nhận sai lầm. Miễn là chúng ta phát triển đủ nhanh, chúng ta có thể sử dụng sự gia tăng công nghiệp để che đậy. mọi chi phí phát sinh. Dưới sự hướng dẫn của tín ngưỡng cuộc sống này, nếu chúng ta so sánh thái độ và hoàn cảnh của cựu kiểm soát viên thực tế FTX Sam Bankman-Fried (SBF) để chiến đấu đến cùng và hoàn cảnh của anh ta với CZ, chúng ta thực sự có thể tìm ra cái nào tốt hơn (tất nhiên , trong trường hợp CZ Không lớn bằng SFB cũng là chìa khóa)
03 Cảnh báo cho người hành nghề ngành công nghiệp crypto
Trong các bài viết trước, đội ngũ của Sajie đã nói rằng trong một hoặc hai năm qua, việc giám sát tài sản crypto ở các khu vực hoạt động kinh tế lớn trên thế giới chủ yếu tập trung vào các lĩnh vực chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố, và đã vượt qua sê-ri của các quy tắc chống rửa tiền. Các giao dịch nặc danh với số lượng nhỏ, khối lượng nhỏ được giảm xuống mức độ nhỏ hơn. Điều này giúp dễ dàng vạch trần hoạt động rửa tiền quy mô lớn và hoạt tài sản rửa tiền phi tập trung bằng cách sử dụng crypto trước sự giám sát của cơ quan quản lý.
Đội ngũ Sajie cho rằng rằng nghĩa vụ tuân thủ quan trọng nhất hiện nay đối với các đối tác hoạt động trong thị trường, ngành và cộng đồng crypto toàn cầu là thiết lập một hệ thống tường lửa tuân thủ các quy định quản lý chống rửa tiền của hầu hết các khu vực hoạt động kinh tế. Do tính chất giao dịch đa tập trung và xuyên biên giới của tài sản crypto , thiết kế cấu trúc tuân thủ chống rửa tiền truyền thống đã dần không thể áp dụng cho các thực thể crypto có quy mô tính đến Binance . của luật pháp quốc gia, chưa có thiết kế cấu trúc tuân thủ ở mức độ thấp và giải pháp nhanh chóng và hiệu quả. Về tình huống này, đội ngũ Sajie cho rằng có thể giải quyết bằng cách tự mình thành lập bộ phận tuân thủ pháp luật mạnh mẽ và hợp tác với các luật sư đa khu vực pháp lý bên ngoài. Tóm lại, nếu bạn không đủ tự tin rằng việc kinh doanh của mình có thể từng bước trang trải các chi phí bất hợp pháp trong một thời gian ngắn, thì trong hoàn cảnh pháp lý ngày nay, ưu tiên “ngăn chặn dịch bệnh” ít nhất phải cao hơn ưu tiên phát triển. không lãng phí một phần.
04 Viết ở cuối
Nếu không có gì khác xảy ra, CZ có khả năng trở thành người giàu nhất trong nhà tù liên bang. Từ điều này, chúng ta có thể thấy rằng các quốc gia chính thống trên thế giới sẽ dần tăng cường giám sát lĩnh vực tài sản ảo và sử dụng tài sản ảo để rửa tiền và. Sẽ ngày càng có ít không gian cho các hoạt động tài trợ khủng bố.
Bụi bặm lắng xuống sau sự cố CZ sụp đổ đội ngũ của Chị Sa nghĩ đến hai điểm nóng khác gần đây: đầu tiên là có tin đồn trên phương tiện truyền thông rằng ETF spot Bitcoin có thể được đưa vào Kết nối chứng khoán Thượng Hải-Hồng Kông, và tin đồn còn lại là Trung Quốc có thể sẽ nới lỏng các hạn chế giao dịch đối với tiền ảo, việc hợp pháp hóa tài sản ảo ở Trung Quốc đại lục có thể được thực hiện. Chỉ xét theo xu hướng chung của quy định tiền ảo, tin đồn thứ hai có thể khó trở thành sự thật. Đánh giá xu hướng phát triển của tài sản ảo trên toàn thế giới hiện nay, điều kiện tiên quyết để hợp pháp hóa việc kinh doanh tài sản ảo và các giao dịch liên quan phải là thiết lập một hệ thống tài chính chống rửa tiền và chống khủng bố tiền ảo nghiêm ngặt và hoàn thiện, đồng thời bao gồm tiền ảo thành chứng khoán hoặc loại khác. Nó được thực hiện trong khuôn khổ quy định về các công cụ tài chính và việc xây dựng và hoàn thiện tất cả các khuôn khổ quy định pháp lý này không thể diễn ra trong một sớm một chiều. Vì điều này, đội ngũ của Sajie suy đoán rằng các chính sách lớn hiện nay đối với tiền ảo ở Trung Quốc đại lục sẽ không thay đổi và rủi ro ranh giới đỏ do thông báo “9·24” rút ra sẽ không thay đổi trong một khoảng thời gian ngắn.
