바이낸스는 2023년 43억 달러 규모의 미국 형사 합의의 일환으로 통제를 강화하겠다고 약속했음에도 불구하고, 의심스러운 계정들이 암호화폐로 자금을 이체하는 것을 계속 허용한 것으로 알려졌습니다.
파이낸셜 타임스가 검토한 내부 자료에 따르면, 13개의 사용자 계정으로 구성된 네트워크가 2021년부터 약 17억 달러 규모의 거래를 처리했으며, 여기에는 2023년 11월 유죄 인정 합의 이후 발생한 약 1억 4400만 달러가 포함됩니다.
보도에 따르면 해당 파일에는 베네수엘라, 브라질, 시리아, 니제르, 중국 등 여러 국가의 사용자에 대한 고객확인(고객 확인 절차(KYC)) 문서, IP 및 기기 로그, 거래 내역이 포함되어 있습니다.
파이낸셜 타임스가 인용한 규제 및 자금세탁방지 전문가들은 이번 조사 결과가 바이낸스가 합의 후 미국 당국에 약속했던 지배구조 및 감시 시스템 개선을 얼마나 효과적으로 이행했는지에 대한 새로운 의문을 제기한다고 말했다.
바이낸스는 마감 시간까지 코인텔레그래프의 문의에 답변을 제공하지 않았습니다.
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의심스러운 계정 활동
한 사례에서는 25세 베네수엘라 여성과 연결된 바이낸스 계정이 2년 동안 1억 7700만 달러 이상을 받았고, 14개월 동안 연결된 은행 계좌 정보를 647번이나 변경했습니다.
전직 검사들은 파이낸셜 타임스에 그러한 활동은 일반적으로 매우 의심스러운 것으로 간주되며 미등록 송금 사업과 관련이 있을 가능성이 있다고 말했습니다.
카라카스의 빈민가에 거주하는 한 하급 은행 직원이 소유한 또 다른 계좌에서는 2022년부터 2025년 5월 사이에 약 9,300만 달러가 입출금되었습니다. 내부 기록에 따르면 해당 계좌는 어느 날 오후 카라카스에서 접속된 후 10시간도 채 지나지 않아 일본 오사카에서 접속된 것으로 나타났는데, 전문가들은 파이낸셜 타임스(FT)와의 인터뷰에서 이러한 일련의 거래는 물리적으로 불가능하며 규제 대상 금융기관에서 즉시 조사를 촉발해야 할 유형의 이상 징후라고 지적했습니다.
디지털 자산 거래 서비스를 제공하는 금융 서비스 회사인 ONE.io의 거래 책임자인 닉 헤더는 코인텔레그래프와의 인터뷰에서 이러한 사례들은 디지털 자산 시장에서 적응형 거버넌스 체계의 중요성을 강조한다고 말했습니다.
"반복적으로 위험 신호를 보이는 계정이 계속 활성화되어 있는 것은 시장 구조적인 문제라기보다는 관리 감독의 문제일 가능성이 큽니다. 강력한 지배구조, 제재 대상 여부 심사, 거래 후 감시는 매우 중요하며, 규제 시장에서 거래하는 기관 및 개인 투자자들은 이미 이러한 요건에 익숙해져 있습니다."라고 헤더는 말했습니다.
13개 계정 모두 의심스러운 행동의 징후를 보였으며, 이스라엘이 테러 방지법에 따라 동결한 지갑에서 총 약 2,900만 달러 상당의 스테이블코인 테더 USDT(USDT) ( 테더 USDT(USDT) )를 받았습니다.
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형량 협상 약속과 트럼프 사면을 배경으로
바이낸스는 2023년 유죄 인정 합의에서 의심스러운 활동을 감지하기 위해 실시간 모니터링, 강화된 실사 및 정기적인 고객 검토를 시행하겠다고 약속했습니다.
당시 미국 당국은 바이낸스가 랜섬웨어, 아동 성학대, 마약 밀매, 알카에다 및 ISIS와 관련된 자금 이체 등 10만 건 이상의 의심스러운 거래를 보고하지 않았다고 밝혔습니다.
파이낸셜 타임스의 이번 보도는 도널드 트럼프 미국 대통령이 지난 10월 바이낸스 창립자 자오창펑을 사면한 이후에 나온 것이다.
