범죄자들이 글로벌 이니셔티브 대 초국가적 조직범죄(GI-TOC) 연구에 따르면 알바니아와 세르비아 같은 서발칸 국가들에서 암호화폐를 점점 더 많이 사용하고 있습니다.
이번 달의 두 위험 보고서 중 하나에서 제네바 기반 비정부기구는 발칸 지역에서 불법적으로 획득한 암호화폐 압수가 여전히 큰 도전 과제라고 밝혔으며, 알바니아, 보스니아 헤르체고비나, 코소보, 몬테네그로, 북마케도니아, 세르비아에서 지금까지 "암호화폐 자산 압수의 문서화된 사례는 단 세 건"이라고 발견했습니다.
보고서는 암호화폐의 불법 사용이 더 합법적인 사용과 함께 성장했으며, 해당 지역의 거래량이 250억에서 300억 달러 사이에 있다고 설명했습니다.
이러한 맥락에서 몬테네그로는 다크넷 마켓플레이스에서 암호화폐 사용의 주요 유럽 노드가 되었으며, 알바니아와 세르비아에서는 최근 몇 년간 마약 밀매 수익을 세탁하기 위해 암호화폐를 사용하는 사례가 늘어났습니다.
서발칸 지역 수석 분석가 사사 조르제비치는 디크립트(Decrypt)에 암호화폐가 "서발칸 지역의 범죄 활동에서 점점 더 중요한 역할을 하고 있으며", 해당 지역에서 사기와 불법 암호화폐 채굴도 증가하고 있다고 말했습니다.
"마약 밀매 조직들은 자신들의 수익을 이동하고 숨기기 위해 암호화폐를 점점 더 많이 사용하고 있습니다. 서발칸 지역의 범죄 네트워크와 연결된 의심스러운 거래 중 수천만 유로에 달하는 것들이 종종 암호화폐 지갑을 통해 라우팅되고 합법적인 사업에 재투자됩니다."
조르제비치는 이러한 패턴이 라틴아메리카에서 유럽으로 이어지는 코카인 밀매 경로와 유사하다고 언급했으며, GI-TOC는 2022년 폐쇄되기 전 서발칸 지역의 범죄 행위자들과 하이드라 같은 다크넷 마켓 간의 연결을 관찰했습니다.
GI-TOC의 최신 보고서는 지역 당국이 규제, 기술적 전문성, 국경 간 협력 측면에서 이러한 사용을 따라가는 데 어려움을 겪고 있기 때문에 불법 사용이 계속 증가할 것으로 보인다고 제안합니다.
"현재 서발칸 6개국 중 단 3개국만이 디지털 자산에 대한 법률을 채택했으며, 그중 한 국가에서는 아직 이행이 시작되지 않았습니다."라고 조르제비치가 설명했습니다.
조르제비치가 언급한 세 국가는 알바니아, 세르비아, 코소보이며, 코소보는 11월에 암호화폐 법안을 도입했지만 이행에 필요한 하위 법령은 아직 채택되지 않았습니다.
"EU의 MiCA 규정이 더 강력한 감독을 위한 길을 제시하지만, 서발칸 지역이 아직 EU의 일부가 아니기 때문에 전체적이고 일관된 이행은 여전히 어렵습니다. 규제 및 집행 능력이 강화될 때까지 이 지역은 불법 암호화폐 활동에 취약할 것입니다."
앞서 언급했듯이 서발칸 지역에는 단 세 건의 암호화폐 압수 사례만 문서화되어 있으며, 이 모든 사례는 최근 몇 년 사이에 발생했습니다.
가장 최근의 사례는 2024년 11월부터 2025년 1월 사이에 진행된 작전의 대상이 된 알바니아 범죄 조직의 자산 압수와 관련이 있습니다.
미확인된 스테이블코인 운영자와 주요 암호화폐 거래소와 협력하여 알바니아, 벨기에, 네덜란드, 스페인, 유로폴의 부대는 해당 갱단의 현금, 은행 계좌 및 기타 재산, 1천만 달러 상당의 암호화폐가 들어있는 하드웨어 지갑을 압수했습니다.
그러나 이러한 사례는 여전히 드물며, 조르제비치와 GI-TOC에 따르면 지역 당국이 변화 속도를 따라잡을 때까지 상황은 개선되지 않을 것입니다.
이는 정부가 불법 암호화폐를 추적하고 압수하기 위한 "명확한 규제를 채택하고 집행"해야 할 뿐만 아니라 법 집행기관이 "고급 블록체인 도구"와 전문 교육에 투자해야 함을 의미합니다.
"자금세탁방지 국제기구(FATF) 권고사항과 암호화폐에 대한 EU 규칙 이행은 특히 이전에 FATF 회색 명단에 있었던 국가들에게 핵심적입니다."라고 조르제비치는 말했으며, 유로폴, 인터폴 및 기타 국가 기관과의 더 긴밀한 협력도 필수적이라고 덧붙였습니다.
