新加坡是在区块链技术和加密货币采用方面处于领先地位的国家。支持性的监管环境、明确的法律指引以及作为全球金融中心的战略地位,使其成为加密货币企业和创新的吸引力所在。
BeInCrypto采访了总部位于新加坡的区块链分析公司Nansen的首席执行官兼联合创始人Alex Svanevik,了解新加坡成为世界上最加密货币友好的国家之一的原因。
新加坡,区块链创新全球第一
优先投资人才、基础设施和监管的国家,处于引领数字创新和重塑全球产业格局的有利位置。
2024年,Apex报告将新加坡评为区块链和加密货币技术最佳国家,得分85.4分,这一分数为最高。这个国家拥有2400多个区块链相关工作岗位和81个加密货币交易所,显示其高度重视人力和基础设施的发展。
该研究基于综合指数评估国家,考虑了区块链专利、就业增长和加密货币交易所数量等因素。
"新加坡凭借其进步的监管框架、创新友好的政策以及政府对区块链技术的大力支持,已成为加密货币领域的全球领导者。明确的数字资产法律指引、有利的税收政策以及与行业利益相关方的积极合作,营造了加密货币企业和区块链创新蓬勃发展的环境。"斯瓦内维克说。
这个国家作为全球金融和金融科技中心的声誉,吸引了寻求稳定性和增长机会的国际加密货币企业和投资者。
均衡的监管方法
新加坡成功的关键在于在不损害消费者保护的情况下促进创新的监管框架。
2019年,新加坡推出了支付服务法(PSA),为数字支付代币(DPT)服务提供商建立了全面的许可制度。
该法案涵盖加密货币交易所和钱包提供商,加强了金融部门内的消费者保护,防止资助恐怖主义,并增强网络安全措施。
与此同时,新加坡金融管理局(MAS)要求进行详细的反洗钱(AML)和反恐融资(CTF)检查。企业必须证明其拥有强大的网络安全实践。
"这种风险调整框架在确保金融安全和完整性的同时,促进了技术发展。"斯瓦内维克告诉BeInCrypto。
这些监管措施为全国设定了指引,使投资者和消费者能够采用加密货币。
通过消费者保护推动创新
在保护用户免受安全威胁和欺诈活动方面,新加坡也以重视消费者保护而闻名。
要在该国运营加密货币业务,必须遵守消费者保护法。
"新加坡通过严格的监管,在加密货币领域优先考虑消费者保护。MAS要求DPT服务提供商实施强大的安全协议,并进行彻底的客户尽职调查。新加坡警察与MAS合作,积极监控和应对与数字资产相关的欺诈活动。"斯瓦内维克解释道。
2023年11月,MAS宣布将对DPT提供商实施更严格的监管。这些监管变化要求服务提供商调整其运营和业务实践,以符合新的监管框架。
MAS分两个阶段实施这些新规定。第一阶段于2024年10月生效,重点关注客户资产保护、披露和风险管理控制。
第二阶段将于6个月后进行。
"从2025年6月19日起,加密货币公司必须对零售客户进行风险意识评估,以确保他们的决策是基于信息的。"斯瓦内维克说。
特别是,这些规定禁止持牌公司为吸引零售客户而提供激励措施。考虑到加密货币市场的固有波动性,它还限制了在零售投资者交易中使用加密货币作为基础资产的杠杆或衍生品合约。
加密货币公司必须在第二阶段监管实施前,对所有现有的零售客户进行风险意识评估,这是持续提供服务的前提条件。
有利的税收制度
新加坡灵活的税收制度为加密货币投资者和企业提供了许多优势。
新加坡税收制度的一个显著特点是没有资本利得税。在许多国家,加密货币销售产生的收益可能要缴纳资本利得税,这会对投资者的收益产生重大影响。
新加坡的税法区分个人投资和商业活动。这一制度使个人加密货币投资免于资本利得税,为个人投资者提供了更有利的税收环境。但是,这一豁免不适用于与加密货币交易相关的商业活动。
在同样的背景下,新加坡将比特币和以太币等数字支付代币免于标准8%的商品和服务税(GST)交易。
这项豁免大幅减轻了加密货币交易的税收负担,使新加坡成为加密货币交易所、钱包提供商以及在数字资产生态系统中运营的其他公司的吸引力目的地。
新加坡的税收制度还为企业提供了相对较低的企业所得税税率。
"有竞争力的17%企业所得税税率支持加密货币初创企业和区块链企业的增长,使新加坡成为全球创新中心。" – 斯瓦内维克, BeInCrypto。
