'가상자산 거래' 불법화 공식 발표가 코인업계 에 어떤 의미를 갖는가?

저자: Xiao Sa 변호사

8월 19일 오전, 중국 최고인민법원과 최고인민검찰원은 공동 기자회견을 열고 '자금세탁 형사사건 처리에 관한 법률 적용에 관한 여러 문제에 대한 해석' (이하 "해석" 또는 "신규 규정").

『해석』은 총 13개 기사로 구성되어 있어 말이 적고 성과가 크며, 자금세탁 범죄를 다방면에서 차단할 예정이다. '해석' 제5조에는 자금세탁범죄의 보장 조항을 명확히 규정하고 있으며, 그 중에 '가상자산 거래'도 명확히 포함되어 있다는 점에 주목할 필요가 있습니다.

이것이 코인업계 에 무엇을 의미합니까? 코인 거래 범죄에 해당하나요? OTC를 계속 사용할 수 있나요? 오늘은 사 자매님의 팀이 실제 처리한 사례를 바탕으로 명확한 설명을 해드립니다. 실용적인 정보가 가득하니 읽어 보시기 바랍니다.

“해석” 제13조에 의거: 이 해석은 2024년 8월 20일부터 시행됩니다. 당일에 발표되었고 다음날 구현되었습니다. 실제로는 충분히 빨랐습니다.

따라서 코인업계 우리 친구들에게 최우선 순위는 명확한 결론을 내리는 것입니다. 새로운 규정 후에도 여전히 코인 거래 할 수 있습니까?

먼저 결론을 말씀드리겠습니다. 그렇습니다.

우선 '해석'은 코인업계 를 대상으로 정해져 있지 않습니다. 명칭과 관련 벌칙 조항을 보면 자금세탁, 범죄수익 은닉 등 범죄를 겨냥한 것이 아니라는 점을 알 수 있습니다. 코인업계 또는 블록체인, Web3 산업.

둘째, 해석서 제5조에서는 자금세탁범죄로 규정된 7개 특정전제범죄의 범죄수익을 보호하기 위해 가상자산 거래를 이용하는 자만이 자금세탁죄가 될 수 있음을 분명히 했습니다. 형법 제191조에 규정된 전제범죄에는 다음이 포함됩니다. (1) 마약범죄 (2) 테러범죄 (4) 부패범죄; ) 재정관리질서를 문란하게 한 범죄 (7) 금융사기범죄.

Sajie 팀은 "가상자산 거래"가 자금세탁 방법 중 하나로 명확하게 나열되는 주된 이유(형법 제 191조 1항 5항)가 암호화폐 자산을 자금세탁 수단으로 사용할 때 너무 유용하기 때문이라고 생각합니다. 돈세탁 도구.

최근 몇 년 동안 블록체인 기술의 지점 간 및 글로벌 전송의 기술적 이점에 의존하는 암호 자산은 점점 더 자금 세탁 및 범죄 수익 은폐를 위한 "예리한 무기"가 되고 있습니다.

중국 과학기술 체인 보안 연구 보고서에 따르면, 2021년 한 해에만 암호화폐를 이용한 자금세탁, 다단계 사기, 온라인 도박 사건과 관련된 금액이 2,985억 4,200만 위안에 이르렀으며, 그 중 USDT, BTC, ETH가 이더 비중을 차지합니다. 다수. 오늘날 이 숫자는 여전히 빠르게 확대되고 있습니다.

한편, 2023년 경찰기술지 2호에 게재된 기사의 통계에 따르면, 가상화폐범죄 유형 중 구호·신탁범죄가 1위, 은닉범죄가 2위를 기록하며 그 수가 2위를 차지하고 있다. 다른 범죄에 비해 수위가 훨씬 높습니다.

자금세탁, 피라미드 계획, 온라인 도박 외에도 실제로 Sajie 팀은 암호화폐 자산을 이용한 다음과 같은 불법 및 범죄 행위 사례를 처리했습니다.

(1) 배우자 중 한 명이 공동 재산을 은폐하고 양도하기 위해 암호화폐를 사용합니다.

(2) 고액자산가가 암호화폐를 사용하여 우리나라의 외환통제를 회피하고, 자산을 해외로 이전하고, 부동산, 증권 및 기타 자산을 구매하는 경우

(3) 특정 기업 및 그 실제 통제자는 암호화된 자산을 사용하여 법적 결제 경로를 우회하고, 해외 소득을 국내로 이전하고, 세금을 회피했습니다.

(4) 부정한 집행 대상자가 암호화 자산을 사용하여 법원과 채권자의 재산 조회를 회피하고 악의적으로 유효 판결에서 결정된 채무 이행을 거부했습니다.

...

이 외에도 모두가 잘 알고 있는 또 다른 사례가 있는데, 바로 천진블루스카이거루이가 공공예금을 불법적으로 흡수한 사건이다 . 범인 치안즈민은 2017년 뇌우 직전, 모바일 하드디스크만을 사용해 비트코인으로 변환한 수백억 달러를 훔쳐 손쉽게 국외로 가지고 나가 해외로 도주하며 돈을 쓰는 생활을 했다. 그는 2024년이 되어서야 영국 경찰에 체포됐다.

