코인데스크에 따르면, 마스빗(MarsBit)은 유럽은행감독청(EBA)이 수요일에 발표한 지침 초안에서 EU 규제 당국이 자금세탁 리스크 판단할 때 암호화폐의 기반이 되는 분산원장기술(DLT)이 사용되는지 여부를 고려해야 한다고 권고했다고 보도했습니다. 이 지침은 6월 29일까지 공개 의견을 수렴할 예정입니다.
이 지침은 블록체인 산업이 기존 융자 채널에 대한 접근성을 잃어가고 있다는 우려에도 불구하고, 은행과 결제 서비스 제공업체가 고객 관계를 고려할 때 암호화폐 기업에 대한 감시를 강화해야 한다는 압력에 직면할 것임을 시사합니다. 기존 지침에 따라 국가 당국은 자금세탁 위협 평가에 활용하기 위해 개별 경제 부문에 대한 정보를 수집해야 합니다. 여기에는 고객 유형과 국내외 금융 범죄와의 연관성이 포함됩니다. 초안은 이 목록에 "해당 부문에서 널리 사용되는 (인프라) 기술, 특히 해당 부문의 비즈니스 모델 및 운영에 필수적인 기술(예: 분산원장 기술)에 대한 평가"를 추가할 것을 제안합니다.
암호화폐 거래 참여자의 신원을 확인하기 위한 새로운 유럽 연합 규정인 자금이체 규정(Transfer of Funds Regulation)이 4월에 표결에 부쳐질 예정이며, 유럽 연합 은행 규제 당국은 이미 이 법의 시행 방안을 놓고 고심하고 있습니다. 이 지침은 규제 당국이 EU의 암호화폐 시장(MiCA) 규정에 포함된 획기적인 신규 라이선스 규칙이 발효되기 전에도 암호화폐 기업의 고위 임직원을 심사할 때 은행에 적용되는 기존의 "적절한" 절차를 따라야 한다고 명시하고 있습니다.