作为参考,美国的企业所得税税率为21%,另一个领先的区块链国家爱沙尼亚的税率为22%,而韩国的税率为27.5%。
DBS银行,数字资产采用的关键
新加坡的DBS银行在建立国家数字代币交易平台方面发挥了关键作用。
2020年,DBS推出了DBS数字交易所(DDEx),成为首家向机构和认可投资者提供加密货币和证券代币交易的银行。
2022年9月,DBS将DDEx的范围扩展到了最有影响力的10万名客户。该银行允许拥有至少246,000美元可投资资产的认可客户购买、出售和交易加密货币。
两年后,DBS扩展了产品供给,包括为专业投资者提供加密货币期权交易和结构性票据。合格的DBS客户扩大了对数字资产的接触,同时对冲市场波动性并获得潜在收益。
"DBS银行的积极参与不仅增强了市场信任,而且将新加坡定位为传统金融与新兴区块链技术融合的典范。这种机构金融与数字创新的协调为全球银行负责任地采用和扩展区块链解决方案树立了先例。" – 斯瓦内维克。
该银行还推出了DBS代币服务,将区块链解决方案与核心银行业务集成,简化了数字资产管理。该计划将银行功能连接到EVM兼容的区块链,从而实现代币化和智能合约。
去年5月,Nansen在一篇文章中表示,DBS银行可能是当时价值6.5亿美元的17.3753个以太的ETH鲸鱼钱包的所有者。
"这种可观的持有量强调了机构对数字资产的信任度不断提高,传统金融机构正日益将加密货币纳入其核心战略的重要转变。" – 斯瓦内维克。
考虑到DBS银行在加密货币方面的专业知识,这一事实并不令人惊讶,而是令人震惊。
持续的举措
新加坡最近通过几项重要举措继续引领区块链整合。
2022年,新加坡通过流动性池进入去中心化金融(DeFi)领域,进行数字资产交易的现场测试。这些包括代币化存款的现场交易,是在MAS的项目卫士下进行的首个行业试点。
"由MAS主导的项目卫士正在探索资产代币化,通过与行业领袖的合作提高金融市场效率。" – 斯瓦内维克。
去年11月,MAS宣布在项目卫士框架下增加5个新的资产代币化试点项目。这是一项更大努力的一部分,旨在开发扩展代币化市场的方法。
"正在进行的行业试点正在推动整个金融部门的资产代币化,并强化了新加坡作为区块链创新领导者的地位。" – 斯瓦内维克。
这5个行业试验将探索资产代币化的潜力。它们旨在促进整个资本市场价值链的整合,包括上市、分发、交易、结算和资产服务等活动。
本周,新加坡国立大学(NUS)与Northern Trust和大华银行合作,宣布了一项开创性的绿色债券代币化计划。
这一举措旨在利用区块链技术提高可持续投资实践中的透明度、数据完整性和投资者信任。
这也标志着NUS在新加坡成为首个利用区块链技术进行环境、社会和治理(ESG)报告的大学。该举措旨在利用区块链技术提高可持续投资实践中的透明度、数据完整性和投资者信任。
公私部门合作
新加坡正在公共和私营部门积极推动区块链的采用。 – 斯瓦内维克
在2020年底,企业新加坡(ESG)、信息通信媒体发展局(IMDA)和国家研究基金会(NRF)启动了一项12亿新元的新加坡区块链创新计划(SBIP)。
这个由行业主导的举措旨在在未来3年内,通过约75家企业参与,专注于贸易、物流和供应链领域开发17个区块链相关项目。
"新加坡区块链创新计划(SBIP)促进了政府机构、学术机构和私营企业之间的合作,以增强区块链能力。" – 斯瓦内维克告诉BeInCrypto。
同年,新加坡金融管理局(MAS)完成了项目Ubin。这是一个为期5个阶段的合作项目,与各种金融机构和行业参与者合作,探索在支付和证券结算中使用区块链和分布式账本技术(DLT)。
2023年,MAS开发了一个名为Orchid蓝图的战略框架,以建立安全高效的数字货币基础设施。这个蓝图描述了在新加坡安全和创新地使用数字货币所需的关键要素,并强调了中央银行和私营部门之间合作的价值,这些都是基于之前的行业试验所获得的见解。
"新加坡积极主动的监管、创新和合作方式,确立了其在加密货币和区块链生态系统中的全球领导地位。" – 斯瓦内维克
通过投资基础设施、建立监管清晰度和提供政府支持,新加坡很可能继续引领全球加密货币和区块链创新的领导地位。