암호화폐가 자금세탁 도구로 사용되면 사용하기가 정말 쉽다는 것을 알 수 있습니다.

첫 번째는 화폐 딜러이고, 두 번째는 OTC 수요가 많고 거래가 빈번한 사람들입니다.

우리나라 '형법' 규정에 따르면, 자금세탁범죄나 범죄수익 은닉죄를 막론하고, 범법자는 해당 돈이 전제범죄를 통해 타인이 횡령한 돈이라는 사실을 "알았거나 알아야 한다"고 규정하고 있다. 훔친 돈의 세탁 또는 파생 수익. 범죄수익은닉전제범죄는 전자사기로 인한 수익 등 자금세탁 전제범죄 외의 다른 범죄로 발생한 수익을 말한다.

오랫동안 코인업계 에서 수요가 많고 거래가 잦은 통화 딜러와 사람들에게 가장 골치 아픈 문제 중 하나는 사건과 관련된 도난당한 돈을 받는 것입니다. 동결됐으니 통화투기에 포함되지 않는다”고 말했다.

따라서 불법 자금 수취는 불가피해졌고, 객관적으로도 피할 수 없는 일이 될 수 있기 때문에 중국 형법에서 자금세탁 및 범죄수익 은닉 범죄에 대해 '알고 있거나 알아야 한다'를 어떻게 정의하는가는 매우 중요하다 .

『해석』 제3조에서는 '알고 있었는지, 알아야 했는지'의 판단을 명확히 규정하고 있는데, 이는 가해자가 접근하여 입수한 정보, 타인의 범죄수익을 처리한 사정과 그 수익금의 종류 및 금액 등을 토대로 하여야 한다. 범죄 수익금과 그 수익금, 범죄 수익금과 그 양도 및 전환 방법, 거래 행위, 자본 계정 및 기타 비정상적인 상황, 가해자의 전문적 경험, 상류 범죄자와의 관계, 그의 자백 및 변명, 공범의 증언 및 증인 증언. 등을 종합적으로 검토하고 판단합니다.

'해설'이 공개되기 전 사자매팀이 처리했던 실제 사례를 예로 들어보자. 2023년 동급생 A씨는 U(USDT, 통칭 'U') 수출을 위한 '범죄수익 은폐' 혐의로 중국 모처에서 사법당국에 의해 형사구금됐다. 그의 U는 단순히 코인 거래 에서 수익금을 인출했으며 지하 은행의 자금 출처에 대해 전혀 모른다고 분명히 알렸습니다. 사 자매 팀의 개입 이후, 그들은 학생 A가 중국 사법 당국에 의해 '범죄 수익을 은폐 및 은폐'한 혐의로 유죄 판결을 받은 이유는 주로 다음과 같은 이유에 기인한다는 사실을 발견했습니다.

(1) 지하은행에서 동급생 A의 계좌로 이체된 자금은 통신 사기로 인해 훔친 돈에서 나온 것입니다.

(2) 동급생 A는 지하 은행과 특정한 관계가 있으며, 둘 사이의 채팅 기록은 동급생 A가 지하 은행의 자금 출처에 대해 어느 정도 이해하고 있음을 증명할 수 있습니다.

(3) 학생 A의 계좌로 지하 은행에서 이체된 자금이 U 출금 수입보다 훨씬 큽니다(U 출금 당시 환율을 기준으로 계산).

(4) 학생 A가 초과자금 이체 사유 및 이체 방향을 합리적으로 설명할 수 없고, 객관적인 증거를 확보하지 못한 경우

(5) 학생 A는 훔친 돈을 받은 후 자금을 축적한 후 오랜 시간이 지난 후 이체하는 행위를 했습니다.

위의 객관적인 증거를 바탕으로 사법당국은 학생 A가 지하은행을 통해 자신의 계좌로 이체된 자금이 통신사기에서 나온 것이라는 사실을 '알았거나 알았어야 했다'고 판단해 유죄판결을 받고 형을 선고받았다.

공교롭게도 2023년 오르도스시 둥성구 인민법원도 사 자매 팀이 처리한 사건과 매우 유사한 사건인 (2023) 네이 0602 형사 사건 203호를 선고했다. 이 사건에서 피고인 Xu는 2022년 2월 27일부터 2022 동결 3월 3일 사이에 자신의 은행 카드 3장을 다른 사람에게 제공했고 그 결과 90위안 이상의 전자 사기 자금이 카드에서 빠져나갔습니다. 그는 2022년 3월 5일 인터넷으로 U를 수출했고, 전자사기로 훔친 돈 20만 원을 추가로 받았고, 같은 날 은행 창구에서 현금을 인출했다.

범죄수익을 은폐하려는 쉬씨의 주관적 ‘알고 있는’ 의도를 판단하는 법원의 논리는 다음과 같다.

