全球最大的比特幣 ATM 運營商 Bitcoin Depot因涉嫌違反自助服務終端費用、信息披露和欺詐相關退款規定，其匯款許可證已被康涅狄格州監管機構立即暫停。
州監管機構表示，Bitcoin Depot 向一些自助服務終端用戶收取的費用超過了該州 15% 的上限，未能向一些欺詐受害者全額退款，並且沒有滿足某些信息披露和合規要求。
因此，該命令要求該公司立即停止在該州的運營並停用其自助服務終端。
Bitcoin Depot在另一份提交給美國證券交易委員會的遲交通知中表示，預計將在提交年度報告時披露其內部控制中尚未糾正的“重大缺陷”。
該公司表示，這些問題並未導致其早期財務報表出現重大錯誤或遺漏，預計也不會改變相關數據。
Bitcoin Depot 成立於 2016 年，發展成為北美最大的比特幣 ATM 運營商，並於 2023 年成為美國第一家上市的比特幣 ATM 運營商。
根據谷歌財經的數據， Bitcoin Depot的股票週二交易價格約為4美元，但在停牌令發佈前，該股股價就已經開始持續下跌。過去一個月，該股下跌了約39%，今年迄今為止已下跌約55%。
康涅狄格州監管機構表示，他們做出這一決定是基於“公共安全和福利”，而這“迫切需要採取緊急行動”。該州的命令要求賠償、沒收非法所得、處以民事罰款，並暗示可能吊銷或不續簽 Bitcoin Depot 的營業執照。
匯款許可證賦予 Bitcoin Depot 在特定州開展匯款業務的合法權利。沒有該許可證，該公司無法在該州合法運營其自助匯款亭業務。
康涅狄格州發現比特幣倉庫（Bitcoin Depot）在該州收取了超過1000筆手續費的交易，這些交易的手續費超過了法定限額。監管機構表示，這些交易導致500多名消費者支付了約15萬美元的超額手續費。
該州還表示，Bitcoin Depot未能全額退還部分被騙通過其機器匯款的用戶的款項。監管機構進一步指控該公司在信息披露和其他與自助服務終端運營相關的合規控制方面存在不足。
康涅狄格州的這一舉措正值 Bitcoin Depot 公佈全年業績強勁增長之際，該公司預計 2025 年的收入將從上年的約 5.75 億美元增至約 6.15 億美元。
但最新季度對Bitcoin Depot來說卻困難重重。營收從去年同期的約1.37億美元降至約1.16億美元。該公司淨虧損約2500萬美元。
Bitcoin Depot 首席執行官 Scott Buchanan 在一份聲明中表示，此次下跌“主要是由於最近頒佈的州法規引入了交易規模上限，其次是合規標準的改進，這些改進對近期交易活動產生了輕微影響”。
儘管存在這些障礙，布坎南仍然堅持認為，公司認為這些障礙“對行業的長期健康、信譽和可持續性具有建設性意義”。
Tiger Research 高級分析師 Ryan Yoon 告訴Decrypt ，此次暫停對 Bitcoin Depot 造成了“嚴重的結構性打擊”，而不僅僅是“一次行政警告”。
Yoon解釋說，康涅狄格州的命令表明Bitcoin Depot的合規系統存在嚴重缺陷，包括普遍存在的超額收費和客戶身份識別記錄方面的重大漏洞。
“對於一家上市市場領導者來說，被迫停業和追繳非法所得表明，其歷史上高利潤率的商業模式在嚴格的監管審查下從根本上失敗了，”他說。
Zeus Research 的分析師 Dominick John 告訴Decrypt ，雖然這很嚴重，但合規性問題可能“遠非災難性的” 。
約翰指出，這種情況表明存在“運營和聲譽方面的障礙”，需要加以補救。
更廣泛地說，此次暫停提高了整個行業的標準，“表明 ATM 監管問題不會消失”，預計各州將密切關注，並敦促其他運營商“如果不加強合規，將面臨類似的審查”，他解釋說。
Bitcoin Depot尚未對此事作出回應。
