TD 은행은 670만 달러 이상의 암호화폐 거래를 숨겼다는 혐의로 30억 달러의 벌금을 납부하기로 합의했습니다.
TD 은행이 자금 세탁 혐의로 역대 최대 벌금 30억 달러를 물게 되었습니다. 사진: Blockworks
미국 재무부 금융범죄단속 네트워크(FinCEN)는 TD 은행이 의심스러운 암호화폐 거래를 숨겼다고 고발했습니다.
미국 당국의 조사 결과, TD 은행은 9개월 동안 2,000건 이상의 거래를 "고객 그룹 C"라는 명목으로 처리했습니다. 이 그룹은 금융, 판매, 부동산 분야에서 활동했지만 TD 은행에 연간 거래 규모가 100만 달러 미만이라고 허위 신고했습니다.
고객 그룹 C의 90%의 자금은 영국 암호화폐 거래소에서 유입되었고, 60%는 콜롬비아의 디지털 자산 서비스 업체로 송금되었습니다. 그러나 TD 은행은 콜롬비아와의 거래 사실을 신고하지 않았으며, 중국과 중동의 고위험 업체들과도 거래했습니다.
FinCEN에 따르면 TD 은행은 당국의 요청이 있기 전까지 이러한 의심스러운 거래를 보고하지 않았습니다. 또한 TD 은행은 디지털 자산 거래에 대한 정책을 가지고 있었지만, 고객 그룹 C의 대규모 거래에 대한 적절한 통제 조치를 취하지 않았습니다.
TD 은행은 캐나다 2위, 미국 10위 규모의 은행입니다. 편리한 고객 경험을 제공하고 디지털 혁신을 선도하는 것으로 알려져 있습니다. 이번 사건 조사는 계속되고 있으며 추가 기소 가능성도 있습니다.
지난 10월 10일, TD 은행은 은행비밀법 위반과 자금 세탁 혐의를 인정하고 미국 당국에 30억 달러 이상의 벌금을 납부하기로 합의했습니다. 이는 은행비밀법 위반 사건 중 역대 최대 규모의 벌금입니다.
미국 법무부에 따르면 TD 은행은 2018년부터 2024년까지 자금 세탁 방지 프로그램에 "체계적인 결함"이 있었습니다. 이로 인해 3개의 범죄 조직이 670만 달러 이상을 은행 시스템을 통해 세탁할 수 있었습니다. 미국 법무장관 Merrick B. Garland는 다음과 같이 말했습니다:
"TD 은행은 비용 절감을 위해 규정 준수보다 이익을 선택했습니다. 이제 이 결정으로 인해 은행이 수십억 달러의 형사 및 민사 벌금을 물어야 합니다."
"TD 은행은 이익을 위해 규정을 준수하지 않았고, 이로 인해 수십억 달러의 형사 및 민사 벌금을 물어야 합니다." - 법무장관 Merrick B. Garland pic.twitter.com/MeTwLHd1h0
— 미국 법무부 (@TheJusticeDept) 2024년 10월 11일
이번 사건으로 TD 은행의 사업에 심각한 영향이 미치고 있습니다. 은행 주가가 크게 하락했으며, 130억 달러 규모의 First Horizon 인수 계획도 취소되었습니다.
Coin68 종합
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