(1) Xu의 카드가 동결되었을 때 그는 이미 “자신이 참여한 가상 화폐 거래 중에 판매자의 추심 계좌와 구매자의 지불 계좌가 모두 통신 사기와 관련된 계좌, 즉 지급된 자금일 수 있음을 알고 있었기 때문입니다. 구매자가 가상 ​​화폐를 구입하기 위해 통신 사기로 인해 금전을 도난 당할 수 있습니다.”

(2) 따라서 “2022년 3월 5일 가상 화폐 거래 과정에서 피고인 Xu는 구매자가 자신에게 지급한 돈이 범죄 수익이라는 사실을 알았어야 했습니다.”

이에 대해 사지에 측에서는 쉬 씨의 영리 목적 카드 제공 행위가 확실히 잘못된 것이며 음모 의혹이 있을 수 있다는 데에는 동의할 수 없으나 , 카드를 사용하는 자와 유코인 수집가가 동일 집단이라는 점을 입증할 증거는 없다. 그리고 통신 사기에 연루된 두 자금이 동일하거나 관련된 통신 사기 사건에서 나왔다는 것을 증명할 증거가 없습니다 . 그렇다면 Xu가 돕고 신뢰하는 범죄의 부적절한 자금 출처에 대한 지식을 어떻게 직접적으로 "밀어 넣을" 수 있습니까? 범죄수익을 은폐하고 은닉하는 범죄?

판결문에 적힌 대로 “구매자가 가상화폐 구매를 위해 지불한 자금이 통신사기로 탈취된 자금일 수 있다”는 이유만으로 유죄를 선고하고 처벌하는 것은 법정형벌 원칙을 위반한 혐의다.

최근 전자사기가 만연해 대량 검은돈이 지하은행으로 흘러들어가는 등 코인 거래 투기꾼들이 더러운 돈을 받을 확률이 크게 높아졌다. 그러나 대부분의 경우 카드가 동결돼 심문을 받기도 한다. 수사기관이 증인으로. 그러나 범죄 리스크 우리 주변에 검은 백조와 같아서 경계해야 합니다.

따라서 Sajie 팀은 실제 경험을 바탕으로 코인 거래 파트너가 범죄 리스크 예방할 수 있도록 몇 가지 제안을 제시했습니다.

먼저, 코인 거래 자금의 출처에 대한 흔적을 남겨보세요. 사실 사 자매의 팀이 아는 한, 코인 거래 하는 대부분의 파트너는 자금 출처가 매우 깨끗합니다. 그 중 일부는 자신의 급여 수입이고 일부는 합법적인 사업 운영 수입이며 일부는 유휴 자금입니다. 지난 몇 년간 부동산, 주식, 기타 자산을 매각한 사례. 따라서 코인 거래 에 사용된 자금의 출처에 대한 증거를 확보하는 것이 무엇보다 중요하며, 질문을 받았을 때 모든 것을 명확하게 설명할 수 있도록 해야 합니다.

둘째, 플랫폼에서 암호화폐 자산 구매 및 판매 기록을 유지하세요. 이 부분의 증거는 매우 중요합니다. 일부 암호화폐 플랫폼은 지난 3개월 동안의 기록 조회 기능만 제공하므로 플랫폼은 추가 조회에 협조하지 않을 수 있습니다. 따라서 코인 거래 매일 스크린샷을 찍고 동영상을 녹화하는 습관을 길러야 합니다. 일이 생겼을 때 당황하는 상황을 방지하기 위해 증거를 보관하는 달입니다.

셋째, 관련 기록이 일관되어야 하며, 자금 연결이 완전해야 하며, 이유가 무엇이든 코인 거래 수익을 훨씬 초과하는 대규모 자금의 출처를 알 수 없고 설명할 수 없는 상황이 있어서는 안 됩니다. 분명히.

마지막으로, 필요한 경우 OTC의 빈도를 줄이고 필요한 경우 코인을 인출할 수 있는 신뢰할 수 있는 채널만 선택할 수 있습니다. 통화를 인출할 때 양측은 관련 계약에 서명함으로써 암호화폐 자산과 법정 통화의 순수 출처에 대한 증거를 제공하고 서로 약속하고 향후 참조를 위한 흔적을 남길 수 있습니다.

직설적으로 말하면 '가상자산 거래'를 범죄화한다는 공식 발표는 코인업계 사람들의 범죄 리스크 증가한다는 것을 의미합니다. 화폐 딜러의 머리 위에 있는 다모클레스의 검(Sword of Damocles)은 +1이며, 동료 코인 거래 더 이상 이전 화폐 발행 경험을 직접적으로 적용할 수 없습니다. 인증서를 보관하는 것이 가장 좋습니다.

또한, 자신의 질병을 숨기지 말고 치료를 기피해야 하며, 리스크 처해 있는 경우에는 제때에 믿을 수 있는 전문 변호사의 도움을 구해야 하며, 변호사와 상담할 때에는 반드시 진실을 밝혀 범죄적 리스크 발생하는 것을 방지해야 합니다. 모든 측면.

오늘의 나눔은 여기까지입니다. 독자님들 감사합니다!